2021年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識》考試試卷367

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.1.以下哪項不是基金投資的基本原則？()A.分散投資B.風(fēng)險控制C.高收益預(yù)期D.穩(wěn)健投資2.2.基金管理人的職責(zé)不包括以下哪項？()A.籌集基金資金B(yǎng).投資管理C.基金信息披露D.基金清算3.3.以下哪種基金適合風(fēng)險承受能力較低的投資者？()A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.債券型基金D.指數(shù)型基金4.4.基金份額凈值計算公式中，下列哪項是錯誤的？()A.凈值=（基金資產(chǎn)-基金負(fù)債）/基金總份額B.凈值=（基金資產(chǎn)+基金負(fù)債）/基金總份額C.凈值=（基金資產(chǎn)+基金負(fù)債）/（基金總份額+基金費用）D.凈值=（基金資產(chǎn)+基金負(fù)債）/（基金總份額-基金費用）5.5.基金合同中規(guī)定基金的投資范圍，以下哪項不屬于基金的投資范圍？()A.股票B.債券C.期貨D.外匯6.6.基金托管人的職責(zé)不包括以下哪項？()A.監(jiān)督基金投資運(yùn)作B.確?；鸱蓊~持有人利益C.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管D.負(fù)責(zé)基金的投資決策7.7.以下哪種情況會導(dǎo)致基金凈值下跌？()A.市場上漲B.基金分紅C.基金贖回D.基金規(guī)模擴(kuò)大8.8.基金招募說明書的主要目的是什么？()A.宣傳基金產(chǎn)品B.引導(dǎo)投資者投資C.提供基金詳細(xì)信息D.促進(jìn)基金銷售9.9.以下哪種基金適合追求長期穩(wěn)定收益的投資者？()A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.債券型基金D.指數(shù)型基金10.10.基金份額持有人大會的召開條件不包括以下哪項？()A.基金管理人提議B.基金托管人提議C.10%以上基金份額持有人提議D.50%以上基金份額持有人提議二、多選題(共5題)11.1.以下哪些屬于基金投資的風(fēng)險？（）()A.市場風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.操作風(fēng)險E.政策風(fēng)險12.2.基金管理人的職責(zé)包括哪些？（）()A.籌集基金資金B(yǎng).投資管理C.基金信息披露D.基金清算E.基金份額登記13.3.基金資產(chǎn)配置的方法包括哪些？（）()A.指數(shù)化投資B.風(fēng)險收益平衡法C.行業(yè)輪動法D.定量分析法E.情緒分析法14.4.基金份額凈值計算時，以下哪些因素會影響凈值？（）()A.基金資產(chǎn)B.基金負(fù)債C.基金總份額D.基金費用E.市場利率15.5.基金份額持有人大會的決議方式包括哪些？（）()A.簡單多數(shù)決議B.絕大多數(shù)決議C.2/3以上多數(shù)決議D.1/2以上多數(shù)決議E.全體一致決議三、填空題(共5題)16.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件，其制定依據(jù)是《中華人民共和國證券投資基金法》。17.開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或贖回的一種基金運(yùn)作方式。18.基金的凈值為每份基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，其計算公式為：凈值=（基金資產(chǎn)-基金負(fù)債）/基金總份額。19.基金托管人是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、資金清算、會計核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。20.基金投資風(fēng)險包括系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險，其中系統(tǒng)性風(fēng)險是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響。四、判斷題(共5題)21.基金管理人只能管理開放式基金。()A.正確B.錯誤22.基金托管人的主要職責(zé)是監(jiān)督基金管理人的投資活動。()A.正確B.錯誤23.基金投資組合的調(diào)整頻率越高，基金的風(fēng)險就越低。()A.正確B.錯誤24.基金份額凈值計算時，基金費用不計入基金資產(chǎn)。()A.正確B.錯誤25.基金投資者在購買基金時，需要支付的費用包括基金管理費、托管費和銷售服務(wù)費。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述基金投資中的系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險的區(qū)別。27.基金管理人在進(jìn)行基金資產(chǎn)配置時，通常會考慮哪些因素？28.什么是基金份額凈值？它如何影響投資者的收益？29.基金托管人在基金運(yùn)作中的作用是什么？30.開放式基金與封閉式基金在運(yùn)作機(jī)制上有哪些主要區(qū)別？

2021年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識》考試試卷367一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】基金投資的基本原則包括分散投資、風(fēng)險控制和穩(wěn)健投資，高收益預(yù)期不是基本原則。2.【答案】D【解析】基金管理人的職責(zé)包括籌集基金資金、投資管理和基金信息披露，基金清算通常由基金托管人負(fù)責(zé)。3.【答案】C【解析】債券型基金通常風(fēng)險較低，適合風(fēng)險承受能力較低的投資者。4.【答案】B【解析】基金份額凈值計算公式應(yīng)為凈值=（基金資產(chǎn)-基金負(fù)債）/基金總份額。5.【答案】D【解析】基金的投資范圍通常包括股票、債券和期貨等，但不包括外匯。6.【答案】D【解析】基金托管人的職責(zé)包括監(jiān)督基金投資運(yùn)作、確?；鸱蓊~持有人利益和負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管，投資決策由基金管理人負(fù)責(zé)。7.【答案】C【解析】基金贖回會導(dǎo)致基金資產(chǎn)減少，從而可能導(dǎo)致基金凈值下跌。8.【答案】C【解析】基金招募說明書的主要目的是向投資者提供基金的詳細(xì)信息，包括基金的投資策略、費用結(jié)構(gòu)等。9.【答案】C【解析】債券型基金通常追求長期穩(wěn)定收益，適合追求長期穩(wěn)定收益的投資者。10.【答案】D【解析】基金份額持有人大會的召開條件通常包括基金管理人提議、基金托管人提議和10%以上基金份額持有人提議，50%以上基金份額持有人提議不是必要條件。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】基金投資的風(fēng)險包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和政策風(fēng)險，這些都是投資者在投資基金時可能面臨的風(fēng)險。12.【答案】ABCE【解析】基金管理人的職責(zé)包括籌集基金資金、投資管理、基金信息披露和基金份額登記，基金清算通常由基金托管人負(fù)責(zé)。13.【答案】BCD【解析】基金資產(chǎn)配置的方法包括風(fēng)險收益平衡法、行業(yè)輪動法和定量分析法，這些方法幫助基金經(jīng)理合理配置基金資產(chǎn)。14.【答案】ABCD【解析】基金份額凈值計算時，基金資產(chǎn)、基金負(fù)債、基金總份額和基金費用都會影響凈值，市場利率通常不直接影響基金份額凈值。15.【答案】ABE【解析】基金份額持有人大會的決議方式包括簡單多數(shù)決議、絕大多數(shù)決議和全體一致決議，2/3以上多數(shù)決議和1/2以上多數(shù)決議不是常見的決議方式。三、填空題(共5題)16.【答案】《中華人民共和國證券投資基金法》【解析】基金合同的制定必須遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，其中《中華人民共和國證券投資基金法》是基金合同制定的重要法律依據(jù)。17.【答案】基金份額不固定【解析】開放式基金的特點是基金份額的流動性，即投資者可以在約定的時間和地點申購或贖回基金份額，使得基金份額數(shù)量不固定。18.【答案】（基金資產(chǎn)-基金負(fù)債）/基金總份額【解析】基金份額凈值的計算公式反映了基金每份基金資產(chǎn)的價值，即基金資產(chǎn)減去基金負(fù)債后除以基金總份額。19.【答案】資產(chǎn)保管、資金清算、會計核算【解析】基金托管人的主要職責(zé)包括對基金資產(chǎn)的保管、資金的清算以及會計核算等工作，確?；鹳Y產(chǎn)的安全和運(yùn)作的合規(guī)。20.【答案】整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素【解析】系統(tǒng)性風(fēng)險是指影響整個市場或大多數(shù)證券的風(fēng)險，這些風(fēng)險通常是由整體的政治、經(jīng)濟(jì)、社會等因素引起的。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】基金管理人既可以管理開放式基金，也可以管理封閉式基金。22.【答案】正確【解析】基金托管人負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人的投資活動，確保其遵守法律法規(guī)和基金合同約定。23.【答案】錯誤【解析】投資組合的調(diào)整頻率并不直接決定風(fēng)險高低，風(fēng)險還與投資策略、市場環(huán)境等因素有關(guān)。24.【答案】正確【解析】基金費用通常從基金資產(chǎn)中扣除，不計入基金份額凈值計算中的基金資產(chǎn)。25.【答案】正確【解析】基金投資者在購買基金時，需要支付的費用通常包括基金管理費、托管費和銷售服務(wù)費等。五、簡答題(共5題)26.【答案】系統(tǒng)性風(fēng)險是指影響整個市場或大多數(shù)證券的風(fēng)險，如政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素引起；非系統(tǒng)性風(fēng)險是指特定公司或行業(yè)特有的風(fēng)險，如公司經(jīng)營狀況、行業(yè)競爭等?！窘馕觥肯到y(tǒng)性風(fēng)險是不可分散的風(fēng)險，對所有投資都產(chǎn)生影響；非系統(tǒng)性風(fēng)險是可分散的風(fēng)險，可以通過投資組合多樣化來降低。27.【答案】基金管理人在進(jìn)行基金資產(chǎn)配置時，會考慮投資者的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)、市場環(huán)境、基金合同規(guī)定、資產(chǎn)配置策略等因素。【解析】合理的資產(chǎn)配置能夠幫助基金管理人實現(xiàn)投資目標(biāo)，同時控制風(fēng)險，提高投資回報。28.【答案】基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，它反映了基金每份基金資產(chǎn)的價值。基金份額凈值上升，意味著投資者持有的基金份額價值增加，從而可能獲得收益?！窘馕觥炕鸱蓊~凈值是衡量基金投資業(yè)績的重要指標(biāo)，投資者通過觀察基金份額凈值的變化來判斷基金的表現(xiàn)。29.【答案】基金托管人在基金運(yùn)作中扮演著重要的角色，包括保管基金資產(chǎn)、監(jiān)督基金管理人的投資活動、