反洗錢師CAMS資格考試2018第六版仿真題回憶考點版30題(含答案)

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.根據(jù)《反洗錢法》，以下哪項不是金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的基本義務(wù)？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.對客戶進(jìn)行持續(xù)的身份識別C.對可疑交易進(jìn)行報告D.不得泄露客戶信息2.反洗錢工作中的客戶盡職調(diào)查（CDD）是指什么？()A.對客戶進(jìn)行身份識別和風(fēng)險評估B.對客戶的交易進(jìn)行監(jiān)控C.對客戶的資金來源進(jìn)行調(diào)查D.對客戶的交易記錄進(jìn)行審查3.以下哪項不是反洗錢報告的類型？()A.大額交易報告B.異常交易報告C.風(fēng)險評估報告D.客戶身份信息變更報告4.金融機(jī)構(gòu)在識別客戶身份時，以下哪項信息是必須的？()A.客戶的身份證號碼B.客戶的聯(lián)系方式C.客戶的婚姻狀況D.客戶的職業(yè)5.以下哪項不屬于反洗錢工作的內(nèi)部控制系統(tǒng)？()A.客戶身份識別系統(tǒng)B.可疑交易監(jiān)控系統(tǒng)C.反洗錢培訓(xùn)體系D.財務(wù)會計系統(tǒng)6.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)的行為？()A.及時糾正并上報B.忽略不計C.等待客戶自行糾正D.只需內(nèi)部處理7.以下哪項不是反洗錢工作面臨的挑戰(zhàn)？()A.洗錢活動的隱蔽性B.恐怖融資活動的復(fù)雜性C.金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)成本D.金融市場的發(fā)展速度8.反洗錢工作的重要目的是什么？()A.提高金融機(jī)構(gòu)的盈利能力B.保護(hù)金融市場的穩(wěn)定C.維護(hù)國家安全和社會秩序D.促進(jìn)金融創(chuàng)新二、多選題(共5題)9.反洗錢工作中，以下哪些是客戶盡職調(diào)查（CDD）的關(guān)鍵步驟？()A.收集并核實客戶身份信息B.評估客戶和交易的風(fēng)險水平C.建立客戶檔案和交易記錄D.對客戶進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控10.金融機(jī)構(gòu)在執(zhí)行反洗錢義務(wù)時，以下哪些措施是必要的？()A.制定和實施反洗錢政策B.培訓(xùn)員工提高反洗錢意識C.建立可疑交易報告程序D.定期進(jìn)行內(nèi)部審計11.以下哪些行為可能觸發(fā)反洗錢報告？()A.客戶交易金額異常B.客戶交易頻繁且無合理理由C.客戶提供的信息不完整或前后矛盾D.交易涉及高風(fēng)險國家或地區(qū)12.反洗錢工作中，以下哪些是國際反洗錢組織？()A.金融行動特別工作組（FATF）B.國際貨幣基金組織（IMF）C.世界銀行D.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織（OECD）13.以下哪些是反洗錢工作面臨的主要風(fēng)險？()A.洗錢活動的隱蔽性B.恐怖融資活動的復(fù)雜性C.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的漏洞D.法律法規(guī)的不完善三、填空題(共5題)14.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，并設(shè)立專門的__崗位負(fù)責(zé)反洗錢工作。15.金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時，對客戶進(jìn)行身份識別和盡職調(diào)查，這是為了防范和打擊__活動。16.反洗錢工作中，大額交易報告的要素包括交易金額、交易對方和__。17.金融機(jī)構(gòu)在識別客戶身份時，應(yīng)當(dāng)遵循__原則，對可疑交易進(jìn)行報告。18.反洗錢工作的根本任務(wù)是防范和打擊__，維護(hù)金融秩序和國家安全。四、判斷題(共5題)19.金融機(jī)構(gòu)必須對每位客戶的每次交易都進(jìn)行盡職調(diào)查。()A.正確B.錯誤20.可疑交易報告應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后24小時內(nèi)提交。()A.正確B.錯誤21.反洗錢工作可以完全消除洗錢風(fēng)險。()A.正確B.錯誤22.反洗錢法規(guī)要求金融機(jī)構(gòu)不得與任何高風(fēng)險國家或地區(qū)的客戶進(jìn)行交易。()A.正確B.錯誤23.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相匹配。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)24.請簡述金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中如何開展客戶盡職調(diào)查（CDD）？25.什么是可疑交易報告？它對于反洗錢工作有什么意義？26.反洗錢工作中的風(fēng)險評估主要包括哪些方面？27.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，如何處理客戶投訴和舉報？28.國際反洗錢組織FATF的主要職責(zé)是什么？

反洗錢師CAMS資格考試2018第六版仿真題回憶考點版30題(含答案)一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的基本義務(wù)包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、對可疑交易進(jìn)行報告和不得泄露客戶信息，但不需要對客戶進(jìn)行持續(xù)的身份識別。2.【答案】A【解析】客戶盡職調(diào)查（CDD）是指金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時對客戶進(jìn)行身份識別和風(fēng)險評估，以預(yù)防洗錢和恐怖融資活動。3.【答案】C【解析】反洗錢報告的類型包括大額交易報告、異常交易報告和客戶身份信息變更報告，不包括風(fēng)險評估報告。4.【答案】A【解析】金融機(jī)構(gòu)在識別客戶身份時，客戶的身份證號碼是必須的，因為它是確定客戶身份的重要信息。5.【答案】D【解析】反洗錢工作的內(nèi)部控制系統(tǒng)包括客戶身份識別系統(tǒng)、可疑交易監(jiān)控系統(tǒng)和反洗錢培訓(xùn)體系，財務(wù)會計系統(tǒng)不屬于此類。6.【答案】A【解析】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時糾正未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)的行為，并上報相關(guān)監(jiān)管部門。7.【答案】D【解析】反洗錢工作面臨的挑戰(zhàn)包括洗錢活動的隱蔽性、恐怖融資活動的復(fù)雜性和金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)成本，金融市場的發(fā)展速度不屬于此類挑戰(zhàn)。8.【答案】C【解析】反洗錢工作的重要目的是維護(hù)國家安全和社會秩序，防止洗錢和恐怖融資活動對社會的危害。二、多選題(共5題)9.【答案】ABC【解析】客戶盡職調(diào)查（CDD）的關(guān)鍵步驟包括收集并核實客戶身份信息、評估客戶和交易的風(fēng)險水平以及建立客戶檔案和交易記錄，持續(xù)監(jiān)控是CDD的一部分，但不是關(guān)鍵步驟。10.【答案】ABCD【解析】金融機(jī)構(gòu)在執(zhí)行反洗錢義務(wù)時，需要制定和實施反洗錢政策、培訓(xùn)員工提高反洗錢意識、建立可疑交易報告程序以及定期進(jìn)行內(nèi)部審計，以確保合規(guī)。11.【答案】ABCD【解析】可能觸發(fā)反洗錢報告的行為包括客戶交易金額異常、交易頻繁且無合理理由、客戶提供的信息不完整或前后矛盾以及交易涉及高風(fēng)險國家或地區(qū)。12.【答案】AD【解析】國際反洗錢組織包括金融行動特別工作組（FATF）和經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織（OECD），國際貨幣基金組織（IMF）和世界銀行雖然與金融有關(guān)，但不是專門負(fù)責(zé)反洗錢工作的組織。13.【答案】ABCD【解析】反洗錢工作面臨的主要風(fēng)險包括洗錢活動的隱蔽性、恐怖融資活動的復(fù)雜性、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的漏洞以及法律法規(guī)的不完善。三、填空題(共5題)14.【答案】反洗錢【解析】《反洗錢法》要求金融機(jī)構(gòu)設(shè)立專門的反洗錢崗位，以負(fù)責(zé)反洗錢工作的實施和監(jiān)督。15.【答案】洗錢【解析】金融機(jī)構(gòu)通過身份識別和盡職調(diào)查來識別和防范洗錢活動，這是反洗錢工作的重要環(huán)節(jié)。16.【答案】交易方式【解析】大額交易報告的要素通常包括交易金額、交易對方和交易方式，以便監(jiān)管部門能夠全面了解交易情況。17.【答案】合理懷疑【解析】金融機(jī)構(gòu)在識別客戶身份時，應(yīng)當(dāng)遵循合理懷疑原則，對可能涉及洗錢或恐怖融資的可疑交易進(jìn)行報告。18.【答案】洗錢【解析】反洗錢工作的根本任務(wù)是防范和打擊洗錢活動，以維護(hù)金融秩序和國家安全，防止資金被用于非法目的。四、判斷題(共5題)19.【答案】錯誤【解析】金融機(jī)構(gòu)需要對客戶進(jìn)行盡職調(diào)查，但并不是對每位客戶的每次交易都進(jìn)行盡職調(diào)查，通常只對高風(fēng)險客戶或交易進(jìn)行更深入的審查。20.【答案】正確【解析】根據(jù)反洗錢法規(guī)，金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)立即報告，且通常要求在交易發(fā)生后24小時內(nèi)提交報告。21.【答案】錯誤【解析】反洗錢工作旨在降低洗錢風(fēng)險，但無法完全消除風(fēng)險，金融機(jī)構(gòu)需要持續(xù)評估和管理洗錢風(fēng)險。22.【答案】錯誤【解析】反洗錢法規(guī)要求金融機(jī)構(gòu)對來自高風(fēng)險國家或地區(qū)的客戶進(jìn)行更嚴(yán)格的盡職調(diào)查，但并不禁止與這些客戶進(jìn)行交易。23.【答案】正確【解析】金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)根據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度來制定，以確保能夠有效管理洗錢風(fēng)險。五、簡答題(共5題)24.【答案】金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中開展客戶盡職調(diào)查（CDD）包括以下步驟：1)收集并核實客戶身份信息；2)評估客戶和交易的風(fēng)險水平；3)建立客戶檔案和交易記錄；4)定期更新客戶信息和風(fēng)險評估?！窘馕觥靠蛻舯M職調(diào)查是反洗錢工作的基礎(chǔ)，金融機(jī)構(gòu)需要通過一系列程序來確保客戶信息的準(zhǔn)確性和完整性，以及識別和降低洗錢風(fēng)險。25.【答案】可疑交易報告是指金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶或相關(guān)人員的交易存在洗錢、恐怖融資等可疑情形時，依法向相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的報告。它對于反洗錢工作的意義在于：1)幫助監(jiān)管部門及時發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢活動；2)提高金融機(jī)構(gòu)的反洗錢意識；3)促進(jìn)反洗錢法規(guī)的完善?！窘馕觥靠梢山灰讏蟾媸欠聪村X工作中重要的信息來源，對于預(yù)防和打擊洗錢活動具有重要作用。26.【答案】反洗錢工作中的風(fēng)險評估主要包括以下方面：1)客戶風(fēng)險；2)產(chǎn)品/服務(wù)風(fēng)險；3)地域風(fēng)險；4)交易風(fēng)險?！窘馕觥匡L(fēng)險評估是反洗錢工作中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，金融機(jī)構(gòu)需要全面評估與客戶、產(chǎn)品、服務(wù)、地域和交易相關(guān)的風(fēng)險，以便采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。27.【答案】金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴和舉報處理機(jī)制，包括：1)及時處理客戶的投訴；2)對客戶的舉報進(jìn)行保密處理；3)依據(jù)內(nèi)部流程進(jìn)行調(diào)查；4)