2025年金融服務(wù)顧問合同規(guī)范鑒于顧問（以下簡稱“顧問”）擁有相應(yīng)的金融服務(wù)專業(yè)知識(shí)及資質(zhì)，愿意為服務(wù)對象（以下簡稱“服務(wù)對象”）提供專業(yè)的金融服務(wù)顧問建議；服務(wù)對象愿意根據(jù)自身財(cái)務(wù)狀況和目標(biāo)，尋求并接受顧問提供的金融服務(wù)顧問服務(wù)。根據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成以下協(xié)議，以資共同遵守。第一條定義1.1顧問是指根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及職業(yè)道德規(guī)范，接受服務(wù)對象的委托，運(yùn)用專業(yè)知識(shí)，為服務(wù)對象提供財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資建議等非交易執(zhí)行類服務(wù)的專業(yè)人士。1.2服務(wù)對象是指委托顧問提供金融服務(wù)顧問服務(wù)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)。1.3金融服務(wù)顧問服務(wù)是指顧問為服務(wù)對象提供的財(cái)務(wù)狀況分析、財(cái)務(wù)目標(biāo)設(shè)定、投資策略建議、產(chǎn)品信息介紹（非銷售）、方案執(zhí)行協(xié)助（如服務(wù)對象授權(quán)）及持續(xù)跟蹤咨詢等服務(wù)。1.4財(cái)務(wù)建議是指顧問基于對服務(wù)對象信息的了解和分析，提出的涉及金融產(chǎn)品的選擇、配置和調(diào)整的建議方案。第二條服務(wù)范圍與內(nèi)容2.1顧問的服務(wù)范圍包括但不限于：(1)全面了解服務(wù)對象的財(cái)務(wù)狀況，包括收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債、現(xiàn)金流等；(2)協(xié)助服務(wù)對象明確其短期、中期及長期的財(cái)務(wù)目標(biāo)；(3)根據(jù)服務(wù)對象的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，提供個(gè)性化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案；(4)向服務(wù)對象介紹市場上可能適合其需求的金融產(chǎn)品信息，解釋產(chǎn)品特征、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、費(fèi)用結(jié)構(gòu)、投資策略等；(5)在服務(wù)對象授權(quán)的情況下，協(xié)助其準(zhǔn)備相關(guān)申請材料或就產(chǎn)品申請事宜與金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通；(6)定期（或根據(jù)需要）與服務(wù)對象溝通，回顧其財(cái)務(wù)狀況變化，調(diào)整原有規(guī)劃建議，解答服務(wù)對象提出的咨詢。2.2顧問將基于其專業(yè)判斷，以客觀、中立的態(tài)度向服務(wù)對象提供財(cái)務(wù)建議，但最終決策權(quán)在于服務(wù)對象。第三條服務(wù)對象的權(quán)利與義務(wù)3.1服務(wù)對象的權(quán)利：(1)有權(quán)要求顧問出示其執(zhí)業(yè)資質(zhì)證明文件，并了解其收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和方式；(2)有權(quán)獲得顧問提供的財(cái)務(wù)建議報(bào)告或方案，并有權(quán)要求顧問對其內(nèi)容進(jìn)行解釋說明；(3)有權(quán)要求顧問在服務(wù)過程中對其個(gè)人信息和財(cái)務(wù)信息予以保密；(4)有權(quán)根據(jù)自身情況，自主決定是否采納顧問的財(cái)務(wù)建議，以及如何執(zhí)行；(5)有權(quán)在顧問違反法律法規(guī)、職業(yè)道德或合同約定時(shí)，要求其糾正，甚至解除本合同；(6)有權(quán)獲得第三方（如監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)）的投訴渠道信息。3.2服務(wù)對象的義務(wù)：(1)應(yīng)當(dāng)如實(shí)、完整、準(zhǔn)確地向顧問提供其個(gè)人或機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)信息、經(jīng)營狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等，并保證所提供信息的基礎(chǔ)資料真實(shí)有效；(2)應(yīng)當(dāng)積極配合顧問開展必要的訪談、問卷調(diào)查、資料收集等工作；(3)應(yīng)當(dāng)按照本合同約定，按時(shí)足額支付顧問服務(wù)費(fèi)用；(4)在接受顧問建議后，應(yīng)審慎考慮，獨(dú)立做出決策，并對決策后果負(fù)責(zé)。第四條費(fèi)用與支付4.1顧問提供本合同項(xiàng)下的金融服務(wù)顧問服務(wù)，收取服務(wù)費(fèi)用。服務(wù)費(fèi)用的具體標(biāo)準(zhǔn)如下：[此處根據(jù)實(shí)際情況選擇并描述具體的收費(fèi)模式，例如：](1)采用固定費(fèi)用模式，服務(wù)對象需向顧問支付固定月費(fèi)人民幣_(tái)_____元/月（或年費(fèi)人民幣_(tái)_____元/年）。首期費(fèi)用于本合同簽訂之日起______日內(nèi)支付，后續(xù)費(fèi)用于每個(gè)服務(wù)周期開始前______日內(nèi)支付。(2)采用按項(xiàng)目收費(fèi)模式，針對特定的財(cái)務(wù)規(guī)劃報(bào)告，服務(wù)對象需向顧問支付費(fèi)用人民幣_(tái)_____元。費(fèi)用于服務(wù)報(bào)告交付之日起______日內(nèi)支付。(3)采用按交易額比例收費(fèi)模式，若顧問同時(shí)提供產(chǎn)品推薦服務(wù)，則按照服務(wù)對象最終通過顧問執(zhí)行的交易金額的______%收取傭金，最低收費(fèi)人民幣_(tái)_____元，最高收費(fèi)人民幣_(tái)_____元。傭金于交易完成并結(jié)算后______日內(nèi)支付。[根據(jù)選擇刪除不適用的一項(xiàng)或補(bǔ)充其他模式]4.2支付方式：服務(wù)費(fèi)用通過銀行轉(zhuǎn)賬方式支付至顧問指定的以下賬戶：開戶名稱：________________________開戶銀行：________________________銀行賬號(hào)：________________________4.3顧問在提供具體服務(wù)前，應(yīng)向服務(wù)對象明示本合同約定的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)及支付方式。第五條信息保密5.1雙方應(yīng)對在本合同簽訂及履行過程中知悉的對方的商業(yè)秘密、技術(shù)信息以及服務(wù)對象未公開的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)信息等保密信息承擔(dān)保密義務(wù)。5.2未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的除外；為履行本合同之目的，需要向第三方提供保密信息的，應(yīng)取得對方書面同意，并確保該第三方承擔(dān)同等保密義務(wù)。5.3本保密義務(wù)不因本合同的終止而失效，持續(xù)有效期限為本合同終止后______年。第六條違約責(zé)任6.1若顧問未能按本合同約定提供服務(wù)質(zhì)量達(dá)標(biāo)的服務(wù)，服務(wù)對象有權(quán)要求顧問限期改正；若顧問逾期未改正或服務(wù)嚴(yán)重不合格，服務(wù)對象有權(quán)要求減免相應(yīng)服務(wù)費(fèi)用，甚至解除本合同，并可根據(jù)顧問的過錯(cuò)及其行為給其造成的損失要求賠償。6.2若顧問違反保密義務(wù)，泄露服務(wù)對象的保密信息，應(yīng)向服務(wù)對象支付違約金人民幣_(tái)_____元，并賠償因此給服務(wù)對象造成的直接經(jīng)濟(jì)損失；若違約行為構(gòu)成犯罪的，顧問還應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的刑事責(zé)任。6.3若服務(wù)對象未按本合同約定支付服務(wù)費(fèi)用，顧問有權(quán)要求服務(wù)對象限期支付；逾期仍未支付的，顧問有權(quán)解除本合同，并有權(quán)向服務(wù)對象收取應(yīng)付未付費(fèi)用及逾期付款利息（利率按逾期前一日貸款市場報(bào)價(jià)利率計(jì)算）。6.4若服務(wù)對象未如實(shí)提供信息或提供虛假信息，導(dǎo)致顧問無法提供適當(dāng)?shù)姆?wù)或給顧問造成損失，服務(wù)對象應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包括但不限于賠償顧問的損失。第七條法律適用與爭議解決7.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。7.2因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至______[選擇仲裁或訴訟]：(1)[若選擇仲裁]提交______仲裁委員會(huì)，按照該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。(2)[若選擇訴訟]依法向顧問所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第八條合同的變更、解除與終止8.1對本合同的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽署書面文件后方能生效。8.2除本合同另有約定外，發(fā)生下列情形之一，守約方有權(quán)書面通知違約方解除本合同：(1)一方嚴(yán)重違反本合同約定，經(jīng)守約方書面催告后______日內(nèi)仍未糾正的；(2)顧問喪失提供本合同項(xiàng)下服務(wù)所需資質(zhì)或能力的；(3)服務(wù)對象進(jìn)入破產(chǎn)、清算程序的。8.3本合同在以下情形下終止：(1)雙方約定的服務(wù)期限屆滿，且服務(wù)對象未續(xù)約；(2)雙方協(xié)商一致同意終止本合同；(3)服務(wù)對象完成本合同約定的全部服務(wù)內(nèi)容；(4)因不可抗力致使本合同目的無法實(shí)現(xiàn)的；(5)法律規(guī)定的其他終止情形。8.4合同終止或解除后，雙方應(yīng)結(jié)清所有未付款項(xiàng)。顧問應(yīng)返還服務(wù)對象提供的個(gè)人身份信息及財(cái)務(wù)資料等文件。雙方根據(jù)本合同約定的保密義務(wù)繼續(xù)履行。第九條其他9.1本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效