第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格證考試目錄及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前多少天開始進(jìn)行宣傳推介？（）

A.5天

B.10天

C.15天

D.20天

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的是？（）

A.基金份額凈值由基金托管人計(jì)算并公告

B.基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在次日公告

C.基金份額凈值越高，投資者收益越多

D.基金份額凈值與基金規(guī)模成正比

3.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是？（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額持有人大會(huì)決議

D.基金合同

4.下列哪種行為屬于基金銷售機(jī)構(gòu)禁止的行為？（）

A.提供基金投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)

B.向投資者宣傳基金業(yè)績(jī)

C.未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可，承諾收益或分配合規(guī)

D.建立基金投資者適當(dāng)性管理制度

5.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后多少日內(nèi)，在指定報(bào)刊上刊登基金合同生效公告？（）

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

6.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述，錯(cuò)誤的是？（）

A.基金管理人需在基金合同中明確信息披露義務(wù)

B.基金管理人需保證信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性

C.基金管理人需在基金份額發(fā)售前披露基金招募說明書

D.基金管理人需在基金合同生效后立即披露基金資產(chǎn)凈值

7.基金銷售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，以下說法正確的是？（）

A.評(píng)估結(jié)果僅需投資者簽字確認(rèn)即可生效

B.評(píng)估結(jié)果需由基金銷售機(jī)構(gòu)審核，并定期復(fù)核

C.評(píng)估結(jié)果僅用于基金產(chǎn)品宣傳，無需向投資者說明

D.評(píng)估結(jié)果與基金業(yè)績(jī)直接掛鉤

8.下列哪種基金產(chǎn)品適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者？（）

A.指數(shù)型基金

B.股票型基金

C.混合型基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

9.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，以下說法正確的是？（）

A.基金運(yùn)作方式需明確基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等

B.基金運(yùn)作方式由基金托管人決定

C.基金運(yùn)作方式無需在基金合同中披露

D.基金運(yùn)作方式僅與基金業(yè)績(jī)相關(guān)

10.基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的是？（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金合同變更公告

D.基金份額持有人大會(huì)決議

11.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，需遵守的原則不包括？（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則

C.收入最大化原則

D.適當(dāng)性管理原則

12.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的是？（）

A.基金托管人的名稱

B.基金托管人的職責(zé)

C.基金托管人的條件

D.基金托管人的報(bào)酬

13.基金募集期限屆滿，基金募集失敗的，基金管理人應(yīng)？（）

A.返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任

B.將募集資金用于其他基金產(chǎn)品

C.將募集資金用于基金管理人自有業(yè)務(wù)

D.將募集資金上繳國(guó)庫

14.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，錯(cuò)誤的是？（）

A.不得利用基金財(cái)產(chǎn)向他人貸款或者提供擔(dān)保

B.不得從事內(nèi)幕交易

C.不得挪用基金財(cái)產(chǎn)

D.不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供融資或者擔(dān)保

15.基金信息披露中，屬于非公開信息披露的是？（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金投資組合報(bào)告

D.基金持有人結(jié)構(gòu)報(bào)告

16.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后多少小時(shí)內(nèi)，編制完成當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值計(jì)算結(jié)果？（）

A.2小時(shí)

B.4小時(shí)

C.6小時(shí)

D.8小時(shí)

17.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得？（）

A.列示基金過往業(yè)績(jī)

B.對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

C.宣傳基金合同條款

D.提及基金投資策略

18.下列關(guān)于基金合同生效的表述，正確的是？（）

A.基金合同自基金份額發(fā)售之日起生效

B.基金合同自中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)之日起生效

C.基金合同自基金管理人發(fā)布募集公告之日起生效

D.基金合同自基金托管人確認(rèn)之日起生效

19.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后多少日內(nèi)，在指定報(bào)刊上刊登基金份額持有人名冊(cè)？（）

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

20.基金信息披露中，屬于基金凈值公告內(nèi)容的是？（）

A.基金招募說明書

B.基金投資策略

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金持有人結(jié)構(gòu)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金信息披露的基本原則包括？（）

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.及時(shí)性原則

E.保密性原則

22.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，需遵守的規(guī)范包括？（）

A.建立基金投資者適當(dāng)性管理制度

B.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

C.向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可，承諾收益或分配合規(guī)

E.向投資者提供虛假宣傳材料

23.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，需明確的內(nèi)容包括？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的資產(chǎn)配置比例

E.基金的投資期限

24.基金管理人信息披露中，屬于定期報(bào)告的是？（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金半年度報(bào)告

D.基金年度報(bào)告

E.基金持有人大會(huì)決議

25.基金銷售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以下說法正確的包括？（）

A.評(píng)估結(jié)果需由基金銷售機(jī)構(gòu)審核，并定期復(fù)核

B.評(píng)估結(jié)果僅用于基金產(chǎn)品宣傳，無需向投資者說明

C.評(píng)估結(jié)果與基金業(yè)績(jī)直接掛鉤

D.評(píng)估結(jié)果需向投資者充分披露

E.評(píng)估結(jié)果僅需投資者簽字確認(rèn)即可生效

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人可以未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可，承諾收益或分配合規(guī)。（×）

27.基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在次日公告。（√）

28.基金管理人需在基金合同中明確信息披露義務(wù)。（√）

29.基金銷售適用性中，評(píng)估結(jié)果僅用于基金產(chǎn)品宣傳，無需向投資者說明。（×）

30.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10天開始進(jìn)行宣傳推介。（√）

31.基金募集期限屆滿，基金募集失敗的，基金管理人應(yīng)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。（√）

32.基金管理人可以挪用基金財(cái)產(chǎn)。（×）

33.基金信息披露中，屬于非公開信息披露的是基金季度報(bào)告。（×）

34.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后4小時(shí)內(nèi)，編制完成當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值計(jì)算結(jié)果。（√）

35.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，可以提及基金投資策略。（√）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前______天開始進(jìn)行宣傳推介。

37.基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在______日公告。

38.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后______日內(nèi)，在指定報(bào)刊上刊登基金合同生效公告。

39.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后______小時(shí)內(nèi)，編制完成當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值計(jì)算結(jié)果。

40.基金銷售適用性中，評(píng)估結(jié)果需由基金銷售機(jī)構(gòu)審核，并______復(fù)核。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.簡(jiǎn)述基金信息披露的基本原則及其意義。（5分）

42.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，需遵守哪些規(guī)范？（10分）

43.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確哪些內(nèi)容？（10分）

六、案例分析題（共30分）

44.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某只股票型基金時(shí)，宣稱該基金“過去三年收益率達(dá)到50%，未來將繼續(xù)保持高收益”，并承諾投資者“投資該基金一年收益至少30%”。該銷售機(jī)構(gòu)的做法是否合規(guī)？請(qǐng)結(jié)合基金銷售適用性及信息披露規(guī)范進(jìn)行分析，并提出改進(jìn)建議。（30分）

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前10天開始進(jìn)行宣傳推介。

2.B

解析：基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在次日公告。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值由基金管理人計(jì)算并公告；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值越高，投資者收益不一定越多；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值與基金規(guī)模無關(guān)。

3.B

解析：基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是基金季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告。A、C、D選項(xiàng)屬于基金募集文件或臨時(shí)報(bào)告。

4.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第20條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得承諾收益或分配合規(guī)。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后7日內(nèi)，在指定報(bào)刊上刊登基金合同生效公告。

6.D

解析：基金管理人需在基金合同生效后次日披露基金資產(chǎn)凈值。A、B、C選項(xiàng)均正確。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售適用性管理辦法》第12條，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果需由基金銷售機(jī)構(gòu)審核，并定期復(fù)核。

8.D

解析：貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)較低，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者。A、B、C選項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)較高。

9.A

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，需明確基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等。B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

10.D

解析：基金信息披露中，屬于臨時(shí)信息披露的是基金持有人大會(huì)決議。A、B、C選項(xiàng)屬于定期報(bào)告。

11.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，需遵守的原則包括客戶利益優(yōu)先原則、風(fēng)險(xiǎn)揭示原則、適當(dāng)性管理原則。

12.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第29條，基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的是基金托管人的條件。

13.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第23條，基金募集期限屆滿，基金募集失敗的，基金管理人應(yīng)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

14.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第70條，基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供融資或者擔(dān)保。A、B、C選項(xiàng)均正確。

15.D

解析：基金信息披露中，屬于非公開信息披露的是基金持有人結(jié)構(gòu)報(bào)告。A、B、C選項(xiàng)屬于公開信息披露。

16.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第6條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后4小時(shí)內(nèi)，編制完成當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值計(jì)算結(jié)果。

17.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第21條，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)。

18.B

解析：基金合同自中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)之日起生效。A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

19.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后5日內(nèi)，在指定報(bào)刊上刊登基金份額持有人名冊(cè)。

20.C

解析：基金信息披露中，屬于基金凈值公告內(nèi)容的是基金資產(chǎn)凈值。A、B、D選項(xiàng)均不屬于凈值公告內(nèi)容。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金信息披露的基本原則包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，保密性原則不屬于基本原則。

22.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，需遵守的規(guī)范包括建立基金投資者適當(dāng)性管理制度、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示、未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可，承諾收益或分配合規(guī)。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，不得提供虛假宣傳材料。

23.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，需明確的內(nèi)容包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、基金的資產(chǎn)配置比例。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資期限不屬于運(yùn)作方式內(nèi)容。

24.BCD

解析：基金管理人信息披露中，屬于定期報(bào)告的是基金季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告。A選項(xiàng)屬于基金募集文件。

25.AD

解析：基金銷售適用性中，關(guān)于投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以下說法正確的包括評(píng)估結(jié)果需由基金銷售機(jī)構(gòu)審核，并定期復(fù)核、評(píng)估結(jié)果需向投資者充分披露。B、C、E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第20條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得承諾收益或分配合規(guī)。

27.√

解析：基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在次日公告。

28.√

解析：基金管理人需在基金合同中明確信息披露義務(wù)。

29.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售適用性管理辦法》第12條，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果需向投資者充分披露。

30.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前10天開始進(jìn)行宣傳推介。

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第23條，基金募集期限屆滿，基金募集失敗的，基金管理人應(yīng)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第70條，基金管理人不得挪用基金財(cái)產(chǎn)。

33.×

解析：基金信息披露中，屬于公開信息披露的是基金季度報(bào)告。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第6條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后4小時(shí)內(nèi)，編制完成當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值計(jì)算結(jié)果。

35.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，可以提及基金投資策略。

四、填空題

36.10

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前10天開始進(jìn)行宣傳推介。

37.次

解析：基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在次日公告。

38.7

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后7日內(nèi)，在指定報(bào)刊上刊登基金合同生效公告。

39.4

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第6條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后4小時(shí)內(nèi)，編制完成當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值計(jì)算結(jié)果。

40.定期

五、簡(jiǎn)答題

41.答：基金信息披露的基本原則包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則、公平性原則。真實(shí)性原則要求信息披露必須真實(shí)反映基金情況；準(zhǔn)確性原則要求信息披露必須準(zhǔn)確無誤；完整性原則要求信息披露必須全面，不得遺漏重要信息；及時(shí)性原則要求信息披露必須及時(shí)，不得延遲；公平性原則要求所有投資者獲取的信息必須公平一致。這些原則的意義在于保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)基金市場(chǎng)秩序，促進(jìn)基金市場(chǎng)健康發(fā)展。

42.答：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，需遵守的規(guī)范包括：

①建立基金投資者適當(dāng)性管理制度，根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推