第1篇一、總則1.1編制目的為有效預(yù)防和應(yīng)對(duì)金融領(lǐng)域突發(fā)事件，確保金融穩(wěn)定，維護(hù)社會(huì)和諧，保障人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全，根據(jù)《中華人民共和國(guó)突發(fā)事件應(yīng)對(duì)法》、《中華人民共和國(guó)金融法》等法律法規(guī)，結(jié)合我國(guó)金融行業(yè)實(shí)際情況，特制定本預(yù)案。1.2編制依據(jù)《中華人民共和國(guó)突發(fā)事件應(yīng)對(duì)法》、《中華人民共和國(guó)金融法》、《中國(guó)人民銀行突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》等相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)范性文件。1.3適用范圍本預(yù)案適用于我國(guó)金融領(lǐng)域各類突發(fā)事件，包括自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會(huì)安全事件等。1.4工作原則（1）預(yù)防為主，防治結(jié)合；（2）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級(jí)負(fù)責(zé)；（3）快速反應(yīng)，協(xié)同應(yīng)對(duì)；（4）信息公開(kāi)，及時(shí)準(zhǔn)確；（5）以人為本，保障安全。二、組織體系2.1突發(fā)事件應(yīng)急指揮部成立金融突發(fā)事件應(yīng)急指揮部，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指揮金融突發(fā)事件應(yīng)急處置工作。2.1.1指揮部組成應(yīng)急指揮部由中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、各金融機(jī)構(gòu)、地方政府等部門組成。2.1.2指揮部職責(zé)（1）組織制定、修訂和實(shí)施金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案；（2）決定啟動(dòng)、終止應(yīng)急響應(yīng)；（3）組織協(xié)調(diào)各部門、各單位開(kāi)展應(yīng)急處置工作；（4）向國(guó)家應(yīng)急管理部門報(bào)告金融突發(fā)事件應(yīng)急處置情況；（5）其他相關(guān)職責(zé)。2.2分級(jí)響應(yīng)根據(jù)金融突發(fā)事件的影響范圍、嚴(yán)重程度和危害程度，將應(yīng)急響應(yīng)分為四個(gè)等級(jí)：Ⅰ級(jí)（特別重大）、Ⅱ級(jí)（重大）、Ⅲ級(jí)（較大）、Ⅳ級(jí)（一般）。2.3響應(yīng)程序（1）監(jiān)測(cè)預(yù)警：各相關(guān)部門和單位要加強(qiáng)對(duì)金融領(lǐng)域的監(jiān)測(cè)預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告突發(fā)事件。（2）啟動(dòng)響應(yīng)：根據(jù)突發(fā)事件情況，應(yīng)急指揮部決定啟動(dòng)相應(yīng)級(jí)別的應(yīng)急響應(yīng)。（3）應(yīng)急處置：各部門、各單位按照職責(zé)分工，迅速開(kāi)展應(yīng)急處置工作。（4）終止響應(yīng)：應(yīng)急指揮部根據(jù)突發(fā)事件處置情況，決定終止應(yīng)急響應(yīng)。三、監(jiān)測(cè)預(yù)警3.1監(jiān)測(cè)預(yù)警體系建立金融領(lǐng)域監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，包括監(jiān)測(cè)網(wǎng)絡(luò)、監(jiān)測(cè)手段、預(yù)警信息發(fā)布等。3.2監(jiān)測(cè)預(yù)警內(nèi)容（1）金融市場(chǎng)運(yùn)行情況；（2）金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)狀況；（3）金融風(fēng)險(xiǎn)狀況；（4）金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)情況；（5）其他可能引發(fā)金融突發(fā)事件的苗頭性、傾向性信息。3.3監(jiān)測(cè)預(yù)警措施（1）加強(qiáng)金融領(lǐng)域信息收集、分析和研判；（2）建立健全金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制；（3）加強(qiáng)與地方政府、其他部門的溝通協(xié)調(diào)；（4）及時(shí)發(fā)布預(yù)警信息。四、應(yīng)急處置4.1Ⅰ級(jí)應(yīng)急響應(yīng)4.1.1指揮部職責(zé)（1）立即召開(kāi)應(yīng)急指揮部會(huì)議，研究制定應(yīng)急處置方案；（2）啟動(dòng)Ⅰ級(jí)應(yīng)急響應(yīng)，通知各部門、各單位進(jìn)入應(yīng)急狀態(tài)；（3）組織協(xié)調(diào)各部門、各單位開(kāi)展應(yīng)急處置工作；（4）向國(guó)家應(yīng)急管理部門報(bào)告突發(fā)事件應(yīng)急處置情況。4.1.2各部門、各單位職責(zé)（1）中國(guó)人民銀行：負(fù)責(zé)制定金融突發(fā)事件應(yīng)急處置總體方案，協(xié)調(diào)各部門、各單位開(kāi)展應(yīng)急處置工作；（2）銀保監(jiān)會(huì)：負(fù)責(zé)監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)，督促金融機(jī)構(gòu)落實(shí)應(yīng)急處置措施；（3）證監(jiān)會(huì)：負(fù)責(zé)監(jiān)管證券市場(chǎng)，維護(hù)證券市場(chǎng)穩(wěn)定；（4）各金融機(jī)構(gòu)：負(fù)責(zé)落實(shí)應(yīng)急處置措施，確保業(yè)務(wù)正常開(kāi)展；（5）地方政府：負(fù)責(zé)維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，保障人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全。4.2Ⅱ級(jí)應(yīng)急響應(yīng)4.2.1指揮部職責(zé)（1）啟動(dòng)Ⅱ級(jí)應(yīng)急響應(yīng)，通知各部門、各單位進(jìn)入應(yīng)急狀態(tài)；（2）組織協(xié)調(diào)各部門、各單位開(kāi)展應(yīng)急處置工作；（3）向國(guó)家應(yīng)急管理部門報(bào)告突發(fā)事件應(yīng)急處置情況。4.2.2各部門、各單位職責(zé)參照4.1.2條。4.3Ⅲ級(jí)應(yīng)急響應(yīng)4.3.1指揮部職責(zé)（1）啟動(dòng)Ⅲ級(jí)應(yīng)急響應(yīng)，通知各部門、各單位進(jìn)入應(yīng)急狀態(tài)；（2）組織協(xié)調(diào)各部門、各單位開(kāi)展應(yīng)急處置工作；（3）向國(guó)家應(yīng)急管理部門報(bào)告突發(fā)事件應(yīng)急處置情況。4.3.2各部門、各單位職責(zé)參照4.1.2條。4.4Ⅳ級(jí)應(yīng)急響應(yīng)4.4.1指揮部職責(zé)（1）啟動(dòng)Ⅳ級(jí)應(yīng)急響應(yīng)，通知各部門、各單位進(jìn)入應(yīng)急狀態(tài)；（2）組織協(xié)調(diào)各部門、各單位開(kāi)展應(yīng)急處置工作；（3）向國(guó)家應(yīng)急管理部門報(bào)告突發(fā)事件應(yīng)急處置情況。4.4.2各部門、各單位職責(zé)參照4.1.2條。五、信息發(fā)布與輿論引導(dǎo)5.1信息發(fā)布（1）應(yīng)急指揮部負(fù)責(zé)發(fā)布金融突發(fā)事件應(yīng)急處置信息；（2）各部門、各單位按照職責(zé)分工，及時(shí)發(fā)布相關(guān)信息；（3）信息發(fā)布要準(zhǔn)確、及時(shí)、客觀、全面。5.2輿論引導(dǎo)（1）加強(qiáng)輿論引導(dǎo)，正確引導(dǎo)社會(huì)輿論；（2）及時(shí)回應(yīng)社會(huì)關(guān)切，消除公眾恐慌；（3）加強(qiáng)與新聞媒體的溝通協(xié)調(diào)，確保信息發(fā)布渠道暢通。六、后期處置6.1評(píng)估總結(jié)應(yīng)急處置結(jié)束后，應(yīng)急指揮部組織相關(guān)部門和單位對(duì)突發(fā)事件應(yīng)急處置工作進(jìn)行評(píng)估總結(jié)，分析原因，提出改進(jìn)措施。6.2責(zé)任追究對(duì)在金融突發(fā)事件應(yīng)急處置工作中玩忽職守、失職瀆職、徇私舞弊的，依法依規(guī)追究責(zé)任。6.3后期重建根據(jù)突發(fā)事件應(yīng)急處置情況，制定后期重建方案，確保金融穩(wěn)定和社會(huì)和諧。七、附則7.1本預(yù)案自發(fā)布之日起施行。7.2本預(yù)案由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。7.3各金融機(jī)構(gòu)、地方政府可根據(jù)本預(yù)案制定具體實(shí)施方案。7.4本預(yù)案如與國(guó)家法律法規(guī)相抵觸，以國(guó)家法律法規(guī)為準(zhǔn)。第2篇一、預(yù)案概述1.編制目的為提高金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力，確保金融系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行，保障客戶資金安全，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，特制定本預(yù)案。2.適用范圍本預(yù)案適用于我國(guó)境內(nèi)各類金融機(jī)構(gòu)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托等。3.編制依據(jù)（1）國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和政策；（2）金融監(jiān)管部門的要求；（3）金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度。二、突發(fā)事件分類及應(yīng)對(duì)措施1.自然災(zāi)害（1）地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等自然災(zāi)害發(fā)生時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，確保員工和客戶安全。（2）加強(qiáng)應(yīng)急物資儲(chǔ)備，確保應(yīng)急通信、供電、供水等設(shè)施正常運(yùn)行。（3）及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告災(zāi)情，請(qǐng)求支援。（4）組織員工開(kāi)展自救互救，協(xié)助受災(zāi)群眾。2.事故災(zāi)難（1）火災(zāi)、爆炸等事故發(fā)生時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，確保員工和客戶安全。（2）及時(shí)切斷事故源，防止事故擴(kuò)大。（3）組織消防、醫(yī)療等救援力量進(jìn)行救援。（4）及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告事故情況，請(qǐng)求支援。3.公共衛(wèi)生事件（1）傳染病、疫情等公共衛(wèi)生事件發(fā)生時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)防控措施，確保員工和客戶健康。（2）落實(shí)疫情防控措施，加強(qiáng)衛(wèi)生消毒、通風(fēng)換氣等。（3）及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告疫情情況，請(qǐng)求支援。（4）組織員工開(kāi)展自救互救，協(xié)助受災(zāi)群眾。4.網(wǎng)絡(luò)安全事件（1）網(wǎng)絡(luò)安全事件發(fā)生時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，確保信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。（2）加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)，及時(shí)修復(fù)漏洞，防止攻擊擴(kuò)散。（3）及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告網(wǎng)絡(luò)安全事件，請(qǐng)求支援。（4）組織員工開(kāi)展自救互救，協(xié)助受災(zāi)群眾。5.突發(fā)性群體事件（1）突發(fā)性群體事件發(fā)生時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，確保員工和客戶安全。（2）加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)管理，維護(hù)秩序，防止事態(tài)擴(kuò)大。（3）及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告事件情況，請(qǐng)求支援。（4）組織員工開(kāi)展自救互救，協(xié)助受災(zāi)群眾。6.其他突發(fā)事件（1）其他突發(fā)事件發(fā)生時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)事件性質(zhì)和影響程度，啟動(dòng)相應(yīng)應(yīng)急預(yù)案。（2）加強(qiáng)應(yīng)急物資儲(chǔ)備，確保應(yīng)急通信、供電、供水等設(shè)施正常運(yùn)行。（3）及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告事件情況，請(qǐng)求支援。（4）組織員工開(kāi)展自救互救，協(xié)助受災(zāi)群眾。三、應(yīng)急組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)1.應(yīng)急指揮部（1）負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指揮金融機(jī)構(gòu)的應(yīng)急處置工作。（2）制定應(yīng)急處置方案，并組織實(shí)施。（3）及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告事件情況。2.應(yīng)急辦公室（1）負(fù)責(zé)應(yīng)急工作的日常管理，組織實(shí)施應(yīng)急指揮部的工作部署。（2）收集、整理、分析突發(fā)事件信息，為應(yīng)急指揮部提供決策依據(jù)。（3）負(fù)責(zé)應(yīng)急物資儲(chǔ)備、調(diào)配和發(fā)放。3.應(yīng)急救援小組（1）負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)救援、疏散、救治等工作。（2）協(xié)助應(yīng)急指揮部開(kāi)展應(yīng)急處置工作。（3）負(fù)責(zé)應(yīng)急演練和培訓(xùn)。四、應(yīng)急響應(yīng)程序1.信息報(bào)告（1）突發(fā)事件發(fā)生后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即向應(yīng)急指揮部報(bào)告。（2）應(yīng)急指揮部接到報(bào)告后，立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，組織開(kāi)展應(yīng)急處置工作。2.應(yīng)急處置（1）應(yīng)急指揮部根據(jù)事件性質(zhì)和影響程度，確定應(yīng)急處置方案。（2）各相關(guān)部門按照職責(zé)分工，組織實(shí)施應(yīng)急處置工作。3.應(yīng)急恢復(fù)（1）應(yīng)急處置結(jié)束后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡快恢復(fù)正常運(yùn)營(yíng)。（2）應(yīng)急指揮部組織評(píng)估應(yīng)急處置效果，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。五、應(yīng)急保障措施1.人員保障（1）加強(qiáng)應(yīng)急隊(duì)伍建設(shè)，提高應(yīng)急處置能力。（2）組織開(kāi)展應(yīng)急演練和培訓(xùn)，提高員工應(yīng)急處置技能。2.物資保障（1）儲(chǔ)備應(yīng)急物資，確保應(yīng)急處置需要。（2）建立應(yīng)急物資調(diào)配機(jī)制，確保應(yīng)急物資及時(shí)到位。3.通信保障（1）確保應(yīng)急通信暢通，為應(yīng)急處置提供信息支持。（2）加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)，確保信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。4.資金保障（1）確保應(yīng)急處置資金充足，為應(yīng)急處置提供資金支持。（2）建立應(yīng)急資金調(diào)配機(jī)制，確保應(yīng)急資金及時(shí)到位。六、預(yù)案管理與更新1.預(yù)案管理（1）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期組織評(píng)估預(yù)案的有效性，根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整和完善。（2）預(yù)案修訂后，應(yīng)及時(shí)向相關(guān)部門和員工進(jìn)行培訓(xùn)和宣傳。2.預(yù)案更新（1）根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)、政策及金融監(jiān)管部門的要求，及時(shí)更新預(yù)案內(nèi)容。（2）結(jié)合實(shí)際工作，不斷完善預(yù)案，提高應(yīng)急處置能力。七、附則1.本預(yù)案自發(fā)布之日起實(shí)施。2.本預(yù)案由金融機(jī)構(gòu)應(yīng)急指揮部負(fù)責(zé)解釋。3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)本預(yù)案制定具體實(shí)施方案，并報(bào)監(jiān)管部門備案。4.本預(yù)案如與國(guó)家法律法規(guī)、政策及金融監(jiān)管部門的要求相抵觸，以國(guó)家法律法規(guī)、政策及金融監(jiān)管部門的要求為準(zhǔn)。5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將本預(yù)案納入內(nèi)部管理制度，確保預(yù)案有效實(shí)施。6.本預(yù)案的修訂和廢止，由金融機(jī)構(gòu)應(yīng)急指揮部負(fù)責(zé)。第3篇一、總則1.1編制目的為提高金融系統(tǒng)應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力，確保金融穩(wěn)定運(yùn)行，維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)突發(fā)事件應(yīng)對(duì)法》、《中國(guó)人民銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我國(guó)金融系統(tǒng)實(shí)際情況，特制定本預(yù)案。1.2編制依據(jù)《中華人民共和國(guó)突發(fā)事件應(yīng)對(duì)法》、《中國(guó)人民銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《保險(xiǎn)法》、《證券法》、《支付結(jié)算辦法》等相關(guān)法律法規(guī)。1.3適用范圍本預(yù)案適用于我國(guó)金融系統(tǒng)在發(fā)生各類突發(fā)事件時(shí)，包括自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會(huì)安全事件等，對(duì)金融穩(wěn)定運(yùn)行和金融消費(fèi)者合法權(quán)益造成嚴(yán)重威脅或損害的情況。1.4工作原則（1）預(yù)防為主，防治結(jié)合；（2）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，分級(jí)負(fù)責(zé)；（3）快速反應(yīng)，協(xié)同應(yīng)對(duì)；（4）信息共享，公開(kāi)透明；（5）以人為本，確保安全。二、組織體系2.1領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)成立金融應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)金融系統(tǒng)應(yīng)急處置工作。組長(zhǎng)：XXX（金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人）副組長(zhǎng)：XXX（金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人）成員：XXX（各金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人）2.2工作機(jī)構(gòu)設(shè)立金融應(yīng)急處置辦公室，負(fù)責(zé)日常應(yīng)急處置工作的組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督。主任：XXX（金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人）副主任：XXX（金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人）成員：XXX（各金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人）2.3專家咨詢組設(shè)立金融應(yīng)急處置專家咨詢組，為應(yīng)急處置工作提供專業(yè)意見(jiàn)和建議。組長(zhǎng)：XXX（金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人）成員：XXX（相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜遥┤?、?yīng)急處置程序3.1預(yù)警3.1.1監(jiān)測(cè)預(yù)警各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全突發(fā)事件監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，對(duì)可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)的各類信息進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和分析。3.1.2信息報(bào)告發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)的苗頭性、傾向性信息，應(yīng)及時(shí)向金融應(yīng)急處置辦公室報(bào)告。3.2預(yù)案啟動(dòng)3.2.1緊急啟動(dòng)當(dāng)發(fā)生突發(fā)事件，對(duì)金融穩(wěn)定運(yùn)行和金融消費(fèi)者合法權(quán)益造成嚴(yán)重威脅或損害時(shí)，金融應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。3.2.2緊急處置（1）組織協(xié)調(diào)：金融應(yīng)急處置辦公室負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)各金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展應(yīng)急處置工作。（2）應(yīng)急處置：各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照預(yù)案要求，迅速采取措施，控制事態(tài)發(fā)展。3.3應(yīng)急處置措施3.3.1保障金融穩(wěn)定（1）維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，防止恐慌性拋售。（2）確保金融機(jī)構(gòu)正常運(yùn)營(yíng)，維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。（3）加強(qiáng)金融監(jiān)管，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。3.3.2應(yīng)對(duì)突發(fā)事件（1）自然災(zāi)害：組織金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展災(zāi)后重建，保障金融設(shè)施恢復(fù)。（2）事故災(zāi)難：指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)安全生產(chǎn)，防范事故發(fā)生。（3）公共衛(wèi)生事件：指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)做好疫情防控，保障金融服務(wù)。（4）社會(huì)安全事件：維護(hù)金融秩序，保障金融消費(fèi)者合法權(quán)益。3.4應(yīng)急處置結(jié)束3.4.1恢復(fù)金融穩(wěn)定當(dāng)突發(fā)事件得到有效控制，金融穩(wěn)定運(yùn)行得到保障后，金融應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組可宣布應(yīng)急處置結(jié)束。3.4.2總結(jié)評(píng)估應(yīng)急處置結(jié)束后，金融應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)對(duì)應(yīng)急處置工作進(jìn)行總結(jié)評(píng)估，提出改進(jìn)措施。四、信