第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試易考知識(shí)點(diǎn)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.確保基金資產(chǎn)的安全完整

B.防止舞弊和欺詐行為

C.優(yōu)化基金投資業(yè)績

D.保證基金運(yùn)營符合法規(guī)要求

2.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金合同

D.基金份額持有人大會(huì)通知

3.在基金投資中，以下哪種策略屬于主動(dòng)投資策略？（）

A.跟蹤指數(shù)進(jìn)行被動(dòng)投資

B.通過深入分析選擇個(gè)股

C.持有國債等低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

D.采用市場中性策略

4.基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心內(nèi)容是（）

A.評(píng)估客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.推薦高收益產(chǎn)品

C.降低銷售費(fèi)用

D.提高客戶滿意度

5.以下哪種行為違反了基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范？（）

A.堅(jiān)持客戶利益優(yōu)先原則

B.避免利益沖突

C.向客戶承諾保本保息

D.保護(hù)客戶信息隱私

6.基金募集過程中，基金份額發(fā)售期不得少于（）

A.5天

B.10天

C.15天

D.20天

7.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算公式中，不包括（）

A.基金資產(chǎn)總值

B.基金負(fù)債

C.基金份額總數(shù)

D.基金管理費(fèi)

8.以下哪種指標(biāo)通常用于衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)水平？（）

A.基金收益率

B.夏普比率

C.基金規(guī)模

D.基金費(fèi)用率

9.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議需要（）通過

A.代表基金份額1/2以上

B.代表基金份額1/3以上

C.代表基金份額2/3以上

D.代表基金份額3/4以上

10.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金管理費(fèi)按日計(jì)提

B.基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)僅適用于C類份額

D.基金贖回費(fèi)按贖回金額的一定比例收取

11.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問不得（）

A.提供投資建議

B.代理客戶進(jìn)行基金交易

C.協(xié)助基金管理人進(jìn)行投資決策

D.向客戶解釋基金產(chǎn)品特點(diǎn)

12.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容（）

A.簡潔明了

B.全面準(zhǔn)確

C.圖文并茂

D.及時(shí)更新

13.以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值下跌？（）

A.基金規(guī)模擴(kuò)大

B.基金投資收益率上升

C.基金負(fù)債增加

D.基金分紅

14.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述不包括（）

A.基金投資范圍

B.基金投資策略

C.基金管理人權(quán)限

D.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)

15.基金估值的基本原則是（）

A.公允性

B.及時(shí)性

C.可比性

D.穩(wěn)定性

16.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須（）

A.提供虛假宣傳材料

B.向客戶承諾收益

C.確?；鹜顿Y風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配

D.優(yōu)先銷售高費(fèi)用產(chǎn)品

17.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員的利益沖突？（）

A.同時(shí)管理多只基金產(chǎn)品

B.接受基金份額持有人宴請

C.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

D.向客戶推薦自己管理的基金產(chǎn)品

18.基金信息披露的“充分披露原則”要求（）

A.披露內(nèi)容完整

B.披露形式多樣

C.披露語言通俗易懂

D.披露時(shí)間及時(shí)

19.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前（）通知基金份額持有人

A.10日

B.15日

C.20日

D.30日

20.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由不包括（）

A.基金規(guī)模持續(xù)低于法定標(biāo)準(zhǔn)

B.基金投資策略調(diào)整

C.基金無法繼續(xù)正常運(yùn)作

D.基金管理人解散

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金管理人的內(nèi)部控制體系應(yīng)包括（）

A.組織結(jié)構(gòu)控制

B.業(yè)務(wù)流程控制

C.信息披露控制

D.風(fēng)險(xiǎn)管理控制

22.基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求（）

A.披露內(nèi)容真實(shí)

B.披露數(shù)據(jù)準(zhǔn)確

C.披露語言規(guī)范

D.披露格式標(biāo)準(zhǔn)

23.基金投資中，常見的風(fēng)險(xiǎn)類型包括（）

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

24.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，必須（）

A.具備相應(yīng)的資質(zhì)

B.建立完善的銷售流程

C.對(duì)銷售人員進(jìn)行培訓(xùn)

D.向客戶提供持續(xù)服務(wù)

25.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的描述可能包括（）

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金交易費(fèi)用

26.基金份額持有人大會(huì)的表決事項(xiàng)通常包括（）

A.基金擴(kuò)募

B.基金合并

C.基金分立

D.基金管理人更換

27.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問的禁止行為包括（）

A.侵占基金財(cái)產(chǎn)

B.泄露基金信息

C.利用基金份額持有人信息牟利

D.代客理財(cái)

28.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求（）

A.按照法定期限披露

B.及時(shí)更新披露內(nèi)容

C.不得提前披露

D.披露時(shí)間靈活

29.基金估值的方法包括（）

A.成本法

B.市值法

C.凈值法

D.現(xiàn)金流折現(xiàn)法

30.基金銷售適用性原則中，“了解你的產(chǎn)品”的核心內(nèi)容是（）

A.確認(rèn)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.明確產(chǎn)品的投資范圍

C.評(píng)估產(chǎn)品的歷史業(yè)績

D.了解產(chǎn)品的費(fèi)用結(jié)構(gòu)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人可以同時(shí)管理多只基金產(chǎn)品。（）

32.基金份額凈值是衡量基金投資業(yè)績的唯一指標(biāo)。（）

33.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，可以承諾保本保息。（）

34.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范要求其堅(jiān)持客戶利益優(yōu)先原則。（）

35.基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的法律文件。（）

36.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容全面準(zhǔn)確。（）

37.基金投資中，分散投資可以有效降低風(fēng)險(xiǎn)。（）

38.基金管理人可以利用內(nèi)幕信息進(jìn)行投資決策。（）

39.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，特別決議需要代表基金份額2/3以上通過。（）

40.基金銷售服務(wù)費(fèi)僅適用于A類份額。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的________，確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整。

42.基金信息披露的“完整性原則”要求披露內(nèi)容________。

43.基金投資中，常見的主動(dòng)投資策略包括________和________。

44.基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心內(nèi)容是________。

45.基金份額凈值是________與基金負(fù)債的差額除以基金份額總數(shù)。

46.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述包括________、________和________。

47.基金估值的基本原則是________和________。

48.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，必須________和________。

49.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議需要________通過。

50.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問的禁止行為包括________和________。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)。

52.簡述基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”和“及時(shí)性原則”的要求。

53.簡述基金投資中常見的風(fēng)險(xiǎn)類型及其含義。

54.簡述基金銷售適用性原則的核心內(nèi)容。

55.簡述基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制。

六、案例分析題（共15分）

56.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售A類份額基金產(chǎn)品時(shí)，向客戶承諾保本保息，并夸大基金的歷史業(yè)績?？蛻粼谫徺I后，基金凈值下跌，無法達(dá)到預(yù)期收益。請分析該銷售機(jī)構(gòu)的做法是否合規(guī)？并說明理由。

一、單選題

1.C

解析：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整、防止舞弊和欺詐行為、保證基金運(yùn)營符合法規(guī)要求，但不包括優(yōu)化基金投資業(yè)績。

2.B

解析：基金信息披露中，定期報(bào)告包括基金季度報(bào)告、半年度報(bào)告和年度報(bào)告。

3.B

解析：主動(dòng)投資策略是指通過深入分析選擇個(gè)股或制定投資組合，以獲取超額收益，被動(dòng)投資策略是指跟蹤指數(shù)進(jìn)行被動(dòng)投資。

4.A

解析：“了解你的客戶”的核心內(nèi)容是評(píng)估客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力，以提供合適的投資建議。

5.C

解析：向客戶承諾保本保息違反了基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范，屬于違規(guī)行為。

6.C

解析：基金募集過程中，基金份額發(fā)售期不得少于15天。

7.D

解析：基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算公式為：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債。

8.B

解析：夏普比率通常用于衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，是衡量基金風(fēng)險(xiǎn)水平的重要指標(biāo)。

9.A

解析：普通決議需要代表基金份額1/2以上通過。

10.C

解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)不僅適用于C類份額，也適用于A類和B類份額。

11.B

解析：投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問不得代理客戶進(jìn)行基金交易。

12.B

解析：基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容全面準(zhǔn)確。

13.C

解析：基金負(fù)債增加會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值下跌。

14.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述不包括基金業(yè)績比較基準(zhǔn)。

15.A

解析：基金估值的基本原則是公允性。

16.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須確?；鹜顿Y風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。

17.C

解析：利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易屬于基金從業(yè)人員的利益沖突行為。

18.A

解析：基金信息披露的“充分披露原則”要求披露內(nèi)容完整。

19.B

解析：基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前15日通知基金份額持有人。

20.B

解析：基金投資策略調(diào)整不屬于基金終止的事由。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金管理人的內(nèi)部控制體系應(yīng)包括組織結(jié)構(gòu)控制、業(yè)務(wù)流程控制、信息披露控制和風(fēng)險(xiǎn)管理控制。

22.ABCD

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求披露內(nèi)容真實(shí)、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、語言規(guī)范、格式標(biāo)準(zhǔn)。

23.ABCD

解析：基金投資中，常見的風(fēng)險(xiǎn)類型包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

24.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，必須具備相應(yīng)的資質(zhì)、建立完善的銷售流程、對(duì)銷售人員進(jìn)行培訓(xùn)、向客戶提供持續(xù)服務(wù)。

25.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的描述可能包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)和基金交易費(fèi)用。

26.ABCD

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決事項(xiàng)通常包括基金擴(kuò)募、基金合并、基金分立和基金管理人更換。

27.ABCD

解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問的禁止行為包括侵占基金財(cái)產(chǎn)、泄露基金信息、利用基金份額持有人信息牟利和代客理財(cái)。

28.AB

解析：基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求按照法定期限披露和及時(shí)更新披露內(nèi)容。

29.ABCD

解析：基金估值的方法包括成本法、市值法、凈值法和現(xiàn)金流折現(xiàn)法。

30.ABCD

解析：基金銷售適用性原則中，“了解你的產(chǎn)品”的核心內(nèi)容是確認(rèn)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、明確產(chǎn)品的投資范圍、評(píng)估產(chǎn)品的歷史業(yè)績和了解產(chǎn)品的費(fèi)用結(jié)構(gòu)。

三、判斷題

31.√

解析：基金管理人可以同時(shí)管理多只基金產(chǎn)品。

32.×

解析：基金份額凈值是衡量基金投資業(yè)績的重要指標(biāo)之一，但不是唯一指標(biāo)。

33.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，不得承諾保本保息。

34.√

解析：基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范要求其堅(jiān)持客戶利益優(yōu)先原則。

35.√

解析：基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的法律文件。

36.√

解析：基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容全面準(zhǔn)確。

37.√

解析：分散投資可以有效降低風(fēng)險(xiǎn)。

38.×

解析：基金管理人不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行投資決策。

39.√

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，特別決議需要代表基金份額2/3以上通過。

40.×

解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)不僅適用于C類份額，也適用于A類和B類份額。

四、填空題

41.內(nèi)部控制制度

42.全面準(zhǔn)確

43.股票投資/積極投資

44.評(píng)估客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力

45.基金資產(chǎn)總值

46.基金投資范圍/基金投資策略/基金運(yùn)作方式

47.公允性/及時(shí)性

48.具備相應(yīng)的資質(zhì)/建立完善的銷售流程

49.代表基金份額1/2以上

50.侵占基金財(cái)產(chǎn)/泄露基金信息

五、簡答題

51.答：基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整、防止舞弊和欺詐行為、保證基金運(yùn)營符合法規(guī)要求、提高基金運(yùn)作效率。

52.答：基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容全面準(zhǔn)確；“及時(shí)性原則”要求按照法定期限披露和及時(shí)更新披露內(nèi)容。

53.答：基金投資中，常見的風(fēng)險(xiǎn)類型包括市場風(fēng)險(xiǎn)（指市場價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)）、信用風(fēng)險(xiǎn)（指交易對(duì)手方違約導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)）、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（指無法及時(shí)變現(xiàn)資產(chǎn)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)）和操作風(fēng)險(xiǎn)（指內(nèi)