融資融券答案解析1[93分]

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.融資融券交易中的保證金比例是指投資者向券商繳納的保證金占其融資融券交易金額的比例，以下哪個選項不是常見的保證金比例設(shè)置？()A.50%B.60%C.100%D.30%2.在融資融券交易中，以下哪個不是投資者需要關(guān)注的費用？()A.融資利息B.融券利息C.交易手續(xù)費D.稅費3.以下哪種情況會導致融資融券賬戶的信用額度降低？()A.投資者持有的擔保品市值上升B.投資者持有的擔保品市值下降C.投資者維持擔保比例上升D.投資者維持擔保比例下降4.融資融券交易中的平倉線是指當投資者維持擔保比例達到多少時，券商有權(quán)強制平倉？()A.130%B.150%C.120%D.110%5.以下哪種情況會導致融資融券賬戶的維持擔保比例下降？()A.投資者買入股票B.投資者賣出股票C.投資者償還部分融資資金D.投資者追加保證金6.在融資融券交易中，以下哪個不是融資融券交易的期限？()A.1天B.3天C.1周D.3個月7.以下哪個不是融資融券交易的風險？()A.股票價格波動風險B.利率風險C.流動性風險D.道德風險8.在融資融券交易中，以下哪個選項不是影響投資者信用額度的因素？()A.投資者信用等級B.投資者擔保品市值C.投資者交易經(jīng)驗D.投資者交易規(guī)模9.以下哪個不是融資融券交易中的擔保品？()A.股票B.債券C.黃金D.房產(chǎn)10.在融資融券交易中，以下哪個選項不是影響投資者融資利率的因素？()A.投資者信用等級B.市場利率C.投資者交易規(guī)模D.投資者持有股票的市值二、多選題(共5題)11.以下哪些是融資融券交易的主要風險？()A.市場風險B.利率風險C.流動性風險D.操作風險E.信用風險12.投資者在進行融資融券交易時，以下哪些是可能需要繳納的費用？()A.融資利息B.融券利息C.交易手續(xù)費D.維持保證金E.按揭貸款利息13.融資融券交易中的保證金比例設(shè)置通常考慮哪些因素？()A.投資者信用等級B.市場波動性C.投資者風險承受能力D.投資者交易經(jīng)驗E.投資者賬戶余額14.以下哪些情況可能導致融資融券賬戶的維持擔保比例下降？()A.投資者償還部分融資資金B(yǎng).投資者買入股票C.投資者持有的擔保品市值下降D.投資者賣出股票E.投資者追加保證金15.以下哪些是融資融券交易中投資者需要關(guān)注的指標？()A.維持擔保比例B.信用額度C.平倉線D.融資融券比率E.投資組合收益率三、填空題(共5題)16.融資融券交易中，投資者需要向券商繳納的保證金稱為_______保證金。17.融資融券交易中，當投資者的維持擔保比例低于_______時，券商有權(quán)要求投資者追加保證金或平倉。18.融資融券交易中，投資者融資買入的股票稱為_______股票。19.在融資融券交易中，投資者融券賣出的股票稱為_______股票。20.融資融券交易中的_______是指投資者在特定時間內(nèi)可以使用的最高融資額度。四、判斷題(共5題)21.融資融券交易中，投資者的信用額度只與其融資交易有關(guān)。()A.正確B.錯誤22.融資融券交易中，投資者必須全額繳納保證金。()A.正確B.錯誤23.融資融券交易中，投資者持有的股票市值越高，其信用額度也越高。()A.正確B.錯誤24.在融資融券交易中，投資者融券賣出的股票需要由券商提供。()A.正確B.錯誤25.融資融券交易中，投資者賣出股票時，必須使用自有資金。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請問融資融券交易中的保證金比例是如何確定的？27.在融資融券交易中，如果投資者的維持擔保比例低于平倉線，會發(fā)生什么？28.為什么融資融券交易中需要設(shè)置維持擔保比例和平倉線？29.在融資融券交易中，投資者如何避免因維持擔保比例過低而被強制平倉？30.請問融資融券交易與普通股票交易相比，有哪些主要的風險差異？

融資融券答案解析1[93分]一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】保證金比例通常設(shè)置在30%至100%之間，100%的保證金比例意味著投資者必須全額支付交易金額，不涉及融資融券。2.【答案】D【解析】在融資融券交易中，投資者主要關(guān)注融資利息、融券利息和交易手續(xù)費，稅費通常在股票交易中收取，不特別針對融資融券。3.【答案】B【解析】投資者持有的擔保品市值下降會導致其信用額度降低，因為擔保品價值減少，券商的風險增加。4.【答案】C【解析】通常，融資融券交易中的平倉線設(shè)定為120%，當維持擔保比例低于120%時，券商有權(quán)要求投資者追加保證金或平倉。5.【答案】B【解析】賣出股票會導致賬戶負債減少，而擔保品價值不變，因此維持擔保比例會下降。6.【答案】A【解析】融資融券交易的期限通常為1周、2周、1個月、3個月等，1天通常是交易日的長度，不是交易期限。7.【答案】D【解析】道德風險是指交易者可能采取的不道德行為，它不屬于融資融券交易的特定風險類別。8.【答案】C【解析】投資者信用額度主要受信用等級、擔保品市值和交易規(guī)模等因素影響，與交易經(jīng)驗關(guān)系不大。9.【答案】D【解析】在融資融券交易中，常用的擔保品包括股票、債券和黃金等，房產(chǎn)通常不作為擔保品。10.【答案】D【解析】融資利率受投資者信用等級、市場利率和交易規(guī)模等因素影響，與投資者持有股票的市值關(guān)系不大。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】融資融券交易涉及多種風險，包括市場風險、利率風險、流動性風險、操作風險和信用風險，這些風險都可能對投資者的資金安全造成影響。12.【答案】ABCD【解析】投資者在進行融資融券交易時，需要支付融資利息、融券利息、交易手續(xù)費和維持保證金等費用，按揭貸款利息通常與房產(chǎn)相關(guān)，不涉及融資融券交易。13.【答案】ABCD【解析】保證金比例的設(shè)置通常考慮投資者的信用等級、市場波動性、風險承受能力和交易經(jīng)驗等因素，以確保交易的穩(wěn)健性。14.【答案】BCD【解析】投資者買入股票、持有擔保品市值下降、賣出股票都可能減少賬戶的擔保品價值或增加負債，從而降低維持擔保比例。15.【答案】ABCD【解析】投資者在進行融資融券交易時，需要關(guān)注維持擔保比例、信用額度、平倉線和融資融券比率等指標，以監(jiān)控賬戶風險和資金使用情況。三、填空題(共5題)16.【答案】初始【解析】初始保證金是投資者在融資融券交易開始時，需要向券商繳納的保證金，用于覆蓋交易風險。17.【答案】平倉線【解析】平倉線是券商設(shè)定的最低維持擔保比例，通常設(shè)為120%，當比例低于此值時，券商要求投資者追加保證金或平倉。18.【答案】融資【解析】融資買入是指投資者使用借款資金購買股票，這種股票被稱為融資股票，與投資者自有資金購買的股票（稱自有股票）相對。19.【答案】融券【解析】融券賣出是指投資者借入股票后賣出，這種股票被稱為融券股票，與投資者實際持有并賣出的股票相對。20.【答案】信用額度【解析】信用額度是券商根據(jù)投資者的信用狀況和擔保品價值等因素，賦予投資者在特定時間內(nèi)可以使用的最高融資額度。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】信用額度不僅與融資交易有關(guān)，也與融券交易有關(guān)，同時也會考慮投資者持有的擔保品價值等因素。22.【答案】錯誤【解析】投資者只需繳納一定比例的保證金，通常稱為初始保證金，而不是全額。23.【答案】正確【解析】投資者持有的股票市值可以作為擔保品，因此市值越高，信用額度通常也越高。24.【答案】正確【解析】融券賣出是指投資者借入股票后賣出，這些股票通常由券商提供。25.【答案】錯誤【解析】在融資融券交易中，投資者可以使用融資資金來購買并賣出股票，不需要全部使用自有資金。五、簡答題(共5題)26.【答案】保證金比例是根據(jù)投資者的信用狀況、擔保品價值、市場風險等因素綜合確定的。一般來說，投資者信用等級越高、擔保品價值越高、市場風險越低，保證金比例可以相應降低?！窘馕觥勘ＷC金比例是投資者進行融資融券交易時必須繳納的保證金與融資融券交易金額的比例，它是控制風險的重要手段。27.【答案】如果投資者的維持擔保比例低于平倉線，券商有權(quán)要求投資者在規(guī)定時間內(nèi)追加保證金或者平倉部分或全部頭寸，以恢復維持擔保比例?！窘馕觥烤S持擔保比例是指投資者保證金賬戶中的凈資產(chǎn)與融資融券負債的比例，平倉線是維持擔保比例的最低標準，低于此標準時需要采取措施。28.【答案】設(shè)置維持擔保比例和平倉線是為了控制風險，保護投資者和券商的權(quán)益，防止市場波動導致的巨額虧損?！窘馕觥烤S持擔保比例和平倉線是融資融券交易中的風險控制措施，它們能夠確保在市場不利變動時，投資者有足夠的時間調(diào)整頭寸，降低風險。29.【答案】投資者可以通過監(jiān)控自己的維持擔保比例，及時調(diào)整投資策略，比如賣出部分融資或融券股票，或者追加保證金，以保持維持擔保比例在合理水平?！窘馕?/p>