基金從業(yè)資格證2024年真題題庫(kù)(法規(guī)卷)及答案

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.以下哪項(xiàng)不屬于《基金法》規(guī)定的基本原則？()A.公平、公正、公開(kāi)原則B.公私分明原則C.保護(hù)投資者利益原則D.按勞分配原則2.基金管理公司注冊(cè)資本最低限額是多少元？()A.5000萬(wàn)元B.1億元C.2億元D.5億元3.基金托管人因重大過(guò)失導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？()A.退還基金財(cái)產(chǎn)B.償還基金財(cái)產(chǎn)損失C.退還基金財(cái)產(chǎn)并支付賠償金D.退還基金財(cái)產(chǎn)并承擔(dān)相應(yīng)的行政責(zé)任4.基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)違反本法規(guī)定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？()A.行政責(zé)任B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.以上都是5.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？()A.有健全的銷售業(yè)務(wù)制度B.有合格的銷售人員C.有必要的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和設(shè)施D.以上都是6.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員違反本法規(guī)定，從事與基金業(yè)務(wù)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)給予警告，并處以多少罰款？()A.5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B.10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下C.20萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下D.30萬(wàn)元以上150萬(wàn)元以下7.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集基金之日起多少日內(nèi)聘請(qǐng)基金托管人？()A.10日B.15日C.20日D.30日8.基金合同終止后，基金管理人應(yīng)當(dāng)向哪些機(jī)構(gòu)報(bào)告？()A.證券交易所B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.以上都是9.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，可以提供哪些服務(wù)？()A.提供基金產(chǎn)品信息B.提供基金投資建議C.提供基金銷售服務(wù)D.以上都是10.基金管理人應(yīng)當(dāng)如何處理投資者的投訴？()A.忽略投訴B.及時(shí)處理，給予答復(fù)C.不予理睬D.延遲處理二、多選題(共5題)11.以下哪些屬于基金募集申請(qǐng)文件的內(nèi)容？()A.基金募集說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金合同草案C.基金托管協(xié)議草案D.募集基金所需的其他文件12.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？()A.風(fēng)險(xiǎn)控制制度B.人員管理制度C.信息披露制度D.內(nèi)部審計(jì)制度13.基金托管人履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？()A.依法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)信用原則B.責(zé)任制原則C.獨(dú)立性原則D.信息保密原則14.以下哪些行為屬于基金信息披露義務(wù)人違反信息披露義務(wù)的情形？()A.未按照規(guī)定披露基金信息B.誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.拒不提供或者提供虛假的文件、資料、信息D.未能按照規(guī)定報(bào)送基金信息15.基金管理公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員在哪些情況下不得進(jìn)行與其職責(zé)相沖突的關(guān)聯(lián)交易？()A.關(guān)聯(lián)交易可能導(dǎo)致利益輸送B.關(guān)聯(lián)交易可能導(dǎo)致公司利益受損C.關(guān)聯(lián)交易可能損害基金份額持有人利益D.交易價(jià)格不公允三、填空題(共5題)16.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員在處理與本人有利害關(guān)系的審批事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)回避，并由基金管理人章程或者公司章程規(guī)定的人員代為審批，該規(guī)定體現(xiàn)了基金管理人的什么原則？17.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的信息披露制度，及時(shí)、準(zhǔn)確地披露基金信息，披露的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平的要求，其中‘及時(shí)’是指基金管理人應(yīng)在什么時(shí)間范圍內(nèi)披露信息？18.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向什么機(jī)構(gòu)報(bào)告？19.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并向投資者充分揭示基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，以下哪項(xiàng)不屬于基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)？20.基金管理公司進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易時(shí)，關(guān)聯(lián)交易的價(jià)格應(yīng)當(dāng)公平合理，不得損害基金份額持有人的利益，關(guān)聯(lián)交易的決策應(yīng)當(dāng)由什么機(jī)構(gòu)做出？四、判斷題(共5題)21.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員可以兼任與基金業(yè)務(wù)相競(jìng)爭(zhēng)的其他機(jī)構(gòu)的職務(wù)。()A.正確B.錯(cuò)誤22.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集基金之日起30日內(nèi)聘請(qǐng)基金托管人。()A.正確B.錯(cuò)誤23.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即執(zhí)行該指令。()A.正確B.錯(cuò)誤24.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，可以向投資者承諾基金收益。()A.正確B.錯(cuò)誤25.基金合同終止后，基金管理人應(yīng)當(dāng)將剩余基金財(cái)產(chǎn)全部歸入其自有財(cái)產(chǎn)。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述基金管理人在內(nèi)部控制方面的主要職責(zé)。27.基金托管人應(yīng)當(dāng)如何保證基金資產(chǎn)的安全？28.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？29.請(qǐng)解釋什么是基金份額持有人的信息披露權(quán)利？30.基金管理人在進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些程序？

基金從業(yè)資格證2024年真題題庫(kù)(法規(guī)卷)及答案一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】公私分明原則不屬于《基金法》規(guī)定的基本原則，其他三項(xiàng)都是《基金法》的基本原則。2.【答案】C【解析】根據(jù)《基金法》規(guī)定，基金管理公司注冊(cè)資本的最低限額為2億元。3.【答案】B【解析】基金托管人因重大過(guò)失導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)償還基金財(cái)產(chǎn)損失的責(zé)任。4.【答案】D【解析】基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)違反本法規(guī)定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)行政責(zé)任、民事責(zé)任，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。5.【答案】D【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)具備有健全的銷售業(yè)務(wù)制度、有合格的銷售人員、有必要的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和設(shè)施等條件。6.【答案】A【解析】基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員違反本法規(guī)定，從事與基金業(yè)務(wù)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)給予警告，并處以5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。7.【答案】D【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集基金之日起30日內(nèi)聘請(qǐng)基金托管人。8.【答案】D【解析】基金合同終止后，基金管理人應(yīng)當(dāng)向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)和證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。9.【答案】D【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，可以提供基金產(chǎn)品信息、基金投資建議和基金銷售服務(wù)等。10.【答案】B【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理投資者的投訴，并給予答復(fù)。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】基金募集申請(qǐng)文件包括基金募集說(shuō)明書(shū)、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案以及募集基金所需的其他文件。12.【答案】ABCD【解析】基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)控制制度、人員管理制度、信息披露制度以及內(nèi)部審計(jì)制度等。13.【答案】ABCD【解析】基金托管人履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守依法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)信用原則、責(zé)任制原則、獨(dú)立性原則以及信息保密原則等規(guī)定。14.【答案】ABCD【解析】基金信息披露義務(wù)人違反信息披露義務(wù)的情形包括未按照規(guī)定披露基金信息、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏、拒不提供或者提供虛假的文件、資料、信息以及未能按照規(guī)定報(bào)送基金信息。15.【答案】ABCD【解析】基金管理公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員在關(guān)聯(lián)交易可能導(dǎo)致利益輸送、關(guān)聯(lián)交易可能導(dǎo)致公司利益受損、關(guān)聯(lián)交易可能損害基金份額持有人利益以及交易價(jià)格不公允的情況下不得進(jìn)行與其職責(zé)相沖突的關(guān)聯(lián)交易。三、填空題(共5題)16.【答案】回避原則【解析】回避原則要求基金管理人在處理可能存在利益沖突的事項(xiàng)時(shí)，相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)回避，確保決策的公正性和獨(dú)立性。17.【答案】在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)【解析】基金管理人應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)披露信息，確保投資者能夠及時(shí)獲取基金的相關(guān)信息。18.【答案】證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【解析】基金托管人在發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反相關(guān)法律法規(guī)或基金合同時(shí)，應(yīng)及時(shí)向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。19.【答案】基金銷售機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)【解析】基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，而基金銷售機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)不屬于基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。20.【答案】獨(dú)立董事【解析】基金管理公司進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易時(shí)，關(guān)聯(lián)交易的決策應(yīng)當(dāng)由獨(dú)立董事做出，以確保決策的獨(dú)立性和公正性。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】根據(jù)《基金法》規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得兼任與基金業(yè)務(wù)相競(jìng)爭(zhēng)的其他機(jī)構(gòu)的職務(wù)。22.【答案】正確【解析】基金管理人確實(shí)應(yīng)當(dāng)自募集基金之日起30日內(nèi)聘請(qǐng)基金托管人，并簽訂基金托管協(xié)議。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并及時(shí)通知基金管理人，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾基金收益，應(yīng)當(dāng)向投資者說(shuō)明基金投資的風(fēng)險(xiǎn)。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金合同終止后，基金管理人應(yīng)當(dāng)將剩余基金財(cái)產(chǎn)按照合同約定分配給基金份額持有人，而非歸入其自有財(cái)產(chǎn)。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】基金管理人在內(nèi)部控制方面的主要職責(zé)包括：建立健全內(nèi)部控制制度，確保內(nèi)部控制制度的執(zhí)行；定期對(duì)內(nèi)部控制制度進(jìn)行審查和評(píng)價(jià)，確保內(nèi)部控制制度的有效性；對(duì)內(nèi)部控制制度進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)，以適應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境和業(yè)務(wù)發(fā)展的變化。【解析】基金管理人的內(nèi)部控制是確?；鹭?cái)產(chǎn)安全、維護(hù)投資者利益的重要措施，管理人需對(duì)內(nèi)部控制承擔(dān)最終責(zé)任。27.【答案】基金托管人應(yīng)當(dāng)采取以下措施保證基金資產(chǎn)的安全：建立健全基金資產(chǎn)保管制度；獨(dú)立設(shè)置基金資產(chǎn)賬戶；對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立核算；對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行定期盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符；對(duì)基金管理人的投資指令進(jìn)行審核，確保其合法合規(guī)；及時(shí)處理基金管理人的投資指令，并保證投資指令的執(zhí)行與監(jiān)督?！窘馕觥炕鹜泄苋耸腔鹳Y產(chǎn)的安全保障者，其職責(zé)包括保管基金資產(chǎn)、核算基金資產(chǎn)、監(jiān)督基金管理人的投資行為等，確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整。28.【答案】基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：投資者利益優(yōu)先原則、信息披露原則、公平交易原則、誠(chéng)實(shí)守信原則、客戶適當(dāng)性原則。【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循這些原則，以保護(hù)投資者的合法權(quán)益，確?；痄N售市場(chǎng)的公平、公正和透明。29.【答案】基金份額持有人的信息披露權(quán)利是指基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人、基金托管人等披露基金的相關(guān)信息，包括基金的投資組合、財(cái)務(wù)狀況、運(yùn)作