第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試的機考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司開展證券業(yè)務(wù)活動，其注冊資本最低限額為人民幣（）元。

A.5000萬

B.1億

C.5億

D.10億

答：________

2.下列關(guān)于證券交易賬戶的說法中，正確的是（）。

A.一個人只能開立一個證券交易賬戶

B.證券交易賬戶可以由他人代開

C.開立證券交易賬戶需要提供本人身份證和銀行卡信息

D.證券交易賬戶只能用于交易A股

答：________

3.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，融資利率和融券費率（）。

A.由中國證監(jiān)會統(tǒng)一規(guī)定

B.由各證券公司自主決定

C.不得低于市場平均水平

D.不得高于市場平均水平

答：________

4.下列哪種行為不屬于內(nèi)幕交易？（）

A.收到內(nèi)幕信息的人員泄露該信息

B.利用內(nèi)幕信息進行證券交易

C.向他人明示或暗示其掌握內(nèi)幕信息

D.通過市場調(diào)研合理推測公司未來業(yè)績

答：________

5.證券公司為客戶提供的投資咨詢業(yè)務(wù)中，投資顧問（）。

A.可以承諾收益

B.必須具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

C.可以代理客戶進行證券交易

D.只能提供市場分析報告

答：________

6.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額為人民幣（）元。

A.5000萬

B.1億

C.2億

D.5億

答：________

7.證券公司申請保薦代表人資格，需要具備（）年以上證券投資經(jīng)驗。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

答：________

8.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)中，以下哪種行為屬于合規(guī)？（）

A.利用客戶信息進行市場操縱

B.向客戶提供虛假或誤導性信息

C.基于客戶風險承受能力提供投資建議

D.收取高額傭金后推薦高風險產(chǎn)品

答：________

9.證券公司為客戶提供的證券承銷業(yè)務(wù)中，首次公開發(fā)行股票的承銷期限最長不得超過（）日。

A.20

B.30

C.40

D.50

答：________

10.證券公司為客戶提供的證券自營業(yè)務(wù)中，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的（）%。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

答：________

11.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的最低維持擔保比例不得低于（）%。

A.130%

B.150%

C.180%

D.200%

答：________

12.證券公司申請保薦機構(gòu)資格，其注冊資本最低限額為人民幣（）元。

A.1億

B.2億

C.5億

D.10億

答：________

13.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)中，投資顧問（）。

A.可以承諾收益

B.必須具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

C.可以代理客戶進行證券交易

D.只能提供市場分析報告

答：________

14.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理的客戶資產(chǎn)總額不得低于（）億元。

A.1億

B.2億

C.5億

D.10億

答：________

15.證券公司申請保薦代表人資格，需要通過證券從業(yè)資格考試和（）考試。

A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格

B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格

C.證券自營業(yè)務(wù)資格

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格

答：________

16.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)中，以下哪種行為屬于合規(guī)？（）

A.利用客戶信息進行市場操縱

B.向客戶提供虛假或誤導性信息

C.基于客戶風險承受能力提供投資建議

D.收取高額傭金后推薦高風險產(chǎn)品

答：________

17.證券公司申請保薦機構(gòu)資格，需要具備（）個以上的保薦代表人。

A.5

B.10

C.15

D.20

答：________

18.證券公司為客戶提供的證券自營業(yè)務(wù)中，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的（）%。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

答：________

19.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的最低維持擔保比例不得低于（）%。

A.130%

B.150%

C.180%

D.200%

答：________

20.證券公司申請保薦機構(gòu)資格，其注冊資本最低限額為人民幣（）元。

A.1億

B.2億

C.5億

D.10億

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司開展證券業(yè)務(wù)活動，需要遵守以下哪些法律法規(guī)？（）

A.《證券法》

B.《公司法》

C.《合同法》

D.《反洗錢法》

答：________

22.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)中，投資顧問（）。

A.可以承諾收益

B.必須具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

C.可以代理客戶進行證券交易

D.只能提供市場分析報告

答：________

23.證券公司申請保薦代表人資格，需要具備以下哪些條件？（）

A.具備證券從業(yè)資格

B.具備3年以上證券投資經(jīng)驗

C.最近3年未受到過行政處罰

D.具備大學本科以上學歷

答：________

24.證券公司為客戶提供的證券自營業(yè)務(wù)中，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的（）%。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

答：________

25.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的最低維持擔保比例不得低于（）%。

A.130%

B.150%

C.180%

D.200%

答：________

26.證券公司申請保薦機構(gòu)資格，需要具備以下哪些條件？（）

A.具備1億人民幣以上的注冊資本

B.具備10個以上的保薦代表人

C.最近3年未受到過行政處罰

D.具備完善的風險管理制度

答：________

27.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)中，以下哪些行為屬于合規(guī)？（）

A.利用客戶信息進行市場操縱

B.向客戶提供虛假或誤導性信息

C.基于客戶風險承受能力提供投資建議

D.收取高額傭金后推薦高風險產(chǎn)品

答：________

28.證券公司申請保薦代表人資格，需要通過以下哪些考試？（）

A.證券從業(yè)資格考試

B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格考試

C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格考試

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格考試

答：________

29.證券公司為客戶提供的證券自營業(yè)務(wù)中，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的（）%。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

答：________

30.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的最低維持擔保比例不得低于（）%。

A.130%

B.150%

C.180%

D.200%

答：________

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.一個人只能開立一個證券交易賬戶。

答：________

32.證券交易賬戶可以由他人代開。

答：________

33.開立證券交易賬戶需要提供本人身份證和銀行卡信息。

答：________

34.證券交易賬戶只能用于交易A股。

答：________

35.證券公司可以承諾收益。

答：________

36.投資顧問必須具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。

答：________

37.證券公司可以代理客戶進行證券交易。

答：________

38.證券公司只能提供市場分析報告。

答：________

39.證券公司管理的客戶資產(chǎn)總額不得低于1億元。

答：________

40.證券公司申請保薦代表人資格，需要具備3年以上證券投資經(jīng)驗。

答：________

41.證券公司申請保薦機構(gòu)資格，需要具備5個以上的保薦代表人。

答：________

42.證券公司自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的20%。

答：________

43.客戶信用賬戶的最低維持擔保比例不得低于150%。

答：________

44.證券公司申請保薦機構(gòu)資格，需要具備1億人民幣以上的注冊資本。

答：________

45.投資顧問可以收取高額傭金。

答：________

四、填空題（共10分，每空1分）

46.證券公司開展證券業(yè)務(wù)活動，其注冊資本最低限額為人民幣________元。

答：________

47.證券交易賬戶可以由________代開。

答：________

48.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，融資利率和融券費率由________自主決定。

答：________

49.內(nèi)幕交易是指利用________進行證券交易的行為。

答：________

50.證券公司為客戶提供的投資咨詢業(yè)務(wù)中，投資顧問必須具備________執(zhí)業(yè)資格。

答：________

51.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額為人民幣________元。

答：________

52.證券公司申請保薦代表人資格，需要具備________年以上證券投資經(jīng)驗。

答：________

53.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)中，以下哪種行為屬于合規(guī)：________。

答：________

54.證券公司申請保薦機構(gòu)資格，需要具備________個以上的保薦代表人。

答：________

55.證券公司自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的________%。

答：________

五、簡答題（共25分）

56.簡述證券公司開展證券業(yè)務(wù)活動需要遵守的主要法律法規(guī)。

答：________

57.簡述證券公司申請保薦代表人資格需要具備的條件。

答：________

58.簡述證券公司為客戶提供的證券自營業(yè)務(wù)中，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的原因。

答：________

59.簡述證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的最低維持擔保比例不得低于150%的原因。

答：________

六、案例分析題（共15分）

60.案例背景：某證券公司客戶A通過朋友介紹，向該證券公司投資顧問B購買了某只股票。B在明知該股票存在內(nèi)幕信息的情況下，仍然向A推薦該股票，并承諾A將獲得高額收益。A在B的推薦下購買了該股票，最終獲得了較高收益。

問題：

（1）B的行為是否屬于內(nèi)幕交易？為什么？

（2）如果A發(fā)現(xiàn)B的行為存在違規(guī)，應(yīng)該如何維權(quán)？

（3）證券公司應(yīng)該如何防范此類事件的發(fā)生？

答：________

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

答：根據(jù)《證券法》第119條，證券公司開展證券業(yè)務(wù)活動，其注冊資本最低限額為人民幣1億元。

解析：A選項錯誤，5000萬元是證券公司設(shè)立的一般要求；C選項錯誤，5億元是證券公司設(shè)立基金管理公司的要求；D選項錯誤，10億元是證券公司設(shè)立證券投資咨詢公司的要求。

2.B

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券交易賬戶由客戶本人開立。

解析：A選項錯誤，一個人可以開立多個證券交易賬戶；C選項錯誤，開立證券交易賬戶只需要提供本人身份證；D選項錯誤，證券交易賬戶可以用于交易A股、B股、H股等。

3.B

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，融資利率和融券費率由各證券公司自主決定。

解析：A選項錯誤，利率和費率由各證券公司自主決定；C選項錯誤，利率和費率由市場決定；D選項錯誤，利率和費率可以高于或低于市場平均水平。

4.D

答：根據(jù)《證券法》第74條，內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券發(fā)行、交易或者其他對證券價格有重大影響的信息尚未公開前，買入或者賣出該證券，或者泄露該信息，或者建議他人買入或者賣出該證券。

解析：A、B、C選項均屬于內(nèi)幕交易行為；D選項不屬于內(nèi)幕交易，因為通過市場調(diào)研合理推測公司未來業(yè)績不屬于內(nèi)幕信息。

5.B

答：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，投資顧問必須具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。

解析：A選項錯誤，投資顧問不能承諾收益；C選項錯誤，投資顧問不能代理客戶進行證券交易；D選項錯誤，投資顧問可以提供市場分析報告以外的投資建議。

6.B

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第12條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額為人民幣1億元。

解析：A選項錯誤，5000萬元是證券公司設(shè)立的一般要求；C選項錯誤，2億元是證券公司設(shè)立基金管理公司的要求；D選項錯誤，5億元是證券公司設(shè)立證券投資咨詢公司的要求。

7.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第13條，證券公司申請保薦代表人資格，需要具備3年以上證券投資經(jīng)驗。

解析：A、B、D選項錯誤，3年是保薦代表人資格的要求。

8.C

答：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，投資顧問必須基于客戶風險承受能力提供投資建議。

解析：A、B、D選項均屬于違規(guī)行為；C選項屬于合規(guī)行為。

9.D

答：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第22條，首次公開發(fā)行股票的承銷期限最長不得超過50日。

解析：A、B、C選項錯誤，50日是首次公開發(fā)行股票的承銷期限。

10.B

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第10條，證券公司自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的20%。

解析：A、C、D選項錯誤，20%是自營業(yè)務(wù)的規(guī)模上限。

11.B

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，客戶信用賬戶的最低維持擔保比例不得低于150%。

解析：A、C、D選項錯誤，150%是最低維持擔保比例。

12.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第11條，證券公司申請保薦機構(gòu)資格，其注冊資本最低限額為人民幣5億元。

解析：A、B、D選項錯誤，5億元是保薦機構(gòu)資格的要求。

13.B

答：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，投資顧問必須具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。

解析：A選項錯誤，投資顧問不能承諾收益；C選項錯誤，投資顧問不能代理客戶進行證券交易；D選項錯誤，投資顧問可以提供市場分析報告以外的投資建議。

14.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第12條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理的客戶資產(chǎn)總額不得低于5億元。

解析：A、B、D選項錯誤，5億元是資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的要求。

15.B

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第13條，證券公司申請保薦代表人資格，需要通過證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格考試。

解析：A、C、D選項錯誤，證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格考試是保薦代表人資格的要求。

16.C

答：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，投資顧問必須基于客戶風險承受能力提供投資建議。

解析：A、B、D選項均屬于違規(guī)行為；C選項屬于合規(guī)行為。

17.B

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第11條，證券公司申請保薦機構(gòu)資格，需要具備10個以上的保薦代表人。

解析：A、C、D選項錯誤，10個是保薦機構(gòu)資格的要求。

18.B

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第10條，證券公司自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的20%。

解析：A、C、D選項錯誤，20%是自營業(yè)務(wù)的規(guī)模上限。

19.B

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，客戶信用賬戶的最低維持擔保比例不得低于150%。

解析：A、C、D選項錯誤，150%是最低維持擔保比例。

20.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第11條，證券公司申請保薦機構(gòu)資格，其注冊資本最低限額為人民幣5億元。

解析：A、B、D選項錯誤，5億元是保薦機構(gòu)資格的要求。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

答：根據(jù)《證券法》《公司法》《合同法》《反洗錢法》等法律法規(guī)。

解析：證券公司開展證券業(yè)務(wù)活動，需要遵守上述法律法規(guī)。

22.BC

答：投資顧問必須具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，可以代理客戶進行證券交易。

解析：A選項錯誤，投資顧問不能承諾收益；D選項錯誤，投資顧問可以提供市場分析報告以外的投資建議。

23.ABC

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第13條，證券公司申請保薦代表人資格，需要具備證券從業(yè)資格、3年以上證券投資經(jīng)驗、最近3年未受到過行政處罰。

解析：D選項錯誤，學歷不是保薦代表人資格的要求。

24.BCD

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第10條，證券公司自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的20%、30%、40%。

解析：A選項錯誤，10%是自營業(yè)務(wù)的規(guī)模下限。

25.BCD

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，客戶信用賬戶的最低維持擔保比例不得低于150%、180%、200%。

解析：A選項錯誤，130%不是最低維持擔保比例。

26.BCD

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第11條，證券公司申請保薦機構(gòu)資格，需要具備10個以上的保薦代表人、最近3年未受到過行政處罰、具備完善的風險管理制度。

解析：A選項錯誤，1億人民幣是保薦機構(gòu)資格的要求。

27.C

答：基于客戶風險承受能力提供投資建議屬于合規(guī)行為。

解析：A、B、D選項均屬于違規(guī)行為；C選項屬于合規(guī)行為。

28.ABC

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第13條，證券公司申請保薦代表人資格，需要通過證券從業(yè)資格考試、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格考試、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格考試。

解析：D選項錯誤，證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格考試不是保薦代表人資格的要求。

29.BCD

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第10條，證券公司自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的20%、30%、40%。

解析：A選項錯誤，10%是自營業(yè)務(wù)的規(guī)模下限。

30.BCD

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，客戶信用賬戶的最低維持擔保比例不得低于150%、180%、200%。

解析：A選項錯誤，130%不是最低維持擔保比例。

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.√

答：根據(jù)《證券法》第119條，一個人只能開立一個證券交易賬戶。

32.×

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券交易賬戶由客戶本人開立。

33.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，開立證券交易賬戶需要提供本人身份證和銀行卡信息。

34.×

答：根據(jù)《證券法》第119條，證券交易賬戶可以用于交易A股、B股、H股等。

35.×

答：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，投資顧問不能承諾收益。

36.√

答：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，投資顧問必須具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。

37.×

答：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，投資顧問不能代理客戶進行證券交易。

38.×

答：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，投資顧問可以提供市場分析報告以外的投資建議。

39.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第12條，證券公司管理的客戶資產(chǎn)總額不得低于1億元。

40.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第13條，證券公司申請保薦代表人資格，需要具備3年以上證券投資經(jīng)驗。

41.×

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第11條，證券公司申請保薦機構(gòu)資格，需要具備10個以上的保薦代表人。

42.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第10條，證券公司自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的20%。

43.√

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，客戶信用賬戶的最低維持擔保比例不得低于150%。

44.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第11條，證券公司申請保薦機構(gòu)資格，需要具備1億人民幣以上的注冊資本。

45.×

答：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，投資顧問不能收取高額傭金。

四、填空題（共10分，每空1分）

46.1億

答：根據(jù)《證券法》第119條，證券公司開展證券業(yè)務(wù)活動，其注冊資本最低限額為人民幣1億元。

47.他人

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券交易賬戶可以由他人代開。

48.各證券公司

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，融資利率和融券費率由各證券公司自主決定。

49.內(nèi)幕信息

答：根據(jù)《證券法》第74條，內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易的行為。

50.證券投資咨詢

答：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，投資顧問必須具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。

51.1億

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第12條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額為人民幣1億元。

52.3年

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第13條，證券公司申請保薦代表人資格，需要具備3年以上證券投資經(jīng)驗。

53.基于客戶風險承受能力提供投資建議

答：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，投資顧問必須基于客戶風險承受能力提供投資建議。

54.10

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第11條，證券公司申請保薦機構(gòu)資格，需要具備10個以上的保薦代表人。

55.20

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第10條，證券公司自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過凈資本的20%。

五、簡答題（共25分）

56.簡述證券公司開展證券業(yè)務(wù)活動需要遵守的主要法律法規(guī)。

答：

①《證券法》：證券公司設(shè)立、業(yè)務(wù)范圍、風險管理等方面的基本法律；

②《公司法》：證券公司設(shè)立、治理結(jié)構(gòu)等方面的法律；

③《合同法》：證券公司與客戶之間的合同關(guān)系；

④《反洗錢法》：證券公司反洗錢義務(wù)；