吐魯番市聯(lián)社2024年第三季度反洗錢(qián)培訓(xùn)測(cè)試題您的姓名：[填空題]*_________________________________您的部門(mén)：[填空題]*_________________________________1、對(duì)存量產(chǎn)品應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，采?。ǎ┑墓芸卮胧?。[單選題]*A.與風(fēng)險(xiǎn)相匹配(正確答案)B.暫停非柜面C.不收不付D.只收不付2、網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)（）向反洗錢(qián)管理部門(mén)上報(bào)并采取凍結(jié)措施。[單選題]*A.24小時(shí)內(nèi)B.5個(gè)工作日內(nèi)C.10個(gè)工作日內(nèi)D.立即(正確答案)3.臨時(shí)凍結(jié)期限為（），自反洗錢(qián)管理部門(mén)接到人民銀行的臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)之時(shí)起計(jì)算。[單選題]*A.12小時(shí)B.24小時(shí)C.48小時(shí)(正確答案)D.72小時(shí)4.非自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)當(dāng)報(bào)告大額交易。[單選題]*A.5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）B.20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）、外幣等值5萬(wàn)美元以上（含5萬(wàn)美元）C.50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含20萬(wàn)美元）D.200萬(wàn)元以上（含200萬(wàn)元）、外幣等值20萬(wàn)美元以上（含20萬(wàn)美元）(正確答案)5.對(duì)于國(guó)家司法、執(zhí)法和監(jiān)察機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃（以下簡(jiǎn)稱(chēng)查凍扣）的客戶(hù)，網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)崗位人員應(yīng)在收到查凍扣信息（）個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)于查凍扣客戶(hù)的盡職調(diào)查。[單選題]*A.2B.3C.5(正確答案)D.106.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)總分70分≤客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)總分<80分，劃分為（）[單選題]*A.高風(fēng)險(xiǎn)B.較高風(fēng)險(xiǎn)C.中風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D.較低風(fēng)險(xiǎn)7.符合以下條件的個(gè)人和單位客戶(hù)，可直接評(píng)定為中風(fēng)險(xiǎn):（）[單選題]*A.客戶(hù)涉及可疑交易報(bào)告的(正確答案)B.客戶(hù)為外國(guó)政要或其親屬、關(guān)系密切人C.客戶(hù)近三年被報(bào)送過(guò)重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的D.中國(guó)政府發(fā)布或要求執(zhí)行的恐怖組織及恐怖分子人員名單客戶(hù)8.中風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)擬下調(diào)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的情形，需逐級(jí)報(bào)送至（）審定。[單選題]*A.網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)復(fù)核員B.反洗錢(qián)專(zhuān)管員C.反洗錢(qián)主管部門(mén)負(fù)責(zé)人(正確答案)D.反洗錢(qián)工作分管領(lǐng)導(dǎo)9.對(duì)于真中灰名單的客戶(hù)及交易，應(yīng)開(kāi)展強(qiáng)化盡職調(diào)查，并由（）審批通過(guò)后，方可建立業(yè)務(wù)關(guān)系。[單選題]*A.網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)復(fù)核員B.反洗錢(qián)專(zhuān)管員C.反洗錢(qián)主管部門(mén)負(fù)責(zé)人D.業(yè)務(wù)部門(mén)主管領(lǐng)導(dǎo)(正確答案)10.高風(fēng)險(xiǎn)的審核期限不超過(guò)（）。[單選題]*A.2年B.1年C.9個(gè)月D.6個(gè)月(正確答案)11.反洗錢(qián)是指為預(yù)防通過(guò)各種方式（）、（）犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，遏制相關(guān)違法犯罪活動(dòng)，依據(jù)反洗錢(qián)法律法規(guī)及監(jiān)管要求制定和實(shí)施一系列防范措施的行為。預(yù)防和遏制恐怖主義融資活動(dòng)適用本辦法。*A.掩飾(正確答案)B.隱瞞(正確答案)C.掩蓋D.隱藏12.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循以下原則:（）*A.全面性原則(正確答案)B.獨(dú)立性原則(正確答案)C.風(fēng)險(xiǎn)為本原則(正確答案)D.有效性原則(正確答案)E.保密性原則(正確答案)13.反洗錢(qián)監(jiān)控名單分為（）和（）。*A.恐怖融資人員名單(正確答案)B.白名單C.疑似洗錢(qián)或恐怖融資人員名單(正確答案)D.黑灰名單14.各部室、網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)遵循有關(guān)反洗錢(qián)法規(guī)和監(jiān)管要求，確?？蛻?hù)身份信息和交易記錄完整準(zhǔn)確，防止客戶(hù)身份資料和交易記錄的（）、（），防止泄漏客戶(hù)身份信息和交易信息。*A.完整B.真實(shí)C.缺失(正確答案)D.損毀(正確答案)15.受益所有人基本信息:（）。*A.姓名(正確答案)B.地址(正確答案)C.身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)(正確答案)D.身份證件或者身份證明文件號(hào)碼(正確答案)E.身份證件或者身份證明文件有效期限(正確答案)16.客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)按照洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度從高至低依次劃分為（）。*A.高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B.較高風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C.中風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D.較低風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)E.低風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)17.客戶(hù)分類(lèi)的流程包括（）三個(gè)環(huán)節(jié)。*A.信息收集(正確答案)B.系統(tǒng)初評(píng)(正確答案)C.人工復(fù)評(píng)(正確答案)18.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)應(yīng)采取以下措施:（）*A.暫停非柜面業(yè)務(wù)B.下調(diào)網(wǎng)銀限額C.禁止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)、建立新的業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)D.終止業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)19.非供應(yīng)商渠道名單維護(hù)流程:（）*A.發(fā)起(正確答案)B.審批(正確答案)C.錄入(正確答案)D.復(fù)核20.網(wǎng)點(diǎn)在處理檢索所產(chǎn)生的警示時(shí)，應(yīng)首先判斷是否屬于名單客戶(hù)。判斷類(lèi)型包括（）。*A.真中(正確答案)B.誤中(正確答案)C.無(wú)法判斷(正確答案)D.假中21.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較低客戶(hù)，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，可采取簡(jiǎn)化的客戶(hù)盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)22.綜合辦公室負(fù)責(zé)將反洗錢(qián)審計(jì)報(bào)告提交理事會(huì)審議。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)23.網(wǎng)點(diǎn)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)，不得為冒用他人身份的客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)24.在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易如未發(fā)現(xiàn)可疑的，網(wǎng)點(diǎn)可以不報(bào)告。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)25.客戶(hù)拒絕本聯(lián)社依法開(kāi)展的客戶(hù)盡職調(diào)查工作可直接將其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為中風(fēng)險(xiǎn)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)26.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)保存期限保存。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)27.名單檢索是指通過(guò)系統(tǒng)將客戶(hù)信息、交易數(shù)據(jù)等信息與名單進(jìn)行合并的過(guò)程。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)28.客戶(hù)、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易存在洗錢(qián)和恐怖融資嫌疑或者高風(fēng)險(xiǎn)的情形時(shí)，不得采取簡(jiǎn)化盡職調(diào)查措施