自治縣中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫附參考答案

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為多少？()A.1000萬元人民幣B.5000萬元人民幣C.1億元人民幣D.2億元人民幣2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)哪個(gè)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)？()A.中國人民銀行B.中國銀保監(jiān)會C.省級人民政府D.國家外匯管理局3.銀行間同業(yè)拆借市場是指什么？()A.銀行與其他金融機(jī)構(gòu)之間的資金拆借市場B.銀行與個(gè)人之間的資金拆借市場C.銀行與政府之間的資金拆借市場D.銀行與保險(xiǎn)公司之間的資金拆借市場4.銀行在辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，對存款人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？()A.保證存款本金不受損失B.保證存款本金和利息不受損失C.保證存款本金不受損失，利息可能受損D.保證存款本金可能受損，利息不受損失5.商業(yè)銀行實(shí)行什么原則？()A.自愿、平等、公平、誠實(shí)信用原則B.自愿、平等、公平、合法原則C.自愿、平等、合法原則D.自愿、公平、誠實(shí)信用原則6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，由哪個(gè)機(jī)構(gòu)責(zé)令改正？()A.中國人民銀行B.中國銀保監(jiān)會C.省級人民政府D.國家外匯管理局7.銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，對借款人應(yīng)當(dāng)如何處理？()A.必須要求提供擔(dān)保B.可以要求提供擔(dān)保，也可以不要求C.可以要求提供抵押，也可以不要求D.可以要求提供質(zhì)押，也可以不要求8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)，中國銀保監(jiān)會可以采取哪些措施？()A.責(zé)令改正，處以罰款B.責(zé)令改正，暫停業(yè)務(wù)，處以罰款C.責(zé)令改正，吊銷營業(yè)執(zhí)照，處以罰款D.責(zé)令改正，吊銷許可證，處以罰款9.銀行在辦理信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，對持卡人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？()A.保證信用卡透支額度不受損失B.保證信用卡透支額度不超過信用額度C.保證信用卡透支額度不受損失，利息可能受損D.保證信用卡透支額度可能受損，利息不受損失10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理客戶投訴？()A.忽略客戶投訴B.及時(shí)處理客戶投訴，并告知處理結(jié)果C.對客戶投訴不予理睬D.將客戶投訴轉(zhuǎn)交給其他部門處理11.銀行在辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？()A.任何單位和個(gè)人可以自由買賣外匯B.任何單位和個(gè)人不得私自買賣外匯C.銀行可以自由買賣外匯，個(gè)人和單位不得D.個(gè)人可以自由買賣外匯，銀行不得二、多選題(共5題)12.以下哪些屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)？()A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.投資業(yè)務(wù)D.票據(jù)承兌業(yè)務(wù)13.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)履行下列哪些職責(zé)？()A.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施日常監(jiān)管B.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員實(shí)行任職資格管理C.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法行為進(jìn)行查處D.對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行審計(jì)14.以下哪些屬于銀行間債券市場的參與者？()A.商業(yè)銀行B.證券公司C.保險(xiǎn)公司D.中央銀行15.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行在經(jīng)營活動中應(yīng)當(dāng)遵守哪些原則？()A.自愿、平等、公平、誠實(shí)信用原則B.安全性、流動性、效益性原則C.客戶至上原則D.風(fēng)險(xiǎn)控制原則16.以下哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露的信息？()A.財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告B.業(yè)務(wù)經(jīng)營情況C.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況D.重大訴訟、仲裁事項(xiàng)三、填空題(共5題)17.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，設(shè)立商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為人民幣__元。18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)__批準(zhǔn)。19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，如實(shí)向中國人民銀行提供財(cái)務(wù)會計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、經(jīng)營計(jì)劃及有關(guān)重大事項(xiàng)的__。20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守審慎經(jīng)營規(guī)則，制定本機(jī)構(gòu)的__、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度。21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，中國銀保監(jiān)會或者其省一級派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其__。四、判斷題(共5題)22.商業(yè)銀行吸收的存款，必須保證存款本金不受損失。()A.正確B.錯(cuò)誤23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，可以由中國銀保監(jiān)會直接吊銷其任職資格。()A.正確B.錯(cuò)誤24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對客戶信息保密，但法律、行政法規(guī)規(guī)定可以查詢的除外。()A.正確B.錯(cuò)誤25.銀行間同業(yè)拆借市場是銀行之間進(jìn)行長期資金借貸的市場。()A.正確B.錯(cuò)誤26.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，不需要經(jīng)過中國銀保監(jiān)會的批準(zhǔn)。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡單題(共5題)27.請簡述《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中關(guān)于商業(yè)銀行設(shè)立的基本條件。28.什么是銀行間債券市場？其主要功能是什么？29.簡述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)遵循的原則。30.什么是金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)？其意義是什么？31.簡述銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)部控制方面的主要任務(wù)。

自治縣中級銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫附參考答案一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，設(shè)立商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣。2.【答案】B【解析】根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國銀保監(jiān)會批準(zhǔn)。3.【答案】A【解析】銀行間同業(yè)拆借市場是指銀行與其他金融機(jī)構(gòu)之間的資金拆借市場，用于調(diào)節(jié)短期流動性。4.【答案】B【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行在辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，對存款人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保證存款本金和利息不受損失的責(zé)任。5.【答案】A【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行實(shí)行自愿、平等、公平、誠實(shí)信用原則。6.【答案】B【解析】根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，由中國銀保監(jiān)會責(zé)令改正。7.【答案】B【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，可以要求借款人提供擔(dān)保，也可以不要求。8.【答案】B【解析】根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)，中國銀保監(jiān)會可以責(zé)令改正，暫停業(yè)務(wù)，并處以罰款。9.【答案】B【解析】根據(jù)《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，銀行在辦理信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，對持卡人應(yīng)當(dāng)保證信用卡透支額度不超過信用額度。10.【答案】B【解析】根據(jù)《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理客戶投訴，并告知處理結(jié)果。11.【答案】B【解析】根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得私自買賣外匯。二、多選題(共5題)12.【答案】A【解析】商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括存款業(yè)務(wù)、同業(yè)拆借、發(fā)行債券等，其中存款業(yè)務(wù)是最主要的負(fù)債業(yè)務(wù)。貸款業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)和票據(jù)承兌業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)。13.【答案】ABC【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施日常監(jiān)管、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員實(shí)行任職資格管理以及對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的違法行為進(jìn)行查處。財(cái)務(wù)狀況審計(jì)通常由審計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。14.【答案】ABCD【解析】銀行間債券市場的參與者包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司以及中央銀行等，這些機(jī)構(gòu)可以在該市場上進(jìn)行債券的買賣和交易。15.【答案】AB【解析】商業(yè)銀行在經(jīng)營活動中應(yīng)當(dāng)遵守自愿、平等、公平、誠實(shí)信用原則和安全性、流動性、效益性原則?？蛻糁辽显瓌t和風(fēng)險(xiǎn)控制原則也是商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵循的原則，但不是《商業(yè)銀行法》中明確規(guī)定的。16.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露的信息包括財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及重大訴訟、仲裁事項(xiàng)等，以保障投資者和公眾的知情權(quán)。三、填空題(共5題)17.【答案】一億【解析】《商業(yè)銀行法》規(guī)定，設(shè)立商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣，這是為了確保商業(yè)銀行有足夠的資本來承擔(dān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。18.【答案】中國銀保監(jiān)會【解析】根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立分支機(jī)構(gòu)時(shí)，需要經(jīng)過中國銀保監(jiān)會的批準(zhǔn)，以確保分支機(jī)構(gòu)的合法性和合規(guī)性。19.【答案】信息【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需要按照中國人民銀行的要求，提供準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)會計(jì)、統(tǒng)計(jì)報(bào)表、經(jīng)營計(jì)劃及重大事項(xiàng)信息，以便中國人民銀行進(jìn)行監(jiān)管。20.【答案】業(yè)務(wù)規(guī)則【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度，以確保其業(yè)務(wù)的合規(guī)性和穩(wěn)健性。21.【答案】改正【解析】如果銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員違反了審慎經(jīng)營規(guī)則，中國銀保監(jiān)會或其省一級派出機(jī)構(gòu)有權(quán)責(zé)令其進(jìn)行改正，以維護(hù)金融市場的穩(wěn)定。四、判斷題(共5題)22.【答案】錯(cuò)誤【解析】商業(yè)銀行吸收的存款，雖然會支付利息，但并不能保證本金不受損失，特別是在存款保險(xiǎn)制度之外的情況下，存款存在一定風(fēng)險(xiǎn)。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，應(yīng)當(dāng)由銀保監(jiān)會責(zé)令改正，而不是直接吊銷任職資格。24.【答案】正確【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在處理客戶信息時(shí)，必須遵守相關(guān)法律法規(guī)，對于法律、行政法規(guī)規(guī)定可以查詢的信息，應(yīng)當(dāng)予以提供。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行間同業(yè)拆借市場是銀行之間進(jìn)行短期資金借貸的市場，用于調(diào)節(jié)短期流動性，而非長期資金借貸。26.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，必須經(jīng)過中國銀保監(jiān)會的批準(zhǔn)，這是銀行業(yè)監(jiān)管的基本要求。五、簡答題(共5題)27.【答案】商業(yè)銀行設(shè)立的基本條件包括：有符合《商業(yè)銀行法》和中國人民銀行規(guī)定的章程；有符合《商業(yè)銀行法》規(guī)定的注冊資本最低限額；有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、高級管理人員；有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施?！窘馕觥可虡I(yè)銀行的設(shè)立需要滿足一系列條件，以確保其合法合規(guī)經(jīng)營，保護(hù)存款人和其他客戶的利益。28.【答案】銀行間債券市場是指銀行、證券公司、基金管理公司等金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行債券交易的場所。其主要功能包括：為金融機(jī)構(gòu)提供短期融資；促進(jìn)債券的流通和轉(zhuǎn)讓；發(fā)揮價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能，為債券定價(jià)提供參考；以及調(diào)節(jié)貨幣市場流動性等?！窘馕觥裤y行間債券市場是金融市場中重要的組成部分，對于金融機(jī)構(gòu)的資金管理和市場流動性調(diào)節(jié)具有重要意義。29.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)遵循的原則包括：風(fēng)險(xiǎn)識別、評估、控制和監(jiān)督；風(fēng)險(xiǎn)分散、對沖和轉(zhuǎn)移；風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配；合規(guī)經(jīng)營；以及持續(xù)改進(jìn)和優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理流程?！窘馕觥匡L(fēng)險(xiǎn)管理是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動中不可或缺的一部分，遵循這些原則有助于降低風(fēng)險(xiǎn)，保障金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營。30.【答案】金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)是指保護(hù)金融消費(fèi)者在金融交易中的合法權(quán)益，包括但不限于保障消費(fèi)者知情權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、安全保障權(quán)等。