區(qū)中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫附答案(典型題)

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？()A.具有完全民事行為能力B.具有良好的品行和業(yè)績C.具有相關(guān)專業(yè)知識和業(yè)務(wù)能力D.以上都是2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照什么原則審慎經(jīng)營？()A.安全性原則B.流動性原則C.有效性原則D.以上都是3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系？()A.依法合規(guī)B.公平對待C.誠實(shí)守信D.以上都是4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)客戶信息？()A.嚴(yán)格保密B.不得泄露C.不得非法使用D.以上都是5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級管理人員違反規(guī)定損害銀行利益的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？()A.行政責(zé)任B.刑事責(zé)任C.民事責(zé)任D.以上都是6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處以什么罰款？()A.5萬元以上50萬元以下B.10萬元以上100萬元以下C.20萬元以上200萬元以下D.30萬元以上300萬元以下7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行內(nèi)部控制？()A.建立健全內(nèi)部控制制度B.加強(qiáng)內(nèi)部控制管理C.定期進(jìn)行內(nèi)部控制評估D.以上都是8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理？()A.建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力C.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估D.以上都是9.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行信息披露？()A.及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露信息B.不得隱瞞重要信息C.不得誤導(dǎo)投資者D.以上都是10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員違反規(guī)定，給予什么處分？()A.警告B.記過C.撤銷任職資格D.以上都是二、多選題(共5題)11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在以下哪些情況下需要報(bào)告國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)？()A.發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件B.董事、高級管理人員變動C.被接管、撤銷或者破產(chǎn)D.被責(zé)令停業(yè)整頓12.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？()A.風(fēng)險(xiǎn)評估與控制B.內(nèi)部審計(jì)C.內(nèi)部報(bào)告與信息披露D.人力資源管理與培訓(xùn)13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在以下哪些情況下，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取接管、撤銷或者破產(chǎn)等監(jiān)管措施？()A.嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則B.資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)惡化C.無法持續(xù)經(jīng)營D.嚴(yán)重?fù)p害存款人利益14.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在以下哪些情況下，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以責(zé)令停業(yè)整頓？()A.違反法律法規(guī)B.重大風(fēng)險(xiǎn)隱患C.無法滿足持續(xù)經(jīng)營需要D.嚴(yán)重?fù)p害消費(fèi)者利益15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在以下哪些情況下，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以實(shí)施行政處罰？()A.違反審慎經(jīng)營規(guī)則B.重大風(fēng)險(xiǎn)事件C.內(nèi)部控制嚴(yán)重缺陷D.嚴(yán)重?fù)p害金融消費(fèi)者合法權(quán)益三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作。17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，制定本機(jī)構(gòu)的《銀行從業(yè)人員行為規(guī)范》。18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，保證銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對董事、監(jiān)事和高級管理人員進(jìn)行任職資格管理，確保其具備相應(yīng)的專業(yè)知識和業(yè)務(wù)能力。20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信息保護(hù)制度，保護(hù)客戶信息的安全和隱私。四、判斷題(共5題)21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員在任職期間，不得在其他金融機(jī)構(gòu)兼職。()A.正確B.錯誤22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度只需在機(jī)構(gòu)內(nèi)部實(shí)施，無需對外公開。()A.正確B.錯誤23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。()A.正確B.錯誤24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級管理人員違反規(guī)定損害銀行利益的，不承擔(dān)任何法律責(zé)任。()A.正確B.錯誤25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行內(nèi)部控制評估，以發(fā)現(xiàn)和糾正內(nèi)部控制缺陷。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的基本原則。27.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理方面有哪些主要措施？28.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)客戶信息？29.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在哪些情況下需要報(bào)告國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)？30.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級管理人員違反規(guī)定損害銀行利益的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？

區(qū)中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫附答案(典型題)一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備完全民事行為能力、良好的品行和業(yè)績、相關(guān)專業(yè)知識和業(yè)務(wù)能力。2.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全性、流動性、效益性原則審慎經(jīng)營。3.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)、公平對待、誠實(shí)守信地處理與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系。4.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密、不得泄露、不得非法使用客戶信息。5.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級管理人員違反規(guī)定損害銀行利益的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)行政責(zé)任、刑事責(zé)任、民事責(zé)任。6.【答案】B【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處以10萬元以上100萬元以下罰款。7.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度、加強(qiáng)內(nèi)部控制管理、定期進(jìn)行內(nèi)部控制評估。8.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力、定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。9.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露信息，不得隱瞞重要信息，不得誤導(dǎo)投資者。10.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員違反規(guī)定，給予警告、記過、撤銷任職資格等處分。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件、董事、高級管理人員變動、被接管、撤銷或者破產(chǎn)、被責(zé)令停業(yè)整頓等情況下，需要報(bào)告國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。12.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)評估與控制、內(nèi)部審計(jì)、內(nèi)部報(bào)告與信息披露、人力資源管理與培訓(xùn)等內(nèi)容。13.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)惡化、無法持續(xù)經(jīng)營、嚴(yán)重?fù)p害存款人利益等情況下，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取接管、撤銷或者破產(chǎn)等監(jiān)管措施。14.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在違反法律法規(guī)、重大風(fēng)險(xiǎn)隱患、無法滿足持續(xù)經(jīng)營需要、嚴(yán)重?fù)p害消費(fèi)者利益等情況下，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以責(zé)令停業(yè)整頓。15.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在違反審慎經(jīng)營規(guī)則、重大風(fēng)險(xiǎn)事件、內(nèi)部控制嚴(yán)重缺陷、嚴(yán)重?fù)p害金融消費(fèi)者合法權(quán)益等情況下，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以實(shí)施行政處罰。三、填空題(共5題)16.【答案】國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【解析】這是《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中對國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)職責(zé)的明確規(guī)定。17.【答案】國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須遵守國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，包括制定行為規(guī)范。18.【答案】操作風(fēng)險(xiǎn)【解析】內(nèi)部控制制度是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的重要手段，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。19.【答案】任職資格管理【解析】對董事、監(jiān)事和高級管理人員進(jìn)行任職資格管理是確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)營的重要措施。20.【答案】客戶信息保護(hù)制度【解析】客戶信息保護(hù)制度是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)保護(hù)客戶信息安全和個人隱私的必要措施。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員在任職期間，不得在其他金融機(jī)構(gòu)兼職，以確保其專注于本機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理。22.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度不僅需要在機(jī)構(gòu)內(nèi)部實(shí)施，還應(yīng)確保其透明度和有效性，必要時(shí)需要對外公開。23.【答案】正確【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，有義務(wù)立即向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告，以便監(jiān)管部門及時(shí)采取措施。24.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級管理人員違反規(guī)定損害銀行利益的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括行政責(zé)任、刑事責(zé)任和民事責(zé)任。25.【答案】正確【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行內(nèi)部控制評估，這是確保內(nèi)部控制制度有效性的重要措施，有助于發(fā)現(xiàn)和糾正內(nèi)部控制缺陷。五、簡答題(共5題)26.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的基本原則包括：合法性原則、完整性原則、及時(shí)性原則、審慎性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則。【解析】這些原則確保了內(nèi)部控制制度的有效性和銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的核心內(nèi)容。27.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的主要措施包括：建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估、制定風(fēng)險(xiǎn)控制策略、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)信息溝通?！窘馕觥窟@些措施有助于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)識別、評估、控制和監(jiān)控各類風(fēng)險(xiǎn)，保障銀行業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展。28.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶信息保護(hù)制度，包括：制定客戶信息保護(hù)政策、采取技術(shù)和管理措施、進(jìn)行員工培訓(xùn)、加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督等。【解析】保護(hù)客戶信息是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，也是維護(hù)客戶信任和銀行業(yè)聲譽(yù)的重要措施。29.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)