投資理財(cái)合同一、合同主體與基本信息投資理財(cái)合同的簽訂主體包括甲方（投資方）與乙方（理財(cái)方），雙方需在合同中明確載明身份信息。甲方作為資金提供方，應(yīng)填寫(xiě)姓名或名稱、有效證件號(hào)碼、通訊地址及聯(lián)系信息；乙方作為資金管理方，需注明機(jī)構(gòu)名稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、注冊(cè)地址及法定代表人信息。合同編號(hào)作為唯一標(biāo)識(shí)，由雙方協(xié)商生成，通常包含年份、地區(qū)代碼及序列號(hào)等要素，以便后續(xù)合同管理與查閱。合同簽訂地點(diǎn)與日期的明確，對(duì)爭(zhēng)議解決管轄地的確定及合同生效時(shí)間具有重要法律意義。二、投資要素約定（一）投資金額與支付方式甲方承諾投入的資金總額應(yīng)以大寫(xiě)與小寫(xiě)雙重形式載明，確保金額表述無(wú)歧義。資金來(lái)源需符合法律法規(guī)規(guī)定，甲方需聲明資金為自有合法資金，不存在借貸、挪用等權(quán)利瑕疵。支付方式可選擇銀行轉(zhuǎn)賬、支票或其他雙方認(rèn)可的方式，乙方指定收款賬戶信息應(yīng)包含開(kāi)戶行全稱、賬號(hào)及戶名，甲方應(yīng)在合同簽訂后約定時(shí)間內(nèi)完成資金劃轉(zhuǎn)，逾期支付需承擔(dān)相應(yīng)違約責(zé)任。（二）投資期限與存續(xù)安排投資期限自資金實(shí)際到賬日起計(jì)算，通常以年為單位，具體時(shí)長(zhǎng)由雙方根據(jù)投資標(biāo)的特性協(xié)商確定。合同應(yīng)明確標(biāo)注起始日與到期日，對(duì)于分期投入或滾動(dòng)投資的情況，需列明各期資金的投放時(shí)間與金額。期限屆滿前三十日內(nèi)，雙方可協(xié)商續(xù)約事宜，若甲方選擇終止投資，乙方應(yīng)在到期后十個(gè)工作日內(nèi)完成本金及收益的清算支付。（三）投資方向與范圍乙方需在合同中詳細(xì)說(shuō)明資金的運(yùn)用領(lǐng)域，包括但不限于股票、債券、基金、不動(dòng)產(chǎn)、私募股權(quán)等投資標(biāo)的。對(duì)于混合投資策略，應(yīng)明確各類(lèi)資產(chǎn)的配置比例區(qū)間及調(diào)整機(jī)制，例如“股票類(lèi)資產(chǎn)占比不超過(guò)投資總額的40%，債券類(lèi)資產(chǎn)不低于30%”。投資范圍的約定需符合監(jiān)管要求，禁止投向法律法規(guī)限制的領(lǐng)域，如高風(fēng)險(xiǎn)金融衍生品、未備案私募產(chǎn)品等。三、收益分配與費(fèi)用結(jié)構(gòu)（一）收益計(jì)算與支付投資收益的計(jì)算方式需明確約定，常見(jiàn)模式包括固定收益率、浮動(dòng)收益率或兩者結(jié)合。固定收益部分應(yīng)注明年化收益率及計(jì)息基礎(chǔ)（如實(shí)際天數(shù)/365天），浮動(dòng)收益部分需說(shuō)明掛鉤指標(biāo)（如滬深300指數(shù)漲幅）及計(jì)算方法。收益支付頻率可選擇按月、按季或按年，特殊情況下可約定到期一次性支付。例如“年化收益率為5.2%，按季度支付，每季度末月20日將當(dāng)期收益劃付至甲方指定賬戶”。（二）費(fèi)用體系構(gòu)成合同應(yīng)列明乙方收取的各項(xiàng)費(fèi)用，主要包括：管理費(fèi)：按日計(jì)提，年化費(fèi)率通常為0.5%-2%，從投資資金中直接扣除；托管費(fèi)：由第三方托管機(jī)構(gòu)收取，費(fèi)率一般為0.1%-0.3%，用于資金安全監(jiān)管；績(jī)效報(bào)酬：當(dāng)投資收益率超過(guò)約定基準(zhǔn)時(shí)，超額部分按一定比例（如20%）提?。黄渌M(fèi)用：如審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、稅費(fèi)等，需明確承擔(dān)方及計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)。（三）稅收處理雙方應(yīng)在合同中約定稅費(fèi)承擔(dān)方式，個(gè)人投資者需自行申報(bào)個(gè)人所得稅，機(jī)構(gòu)投資者按企業(yè)所得稅法規(guī)定繳納相關(guān)稅費(fèi)。乙方負(fù)有代扣代繳義務(wù)的，應(yīng)在收益支付前完成稅款扣繳，并向甲方提供完稅憑證。四、風(fēng)險(xiǎn)提示與控制機(jī)制（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示條款合同需充分披露投資可能面臨的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（利率波動(dòng)、股價(jià)下跌）、信用風(fēng)險(xiǎn)（交易對(duì)手違約）、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（資產(chǎn)變現(xiàn)困難）及政策風(fēng)險(xiǎn)（監(jiān)管政策調(diào)整）等。乙方應(yīng)向甲方提供風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷，確保投資產(chǎn)品與甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配，并由甲方簽署風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)書(shū)，聲明“已充分了解本投資存在本金損失的可能性”。（二）風(fēng)險(xiǎn)控制措施乙方承諾采取多元化投資、止損線設(shè)置、定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等措施控制風(fēng)險(xiǎn)。例如“當(dāng)投資組合凈值低于初始本金的80%時(shí)，啟動(dòng)強(qiáng)制平倉(cāng)機(jī)制，及時(shí)變現(xiàn)部分資產(chǎn)以保障剩余資金安全”。合同應(yīng)約定風(fēng)險(xiǎn)事件的應(yīng)對(duì)流程，包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)、應(yīng)急決策程序及信息通報(bào)時(shí)限，重大風(fēng)險(xiǎn)事件需在發(fā)生后24小時(shí)內(nèi)通知甲方。（三）免責(zé)情形界定因不可抗力導(dǎo)致的投資損失，乙方可免除責(zé)任，不可抗力包括自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政策重大調(diào)整等不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀情況。對(duì)于市場(chǎng)正常波動(dòng)造成的損失，若乙方已履行勤勉盡責(zé)義務(wù)，甲方不得要求賠償。但因乙方操作失誤、違規(guī)投資等主觀過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致的損失，乙方需承擔(dān)全額賠償責(zé)任。五、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利義務(wù)甲方有權(quán)定期獲取投資報(bào)告、查詢資金運(yùn)作情況，并對(duì)乙方的違規(guī)操作提出異議。在投資期限內(nèi)，甲方不得隨意干預(yù)乙方的具體投資決策，但對(duì)超出合同約定范圍的投資行為享有否決權(quán)。義務(wù)方面，甲方需按時(shí)足額支付投資款，提供真實(shí)的身份及風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)信息，并承擔(dān)合同約定的各項(xiàng)費(fèi)用。（二）乙方權(quán)利義務(wù)乙方有權(quán)依據(jù)合同約定自主開(kāi)展投資管理，收取相應(yīng)的管理費(fèi)用與績(jī)效報(bào)酬。其核心義務(wù)包括：遵守誠(chéng)實(shí)信用原則，以甲方利益最大化為目標(biāo)；建立健全內(nèi)部風(fēng)控體系，確保資金運(yùn)作合規(guī)透明；按月度或季度向甲方提交投資報(bào)告，內(nèi)容涵蓋資產(chǎn)配置、持倉(cāng)明細(xì)、收益情況及風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等；對(duì)甲方的信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)允許不得向第三方披露。六、合同變更、解除與終止（一）變更程序合同內(nèi)容的任何修改需經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽署書(shū)面補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與原合同具有同等法律效力。涉及投資范圍調(diào)整、收益率變更等重大事項(xiàng)的，乙方應(yīng)提前十五日書(shū)面通知甲方，甲方在收到通知后七日內(nèi)未提出書(shū)面異議的視為同意。（二）解除條件出現(xiàn)以下情形時(shí)，一方可單方解除合同：乙方連續(xù)兩次未按時(shí)支付投資收益；甲方提供虛假資金證明導(dǎo)致合同無(wú)效；乙方擅自改變投資方向造成重大損失；不可抗力事件持續(xù)超過(guò)三十日影響合同履行。解除方需提前十日發(fā)出書(shū)面通知，合同自通知送達(dá)對(duì)方之日起解除。（三）終止清算合同終止后，乙方應(yīng)在十五個(gè)工作日內(nèi)完成資產(chǎn)清算，編制清算報(bào)告并提交甲方確認(rèn)。清算范圍包括投資本金、未支付收益、已產(chǎn)生費(fèi)用及應(yīng)繳稅費(fèi)，清算完成后剩余資金一次性劃付至甲方指定賬戶。七、違約責(zé)任與爭(zhēng)議解決（一）違約情形及責(zé)任甲方逾期支付投資款的，每逾期一日按未支付金額的萬(wàn)分之五支付違約金；乙方未按約定用途使用資金的，需按挪用金額的10%支付違約金，并賠償由此造成的全部損失；信息披露不及時(shí)或虛假披露的，乙方應(yīng)承擔(dān)甲方因此遭受的直接損失。（二）爭(zhēng)議解決方式合同爭(zhēng)議優(yōu)先通過(guò)友好協(xié)商解決，協(xié)商不成的，可提交合同簽訂地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決，或按約定提交仲裁機(jī)構(gòu)仲裁。選擇仲裁的，需明確仲裁委員會(huì)名稱及仲裁規(guī)則，仲裁裁決為終局裁決，對(duì)雙方均具有約束力。八、其他重要條款（一）保密條款雙方應(yīng)對(duì)合同內(nèi)容及在合作過(guò)程中獲取的對(duì)方商業(yè)秘密、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等信息嚴(yán)格保密，保密義務(wù)期限為合同終止后五年。未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，不得向任何第三方泄露，法律法規(guī)另有要求或?yàn)槁男泻贤匦璧某?。（二）法律適用合同的訂立、效力、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律，不適用沖突規(guī)范或外國(guó)法律。若合同條款與屆時(shí)有效的法律法規(guī)相抵觸，應(yīng)以法律規(guī)