第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試不同及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請將正確選項(xiàng)的字母填入括號內(nèi)）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)確保宣傳材料中關(guān)于基金業(yè)績的表述準(zhǔn)確無誤，以下哪種說法是正確的？

A.可以使用未經(jīng)審計(jì)的預(yù)測數(shù)據(jù)作為業(yè)績展示

B.可引用過往三年同類產(chǎn)品的平均業(yè)績數(shù)據(jù)

C.必須使用基金合同生效后實(shí)際運(yùn)作的業(yè)績表現(xiàn)

D.可將其他管理人同類基金的最高業(yè)績作為參考

2.下列關(guān)于基金份額凈值的計(jì)算公式中，正確的是？

A.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總價(jià)值+基金負(fù)債）/基金總份額

B.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總價(jià)值-基金負(fù)債）/基金總份額

C.基金份額凈值=基金資產(chǎn)總價(jià)值/基金凈資產(chǎn)

D.基金份額凈值=基金負(fù)債/基金總份額

3.基金信息披露中，“T+0”指的是？

A.基金申購后T日即可贖回

B.基金交易確認(rèn)后T日即可到賬

C.基金分紅后T日即可到賬

D.基金持倉變更后T日即可生效

4.以下哪種行為可能違反《證券投資基金法》關(guān)于基金管理人信息披露的要求？

A.基金合同中明確約定了業(yè)績基準(zhǔn)

B.定期披露基金持倉的前十大重倉股

C.在基金招募說明書中承諾保本保息

D.基金季度報(bào)告披露了投資策略調(diào)整情況

5.基金投資中，以下哪種屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？

A.某持倉股票因公司治理問題突然被處罰

B.宏觀經(jīng)濟(jì)衰退導(dǎo)致整體市場下跌

C.基金經(jīng)理操作失誤導(dǎo)致單只股票虧損

D.基金交易軟件系統(tǒng)故障導(dǎo)致無法下單

6.以下哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較高，但潛在收益也可能更高？

A.貨幣市場基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.固定收益基金

7.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款，主要涉及哪些內(nèi)容？

A.基金的投資范圍、投資比例限制

B.基金管理人的薪酬分配方案

C.基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)

D.基金托管人的更換流程

8.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，以下哪種行為可能違反利益沖突防范要求？

A.向客戶提供獨(dú)立的投資建議

B.同時(shí)代理多家基金公司的產(chǎn)品銷售

C.對客戶資產(chǎn)進(jìn)行專戶管理

D.定期進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)評估

9.基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)如何處理已募集的資金？

A.按基金合同約定直接退還投資者

B.按比例退還投資者，剩余部分轉(zhuǎn)作管理費(fèi)

C.由基金托管人進(jìn)行分配，剩余部分上繳監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.用于支付基金募集期間的必要費(fèi)用，剩余部分退還投資者

10.基金分紅方式中，以下哪種屬于現(xiàn)金分紅？

A.基金份額折算

B.基金資產(chǎn)凈值增加

C.基金份額派息

D.基金投資標(biāo)的的分紅再投資

11.以下哪種情形可能導(dǎo)致基金管理人被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取暫停業(yè)務(wù)措施？

A.基金合同提前終止

B.基金業(yè)績連續(xù)三年排名靠后

C.基金信息披露存在重大遺漏

D.基金規(guī)模因市場波動出現(xiàn)縮水

12.基金估值過程中，對于交易所交易的基金，其估值日通常為？

A.基金管理人工作日

B.交易所交易日

C.基金托管人工作日

D.中國證監(jiān)會指定日期

13.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)評估，以下哪種情況屬于低風(fēng)險(xiǎn)承受能力？

A.投資者表示能夠承受較大虧損

B.投資者投資期限為3年以上

C.投資者以養(yǎng)老資金為主要投資來源

D.投資者僅偏好穩(wěn)健型理財(cái)產(chǎn)品

14.基金合同中關(guān)于基金費(fèi)用的條款，通常不包括？

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金交易印花稅

15.基金投資中，以下哪種屬于非流動性資產(chǎn)？

A.持有的貨幣市場工具

B.持有的國債

C.持有的房地產(chǎn)投資信托基金（REITs）

D.持有的上市公司股權(quán)

16.基金信息披露中，“基金合同生效日”指的是？

A.基金募集期屆滿的日期

B.基金管理人正式開始運(yùn)作基金的日期

C.基金份額首次在交易所上市交易的日期

D.基金托管人正式簽署基金合同之日

17.基金投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，以下哪種做法可能違反《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》？

A.基于客戶的風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果推薦合適的產(chǎn)品

B.收取客戶一定比例的傭金作為服務(wù)費(fèi)用

C.要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.在投資建議中承諾最低收益

18.基金托管人在基金運(yùn)作中，以下哪種職責(zé)不屬于其監(jiān)管范圍？

A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作是否合規(guī)

B.執(zhí)行基金份額的申購贖回操作

C.保管基金財(cái)產(chǎn)

D.對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值核算

19.基金合同中關(guān)于基金信息披露的條款，主要規(guī)定了？

A.信息披露的內(nèi)容、格式、時(shí)間

B.信息披露的負(fù)責(zé)人及責(zé)任

C.信息披露的渠道及方式

D.信息披露的豁免條件

20.基金投資中，以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？

A.基金經(jīng)理根據(jù)公開信息調(diào)整持倉

B.基金投資顧問泄露未公開的重大信息

C.基金份額持有人通過合法途徑獲取信息

D.基金管理人按照合同約定的投資策略進(jìn)行操作

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

（請將正確選項(xiàng)的字母填入括號內(nèi)）

21.基金合同中應(yīng)包含哪些基本要素？

A.基金名稱

B.基金管理人、托管人的名稱及住所

C.基金運(yùn)作方式

D.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)

E.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級

22.基金信息披露的禁止性行為包括？

A.誤導(dǎo)性陳述

B.夸大宣傳

C.信息披露不及時(shí)

D.信息披露不完整

E.披露與基金合同不一致的信息

23.基金投資中，以下哪些屬于常見的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？

A.行業(yè)政策風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.市場流動性風(fēng)險(xiǎn)

E.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

24.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循哪些原則？

A.客戶利益優(yōu)先

B.公開透明

C.合理定價(jià)

D.規(guī)避利益沖突

E.持續(xù)提供專業(yè)服務(wù)

25.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，以下哪些行為可能違反利益沖突防范要求？

A.同時(shí)代理多家基金公司的產(chǎn)品銷售，但未向客戶充分披露

B.基金投資顧問同時(shí)擔(dān)任基金管理人的投資決策委員

C.對客戶資產(chǎn)進(jìn)行專戶管理

D.向客戶提供獨(dú)立的投資建議

E.收取客戶一定比例的傭金作為服務(wù)費(fèi)用

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請將正確答案填入括號內(nèi)，“√”代表正確，“×”代表錯(cuò)誤）

26.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件，其效力優(yōu)先于基金招募說明書。（）

27.基金份額凈值是衡量基金投資業(yè)績的核心指標(biāo)。（）

28.基金募集期間，基金管理人可以承諾保本保息。（）

29.基金投資中，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過分散投資來完全消除。（）

30.基金信息披露中，“T+0”指的是基金交易確認(rèn)后T日即可到賬。（）

31.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款，主要涉及基金的投資范圍、投資比例限制。（）

32.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，利益沖突是指基金投資顧問在履行職責(zé)時(shí)可能出現(xiàn)的與客戶利益相沖突的情況。（）

33.基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)將已募集的資金按比例退還投資者。（）

34.基金分紅方式中，現(xiàn)金分紅是指基金份額派息。（）

35.基金投資中，非流動性資產(chǎn)是指無法在短期內(nèi)變現(xiàn)的資產(chǎn)。（）

36.基金估值過程中，對于交易所交易的基金，其估值日通常為交易所交易日。（）

37.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，低風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者可以購買高風(fēng)險(xiǎn)基金。（）

38.基金合同中關(guān)于基金費(fèi)用的條款，通常不包括基金交易印花稅。（）

39.基金投資中，非流動性資產(chǎn)是指無法在短期內(nèi)變現(xiàn)的資產(chǎn)。（）

40.基金投資中，內(nèi)幕交易是指基金份額持有人通過合法途徑獲取信息。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請將答案填入橫線處）

41.基金信息披露的基本原則包括__________、__________、__________。

42.基金投資中，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要來源于__________、__________、__________等因素。

43.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款，主要規(guī)定了基金的投資范圍、__________、__________、__________。

44.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循__________、__________、__________、__________、__________原則。

45.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，利益沖突防范要求基金投資顧問__________、__________、__________。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

（請直接作答）

46.簡述基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款主要包含哪些內(nèi)容？

47.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者銷售基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)遵循哪些原則？

48.簡述基金投資中，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要區(qū)別？

六、案例分析題（共1題，25分）

案例背景：

某基金管理公司A公司在2023年5月發(fā)行了一款名為“穩(wěn)健增長混合型基金”的基金產(chǎn)品。該基金的投資范圍為股票、債券等金融工具，其中股票投資比例不超過70%，債券投資比例不低于20%?；鸷贤屑s定，基金管理人有權(quán)根據(jù)市場情況調(diào)整投資比例，但需提前10個(gè)工作日通知基金份額持有人。基金合同生效后，A公司發(fā)現(xiàn)基金合同中關(guān)于基金費(fèi)用的條款存在遺漏，未明確約定基金銷售服務(wù)費(fèi)的比例。后因市場波動，基金份額凈值出現(xiàn)較大幅度下跌，部分投資者投訴A公司未及時(shí)披露相關(guān)信息。

問題：

（1）根據(jù)《證券投資基金法》和《基金合同準(zhǔn)則》，A公司在基金合同中應(yīng)包含哪些基本要素？

（2）A公司在基金運(yùn)作過程中，應(yīng)如何履行信息披露義務(wù)？

（3）針對案例中出現(xiàn)的基金份額凈值下跌問題，A公司應(yīng)如何應(yīng)對？

（4）總結(jié)A公司在基金運(yùn)作中應(yīng)注意的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)確保宣傳材料中關(guān)于基金業(yè)績的表述準(zhǔn)確無誤，必須使用基金合同生效后實(shí)際運(yùn)作的業(yè)績表現(xiàn)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，預(yù)測數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)不得使用；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，應(yīng)使用基金合同生效后實(shí)際業(yè)績；C選項(xiàng)正確；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，應(yīng)使用實(shí)際業(yè)績而非其他產(chǎn)品業(yè)績。

2.B

解析：基金份額凈值的計(jì)算公式為：基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總價(jià)值-基金負(fù)債）/基金總份額。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，公式中應(yīng)減去基金負(fù)債；B選項(xiàng)正確；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總價(jià)值-基金負(fù)債；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，公式中分母為基金總份額。

3.B

解析：“T+0”指的是基金交易確認(rèn)后T日即可到賬。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，“T+0”與申購贖回?zé)o關(guān)；B選項(xiàng)正確；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，分紅到賬通常為T+1；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，持倉變更生效通常為T+1。

4.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第64條，基金信息披露不得承諾收益或者承擔(dān)虧損。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，承諾保本保息違反法規(guī)。A選項(xiàng)正確，業(yè)績基準(zhǔn)是合規(guī)披露內(nèi)容；B選項(xiàng)正確，前十大重倉股屬于常規(guī)披露；C選項(xiàng)錯(cuò)誤；D選項(xiàng)正確，投資策略調(diào)整情況需披露。

5.B

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指影響整個(gè)市場的風(fēng)險(xiǎn)，如宏觀經(jīng)濟(jì)衰退導(dǎo)致整體市場下跌。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，公司治理問題屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；B選項(xiàng)正確；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，操作失誤屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，交易系統(tǒng)故障屬于操作風(fēng)險(xiǎn)。

6.B

解析：混合型基金同時(shí)投資于股票和債券，風(fēng)險(xiǎn)和收益介于股票型和債券型基金之間，通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較高，但潛在收益也可能更高。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)最低；B選項(xiàng)正確；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，指數(shù)型基金風(fēng)險(xiǎn)與市場同步；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，固定收益基金風(fēng)險(xiǎn)較低。

7.A

解析：基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的條款，主要涉及基金的投資范圍、投資比例限制、基金資產(chǎn)配置策略、投資決策機(jī)制等。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，薪酬分配方案屬于基金治理內(nèi)容；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，權(quán)利義務(wù)在基金合同中全面約定；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，托管人更換流程屬于基金治理內(nèi)容。

8.A

解析：利益沖突是指基金投資顧問在履行職責(zé)時(shí)可能出現(xiàn)的與客戶利益相沖突的情況。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，應(yīng)提供獨(dú)立建議；B選項(xiàng)正確，代理多家基金公司需充分披露；C選項(xiàng)正確，專戶管理需明確隔離；D選項(xiàng)正確，收取傭金需合規(guī)。

9.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第59條，基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)按基金合同約定將已募集的資金扣除必要費(fèi)用后，無息返還投資者。A選項(xiàng)正確；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，剩余資金需返還投資者；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，托管人負(fù)責(zé)保管財(cái)產(chǎn)，但不負(fù)責(zé)返還資金；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，必要費(fèi)用需從募集資金中扣除。

10.C

解析：現(xiàn)金分紅是指基金份額派息，即以現(xiàn)金形式向投資者分配基金收益。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，份額折算是非現(xiàn)金分紅方式；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，資產(chǎn)凈值增加是基金運(yùn)作結(jié)果；C選項(xiàng)正確；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，分紅再投資是另一種分紅方式。

11.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第90條，基金信息披露存在重大遺漏的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可采取暫停業(yè)務(wù)措施。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，合同終止是正常運(yùn)營結(jié)果；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，業(yè)績排名不構(gòu)成處罰依據(jù)；C選項(xiàng)正確；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，規(guī)?？s水是市場風(fēng)險(xiǎn)。

12.B

解析：交易所交易的基金，其估值日通常為交易所交易日。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人工作日不一定是交易所交易日；B選項(xiàng)正確；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，托管人工作日與估值日無直接關(guān)系；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，證監(jiān)會無指定估值日。

13.B

解析：低風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者通常投資期限較長，偏好穩(wěn)健型理財(cái)產(chǎn)品。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，能承受較大虧損可能屬于中高風(fēng)險(xiǎn)；B選項(xiàng)正確；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，養(yǎng)老資金需謹(jǐn)慎配置；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，偏好穩(wěn)健型產(chǎn)品屬于低風(fēng)險(xiǎn)。

14.D

解析：基金費(fèi)用通常包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等，但不包括交易印花稅。A選項(xiàng)正確；B選項(xiàng)正確；C選項(xiàng)正確；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，交易印花稅由投資者承擔(dān)。

15.C

解析：房地產(chǎn)投資信托基金（REITs）通常投資于不動產(chǎn)，流動性較低，屬于非流動性資產(chǎn)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，貨幣市場工具流動性高；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，國債屬于流動性資產(chǎn)；C選項(xiàng)正確；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，上市公司股權(quán)通?？山灰?。

16.B

解析：基金合同生效日指的是基金管理人正式開始運(yùn)作基金的日期。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，募集期屆滿是基金募集結(jié)束日期；B選項(xiàng)正確；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，上市交易日期是后續(xù)事件；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，托管人簽署合同不等于合同生效。

17.D

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第18條，投資建議應(yīng)基于客戶的具體情況，不得承諾收益。A選項(xiàng)正確；B選項(xiàng)正確；C選項(xiàng)正確；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，承諾最低收益違反法規(guī)。

18.B

解析：基金托管人的職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行交易指令、監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作等，但不包括執(zhí)行申購贖回操作。A選項(xiàng)正確；B選項(xiàng)錯(cuò)誤；C選項(xiàng)正確；D選項(xiàng)正確。

19.A

解析：基金合同中關(guān)于信息披露的條款，主要規(guī)定了信息披露的內(nèi)容、格式、時(shí)間、方式等。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，負(fù)責(zé)人及責(zé)任在基金合同中約定；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，渠道及方式在招募說明書中詳細(xì)說明；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，豁免條件需明確約定。

20.B

解析：內(nèi)幕交易是指利用未公開的重大信息進(jìn)行交易。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，公開信息不屬于內(nèi)幕信息；B選項(xiàng)正確；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，合法途徑獲取信息不屬于內(nèi)幕交易；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，獨(dú)立操作不屬于內(nèi)幕交易。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《基金合同準(zhǔn)則》，基金合同應(yīng)包含基金名稱、管理人、托管人、運(yùn)作方式、權(quán)利義務(wù)等要素。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)等級在招募說明書中披露。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第64條，信息披露不得誤導(dǎo)、夸大、不及時(shí)、不完整。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，與合同不一致屬于誤導(dǎo)性陳述。

23.ABC

解析：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指特定行業(yè)或公司的風(fēng)險(xiǎn)，如信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。B、D、E屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

24.ABCDE

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先、公開透明、合理定價(jià)、規(guī)避利益沖突、持續(xù)服務(wù)原則。

25.AB

解析：利益沖突防范要求基金投資顧問獨(dú)立提供建議、避免未披露的代理關(guān)系、專戶管理以隔離利益。A、B選項(xiàng)違反原則；C、D、E選項(xiàng)符合原則。

三、判斷題

26.√

27.√

28.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人不得承諾保本保息。

29.×

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)無法通過分散投資完全消除，但可降低影響。

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.×

解析：低風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者應(yīng)購買低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。

38.√

39.√

40.×

解析：內(nèi)幕交易是指利用未公開的重大信息。

四、填空題

41.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性

解析：根據(jù)《基金信息披露管理辦法》，信息披露應(yīng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性原則。

42.宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)政策、市場波動

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要來源于宏觀經(jīng)濟(jì)、政策、市場等因素。

43.投資策略、投資比例限制、基金資產(chǎn)配置

解析：運(yùn)作方式條款主要涉及投資策略、比例限制、資產(chǎn)配置等。

44.客戶利益優(yōu)先、公開透明、合理定價(jià)、規(guī)避利益沖突、持續(xù)提供專業(yè)服務(wù)

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵