第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁商丘證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布的《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其注冊資本最低限額為人民幣（）萬元。

A.5000

B.1億

C.3000

D.500

2.投資者在進(jìn)行股票投資時，通過分析公司財務(wù)報表，主要關(guān)注以下哪項指標(biāo)最能反映公司的盈利能力？（）

A.流動比率

B.股息率

C.每股收益（EPS）

D.資產(chǎn)負(fù)債率

3.在證券交易中，以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.投資者基于公開信息進(jìn)行投資決策

B.上市公司高管在知悉重大未公開信息時賣出股票

C.證券分析師在合規(guī)范圍內(nèi)發(fā)布研究報告

D.機構(gòu)投資者根據(jù)多家機構(gòu)的研究報告進(jìn)行投資

4.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，必須按照規(guī)定以（）的形式向中國證監(jiān)會報送有關(guān)信息。（）

A.電子數(shù)據(jù)

B.書面報告

C.傳真文件

D.語音通話

5.以下哪種類型的基金產(chǎn)品風(fēng)險最低？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.貨幣市場基金

6.根據(jù)上海證券交易所的《股票上市規(guī)則》，上市公司股票連續(xù)（）個交易日低于1元人民幣時，交易所將對其股票實施特別處理。（）

A.5

B.10

C.15

D.20

7.證券公司在開展投資者適當(dāng)性管理時，以下哪項工作不屬于其職責(zé)范圍？（）

A.評估投資者的風(fēng)險承受能力

B.向投資者推薦符合其風(fēng)險等級的產(chǎn)品

C.限制投資者購買高風(fēng)險產(chǎn)品

D.確保投資者完全理解產(chǎn)品風(fēng)險

8.根據(jù)我國《公司法》，上市公司董事會決議修改公司章程的，必須經(jīng)出席董事會會議的董事（）以上通過。（）

A.1/2

B.2/3

C.3/4

D.全體

9.投資者通過證券公司進(jìn)行港股交易，需要滿足以下哪個條件？（）

A.必須是A股開戶客戶

B.需要繳納額外的境外交易手續(xù)費

C.必須具備CFA資格

D.需要簽署《港股通投資者適當(dāng)性承諾書》

10.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為違反了“公平對待客戶”原則？（）

A.對不同風(fēng)險偏好的客戶推薦不同類型的基金產(chǎn)品

B.在客戶投訴時及時進(jìn)行處理

C.向客戶隱瞞產(chǎn)品存在的部分風(fēng)險

D.定期為客戶提供市場分析報告

11.在證券投資中，“市盈率”指標(biāo)主要用于衡量（）。（）

A.公司的償債能力

B.企業(yè)的運營效率

C.股票的估值水平

D.投資的流動性風(fēng)險

12.根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的凈資本與負(fù)債的比例不得低于（）。（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

13.投資者在進(jìn)行債券投資時，以下哪種情況會導(dǎo)致債券價格下跌？（）

A.市場利率上升

B.發(fā)行人信用評級提高

C.債券提前兌付

D.債券票面利率提高

14.根據(jù)我國《刑法》第一百八十條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前買賣該公司的證券，情節(jié)嚴(yán)重的，處（）年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。（）

A.2

B.3

C.5

D.7

15.證券公司開展投資者教育時，以下哪種方式不屬于其合規(guī)渠道？（）

A.官方網(wǎng)站發(fā)布投資知識

B.在營業(yè)部開展線下講座

C.通過第三方平臺推送營銷信息

D.郵寄投資風(fēng)險提示函

16.根據(jù)我國《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券持有人名冊和證券交易的（）真實、準(zhǔn)確、完整。（）

A.記錄

B.信息

C.數(shù)據(jù)

D.狀態(tài)

17.投資者通過互聯(lián)網(wǎng)證券平臺進(jìn)行交易，需要確保其設(shè)備符合以下哪個要求？（）

A.必須使用公司指定的交易軟件

B.網(wǎng)絡(luò)帶寬不低于100Mbps

C.操作系統(tǒng)為最新版本

D.安裝了公司推薦的安全防護軟件

18.根據(jù)我國《上市公司收購管理辦法》，收購人通過協(xié)議方式收購上市公司時，達(dá)成協(xié)議后，收購人必須在（）日內(nèi)向中國證監(jiān)會申報。（）

A.5

B.10

C.15

D.20

19.證券公司在開展客戶資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)時，以下哪種做法違反了“客戶資產(chǎn)獨立存管”原則？（）

A.將客戶資金與自有資金分開管理

B.在客戶授權(quán)下使用客戶資產(chǎn)

C.向客戶承諾保本保息收益

D.定期向客戶提供資產(chǎn)報告

20.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊資本最低限額為人民幣（）萬元。（）

A.1億

B.5000

C.2億

D.500

答題位置：

1________2________3________4________5________

6________7________8________9________10________

11________12________13________14________15________

16________17________18________19________20________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司開展投資者適當(dāng)性管理時，需要評估投資者的哪些方面？（）

A.財務(wù)狀況

B.投資經(jīng)驗

C.風(fēng)險承受能力

D.投資目標(biāo)

E.年齡

22.根據(jù)我國《證券法》，證券公司可以提供以下哪些服務(wù)？（）

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.融資融券業(yè)務(wù)

C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

E.境外證券投資咨詢

23.投資者在進(jìn)行基金投資時，需要關(guān)注哪些風(fēng)險？（）

A.市場風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

E.政策風(fēng)險

24.根據(jù)上海證券交易所的《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)以下哪些情形時，交易所將暫停其股票上市交易？（）

A.公司股本總額低于人民幣3000萬元

B.公司最近3年連續(xù)虧損

C.公司董事會成員不足3人

D.公司涉嫌重大違法違規(guī)被調(diào)查

E.公司控股股東持股比例低于5%

25.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，需要遵守哪些行為規(guī)范？（）

A.不得利用職務(wù)便利獲取不正當(dāng)利益

B.不得泄露客戶信息

C.不得與客戶約定利益分成

D.不得從事與本職工作無關(guān)的投資

E.不得接受客戶禮品

26.根據(jù)我國《公司法》，上市公司董事的義務(wù)包括哪些？（）

A.維護公司利益

B.不得侵占公司財產(chǎn)

C.不得泄露公司商業(yè)秘密

D.不得損害公司債權(quán)人利益

E.不得接受他人不正當(dāng)利益

27.投資者通過互聯(lián)網(wǎng)證券平臺進(jìn)行交易時，需要注意哪些安全問題？（）

A.使用強密碼

B.定期更換密碼

C.不點擊不明鏈接

D.不泄露賬號信息

E.不使用公共電腦交易

28.根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司需要控制的指標(biāo)包括哪些？（）

A.凈資本

B.凈資產(chǎn)收益率

C.風(fēng)險覆蓋率

D.資本杠桿率

E.風(fēng)險準(zhǔn)備金比例

29.證券公司在開展客戶資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)時，需要確保哪些條件？（）

A.客戶資產(chǎn)獨立存管

B.客戶資金第三方存管

C.客戶資產(chǎn)專戶管理

D.客戶資產(chǎn)獨立核算

E.客戶資產(chǎn)定期核對

30.根據(jù)我國《刑法》第一百八十條，以下哪些行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.上市公司高管泄露內(nèi)幕信息

B.投資者基于內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

C.證券分析師利用內(nèi)幕信息發(fā)布報告

D.機構(gòu)投資者通過非法渠道獲取內(nèi)幕信息

E.上市公司董事利用內(nèi)幕信息買賣股票

答題位置：

21________22________23________24________25________

26________27________28________29________30________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.投資者在進(jìn)行股票投資時，市盈率越低越好。（）

32.證券公司在開展投資者適當(dāng)性管理時，可以限制投資者購買所有高風(fēng)險產(chǎn)品。（）

33.根據(jù)我國《證券法》，證券公司可以為客戶提供保本保息的投資產(chǎn)品。（）

34.上市公司董事會決議修改公司章程的，必須經(jīng)出席董事會會議的董事2/3以上通過。（）

35.投資者通過證券公司進(jìn)行港股交易，需要繳納額外的境外交易手續(xù)費。（）

36.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以接受客戶禮品。（）

37.在證券投資中，“市盈率”指標(biāo)主要用于衡量公司的償債能力。（）

38.根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的凈資本與負(fù)債的比例不得低于10%。（）

39.投資者在進(jìn)行債券投資時，債券票面利率越高，債券價格越高。（）

40.根據(jù)我國《刑法》第一百八十條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前買賣該公司的證券，不構(gòu)成犯罪。（）

答題位置：

31________32________33________34________35________

36________37________38________39________40________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.投資者在進(jìn)行股票投資時，通過分析公司財務(wù)報表，主要關(guān)注______指標(biāo)最能反映公司的盈利能力。

42.根據(jù)我國《證券法》，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其注冊資本最低限額為______萬元人民幣。

43.在證券交易中，上市公司高管在知悉重大未公開信息時買賣股票屬于______。

44.根據(jù)上海證券交易所的《股票上市規(guī)則》，上市公司股票連續(xù)10個交易日低于1元人民幣時，交易所將對其股票實施______。

45.證券公司在開展投資者適當(dāng)性管理時，需要評估投資者的______和______。

46.根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的凈資本與負(fù)債的比例不得低于______。

47.投資者在進(jìn)行債券投資時，市場利率上升會導(dǎo)致債券價格______。

48.根據(jù)我國《刑法》第一百八十條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前買賣該公司的證券，情節(jié)嚴(yán)重的，處______年以下有期徒刑或者拘役。

49.證券公司開展投資者教育時，可以通過______、______等方式進(jìn)行。

50.根據(jù)我國《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券持有人名冊和證券交易的______真實、準(zhǔn)確、完整。

答題位置：

41________42________43________44________45________

46________47________48________49________50________

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述證券公司開展投資者適當(dāng)性管理的主要流程。

52.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需要滿足的主要條件。

53.簡述投資者在進(jìn)行股票投資時需要關(guān)注的主要風(fēng)險。

54.簡述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中需要遵守的主要行為規(guī)范。

55.簡述上市公司股票連續(xù)低于1元人民幣時，交易所將采取哪些措施。

六、案例分析題（共25分）

56.案例背景：

某上市公司高管張某在知悉公司即將發(fā)布重大虧損財報前，通過個人賬戶賣出公司股票，獲利100萬元。公司發(fā)布財報后，股價大幅下跌。

問題：

（1）張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？請說明理由。

（2）如果張某的行為構(gòu)成犯罪，可能面臨哪些法律后果？

（3）證券公司應(yīng)如何加強對從業(yè)人員內(nèi)幕交易風(fēng)險的管理？

答題位置：

（1）________

（2）________

（3）________

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布的《證券公司監(jiān)督管理條例》第六條，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其注冊資本最低限額為人民幣1億元。因此正確答案為B。

A、C、D選項錯誤，因為5000萬元、3000萬元、500萬元均低于法定最低限額。

2.C

解析：每股收益（EPS）是公司每股普通股所獲得的利潤，最能反映公司的盈利能力。流動比率反映短期償債能力，股息率反映投資收益，資產(chǎn)負(fù)債率反映償債風(fēng)險。因此正確答案為C。

3.B

解析：根據(jù)我國《證券法》第七十四條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券的，屬于內(nèi)幕交易。因此正確答案為B。

4.A

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十三條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，必須按照規(guī)定以電子數(shù)據(jù)的形式向中國證監(jiān)會報送有關(guān)信息。因此正確答案為A。

5.D

解析：貨幣市場基金主要投資短期債券，風(fēng)險較低，流動性高。股票型基金、混合型基金、指數(shù)型基金均投資于股票市場，風(fēng)險相對較高。因此正確答案為D。

6.B

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》第13.1.1條，上市公司股票連續(xù)10個交易日低于1元人民幣時，交易所將對其股票實施特別處理。因此正確答案為B。

7.C

解析：證券公司在開展投資者適當(dāng)性管理時，主要職責(zé)是評估投資者風(fēng)險承受能力、推薦合適產(chǎn)品、確保投資者理解風(fēng)險，但限制投資者購買所有高風(fēng)險產(chǎn)品不屬于其職責(zé)范圍。因此正確答案為C。

8.B

解析：根據(jù)我國《公司法》第一百一十條，董事會決議修改公司章程的，必須經(jīng)出席董事會會議的董事2/3以上通過。因此正確答案為B。

9.D

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司開展港股通業(yè)務(wù)的通知》，投資者通過互聯(lián)網(wǎng)證券平臺進(jìn)行港股交易，需要簽署《港股通投資者適當(dāng)性承諾書》。因此正確答案為D。

10.C

解析：根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第五條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須公平對待客戶，不得以任何方式損害客戶利益。向客戶隱瞞產(chǎn)品存在的部分風(fēng)險違反了“公平對待客戶”原則。因此正確答案為C。

11.C

解析：市盈率（PE）是股票價格與每股收益的比值，主要用于衡量股票的估值水平。因此正確答案為C。

12.A

解析：根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第六條，證券公司的凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。因此正確答案為A。

13.A

解析：市場利率上升會導(dǎo)致債券價格下跌，因為投資者可以獲取更高的無風(fēng)險收益，債券的吸引力下降。因此正確答案為A。

14.C

解析：根據(jù)我國《刑法》第一百八十條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前買賣該公司的證券，情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。因此正確答案為C。

15.C

解析：證券公司開展投資者教育時，應(yīng)通過合規(guī)渠道進(jìn)行，如官方網(wǎng)站、線下講座、安全郵件等，但第三方平臺推送營銷信息可能存在合規(guī)風(fēng)險。因此正確答案為C。

16.C

解析：根據(jù)我國《證券登記結(jié)算管理辦法》第三條，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券持有人名冊和證券交易的數(shù)據(jù)真實、準(zhǔn)確、完整。因此正確答案為C。

17.C

解析：投資者通過互聯(lián)網(wǎng)證券平臺進(jìn)行交易，需要確保其設(shè)備操作系統(tǒng)為最新版本，以防止安全漏洞。因此正確答案為C。

18.B

解析：根據(jù)我國《上市公司收購管理辦法》第三十三條，收購人通過協(xié)議方式收購上市公司時，達(dá)成協(xié)議后，收購人必須在10日內(nèi)向中國證監(jiān)會申報。因此正確答案為B。

19.C

解析：證券公司在開展客戶資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)時，應(yīng)確?？蛻糍Y產(chǎn)獨立存管、專戶管理、定期核對，但不得向客戶承諾保本保息收益，因為這違反了投資風(fēng)險自擔(dān)原則。因此正確答案為C。

20.A

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》第六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊資本最低限額為人民幣1億元。因此正確答案為A。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司開展投資者適當(dāng)性管理時，需要評估投資者的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)等方面。年齡雖然重要，但不是核心評估因素。因此正確答案為A、B、C、D。

22.ABCD

解析：根據(jù)我國《證券法》，證券公司可以提供證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)等服務(wù)。境外證券投資咨詢不屬于其法定業(yè)務(wù)范圍。因此正確答案為A、B、C、D。

23.ABCDE

解析：投資者在進(jìn)行基金投資時，需要關(guān)注市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、政策風(fēng)險等。因此正確答案為A、B、C、D、E。

24.BCD

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》第13.1條，上市公司出現(xiàn)最近3年連續(xù)虧損、董事會成員不足3人、涉嫌重大違法違規(guī)被調(diào)查等情形時，交易所將暫停其股票上市交易。公司股本總額低于3000萬元、控股股東持股比例低于5%不屬于暫停上市情形。因此正確答案為B、C、D。

25.ABCDE

解析：根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守不得利用職務(wù)便利獲取不正當(dāng)利益、不得泄露客戶信息、不得與客戶約定利益分成、不得從事與本職工作無關(guān)的投資、不得接受客戶禮品等行為規(guī)范。因此正確答案為A、B、C、D、E。

26.ABCDE

解析：根據(jù)我國《公司法》，上市公司董事的義務(wù)包括維護公司利益、不得侵占公司財產(chǎn)、不得泄露公司商業(yè)秘密、不得損害公司債權(quán)人利益、不得接受他人不正當(dāng)利益等。因此正確答案為A、B、C、D、E。

27.ABCDE

解析：投資者通過互聯(lián)網(wǎng)證券平臺進(jìn)行交易時，需要注意使用強密碼、定期更換密碼、不點擊不明鏈接、不泄露賬號信息、不使用公共電腦交易等安全問題。因此正確答案為A、B、C、D、E。

28.ABCD

解析：根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司需要控制的指標(biāo)包括凈資本、風(fēng)險覆蓋率、資本杠桿率、風(fēng)險準(zhǔn)備金比例等。凈資產(chǎn)收益率屬于經(jīng)營指標(biāo)，不屬于風(fēng)險控制指標(biāo)。因此正確答案為A、B、C、D。

29.ABCDE

解析：證券公司在開展客戶資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)時，需要確保客戶資產(chǎn)獨立存管、第三方存管、專戶管理、獨立核算、定期核對等條件。因此正確答案為A、B、C、D、E。

30.ABCDE

解析：根據(jù)我國《刑法》第一百八十條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前買賣該公司的證券，屬于內(nèi)幕交易。因此正確答案為A、B、C、D、E。

三、判斷題

31.×

解析：市盈率越低不一定越好，低市盈率可能意味著公司價值被低估，也可能意味著公司盈利能力較差。因此本題說法錯誤。

32.×

解析：證券公司在開展投資者適當(dāng)性管理時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力推薦合適的產(chǎn)品，但不能限制投資者購買所有高風(fēng)險產(chǎn)品。因此本題說法錯誤。

33.×

解析：根據(jù)我國《證券法》，證券公司不得為客戶提供保本保息的投資產(chǎn)品，因為這違反了投資風(fēng)險自擔(dān)原則。因此本題說法錯誤。

34.√

解析：根據(jù)我國《公司法》第一百一十條，董事會決議修改公司章程的，必須經(jīng)出席董事會會議的董事2/3以上通過。因此本題說法正確。

35.√

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司開展港股通業(yè)務(wù)的通知》，投資者通過證券公司進(jìn)行港股交易，需要繳納額外的境外交易手續(xù)費。因此本題說法正確。

36.×

解析：根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第八條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得接受客戶禮品，因為這違反了廉潔從業(yè)原則。因此本題說法錯誤。

37.×

解析：在證券投資中，“市盈率”指標(biāo)主要用于衡量股票的估值水平，而不是公司的償債能力。因此本題說法錯誤。

38.√

解析：根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第六條，證券公司的凈資本與負(fù)債的比例不得低于10%。因此本題說法正確。

39.×

解析：投資者在進(jìn)行債券投資時，債券票面利率越高，債券價格不一定越高，因為市場利率的變化也會影響債券價格。因此本題說法錯誤。

40.×

解析：根據(jù)我國《刑法》第一百八十條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前買賣該公司的證券，情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。因此本題說法錯誤。

四、填空題

41.每股收益（EPS）

解析：每股收益（EPS）是公司每股普通股所獲得的利潤，最能反映公司的盈利能力。

42.1億

解析：根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布的《證券公司監(jiān)督管理條例》第六條，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其注冊資本最低限額為人民幣1億元。

43.內(nèi)幕交易

解析：根據(jù)我國《證券法》第七十四條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前買賣該公司的證券，屬于內(nèi)幕交易。

44.特別處理

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》第13.1.1條，上市公司股票連續(xù)10個交易日低于1元人民幣時，交易所將對其股票實施特別處理。

45.風(fēng)險承受能力、投資經(jīng)驗

解析：證券公司在開展投資者適當(dāng)性管理時，需要評估投資者的風(fēng)險承受能力和投資經(jīng)驗。

46.8%

解析：根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第六條，證券公司的凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。

47.下跌

解析：市場利率上升會導(dǎo)致債券價格下跌，因為投資者可以獲取更高的無風(fēng)險收益，債券的吸引力下降。

48.5

解析：根據(jù)我國《刑法》第一百八十條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前買賣該公司的證券，情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以下有期徒刑或者拘役。

49.官方網(wǎng)站、線下講座

解析：證券公司開展投資者教育時，可以通過官方網(wǎng)站、線下講座等方式進(jìn)行。

50.數(shù)據(jù)

解析：根據(jù)我國《證券登記