第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試就業(yè)方向及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)人員在為客戶提供投資建議時(shí)，首要遵循的原則是（______）。

A.客戶收益最大化

B.風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先

C.合規(guī)操作

D.投資組合多樣化

2.證券公司設(shè)立投資銀行部門，其主要業(yè)務(wù)不包括（______）。

A.企業(yè)并購(gòu)重組咨詢

B.首次公開募股（IPO）承銷

C.證券自營(yíng)投資

D.非公開發(fā)行承銷

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員不得私下與客戶約定利益分成或虧損分擔(dān)，這一要求主要體現(xiàn)的是（______）。

A.誠(chéng)信原則

B.公平原則

C.分業(yè)經(jīng)營(yíng)原則

D.風(fēng)險(xiǎn)隔離原則

4.下列哪種金融工具屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的主要交易品種？（______）

A.指數(shù)期貨

B.股票期權(quán)

C.貨幣市場(chǎng)基金份額

D.國(guó)債現(xiàn)貨

5.證券公司內(nèi)部控制的“三道防線”不包括（______）。

A.業(yè)務(wù)操作部門

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

C.內(nèi)部審計(jì)部門

D.財(cái)務(wù)審批部門

6.投資者參與證券公司融資融券業(yè)務(wù)，其信用賬戶的維持擔(dān)保比例不得低于（______）。

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

7.證券分析師在進(jìn)行行業(yè)研究時(shí)，常用的定性分析方法是（______）。

A.回歸分析

B.SWOT分析

C.灰色預(yù)測(cè)模型

D.時(shí)間序列分析

8.證券公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立資產(chǎn)管理子公司，其凈資本不得低于（______）。

A.10億元

B.20億元

C.30億元

D.40億元

9.下列哪項(xiàng)不屬于證券公司主要的信息披露義務(wù)？（______）

A.定期披露公司財(cái)務(wù)報(bào)表

B.及時(shí)披露重大訴訟信息

C.公開客戶交易流水

D.披露董事、監(jiān)事變更情況

10.證券從業(yè)人員在離職后（______）內(nèi)，不得泄露原任職機(jī)構(gòu)或客戶的商業(yè)秘密。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

11.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶數(shù)量不得超過(guò)（______）。

A.200個(gè)

B.300個(gè)

C.500個(gè)

D.1000個(gè)

12.證券投資者保護(hù)基金的資金來(lái)源不包括（______）。

A.證券公司繳納的資金

B.保險(xiǎn)公司繳納的資金

C.證券交易印花稅的部分收入

D.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)清算財(cái)產(chǎn)

13.證券公司從業(yè)人員因個(gè)人原因泄露客戶信息，可能面臨的法律責(zé)任不包括（______）。

A.行政處罰

B.民事賠償

C.刑事處罰

D.內(nèi)部通報(bào)批評(píng)

14.證券公司申請(qǐng)開展私募基金管理業(yè)務(wù)，其高管人員需具備（______）年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

15.證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)凈資本的（______）。

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

16.證券從業(yè)人員在營(yíng)銷過(guò)程中，不得夸大宣傳，以下行為屬于合規(guī)操作的是（______）。

A.夸大產(chǎn)品收益以吸引客戶

B.隱瞞產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)提示

C.向客戶承諾保本保息

D.以真實(shí)業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)宣傳產(chǎn)品

17.證券公司設(shè)立投資銀行部門，其負(fù)責(zé)人需具備（______）年以上相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

18.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（______）。

A.及時(shí)響應(yīng)

B.逐級(jí)上報(bào)

C.誘導(dǎo)客戶撤訴

D.保護(hù)客戶隱私

19.證券公司申請(qǐng)開展融資融券業(yè)務(wù)，其凈資本不得低于（______）。

A.5億元

B.10億元

C.15億元

D.20億元

20.證券從業(yè)人員在參與上市公司調(diào)研時(shí)，不得的行為是（______）。

A.提前泄露調(diào)研信息

B.客觀記錄調(diào)研內(nèi)容

C.不得私下交易調(diào)研標(biāo)的

D.避免利益沖突

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括（______）。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.投資銀行業(yè)務(wù)

C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

E.期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

22.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括（______）。

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.專業(yè)審慎

C.客戶利益優(yōu)先

D.禁止利益沖突

E.私下收受客戶回扣

23.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為（______）。

A.R1（謹(jǐn)慎型）

B.R2（穩(wěn)健型）

C.R3（平衡型）

D.R4（進(jìn)取型）

E.R5（激進(jìn)型）

24.證券公司從業(yè)人員在處理客戶資金時(shí)，必須遵循的原則包括（______）。

A.客戶資金獨(dú)立存管

B.專戶專用

C.嚴(yán)格分離自營(yíng)與客戶業(yè)務(wù)

D.允許挪用客戶資金用于個(gè)人消費(fèi)

E.定期核對(duì)資金流水

25.證券公司設(shè)立投資銀行部門，其主要職責(zé)包括（______）。

A.企業(yè)并購(gòu)重組顧問(wèn)

B.IPO承銷與保薦

C.可轉(zhuǎn)債發(fā)行承銷

D.自營(yíng)股票投資

E.上市公司持續(xù)督導(dǎo)

26.證券投資者保護(hù)基金的主要作用包括（______）。

A.證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置

B.維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定

C.投資者損失補(bǔ)償

D.證券公司增資擴(kuò)股

E.監(jiān)督證券公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)

27.證券公司從業(yè)人員在營(yíng)銷過(guò)程中，不得的行為包括（______）。

A.向客戶承諾收益

B.隱瞞產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

C.以個(gè)人名義與客戶簽約

D.轉(zhuǎn)移客戶資金至個(gè)人賬戶

E.以真實(shí)業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)宣傳產(chǎn)品

28.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（______）。

A.維持擔(dān)保比例

B.自有資金占比

C.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

D.資本杠桿率

E.客戶信用評(píng)級(jí)

29.證券公司從業(yè)人員在參與上市公司調(diào)研時(shí)，應(yīng)遵循的要求包括（______）。

A.客觀記錄調(diào)研內(nèi)容

B.提前泄露調(diào)研信息

C.不得私下交易調(diào)研標(biāo)的

D.避免利益沖突

E.向公司合規(guī)部門報(bào)備調(diào)研計(jì)劃

30.證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理子公司，其內(nèi)部控制的要點(diǎn)包括（______）。

A.風(fēng)險(xiǎn)隔離

B.職權(quán)分離

C.信息披露

D.資金獨(dú)立存管

E.高管薪酬與業(yè)績(jī)掛鉤

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得泄露原任職機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。（______）

32.證券公司從業(yè)人員在營(yíng)銷過(guò)程中，可以夸大宣傳以吸引客戶。（______）

33.證券公司設(shè)立投資銀行部門，其負(fù)責(zé)人需具備3年以上相關(guān)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。（______）

34.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為R1到R5五個(gè)等級(jí)。（______）

35.證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，可以誘導(dǎo)客戶撤訴。（______）

36.證券公司從業(yè)人員在參與上市公司調(diào)研時(shí)，可以私下交易調(diào)研標(biāo)的。（______）

37.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其維持擔(dān)保比例不得低于150%。（______）

38.證券公司從業(yè)人員在營(yíng)銷過(guò)程中，可以向客戶承諾保本保息。（______）

39.證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理子公司，其凈資本不得低于20億元。（______）

40.證券公司從業(yè)人員在處理客戶資金時(shí)，必須嚴(yán)格分離自營(yíng)與客戶業(yè)務(wù)。（______）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括________和________。（或：客戶利益優(yōu)先和公平公正）

42.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為________、________和________三個(gè)基本等級(jí)。（或：謹(jǐn)慎型、穩(wěn)健型、平衡型）

43.證券投資者保護(hù)基金的資金來(lái)源包括________、________和________。（或：證券公司繳納的資金、證券交易印花稅的部分收入、中央財(cái)政預(yù)算撥款）

44.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括________、________和________。（或：及時(shí)響應(yīng)、逐級(jí)上報(bào)、保護(hù)客戶隱私）

45.證券公司設(shè)立投資銀行部門，其主要業(yè)務(wù)包括________、________和________。（或：企業(yè)并購(gòu)重組咨詢、IPO承銷、上市公司持續(xù)督導(dǎo)）

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

46.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在營(yíng)銷過(guò)程中應(yīng)遵循的職業(yè)道德規(guī)范。

47.結(jié)合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，說(shuō)明證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理子公司需滿足的條件。

48.分析證券公司從業(yè)人員泄露客戶信息的法律后果及防范措施。

六、案例分析題（共25分）

49.某證券公司投資銀行部門員工張某，在參與某上市公司IPO承銷項(xiàng)目時(shí)，私下泄露公司估值方案給其親屬，導(dǎo)致親屬在該公司上市后立即買入大量股票獲利。請(qǐng)分析張某的行為是否合規(guī)？如違規(guī)，可能面臨哪些法律后果？并說(shuō)明證券公司應(yīng)如何加強(qiáng)內(nèi)部控制以防范類似風(fēng)險(xiǎn)？

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C2.C3.D4.B5.D6.B7.B8.B9.C10.B

11.C12.B13.D14.C15.A16.D17.C18.C19.B20.A

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD22.ABCD23.ABCDE24.ABCE25.ABCE26.ABC27.ABCD28.ACD29.ACD30.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√32.×33.√34.√35.×36.×37.√38.×39.√40.√

四、填空題（共10空，每空1分）

41.誠(chéng)信原則公平原則

42.謹(jǐn)慎型穩(wěn)健型平衡型

43.證券公司繳納的資金證券交易印花稅的部分收入中央財(cái)政預(yù)算撥款

44.及時(shí)響應(yīng)逐級(jí)上報(bào)保護(hù)客戶隱私

45.企業(yè)并購(gòu)重組咨詢IPO承銷上市公司持續(xù)督導(dǎo)

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

46.答：

①誠(chéng)信原則：不得夸大宣傳、隱瞞風(fēng)險(xiǎn)，以真實(shí)、準(zhǔn)確的信息向客戶提供服務(wù)。

②公平原則：不得利用職務(wù)便利損害客戶利益，如私下交易、利益輸送等。

③客戶利益優(yōu)先：在利益沖突時(shí)，優(yōu)先維護(hù)客戶利益。

④合規(guī)操作：遵守相關(guān)法律法規(guī)及公司內(nèi)部制度，如《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等。

⑤禁止利益沖突：不得私下收受回扣或利益分成。

47.答：

①凈資本要求：凈資本不低于20億元。

②公司治理：具備完善的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)控健全。

③專業(yè)團(tuán)隊(duì)：擁有3年以上從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高管團(tuán)隊(duì)。

④業(yè)務(wù)隔離：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與自營(yíng)業(yè)務(wù)嚴(yán)格隔離。

⑤監(jiān)管批準(zhǔn)：經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立。

48.答：

法律后果：

①行政處罰：沒(méi)收違法所得，罰款。

②民事賠償：對(duì)客戶損失承擔(dān)賠償責(zé)任。

③刑事責(zé)任：情節(jié)嚴(yán)重者可能構(gòu)成泄露商業(yè)秘密罪或內(nèi)幕交易罪。

防范措施：

①加強(qiáng)培訓(xùn)：定期開展合規(guī)培訓(xùn)，提高員工法律意識(shí)。

②內(nèi)控審查：建立嚴(yán)格的信息隔離制度，如設(shè)置防火墻、物理隔離等。

③責(zé)任追究：對(duì)違規(guī)行為嚴(yán)肅處理，形成震懾。

六、案例分析題（共25分）

49.答：

行為合規(guī)性：違規(guī)。張某泄露公司估值方案給親屬，屬于內(nèi)幕交易行為，違反《證券法》第109條及《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第35條。

法律后果：

①行政處罰：罰款、沒(méi)收違法所得，暫?；虻蹁N從業(yè)資格。

②