第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁長沙證劵從業(yè)資格證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務，同時經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務，注冊資本不得低于人民幣（）元。

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.15億元

_________

2.下列關于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，錯誤的是（）。

A.應建立健全全面風險管理體系

B.高級管理人員應定期參與內(nèi)控自查

C.業(yè)務操作與風險管理職能應相互獨立

D.內(nèi)部控制制度可完全依賴外部審計機構

_________

3.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前3日，在指定報刊上刊登（）。

A.基金合同

B.基金招募說明書概要

C.基金托管協(xié)議

D.基金投資策略

_________

4.證券自營業(yè)務中，證券公司必須以自己的名義進行交易，不得通過他人賬戶或非法手段（）。

A.借用他人名義

B.代客操作

C.聯(lián)合操作

D.以自有資金參與

_________

5.投資者通過證券公司進行的證券交易，其交易行為必須符合（）的要求。

A.證券登記結算公司

B.證券交易所

C.中國證監(jiān)會

D.中國人民銀行

_________

6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當向客戶出示信用證券賬戶協(xié)議，并要求客戶簽署（）。

A.信用資金協(xié)議

B.信用證券賬戶協(xié)議

C.證券交易委托書

D.信用風險揭示書

_________

7.下列關于證券公司融資融券業(yè)務風險的表述中，不正確的是（）。

A.信用風險是指客戶違約風險

B.市場風險是指因市場波動導致的損失

C.流動性風險是指無法及時滿足客戶交易需求

D.操作風險是指因內(nèi)控缺陷導致的損失

_________

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當具有（）年以上投資管理經(jīng)驗。

A.1

B.2

C.3

D.5

_________

9.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務，不得與（）同時進行。

A.證券經(jīng)紀業(yè)務

B.證券承銷與保薦業(yè)務

C.證券資產(chǎn)管理業(yè)務

D.證券自營業(yè)務

_________

10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)應當與（）嚴格分離。

A.證券公司自有資產(chǎn)

B.證券公司其他客戶資產(chǎn)

C.證券公司負債

D.證券公司股東資產(chǎn)

_________

11.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦代表人不得同時擔任（）個及以上項目的保薦代表人。

A.1

B.2

C.3

D.4

_________

12.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）%。

A.50

B.100

C.200

D.300

_________

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資組合中，單一證券的市值占其資產(chǎn)凈值的比例不得超過（）%。

A.5

B.10

C.15

D.20

_________

14.證券公司從事融資融券業(yè)務，其融資余額與融券余額的比例不得超過（）%。

A.100

B.150

C.200

D.250

_________

15.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其從業(yè)人員不得同時持有（）個及以上客戶的證券賬戶。

A.1

B.2

C.3

D.4

_________

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當向客戶提供（）等風險揭示書。

A.投資風險揭示書

B.業(yè)績基準承諾書

C.基金合同

D.證券交易委托書

_________

17.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦機構應當建立健全（）制度。

A.保薦工作手冊

B.保薦項目質量評價

C.保薦代表人管理制度

D.保薦業(yè)務合規(guī)檢查

_________

18.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策應當遵循（）原則。

A.風險控制優(yōu)先

B.利潤最大化

C.風險與收益相匹配

D.成本最低化

_________

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當定期向客戶提供（）報告。

A.日報

B.周報

C.月報或季報

D.年報

_________

20.證券公司從事融資融券業(yè)務，其客戶信用評級分為（）個等級。

A.5

B.6

C.7

D.8

_________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應當包括（）等內(nèi)容。

A.風險管理體系

B.業(yè)務操作規(guī)范

C.信息披露制度

D.財務管理制度

_________

22.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當遵循（）原則。

A.客戶利益優(yōu)先

B.風險控制優(yōu)先

C.公開透明

D.專業(yè)審慎

_________

23.證券公司從事融資融券業(yè)務，其客戶信用評級可以考慮的因素包括（）。

A.客戶資產(chǎn)規(guī)模

B.客戶收入水平

C.客戶信用記錄

D.客戶交易經(jīng)驗

_________

24.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其從業(yè)人員應當遵守（）等規(guī)范。

A.誠信規(guī)范

B.專業(yè)規(guī)范

C.責任規(guī)范

D.隱私保護規(guī)范

_________

25.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦機構應當建立健全（）制度。

A.保薦項目質量評價

B.保薦代表人管理制度

C.保薦業(yè)務合規(guī)檢查

D.保薦工作手冊

_________

26.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策應當遵循（）原則。

A.風險控制優(yōu)先

B.風險與收益相匹配

C.利潤最大化

D.專業(yè)審慎

_________

27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當向客戶提供（）等風險揭示書。

A.投資風險揭示書

B.業(yè)績基準承諾書

C.基金合同

D.證券交易委托書

_________

28.證券公司從事融資融券業(yè)務，其客戶信用評級分為（）個等級。

A.S

B.A

C.B

D.C

_________

29.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其從業(yè)人員應當遵守（）等規(guī)范。

A.誠信規(guī)范

B.專業(yè)規(guī)范

C.責任規(guī)范

D.隱私保護規(guī)范

_________

30.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦機構應當建立健全（）制度。

A.保薦項目質量評價

B.保薦代表人管理制度

C.保薦業(yè)務合規(guī)檢查

D.保薦工作手冊

_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務，注冊資本不得低于人民幣1億元。

_________

32.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)應當與證券公司自有資產(chǎn)嚴格分離。

_________

33.證券公司從事融資融券業(yè)務，其融資余額與融券余額的比例不得超過200%。

_________

34.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其從業(yè)人員不得同時持有2個及以上客戶的證券賬戶。

_________

35.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦代表人不得同時擔任2個及以上項目的保薦代表人。

_________

36.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的100%。

_________

37.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當向客戶提供月報或季報。

_________

38.證券公司從事融資融券業(yè)務，其客戶信用評級分為8個等級。

_________

39.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其從業(yè)人員應當遵守誠信規(guī)范、專業(yè)規(guī)范、責任規(guī)范、隱私保護規(guī)范。

_________

40.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦機構應當建立健全保薦項目質量評價制度。

_________

四、填空題（共15分，每空1分）

41.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務，注冊資本不得低于人民幣_______億元。

42.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前_______日，在指定報刊上刊登基金招募說明書概要。

43.證券公司從事融資融券業(yè)務，其融資余額與融券余額的比例不得超過_______%。

44.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其從業(yè)人員應當遵守_______、_________、_________、_________等規(guī)范。

45.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦機構應當建立健全_______制度。

_________

五、簡答題（共25分）

46.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

_________

47.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的主要風險點。

_________

48.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務的主要風險點。

_________

49.簡述證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務的主要規(guī)范。

_________

50.簡述證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務的主要職責。

_________

六、案例分析題（共15分）

某證券公司A，注冊資本5億元，從事證券經(jīng)紀、承銷與保薦、資產(chǎn)管理、自營業(yè)務。2023年，A公司發(fā)生以下事件：

（1）A公司保薦代表人B同時擔任3個項目的保薦代表人，且未向監(jiān)管機構報備。

（2）A公司客戶C通過A公司融資買入某股票，該股票價格大幅下跌，C無法償還融資款項，A公司采取強制平倉措施。

（3）A公司投資經(jīng)理D利用內(nèi)幕信息進行自營交易，獲利1000萬元。

（4）A公司投資咨詢顧問E同時持有3個客戶的證券賬戶，并泄露客戶交易信息。

問題：

（1）分析A公司上述事件中存在哪些違規(guī)行為？

（2）提出相應的改進措施。

_________

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第6條，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務，注冊資本不得低于人民幣5億元。

A、C、D選項均不符合規(guī)定。

2.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應由證券公司自行建立健全，高級管理人員應定期參與內(nèi)控自查，業(yè)務操作與風險管理職能應相互獨立，但不可完全依賴外部審計機構。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第49條，基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前3日，在指定報刊上刊登基金招募說明書概要。

4.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券公司必須以自己的名義進行交易，不得通過他人賬戶或非法手段借用他人名義。

5.B

解析：根據(jù)《證券交易所交易規(guī)則》，投資者通過證券公司進行的證券交易，其交易行為必須符合證券交易所的要求。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當向客戶出示信用證券賬戶協(xié)議，并要求客戶簽署信用證券賬戶協(xié)議。

7.C

解析：流動性風險是指證券公司無法及時滿足客戶交易需求的風險，其他選項均正確。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第20條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當具有3年以上投資管理經(jīng)驗。

9.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第32條，證券公司不得同時從事證券經(jīng)紀業(yè)務和證券自營業(yè)務。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第17條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其客戶資產(chǎn)應當與證券公司自有資產(chǎn)嚴格分離。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第53條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦代表人不得同時擔任3個及以上項目的保薦代表人。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第46條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的100%。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第48條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資組合中，單一證券的市值占其資產(chǎn)凈值的比例不得超過10%。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司從事融資融券業(yè)務，其融資余額與融券余額的比例不得超過200%。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第35條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其從業(yè)人員不得同時持有2個及以上客戶的證券賬戶。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第29條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其從業(yè)人員應當向客戶提供投資風險揭示書。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第54條，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦機構應當建立健全保薦項目質量評價制度。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第44條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策應當遵循風險與收益相匹配原則。

19.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第30條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當定期向客戶提供月報或季報。

20.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司從事融資融券業(yè)務，其客戶信用評級分為7個等級（S、A、B、C、D、E、F）。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度應當包括風險管理體系、業(yè)務操作規(guī)范、信息披露制度、財務管理制度等內(nèi)容。

22.AC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當遵循客戶利益優(yōu)先、公開透明原則。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司從事融資融券業(yè)務，其客戶信用評級可以考慮客戶資產(chǎn)規(guī)模、收入水平、信用記錄、交易經(jīng)驗等因素。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其從業(yè)人員應當遵守誠信規(guī)范、專業(yè)規(guī)范、責任規(guī)范、隱私保護規(guī)范等規(guī)范。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦機構應當建立健全保薦項目質量評價制度、保薦代表人管理制度、保薦業(yè)務合規(guī)檢查制度、保薦工作手冊制度。

26.AB

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策應當遵循風險控制優(yōu)先、風險與收益相匹配原則。

27.AB

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資管理人應當向客戶提供投資風險揭示書、業(yè)績基準承諾書。

28.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司從事融資融券業(yè)務，其客戶信用評級分為S、A、B、C四個等級。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其從業(yè)人員應當遵守誠信規(guī)范、專業(yè)規(guī)范、責任規(guī)范、隱私保護規(guī)范等規(guī)范。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務，其保薦機構應當建立健全保薦項目質量評價制度、保薦代表人管理制度、保薦業(yè)務合規(guī)檢查制度、保薦工作手冊制度。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的200%。

37.√

38.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司從事融資融券業(yè)務，其客戶信用評級分為7個等級。

39.√

40.√

四、填空題

41.5

42.3

43.200

44.誠信規(guī)范、專業(yè)規(guī)范、責任規(guī)范、隱私保護規(guī)范

45.保薦項目質量評價

五、簡答題

46.