縣中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫及答案【必刷】

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.下列哪項(xiàng)不屬于銀行從業(yè)人員的基本行為準(zhǔn)則？()A.誠(chéng)實(shí)守信B.遵紀(jì)守法C.客戶至上D.損人利己2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份識(shí)別信息進(jìn)行保存的期限至少為多少年？()A.5年B.10年C.15年D.20年3.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)，下列說法錯(cuò)誤的是？()A.應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶身份進(jìn)行審核C.可以不報(bào)告可疑交易D.應(yīng)當(dāng)與反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持溝通4.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？()A.監(jiān)督銀行機(jī)構(gòu)遵守法律法規(guī)B.維護(hù)金融穩(wěn)定C.對(duì)銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰D.管理銀行機(jī)構(gòu)的日常業(yè)務(wù)5.以下哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制要素？()A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.監(jiān)控活動(dòng)D.報(bào)告審計(jì)6.關(guān)于銀行存款準(zhǔn)備金率，以下說法正確的是？()A.提高存款準(zhǔn)備金率會(huì)減少銀行的貸款能力B.降低存款準(zhǔn)備金率會(huì)增加銀行的貸款能力C.存款準(zhǔn)備金率的變化與銀行的盈利能力無關(guān)D.存款準(zhǔn)備金率的變化由銀行自主決定7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)如何處理客戶隱私保護(hù)問題？()A.可以隨意公開客戶信息B.必須確?？蛻粜畔⒈Ｃ蹸.只有在客戶同意的情況下才能使用客戶信息D.以上都對(duì)8.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，以下哪項(xiàng)不屬于合同的主要內(nèi)容？()A.合同當(dāng)事人B.合同標(biāo)的C.合同履行期限D(zhuǎn).合同的變更9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)行金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)如何向客戶披露信息？()A.可以只披露產(chǎn)品的收益情況B.必須全面、準(zhǔn)確地披露產(chǎn)品的所有信息C.可以在產(chǎn)品說明書上只寫簡(jiǎn)要信息D.只有在客戶要求時(shí)才披露產(chǎn)品信息10.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的貸款業(yè)務(wù)，以下說法正確的是？()A.可以不審查借款人的信用狀況B.必須審查借款人的信用狀況C.只需審查借款人的收入狀況D.以上都對(duì)二、多選題(共5題)11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在執(zhí)行反洗錢義務(wù)時(shí)，以下哪些措施是必要的？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別和審核C.對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告D.定期開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳12.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括哪些？()A.監(jiān)督銀行機(jī)構(gòu)遵守法律法規(guī)B.維護(hù)金融穩(wěn)定C.對(duì)銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰D.管理銀行機(jī)構(gòu)的日常業(yè)務(wù)13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循以下哪些原則？()A.公平公正B.及時(shí)處理C.保護(hù)客戶隱私D.解釋說明14.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制要素包括哪些？()A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.監(jiān)督15.以下哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守的合規(guī)管理要求？()A.遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范B.建立健全合規(guī)管理體系C.定期進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)和宣傳三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理，維護(hù)銀行業(yè)和金融市場(chǎng)的秩序，防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益。17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，對(duì)客戶身份進(jìn)行嚴(yán)格審查，并建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別和審核，應(yīng)當(dāng)至少包括客戶的基本信息、財(cái)務(wù)狀況、交易目的和交易性質(zhì)等內(nèi)容。19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)行金融產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)全面、準(zhǔn)確地披露產(chǎn)品信息，包括產(chǎn)品的收益、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用等內(nèi)容，不得誤導(dǎo)客戶。四、判斷題(共5題)21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別過程中，可以僅憑客戶提供的信息進(jìn)行審核，無需進(jìn)一步核實(shí)。()A.正確B.錯(cuò)誤22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，對(duì)可疑交易只需進(jìn)行記錄，無需上報(bào)。()A.正確B.錯(cuò)誤23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)，可以拒絕透露投訴處理的具體過程。()A.正確B.錯(cuò)誤24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。()A.正確B.錯(cuò)誤25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度只需要在內(nèi)部執(zhí)行，無需對(duì)外公開。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)承擔(dān)的主要職責(zé)。27.什么是金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，其意義是什么？28.請(qǐng)解釋什么是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制，其作用是什么？29.簡(jiǎn)述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在客戶投訴處理中的流程。30.什么是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理，其主要內(nèi)容包括哪些方面？

縣中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫及答案【必刷】一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】銀行從業(yè)人員的基本行為準(zhǔn)則包括誠(chéng)實(shí)守信、遵紀(jì)守法、客戶至上等，不包括損人利己。2.【答案】B【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份識(shí)別信息應(yīng)當(dāng)至少保存10年。3.【答案】C【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告，這是其反洗錢義務(wù)的一部分。4.【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括監(jiān)督銀行機(jī)構(gòu)遵守法律法規(guī)、維護(hù)金融穩(wěn)定和對(duì)銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰等，但不包括管理銀行機(jī)構(gòu)的日常業(yè)務(wù)。5.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息和溝通、監(jiān)督等，不包括報(bào)告審計(jì)。6.【答案】A【解析】提高存款準(zhǔn)備金率會(huì)減少銀行的可用資金，從而減少銀行的貸款能力。7.【答案】B【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須確保客戶信息保密，不得隨意公開。8.【答案】D【解析】合同的主要內(nèi)容包括合同當(dāng)事人、合同標(biāo)的和合同履行期限等，不包括合同的變更。9.【答案】B【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)行金融產(chǎn)品時(shí)，必須全面、準(zhǔn)確地披露產(chǎn)品的所有信息。10.【答案】B【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)放貸款時(shí)，必須審查借款人的信用狀況。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢義務(wù)時(shí)，必須建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別和審核，對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告，并定期開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳。12.【答案】ABC【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括監(jiān)督銀行機(jī)構(gòu)遵守法律法規(guī)、維護(hù)金融穩(wěn)定和對(duì)銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰，但不包括管理銀行機(jī)構(gòu)的日常業(yè)務(wù)。13.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循公平公正、及時(shí)處理、保護(hù)客戶隱私和解釋說明等原則。14.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)和監(jiān)督等四個(gè)方面。15.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守的合規(guī)管理要求包括遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范、建立健全合規(guī)管理體系、定期進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估以及加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)和宣傳。三、填空題(共5題)16.【答案】存款人和其他客戶的合法權(quán)益【解析】該法條明確指出，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益，這是監(jiān)管工作的重要目標(biāo)之一。17.【答案】《中華人民共和國(guó)反洗錢法》【解析】《中華人民共和國(guó)反洗錢法》是我國(guó)反洗錢工作的基本法律，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須遵守其規(guī)定。18.【答案】基本信息、財(cái)務(wù)狀況、交易目的和交易性質(zhì)【解析】客戶身份識(shí)別是反洗錢工作的重要環(huán)節(jié)，這些內(nèi)容是識(shí)別和審核時(shí)必須關(guān)注的重點(diǎn)。19.【答案】各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)【解析】?jī)?nèi)部控制制度是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心，確保業(yè)務(wù)合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制是其基本要求。20.【答案】產(chǎn)品的收益、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用等內(nèi)容【解析】信息披露是保護(hù)投資者權(quán)益的重要措施，全面準(zhǔn)確的信息披露有助于投資者做出明智的投資決策。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，必須對(duì)客戶提供的信息進(jìn)行核實(shí)，以確保信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易應(yīng)進(jìn)行記錄，并及時(shí)向反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)尊重客戶的知情權(quán)，對(duì)客戶詢問的處理過程可以適當(dāng)透露。24.【答案】正確【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為金融機(jī)構(gòu)，必須遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，確保業(yè)務(wù)合法合規(guī)。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度不僅是內(nèi)部管理工具，也需要接受外部監(jiān)管，部分內(nèi)容可能需要對(duì)外公開。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)承擔(dān)的主要職責(zé)包括：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別和審核、對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告、定期進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)和宣傳、配合反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查等?！窘馕觥裤y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為反洗錢工作的主體，有責(zé)任采取一系列措施來防止洗錢活動(dòng)，確保金融系統(tǒng)的安全穩(wěn)定。27.【答案】金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)是指保護(hù)金融消費(fèi)者在金融交易中的合法權(quán)益，包括但不限于信息知情權(quán)、自主選擇權(quán)、公平交易權(quán)、損害賠償權(quán)等。其意義在于維護(hù)金融市場(chǎng)的公平競(jìng)爭(zhēng)，促進(jìn)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展，提升金融服務(wù)的質(zhì)量和效率?！窘馕觥拷鹑谙M(fèi)者權(quán)益保護(hù)是金融行業(yè)的重要方面，對(duì)于維護(hù)消費(fèi)者利益、促進(jìn)金融市場(chǎng)健康發(fā)展具有重要意義。28.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制是指銀行內(nèi)部為達(dá)到經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，確保資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)報(bào)告真實(shí)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)而采取的一系列組織、規(guī)劃、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和控制的措施。其作用在于防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)效率，確保銀行穩(wěn)健運(yùn)行?！窘馕觥?jī)?nèi)部控制是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，有助于提高銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)控制能力和經(jīng)營(yíng)效益。29.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在客戶投訴處理中的流