基金從業(yè)2024法律法規(guī)真題及答案

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他規(guī)定，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范，忠實(shí)履行職責(zé)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。以下哪項(xiàng)不屬于基金從業(yè)人員的職業(yè)道德和行為規(guī)范？()A.誠(chéng)實(shí)守信B.勤勉盡責(zé)C.濫用職權(quán)D.公正廉潔2.基金募集說明書應(yīng)當(dāng)載明哪些內(nèi)容？()A.基金的投資目標(biāo)、投資策略和投資限制B.基金的費(fèi)用和收益分配C.基金的風(fēng)險(xiǎn)提示和風(fēng)險(xiǎn)控制措施D.以上都是3.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)？()A.保管基金財(cái)產(chǎn)B.執(zhí)行基金管理人的投資指令C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告進(jìn)行審計(jì)D.以上都是4.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露哪些信息？()A.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.基金的歷史業(yè)績(jī)C.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)D.以上都是5.基金合同應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？()A.基金的投資目標(biāo)、投資策略和投資限制B.基金的費(fèi)用和收益分配C.基金的風(fēng)險(xiǎn)提示和風(fēng)險(xiǎn)控制措施D.以上都是6.基金管理人在進(jìn)行信息披露時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？()A.公開、公平、公正原則B.及時(shí)、準(zhǔn)確、完整原則C.誠(chéng)實(shí)信用原則D.以上都是7.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)如何處理？()A.忽略該指令B.通知基金管理人并要求改正C.予以執(zhí)行D.停止執(zhí)行并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告8.投資者在投資基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意哪些風(fēng)險(xiǎn)？()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是9.基金管理人在進(jìn)行基金投資時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？()A.風(fēng)險(xiǎn)控制原則B.遵守法律法規(guī)原則C.遵循基金合同約定原則D.以上都是10.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)哪些投資者進(jìn)行特別的關(guān)注？()A.年輕投資者B.老齡投資者C.穩(wěn)健型投資者D.以上都是二、多選題(共5題)11.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守以下哪些規(guī)定？()A.法律、行政法規(guī)和其他規(guī)定B.公司章程C.基金合同D.行業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則12.基金募集說明書應(yīng)當(dāng)披露哪些基金信息？()A.基金的投資目標(biāo)、投資策略和投資限制B.基金的費(fèi)用和收益分配C.基金的風(fēng)險(xiǎn)提示和風(fēng)險(xiǎn)控制措施D.基金管理人的基本情況13.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行以下哪些職責(zé)？()A.保管基金財(cái)產(chǎn)B.執(zhí)行基金管理人的投資指令C.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告進(jìn)行審計(jì)D.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作14.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)哪些投資者進(jìn)行特別的關(guān)注？()A.老齡投資者B.穩(wěn)健型投資者C.新手投資者D.高風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者15.基金管理人在進(jìn)行基金投資時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？()A.風(fēng)險(xiǎn)控制原則B.遵守法律法規(guī)原則C.遵循基金合同約定原則D.追求最大化的收益原則三、填空題(共5題)16.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他規(guī)定，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范，忠實(shí)履行職責(zé)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益?；鸸芾砣说亩隆⒈O(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員違反上述規(guī)定，依法應(yīng)承擔(dān)的民事責(zé)任，由其所在機(jī)構(gòu)承擔(dān)；所在機(jī)構(gòu)承擔(dān)民事責(zé)任后，可以向有過錯(cuò)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員追償。此規(guī)定來源于《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的______條。17.基金募集說明書是基金募集過程中向投資者提供的重要文件，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。基金募集說明書應(yīng)當(dāng)包括基金的投資目標(biāo)、投資策略和投資限制，基金的費(fèi)用和收益分配，基金的風(fēng)險(xiǎn)提示和風(fēng)險(xiǎn)控制措施等內(nèi)容?；鹉技f明書由______編制。18.基金托管人是基金管理運(yùn)作的重要參與者，負(fù)責(zé)保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人的投資指令、對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告進(jìn)行審計(jì)等職責(zé)?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)由依法設(shè)立并取得______的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。19.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、歷史業(yè)績(jī)、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等信息。基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)______投資者進(jìn)行特別的關(guān)注。20.基金管理人在進(jìn)行基金投資時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)控制原則、遵守法律法規(guī)原則、遵循基金合同約定原則。基金管理人在進(jìn)行基金投資時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全的______，以防范和控制投資風(fēng)險(xiǎn)。四、判斷題(共5題)21.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，在任職期間每年至少進(jìn)行一次合規(guī)檢查。()A.正確B.錯(cuò)誤22.基金募集說明書應(yīng)當(dāng)由基金管理人編制，并由基金托管人進(jìn)行審核。()A.正確B.錯(cuò)誤23.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)或者基金合同約定，應(yīng)當(dāng)立即停止執(zhí)行。()A.正確B.錯(cuò)誤24.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，可以向投資者承諾基金的投資收益。()A.正確B.錯(cuò)誤25.基金管理人的高級(jí)管理人員離職后，必須在離職后的六個(gè)月內(nèi)不得在任何與基金相關(guān)的業(yè)務(wù)中任職。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.什么是基金合同？它對(duì)基金管理人和基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)有何規(guī)定？27.基金托管人的主要職責(zé)是什么？為什么基金托管人的角色對(duì)于基金運(yùn)作至關(guān)重要？28.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理？29.基金管理人在進(jìn)行基金投資時(shí)，如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制？30.基金信息披露有哪些原則？這些原則對(duì)基金運(yùn)作有何意義？

基金從業(yè)2024法律法規(guī)真題及答案一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】濫用職權(quán)不屬于基金從業(yè)人員的職業(yè)道德和行為規(guī)范，相反，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，不得濫用職權(quán)。2.【答案】D【解析】基金募集說明書應(yīng)當(dāng)載明基金的投資目標(biāo)、投資策略和投資限制，基金的費(fèi)用和收益分配，基金的風(fēng)險(xiǎn)提示和風(fēng)險(xiǎn)控制措施等內(nèi)容。3.【答案】D【解析】基金托管人應(yīng)當(dāng)履行保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人的投資指令、對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告進(jìn)行審計(jì)等職責(zé)。4.【答案】D【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、歷史業(yè)績(jī)、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等信息。5.【答案】D【解析】基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金的投資目標(biāo)、投資策略和投資限制，基金的費(fèi)用和收益分配，基金的風(fēng)險(xiǎn)提示和風(fēng)險(xiǎn)控制措施等內(nèi)容。6.【答案】D【解析】基金管理人在進(jìn)行信息披露時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正原則，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整原則，誠(chéng)實(shí)信用原則等。7.【答案】B【解析】基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)通知基金管理人并要求改正。8.【答案】D【解析】投資者在投資基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)。9.【答案】D【解析】基金管理人在進(jìn)行基金投資時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)控制原則、遵守法律法規(guī)原則、遵循基金合同約定原則等。10.【答案】B【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)老齡投資者進(jìn)行特別的關(guān)注，因?yàn)樗麄兊娘L(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資期限可能與其他投資者不同。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和其他規(guī)定，公司章程，基金合同以及行業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則。12.【答案】ABCD【解析】基金募集說明書應(yīng)當(dāng)披露基金的投資目標(biāo)、投資策略和投資限制，基金的費(fèi)用和收益分配，基金的風(fēng)險(xiǎn)提示和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，以及基金管理人的基本情況等信息。13.【答案】ABCD【解析】基金托管人應(yīng)當(dāng)履行保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人的投資指令、對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告進(jìn)行審計(jì)以及監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作等職責(zé)。14.【答案】ABC【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)老齡投資者、穩(wěn)健型投資者和新手投資者進(jìn)行特別的關(guān)注，因?yàn)檫@些投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資經(jīng)驗(yàn)可能與其他投資者不同。15.【答案】ABC【解析】基金管理人在進(jìn)行基金投資時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)控制原則、遵守法律法規(guī)原則和遵循基金合同約定原則，但不是追求最大化的收益原則，因?yàn)橥顿Y應(yīng)當(dāng)兼顧風(fēng)險(xiǎn)與收益。三、填空題(共5題)16.【答案】第一百二十九【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第一百二十九條的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員違反上述規(guī)定，依法應(yīng)承擔(dān)的民事責(zé)任，由其所在機(jī)構(gòu)承擔(dān)；所在機(jī)構(gòu)承擔(dān)民事責(zé)任后，可以向有過錯(cuò)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員追償。17.【答案】基金管理人【解析】基金募集說明書由基金管理人編制，它向投資者提供了關(guān)于基金的重要信息，是投資者做出投資決策的重要依據(jù)。18.【答案】基金托管資格【解析】基金托管人應(yīng)當(dāng)由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，以確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全和基金運(yùn)作的規(guī)范。19.【答案】風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者進(jìn)行特別的關(guān)注，因?yàn)檫@些投資者的投資決策可能更容易受到市場(chǎng)波動(dòng)的影響。20.【答案】風(fēng)險(xiǎn)管理制度【解析】基金管理人在進(jìn)行基金投資時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，以防范和控制投資風(fēng)險(xiǎn)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全和穩(wěn)定。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】根據(jù)相關(guān)法規(guī)，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，在任職期間每年至少進(jìn)行一次合規(guī)檢查，以確保其行為符合相關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金募集說明書應(yīng)當(dāng)由基金管理人編制，并由基金管理人進(jìn)行審核，以確保信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整?；鹜泄苋穗m然對(duì)基金運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，但并不負(fù)責(zé)審核募集說明書。23.【答案】正確【解析】基金托管人在執(zhí)行基金管理人的投資指令時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)指令違反法律法規(guī)或者基金合同約定，應(yīng)當(dāng)立即停止執(zhí)行，并報(bào)告相關(guān)監(jiān)管部門，以維護(hù)基金財(cái)產(chǎn)的安全。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】根據(jù)相關(guān)法規(guī)，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)不得向投資者承諾基金的投資收益，因?yàn)榛鹜顿Y存在風(fēng)險(xiǎn)，收益無法保證。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金管理人的高級(jí)管理人員離職后，根據(jù)不同法律法規(guī)，通常需要在離職后的兩年內(nèi)不得在任何與基金相關(guān)的業(yè)務(wù)中任職，以防止利益沖突和信息泄露。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份額持有人之間設(shè)立基金的主要法律文件。它規(guī)定了基金的投資目標(biāo)、投資策略、費(fèi)用結(jié)構(gòu)、收益分配、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的內(nèi)容，明確了基金管理人和基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)，是基金運(yùn)作的基本依據(jù)?！窘馕觥炕鸷贤腔疬\(yùn)作的核心文件，對(duì)基金管理人和基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)具有法律約束力。它規(guī)定了基金的基本信息、運(yùn)作規(guī)則、管理方式、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等，對(duì)保障基金運(yùn)作的規(guī)范性和投資者的合法權(quán)益具有重要意義。27.【答案】基金托管人的主要職責(zé)包括保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人的投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、復(fù)核基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告等?；鹜泄苋说慕巧珜?duì)于基金運(yùn)作至關(guān)重要，因?yàn)樗梢源_保基金資產(chǎn)的安全，防止基金管理人的利益沖突，維護(hù)基金份額持有人的利益。【解析】基金托管人是基金運(yùn)作的獨(dú)立監(jiān)督者，其職責(zé)的履行可以確保基金資產(chǎn)的安全和獨(dú)立運(yùn)作，防止基金管理人可能出現(xiàn)的利益輸送和違規(guī)行為，從而保護(hù)投資者的利益，增強(qiáng)投資者對(duì)基金市場(chǎng)的信心。28.【答案】基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和投資期限等因素，對(duì)投資者進(jìn)行分類，并向其推介適合的基金產(chǎn)品。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分披露基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)信息，引導(dǎo)投資者理性投資?！窘馕觥客顿Y者適當(dāng)性管理是保護(hù)投資者利益的重要措施?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過了解投資者的基本情況，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并據(jù)此推薦合適的基金產(chǎn)品，避免投資者因投資決策不當(dāng)而遭受損失。同時(shí)，充分披露風(fēng)險(xiǎn)信息有助于投資者做出明智的投資選擇。29.【答案】基金管理人在進(jìn)行基金投資時(shí)，應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括制定風(fēng)險(xiǎn)控制策略、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控、設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)等。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施