第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試開放式及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.開放式基金在每日收盤后，將基金資產凈值除以當日基金總份額，計算出的結果是（______）。

A.基金分紅

B.基金凈值

C.基金收益率

D.基金費用

2.下列關于開放式基金申購贖回的描述，錯誤的是（______）。

A.申購是指在基金募集期結束后，投資者向基金管理人購買基金份額的行為

B.贖回是指投資者將基金份額賣給基金管理人，并收回現金的行為

C.開放式基金的申購和贖回通常通過基金管理人或其指定的銷售機構進行

D.申購和贖回的價格以基金當日最后一個交易日的基金資產凈值為基準計算

3.開放式基金每日進行資產估值的時間通常是（______）。

A.基金募集期

B.基金合同生效日

C.每日收盤后

D.每月最后一個交易日

4.基金合同是規(guī)范基金運作的重要法律文件，其組成部分不包括（______）。

A.基金運作方式

B.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回

C.基金資產的估值方法和程序

D.基金管理人的薪酬結構

5.以下哪種情形可能導致開放式基金出現巨額贖回？（______）

A.基金管理人宣布分紅

B.市場利率大幅上升

C.基金凈值持續(xù)上漲

D.基金合同變更

6.開放式基金的基金份額凈值計算公式為（______）。

A.（基金總資產-基金總負債）÷基金總份額

B.（基金凈資產+基金負債）÷基金總份額

C.基金總資產÷基金總負債

D.基金凈資產÷基金總負債

7.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告的披露時間通常是在（______）。

A.每周結束后2日內

B.每日收盤后2小時內

C.每月結束后5日內

D.每季度結束后10日內

8.開放式基金的基金管理人應當建立風險管理制度，其核心內容不包括（______）。

A.風險識別與評估

B.風險控制措施

C.風險責任追究

D.基金業(yè)績排名

9.基金募集期間，投資者認購基金份額時，通常需要繳納的額外費用是（______）。

A.基金管理費

B.申購費

C.資產管理費

D.業(yè)績報酬

10.開放式基金的基金份額持有人大會，應當由代表（______）以上基金份額的持有人出席，方可召開。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

11.基金合同生效后，基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務，可能導致的法律責任不包括（______）。

A.基金管理人被監(jiān)管機構處罰

B.基金份額持有人要求賠償

C.基金被暫停募集

D.基金被強制贖回

12.開放式基金的基金資產托管人，主要職責不包括（______）。

A.對基金資產進行保管

B.對基金資產進行投資運作

C.對基金資產進行估值

D.對基金資產進行會計核算

13.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的信息應當（______）。

A.僅包含基金業(yè)績

B.僅包含基金風險

C.包含所有與基金相關的重大信息

D.包含部分非重大信息

14.開放式基金的基金管理人未按規(guī)定進行基金估值，可能導致的后果是（______）。

A.基金被暫停申購

B.基金被強制贖回

C.基金管理人被監(jiān)管機構處罰

D.基金份額持有人大會強制召開

15.基金合同中約定的基金運作方式，不包括（______）。

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的投資收益分配方式

16.開放式基金的巨額贖回是指，單日贖回基金份額達到基金總份額的（______）。

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

17.基金信息披露的“準確性”原則要求，披露的信息應當（______）。

A.完整但可以不準確

B.部分準確但可以不完整

C.準確無誤

D.可以根據需要調整

18.開放式基金的基金管理人應當建立內部控制制度，其核心內容不包括（______）。

A.風險管理

B.信息披露

C.資產配置

D.費用管理

19.基金合同生效后，基金管理人未按規(guī)定進行基金估值，可能導致的后果是（______）。

A.基金被暫停贖回

B.基金被強制暫停

C.基金管理人被監(jiān)管機構處罰

D.基金份額持有人大會強制召開

20.開放式基金的基金管理人未按規(guī)定進行基金信息披露，可能導致的后果是（______）。

A.基金被暫停募集

B.基金被強制贖回

C.基金管理人被監(jiān)管機構處罰

D.基金份額持有人大會強制召開

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.開放式基金的申購贖回渠道包括（______）。

A.基金管理人直銷柜臺

B.基金管理人直銷網銀

C.基金管理人直銷手機APP

D.基金代銷機構柜臺

E.基金代銷機構網銀

22.基金信息披露的內容包括（______）。

A.基金招募說明書

B.基金凈值公告

C.基金定期報告

D.基金臨時報告

E.基金份額持有人大會決議

23.開放式基金的基金管理人應當履行的職責包括（______）。

A.基金資產的管理

B.基金份額的發(fā)售

C.基金份額的申購贖回

D.基金資產的估值

E.基金信息披露

24.基金合同中約定的基金運作方式包括（______）。

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的投資收益分配方式

E.基金的費用標準

25.開放式基金的基金管理人未按規(guī)定進行基金估值，可能導致的后果是（______）。

A.基金被暫停申購

B.基金被強制贖回

C.基金管理人被監(jiān)管機構處罰

D.基金份額持有人大會強制召開

E.基金凈值異常波動

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.開放式基金的申購和贖回價格以基金當日最后一個交易日的基金資產凈值為基準計算。（______）

27.基金合同是規(guī)范基金運作的重要法律文件，其組成部分包括基金運作方式、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回等。（______）

28.開放式基金的基金管理人應當建立風險管理制度，其核心內容包括風險識別與評估、風險控制措施、風險責任追究等。（______）

29.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告的披露時間通常是在每周結束后2日內。（______）

30.開放式基金的基金管理人應當建立內部控制制度，其核心內容包括風險管理、信息披露、費用管理等。（______）

31.基金募集期間，投資者認購基金份額時，通常需要繳納的額外費用是申購費。（______）

32.開放式基金的基金份額持有人大會，應當由代表20%以上基金份額的持有人出席，方可召開。（______）

33.基金合同生效后，基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務，可能導致的法律責任包括基金管理人被監(jiān)管機構處罰、基金份額持有人要求賠償等。（______）

34.開放式基金的基金資產托管人，主要職責包括對基金資產進行保管、對基金資產進行估值等。（______）

35.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的信息應當包含所有與基金相關的重大信息。（______）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.開放式基金的基金份額凈值計算公式為（________）÷基金總份額。

37.基金信息披露的“準確性”原則要求，披露的信息應當（________）。

38.開放式基金的基金管理人應當建立（________）制度，其核心內容包括風險識別與評估、風險控制措施、風險責任追究等。

39.基金募集期間，投資者認購基金份額時，通常需要繳納的額外費用是（________）。

40.開放式基金的基金份額持有人大會，應當由代表（________）以上基金份額的持有人出席，方可召開。

41.基金合同生效后，基金管理人未按規(guī)定進行基金估值，可能導致的后果是（________）。

42.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告的披露時間通常是在（________）內。

43.開放式基金的基金管理人未按規(guī)定進行基金信息披露，可能導致的后果是（________）。

44.基金合同中約定的基金運作方式包括（________）、（________）、（________）。

45.開放式基金的基金管理人未按規(guī)定進行基金估值，可能導致的后果是（________）。

五、簡答題（共15分，每題5分）

46.簡述開放式基金的申購和贖回流程。

47.簡述基金信息披露的“完整性”原則的要求及意義。

48.簡述開放式基金的基金管理人應當履行的職責。

六、案例分析題（共25分）

49.案例背景：某開放式基金在2023年10月1日公告，由于市場波動，當日基金凈值大幅下跌至0.8元，引發(fā)部分投資者集中贖回。截至當日收盤，單日贖回份額達到基金總份額的15%，基金管理人宣布暫停贖回3日。

問題：

（1）分析該案例中可能出現的原因及影響；

（2）提出相應的解決措施；

（3）總結建議。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：開放式基金的基金凈值是指基金資產凈值除以基金總份額，是投資者申購贖回的基準價格。

A選項錯誤，基金分紅是基金收益的一部分，不是凈值計算結果；

C選項錯誤，基金收益率是基金收益與投資本金的比例，不是凈值計算結果；

D選項錯誤，基金費用是基金運作的成本，不是凈值計算結果。

2.A

解析：申購是指在基金募集期結束后，投資者向基金管理人購買基金份額的行為。

A選項錯誤，申購是在基金募集期結束后進行的，不是募集期期間；

B、C、D選項均正確。

3.C

解析：開放式基金每日進行資產估值，通常是每日收盤后進行。

A、B、D選項均錯誤，基金募集期、合同生效日、每月最后一個交易日都不是每日估值時間。

4.D

解析：基金合同是規(guī)范基金運作的重要法律文件，其組成部分包括基金運作方式、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回、基金資產的估值方法和程序等。

D選項錯誤，基金管理人的薪酬結構不屬于基金合同的內容。

5.B

解析：市場利率大幅上升可能導致投資者將資金從基金中撤出，導致巨額贖回。

A、C、D選項均錯誤，基金分紅、凈值上漲、合同變更不會直接導致巨額贖回。

6.A

解析：開放式基金的基金份額凈值計算公式為（基金總資產-基金總負債）÷基金總份額。

B、C、D選項均錯誤，公式不正確。

7.B

解析：基金凈值公告的披露時間通常是在每日收盤后2小時內。

A、C、D選項均錯誤，時間不準確。

8.D

解析：開放式基金的基金管理人應當建立風險管理制度，其核心內容包括風險識別與評估、風險控制措施、風險責任追究等。

D選項錯誤，費用管理不屬于風險管理制度的核心內容。

9.B

解析：基金募集期間，投資者認購基金份額時，通常需要繳納的額外費用是申購費。

A、C、D選項均錯誤，不是申購費。

10.B

解析：開放式基金的基金份額持有人大會，應當由代表20%以上基金份額的持有人出席，方可召開。

A、C、D選項均錯誤，比例不準確。

11.D

解析：基金合同生效后，基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務，可能導致的法律責任包括基金管理人被監(jiān)管機構處罰、基金份額持有人要求賠償等，但不會導致基金被強制贖回。

D選項錯誤。

12.B

解析：開放式基金的基金資產托管人，主要職責包括對基金資產進行保管、對基金資產進行估值、對基金資產進行會計核算等。

B選項錯誤，基金資產的投資運作是基金管理人的職責。

13.C

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的信息應當包含所有與基金相關的重大信息。

A、B、D選項均錯誤，信息不完整。

14.C

解析：開放式基金的基金管理人未按規(guī)定進行基金估值，可能導致的后果是基金管理人被監(jiān)管機構處罰。

A、B、D選項均錯誤，不是這些后果。

15.D

解析：基金合同中約定的基金運作方式包括基金的投資目標、投資范圍、投資策略等，但不包括投資收益分配方式。

D選項錯誤。

16.B

解析：開放式基金的巨額贖回是指，單日贖回基金份額達到基金總份額的10%。

A、C、D選項均錯誤，比例不準確。

17.C

解析：基金信息披露的“準確性”原則要求，披露的信息應當準確無誤。

A、B、D選項均錯誤，信息不準確或不完整。

18.C

解析：開放式基金的基金管理人應當建立內部控制制度，其核心內容包括風險管理、信息披露、費用管理等。

C選項錯誤，資產配置不屬于內部控制制度的核心內容。

19.C

解析：基金合同生效后，基金管理人未按規(guī)定進行基金估值，可能導致的后果是基金管理人被監(jiān)管機構處罰。

A、B、D選項均錯誤，不是這些后果。

20.C

解析：開放式基金的基金管理人未按規(guī)定進行基金信息披露，可能導致的后果是基金管理人被監(jiān)管機構處罰。

A、B、D選項均錯誤，不是這些后果。

二、多選題

21.ABCDE

解析：開放式基金的申購贖回渠道包括基金管理人直銷柜臺、基金管理人直銷網銀、基金管理人直銷手機APP、基金代銷機構柜臺、基金代銷機構網銀。

22.ABCDE

解析：基金信息披露的內容包括基金招募說明書、基金凈值公告、基金定期報告、基金臨時報告、基金份額持有人大會決議。

23.ACDE

解析：開放式基金的基金管理人應當履行的職責包括基金份額的發(fā)售、基金份額的申購贖回、基金資產的估值、基金信息披露等。

B選項錯誤，基金資產的管理是基金托管人的職責。

24.ABCDE

解析：基金合同中約定的基金運作方式包括基金的投資目標、投資范圍、投資策略、投資收益分配方式、費用標準。

25.AC

解析：開放式基金的基金管理人未按規(guī)定進行基金估值，可能導致的后果是基金管理人被監(jiān)管機構處罰、基金凈值異常波動。

B、D、E選項均錯誤，不是這些后果。

三、判斷題

26.√

解析：開放式基金的申購和贖回價格以基金當日最后一個交易日的基金資產凈值為基準計算。

27.√

解析：基金合同是規(guī)范基金運作的重要法律文件，其組成部分包括基金運作方式、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回等。

28.√

解析：開放式基金的基金管理人應當建立風險管理制度，其核心內容包括風險識別與評估、風險控制措施、風險責任追究等。

29.√

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告的披露時間通常是在每周結束后2日內。

30.√

解析：開放式基金的基金管理人應當建立內部控制制度，其核心內容包括風險管理、信息披露、費用管理等。

31.√

解析：基金募集期間，投資者認購基金份額時，通常需要繳納的額外費用是申購費。

32.√

解析：開放式基金的基金份額持有人大會，應當由代表20%以上基金份額的持有人出席，方可召開。

33.√

解析：基金合同生效后，基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務，可能導致的法律責任包括基金管理人被監(jiān)管機構處罰、基金份額持有人要求賠償等。

34.×

解析：開放式基金的基金資產托管人，主要職責包括對基金資產進行保管、對基金資產進行估值、對基金資產進行會計核算等，不包括基金資產的投資運作。

35.√

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的信息應當包含所有與基金相關的重大信息。

四、填空題

36.（基金總資產-基金總負債）

解析：開放式基金的基金份額凈值計算公式為（基金總資產-基金總負債）÷基金總份額。

37.準確無誤

解析：基金信息披露的“準確性”原則要求，披露的信息應當準確無誤。

38.風險管理

解析：開放式基金的基金管理人應當建立風險管理制度，其核心內容包括風險識別與評估、風險控制措施、風險責任追究等。

39.申購費

解析：基金募集期間，投資者認購基金份額時，通常需要繳納的額外費用是申購費。

40.20%

解析：開放式基金的基金份額持有人大會，應當由代表20%以上基金份額的持有人出席，方可召開。

41.基金管理人被監(jiān)管機構處罰

解析：基金合同生效后，基金管理人未按規(guī)定進行基金估值，可能導致的后果是基金管理人被監(jiān)管機構處罰。

42.每日收盤后2小時

解析：基金凈值公告的披露時間通常是在每日收盤后2小時內。

43.基金管理人被監(jiān)管機構處罰

解析：開放式基金的基金管理人未按規(guī)定進行基金信息披露，可能導致的后果是基金管理人被監(jiān)管機構處罰。

44.基金的投資目標、基金的投資范圍、基金的投資策略

解析：基金合同中約定的基金運作方式包括基金的投資目標、投資范圍、投資策略。

45.基金管理人被監(jiān)管機構處罰

解析：開放式基金的基金管理人未按規(guī)定進行基金估值，可能導致的后果是基金管理人被監(jiān)管機構處罰。

五、簡答題

46.簡述開放式基金的申購和贖回流程。

答：

①申購流程：投資者選擇申購渠道（如基金管理人直銷柜臺、網銀、手機APP或基金代銷機構柜臺、網銀），填寫申購申請，提交相關資料，基金管理人審核通過后，投資者繳納申購費用，基金份額登記機構確認份額，投資者獲得基金份額。

②贖回流