市中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫【名師系列】

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法目的是什么？()A.維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和安全B.保護(hù)銀行業(yè)合法權(quán)益C.促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展D.以上都是2.商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為多少？()A.1000萬元人民幣B.5000萬元人民幣C.1億元人民幣D.2億元人民幣3.以下哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)消費(fèi)者的合法權(quán)益？()A.知情權(quán)B.安全權(quán)C.質(zhì)量權(quán)D.知名權(quán)4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行反洗錢內(nèi)部控制？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.配備專職反洗錢工作人員C.定期開展反洗錢培訓(xùn)D.以上都是5.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守的原則不包括以下哪項(xiàng)？()A.客戶至上原則B.公正透明原則C.效率優(yōu)先原則D.合規(guī)經(jīng)營原則6.以下哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)消費(fèi)者投訴的途徑？()A.直接向銀行投訴B.向銀行業(yè)協(xié)會(huì)投訴C.通過媒體曝光D.向銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴7.商業(yè)銀行在辦理個(gè)人存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)如何保護(hù)存款人的信息安全？()A.采取保密措施B.不得非法查詢、凍結(jié)、扣劃存款C.不得向第三方提供存款人信息D.以上都是8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估？()A.建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度B.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行審核D.以上都是9.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范不包括以下哪項(xiàng)？()A.誠實(shí)守信B.勤勉盡職C.廉潔自律D.求實(shí)創(chuàng)新10.以下哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)消費(fèi)者的權(quán)利？()A.自主選擇權(quán)B.信息知情權(quán)C.質(zhì)量保障權(quán)D.惡意損害權(quán)二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括以下哪些？()A.制定銀行業(yè)監(jiān)督管理制度B.監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查D.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰12.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面應(yīng)當(dāng)采取的措施包括以下哪些？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.配備專職反洗錢工作人員C.定期開展反洗錢培訓(xùn)D.建立客戶身份識(shí)別制度13.銀行業(yè)消費(fèi)者在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，享有的基本權(quán)利包括以下哪些？()A.知情權(quán)B.選擇權(quán)C.安全權(quán)D.申訴權(quán)14.銀行業(yè)從業(yè)人員在職業(yè)道德方面應(yīng)當(dāng)遵守的原則包括以下哪些？()A.誠實(shí)守信B.勤勉盡職C.廉潔自律D.公平競(jìng)爭(zhēng)15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)類型包括以下哪些？()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，保證銀行體系的______。17.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的______。18.銀行業(yè)消費(fèi)者在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，若對(duì)銀行的服務(wù)質(zhì)量不滿意，可以通過______途徑進(jìn)行投訴。19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面，應(yīng)當(dāng)建立健全的______，以識(shí)別和防范洗錢活動(dòng)。20.銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范要求，從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵循______原則，維護(hù)銀行形象。四、判斷題(共5題)21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備與其任職資格相適應(yīng)的任職條件。()A.正確B.錯(cuò)誤22.銀行業(yè)消費(fèi)者在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供與其業(yè)務(wù)相關(guān)的全部信息。()A.正確B.錯(cuò)誤23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，對(duì)客戶的身份信息可以進(jìn)行無限期保留。()A.正確B.錯(cuò)誤24.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)過程中，可以為了提高工作效率而簡(jiǎn)化必要的業(yè)務(wù)流程。()A.正確B.錯(cuò)誤25.銀行業(yè)消費(fèi)者的投訴一旦提交，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)給予答復(fù)。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面應(yīng)承擔(dān)的主要責(zé)任。27.什么是銀行業(yè)消費(fèi)者的知情權(quán)？它對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有哪些要求？28.請(qǐng)列舉銀行業(yè)從業(yè)人員在職業(yè)道德方面應(yīng)當(dāng)遵循的主要原則。29.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制？30.銀行業(yè)消費(fèi)者投訴的解決途徑有哪些？

市中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫【名師系列】一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法目的是維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和安全，保護(hù)銀行業(yè)合法權(quán)益，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展。2.【答案】C【解析】商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣，這是為了確保銀行具備一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，以應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。3.【答案】D【解析】銀行業(yè)消費(fèi)者的合法權(quán)益包括知情權(quán)、安全權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、損害賠償權(quán)等，知名權(quán)不屬于銀行業(yè)消費(fèi)者的合法權(quán)益。4.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，配備專職反洗錢工作人員，定期開展反洗錢培訓(xùn)，以確保有效預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)。5.【答案】C【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守客戶至上原則、公正透明原則、效率優(yōu)先原則和合規(guī)經(jīng)營原則，不包括效率優(yōu)先原則。6.【答案】C【解析】銀行業(yè)消費(fèi)者投訴的途徑包括直接向銀行投訴、向銀行業(yè)協(xié)會(huì)投訴和向銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴，通過媒體曝光不屬于正式的投訴途徑。7.【答案】D【解析】商業(yè)銀行在辦理個(gè)人存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)采取保密措施，不得非法查詢、凍結(jié)、扣劃存款，不得向第三方提供存款人信息，以保護(hù)存款人的信息安全。8.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行審核，以確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效性。9.【答案】D【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守誠實(shí)守信、勤勉盡職、廉潔自律等職業(yè)道德規(guī)范，求實(shí)創(chuàng)新不屬于職業(yè)道德規(guī)范的范疇。10.【答案】D【解析】銀行業(yè)消費(fèi)者的權(quán)利包括自主選擇權(quán)、信息知情權(quán)、質(zhì)量保障權(quán)等，惡意損害權(quán)不屬于銀行業(yè)消費(fèi)者的權(quán)利。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括制定銀行業(yè)監(jiān)督管理制度、監(jiān)督管理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰等。12.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面應(yīng)當(dāng)采取的措施包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、配備專職反洗錢工作人員、定期開展反洗錢培訓(xùn)、建立客戶身份識(shí)別制度等。13.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)消費(fèi)者在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，享有的基本權(quán)利包括知情權(quán)、選擇權(quán)、安全權(quán)、申訴權(quán)等，這些權(quán)利保障了消費(fèi)者的合法權(quán)益。14.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員在職業(yè)道德方面應(yīng)當(dāng)遵守誠實(shí)守信、勤勉盡職、廉潔自律、公平競(jìng)爭(zhēng)等原則，這些原則是銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循的基本行為準(zhǔn)則。15.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)類型，以保障銀行的穩(wěn)健經(jīng)營。三、填空題(共5題)16.【答案】穩(wěn)定【解析】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》強(qiáng)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立完善的內(nèi)部控制制度，以確保金融體系的穩(wěn)定，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。17.【答案】監(jiān)督管理【解析】國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是負(fù)責(zé)全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)，確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營和穩(wěn)健發(fā)展。18.【答案】正式【解析】銀行業(yè)消費(fèi)者在遇到服務(wù)質(zhì)量問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過正式的投訴途徑來表達(dá)訴求，如向銀行內(nèi)部投訴部門或監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴。19.【答案】反洗錢內(nèi)部控制制度【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須建立反洗錢內(nèi)部控制制度，這是識(shí)別和防范洗錢活動(dòng)的重要措施，有助于維護(hù)金融市場(chǎng)的健康發(fā)展。20.【答案】誠信【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范要求遵循誠信原則，這是銀行業(yè)從業(yè)人員的基本行為準(zhǔn)則，有助于維護(hù)銀行業(yè)良好的社會(huì)形象。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員確實(shí)需要具備與其任職資格相適應(yīng)的任職條件，以確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)營。22.【答案】正確【解析】銀行業(yè)消費(fèi)者有權(quán)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供與其業(yè)務(wù)相關(guān)的全部信息，這是保障消費(fèi)者知情權(quán)的重要體現(xiàn)。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中，對(duì)客戶的身份信息應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行保存，但并非無限期保留，需在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)處理。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)過程中，不能為了提高工作效率而簡(jiǎn)化必要的業(yè)務(wù)流程，必須遵守相關(guān)法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度。25.【答案】正確【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)消費(fèi)者的投訴必須在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)給予答復(fù)，這是保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益的必要措施。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面應(yīng)承擔(dān)的主要責(zé)任包括：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、開展客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄的保存工作、對(duì)可疑交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)和報(bào)告、對(duì)反洗錢工作人員進(jìn)行培訓(xùn)等?！窘馕觥裤y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為反洗錢工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，必須承擔(dān)起相應(yīng)的責(zé)任，確保金融系統(tǒng)不被用于洗錢等非法活動(dòng)。27.【答案】銀行業(yè)消費(fèi)者的知情權(quán)是指消費(fèi)者有權(quán)了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供的產(chǎn)品和服務(wù)的信息。對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的要求包括：提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的業(yè)務(wù)信息；不得隱瞞或誤導(dǎo)消費(fèi)者；尊重消費(fèi)者的知情選擇權(quán)等?！窘馕觥恐闄?quán)是消費(fèi)者權(quán)益的核心之一，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須尊重和保護(hù)消費(fèi)者的知情權(quán)，確保消費(fèi)者能夠做出明智的金融決策。28.【答案】銀行業(yè)從業(yè)人員在職業(yè)道德方面應(yīng)當(dāng)遵循的主要原則包括：誠實(shí)守信、勤勉盡職、廉潔自律、公平競(jìng)爭(zhēng)、保護(hù)客戶隱私、保守商業(yè)秘密等。【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)道德是維護(hù)銀行業(yè)信譽(yù)和形象的重要保障，遵循這些原則有助于建立良好的行業(yè)風(fēng)氣。29.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的方法包括：建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系、制定風(fēng)險(xiǎn)管理政