2021年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》考試試卷1034

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行哪些信息披露義務(wù)？()A.基金合同、招募說明書等文件的信息披露B.基金凈值、份額等信息披露C.基金投資組合的信息披露D.以上都是2.以下哪個(gè)不是股票基金的主要投資對(duì)象？()A.股票B.政府債券C.公司債券D.企業(yè)債券3.開放式基金申購和贖回的費(fèi)用通常由誰承擔(dān)？()A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.基金銷售機(jī)構(gòu)4.以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值下降？()A.基金分紅B.基金贖回C.基金投資收益D.基金規(guī)模擴(kuò)大5.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？()A.確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全B.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作C.對(duì)基金投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.代表基金份額持有人利益6.以下哪種基金適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者？()A.貨幣市場基金B(yǎng).混合型基金C.股票型基金D.保本基金7.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？()A.風(fēng)險(xiǎn)控制制度B.投資決策制度C.信息披露制度D.以上都是8.以下哪種基金適合追求長期穩(wěn)定收益的投資者？()A.貨幣市場基金B(yǎng).混合型基金C.股票型基金D.保本基金9.基金份額凈值計(jì)算公式中的“已實(shí)現(xiàn)收益”指的是什么？()A.基金投資收益中已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的收益B.基金投資收益中尚未實(shí)現(xiàn)的收益C.基金投資成本D.基金管理費(fèi)10.基金合同生效后，基金管理人不得擅自變更哪些內(nèi)容？()A.基金投資策略B.基金托管人C.基金管理費(fèi)率D.以上都是二、多選題(共5題)11.基金資產(chǎn)配置的三大類資產(chǎn)包括哪些？()A.股票B.債券C.貨幣市場工具D.黃金12.以下哪些行為屬于基金信息披露義務(wù)的范疇？()A.公布基金凈值B.發(fā)布基金定期報(bào)告C.修改基金合同內(nèi)容D.披露基金投資組合E.基金管理人變更13.基金管理人的內(nèi)部控制主要包括哪些方面？()A.組織結(jié)構(gòu)控制B.風(fēng)險(xiǎn)控制C.投資決策控制D.信息披露控制E.市場營銷控制14.以下哪些屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)？()A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)E.政策風(fēng)險(xiǎn)15.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)有哪些？()A.保管基金財(cái)產(chǎn)B.審核基金投資指令C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作D.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值E.處理基金份額的申購和贖回三、填空題(共5題)16.基金份額凈值是指基金每一份基金份額代表的價(jià)值，其計(jì)算公式為：基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/17.根據(jù)基金合同的規(guī)定，基金管理人與基金托管人簽訂的協(xié)議稱為18.開放式基金的申購?fù)ǔＪ侵竿顿Y者向基金管理人買入基金份額的行為，而贖回則是投資者向基金管理人賣出基金份額的行為。19.基金的投資策略包括但不限于資產(chǎn)配置、20.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資管理，而基金托管人則負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的四、判斷題(共5題)21.基金投資組合的業(yè)績表現(xiàn)可以通過其過去一段時(shí)間的收益率來衡量。()A.正確B.錯(cuò)誤22.所有的貨幣市場基金都具有保本特性。()A.正確B.錯(cuò)誤23.基金管理人的職責(zé)僅限于基金的投資管理。()A.正確B.錯(cuò)誤24.基金托管人是基金管理人的代理人，代表投資者管理基金資產(chǎn)。()A.正確B.錯(cuò)誤25.基金份額凈值在基金開放日和非開放日的計(jì)算方法相同。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡單題(共5題)26.簡述基金投資組合的構(gòu)成要素。27.解釋什么是基金的風(fēng)險(xiǎn)控制，并說明基金風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性。28.闡述基金信息披露的主要內(nèi)容。29.比較開放式基金和封閉式基金在申購和贖回機(jī)制上的區(qū)別。30.分析基金管理人在基金運(yùn)作中的角色和職責(zé)。

2021年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》考試試卷1034一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)履行包括基金合同、招募說明書等文件的信息披露，基金凈值、份額等信息披露，以及基金投資組合的信息披露等多方面的信息披露義務(wù)。2.【答案】B【解析】股票基金的主要投資對(duì)象是股票，而政府債券屬于債券基金的投資對(duì)象。3.【答案】C【解析】開放式基金申購和贖回的費(fèi)用通常由基金投資者承擔(dān)。4.【答案】B【解析】基金贖回會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)減少，從而可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值下降。5.【答案】C【解析】基金托管人的職責(zé)包括確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作和代表基金份額持有人利益，但不包括對(duì)基金投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。6.【答案】A【解析】貨幣市場基金通常風(fēng)險(xiǎn)較低，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者。7.【答案】D【解析】基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)控制制度、投資決策制度、信息披露制度等多方面的內(nèi)容。8.【答案】B【解析】混合型基金通常在股票和債券之間進(jìn)行配置，適合追求長期穩(wěn)定收益的投資者。9.【答案】A【解析】基金份額凈值計(jì)算公式中的“已實(shí)現(xiàn)收益”指的是基金投資收益中已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的收益。10.【答案】D【解析】基金合同生效后，基金管理人不得擅自變更基金投資策略、基金托管人和基金管理費(fèi)率等內(nèi)容。二、多選題(共5題)11.【答案】ABC【解析】基金資產(chǎn)配置的三大類資產(chǎn)通常包括股票、債券和貨幣市場工具，黃金雖然也是一種資產(chǎn)，但通常不被列為傳統(tǒng)三大類。12.【答案】ABCDE【解析】基金信息披露義務(wù)包括公布基金凈值、發(fā)布基金定期報(bào)告、修改基金合同內(nèi)容、披露基金投資組合以及基金管理人變更等行為。13.【答案】ABCDE【解析】基金管理人的內(nèi)部控制主要包括組織結(jié)構(gòu)控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、投資決策控制、信息披露控制和市場營銷控制等多個(gè)方面。14.【答案】ABCDE【解析】基金投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)等多個(gè)方面，投資者應(yīng)充分了解并評(píng)估這些風(fēng)險(xiǎn)。15.【答案】ABCDE【解析】基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、審核基金投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值以及處理基金份額的申購和贖回等。三、填空題(共5題)16.【答案】基金總份額【解析】基金份額凈值是計(jì)算基金每份份額價(jià)值的基礎(chǔ)，它等于基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。17.【答案】基金托管協(xié)議【解析】基金托管協(xié)議是基金管理人與基金托管人之間簽訂的，規(guī)定雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。18.【答案】買入【解析】申購是指投資者買入基金份額的過程，而贖回是指投資者賣出基金份額的過程。19.【答案】行業(yè)選擇【解析】除了資產(chǎn)配置外，基金的投資策略還包括行業(yè)選擇、個(gè)股權(quán)重配置等，這些策略共同影響基金的投資組合。20.【答案】保管【解析】基金托管人的主要職責(zé)之一是保管基金資產(chǎn)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全和完整。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】基金投資組合的業(yè)績確實(shí)可以通過過去一段時(shí)間的收益率來衡量，這是評(píng)估基金業(yè)績的常用方法。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】并非所有的貨幣市場基金都具有保本特性，盡管貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)較低，但并不能保證本金不受損失。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金管理人的職責(zé)不僅限于基金的投資管理，還包括基金的市場營銷、信息披露、客戶服務(wù)等方面。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金托管人不是基金管理人的代理人，而是獨(dú)立于基金管理人的第三方機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)，確保基金管理人的投資運(yùn)作符合基金合同和法律法規(guī)。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金份額凈值在基金開放日和非開放日的計(jì)算方法不同，開放日需要根據(jù)基金資產(chǎn)和份額進(jìn)行實(shí)時(shí)計(jì)算，而非開放日通?；诠乐等諗?shù)據(jù)計(jì)算。五、簡答題(共5題)26.【答案】基金投資組合的構(gòu)成要素主要包括資產(chǎn)類別、行業(yè)分布、個(gè)股選擇、估值水平和期限結(jié)構(gòu)等。資產(chǎn)類別包括股票、債券、貨幣市場工具等；行業(yè)分布涉及不同行業(yè)的權(quán)重配置；個(gè)股選擇指對(duì)個(gè)別股票的選擇；估值水平涉及對(duì)股票和債券等資產(chǎn)的估值；期限結(jié)構(gòu)則是指不同期限的債券在投資組合中的比例?！窘馕觥炕鹜顿Y組合的構(gòu)成要素是基金投資策略和投資目標(biāo)的具體體現(xiàn)，合理的組合可以降低風(fēng)險(xiǎn)并實(shí)現(xiàn)投資回報(bào)。27.【答案】基金風(fēng)險(xiǎn)控制是指基金管理人在投資決策和基金管理過程中，采取一系列措施來識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和控制基金投資風(fēng)險(xiǎn)的過程。基金風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性在于，它有助于保護(hù)基金資產(chǎn)的安全，維護(hù)基金份額持有人的利益，并確?；疬\(yùn)作的穩(wěn)健性?！窘馕觥坑行У娘L(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)于基金管理至關(guān)重要，可以幫助基金避免或減少潛在損失，保障投資者的利益，同時(shí)也維護(hù)了基金行業(yè)的健康發(fā)展。28.【答案】基金信息披露的主要內(nèi)容包括基金的基本信息、基金合同和招募說明書、基金凈值和份額變動(dòng)信息、基金投資組合信息、基金管理人和托管人的信息、基金的重大事件以及定期報(bào)告等。這些信息對(duì)于投資者了解基金、做出投資決策至關(guān)重要?！窘馕觥炕鹦畔⑴妒腔疬\(yùn)作透明度的重要保障，有助于投資者獲取必要信息，提高市場效率，防止利益沖突和欺詐行為。29.【答案】開放式基金允許投資者在基金開放時(shí)間內(nèi)隨時(shí)申購和贖回基金份額，基金管理人根據(jù)基金凈值計(jì)算申購和贖回價(jià)格。封閉式基金則發(fā)行一定期限的基金份額，投資者在基金存續(xù)期內(nèi)不能申購和贖回，只能通過二級(jí)市場交易。【解析