第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試考情分析及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《私募基金登記備案辦法》，私募基金管理人登記完成后，需要在多少個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報送首只私募基金產(chǎn)品信息？

A.5

B.10

C.15

D.20

2.下列關(guān)于基金合同必備條款的說法，哪項(xiàng)是錯誤的？

A.基金運(yùn)作方式

B.基金份額持有人大會的議事規(guī)則

C.基金管理人、基金托管人的報酬及其提取方式

D.基金投資的基本策略、投資限制

3.在基金投資中，以下哪項(xiàng)不屬于基金資產(chǎn)估值需要考慮的因素？

A.基金資產(chǎn)的類別

B.估值方法的選取

C.市場波動情況

D.基金管理人的業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)

4.下列哪種風(fēng)險屬于私募基金特有的風(fēng)險？

A.市場風(fēng)險

B.運(yùn)營風(fēng)險

C.資產(chǎn)配置風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

5.基金信息披露中，"T+1"通常指的是什么？

A.交易確認(rèn)日

B.交易結(jié)算日

C.信息披露日

D.基金份額登記日

6.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的考核，不得與什么掛鉤？

A.基金銷售規(guī)模

B.基金業(yè)績

C.基金銷售費(fèi)用

D.基金持有人數(shù)量

7.以下哪種行為不屬于基金從業(yè)人員禁止的行為？

A.泄露基金份額持有人信息

B.利用基金份額持有人信息買賣證券

C.收取利益輸送

D.參與基金財產(chǎn)的投資決策

8.基金募集期間募集的資金未在基金合同約定的時間內(nèi)到達(dá)基金募集賬戶，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？

A.延期募集

B.返還投資者已繳納的款項(xiàng)并承擔(dān)違約責(zé)任

C.繼續(xù)募集

D.投資于低風(fēng)險產(chǎn)品

9.根據(jù)基金合同，基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的財產(chǎn)?；鹭敭a(chǎn)不得用于下列哪項(xiàng)用途？

A.彌補(bǔ)基金財產(chǎn)的虧損

B.從事基金財產(chǎn)的投資

C.投資于其他基金

D.追加基金管理人的資本金

10.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開一次，但出現(xiàn)特殊情況時，基金管理人可以提議召開？

A.一次

B.兩次

C.三次

D.無限制

11.以下哪種類型的基金，其投資目標(biāo)通常不包括獲取當(dāng)期收入？

A.成長型基金

B.收入型基金

C.指數(shù)型基金

D.混合型基金

12.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金管理人應(yīng)當(dāng)在法定或基金合同約定的期限內(nèi)，將什么信息予以公告？

A.定期報告

B.臨時報告

C.基金凈值公告

D.以上所有

13.基金托管人對基金財產(chǎn)所負(fù)的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.批準(zhǔn)基金投資

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格

14.基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有的行為不包括以下哪項(xiàng)？

A.違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于承擔(dān)無限責(zé)任

B.違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

C.違反基金合同約定，未經(jīng)基金份額持有人大會同意，將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

D.違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

15.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循什么原則，將合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的基金投資者？

A.公開透明原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.風(fēng)險匹配原則

D.收益最大化原則

16.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，確保其業(yè)務(wù)運(yùn)作符合什么要求？

A.基金合同約定

B.基金業(yè)協(xié)會自律規(guī)則

C.中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定

D.以上所有

17.基金運(yùn)作信息披露的定期報告不包括以下哪項(xiàng)？

A.基金中期報告

B.基金年度報告

C.基金季度報告

D.基金臨時報告

18.基金投資組合報告應(yīng)當(dāng)披露基金資產(chǎn)組合情況、投資組合報告附注等內(nèi)容。以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于投資組合報告附注需要披露的內(nèi)容？

A.估值方法

B.估值程序

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金份額持有人名稱及持有份額

19.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)怎么辦？

A.直接進(jìn)行調(diào)整

B.及時向中國證監(jiān)會報告

C.及時向基金業(yè)協(xié)會報告

D.及時通知基金份額持有人

20.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售行為進(jìn)行記錄，保存期限不少于多少年？

A.2

B.3

C.5

D.10

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同的主要內(nèi)容除基金運(yùn)作方式外，還包括哪些？

A.基金份額持有人

B.基金管理人、基金托管人

C.基金投資范圍、投資策略

D.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式

22.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，主要包括哪些方面？

A.組織架構(gòu)

B.權(quán)限體系

C.業(yè)務(wù)流程

D.風(fēng)險控制制度

23.下列哪些屬于基金投資中的禁止行為？

A.利用基金財產(chǎn)進(jìn)行虛假交易

B.違反基金合同約定，未通過公開交易方式購買證券

C.從事內(nèi)幕交易

D.接受他人提供的未公開信息進(jìn)行投資

24.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，以下哪些屬于實(shí)質(zhì)性原則的體現(xiàn)？

A.信息披露無虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

B.信息披露內(nèi)容與基金合同相符

C.信息披露方式便于投資者理解

D.信息披露及時

25.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)為私募基金財產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的什么？

A.安全性

B.獨(dú)立性

C.流動性

D.收益性

26.基金銷售人員從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.專業(yè)原則

C.誠信原則

D.風(fēng)險提示原則

27.基金運(yùn)作信息披露的臨時報告主要披露哪些內(nèi)容？

A.基金份額持有人大會的決議

B.基金管理人、基金托管人的變動情況

C.基金資產(chǎn)的重大損失

D.基金管理人及其托管人的重大訴訟

28.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品前，應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行風(fēng)險揭示，風(fēng)險揭示的內(nèi)容包括哪些？

A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級

B.投資者適宜的投資期限

C.投資者自身的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果

D.基金產(chǎn)品的投資策略和投資方向

29.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控制度，主要包括哪些內(nèi)容？

A.合規(guī)管理組織架構(gòu)

B.合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度

C.合規(guī)風(fēng)險識別、評估、應(yīng)對和監(jiān)控機(jī)制

D.合規(guī)培訓(xùn)與檢查制度

30.下列哪些屬于私募基金的主要風(fēng)險？

A.投資風(fēng)險

B.運(yùn)營風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.管理風(fēng)險

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，方可發(fā)售基金份額。（）

32.基金份額持有人有權(quán)查閱、復(fù)制基金份額持有人名冊、基金財產(chǎn)凈值報告等基金信息披露資料。（）

33.基金管理人、基金托管人不得從事基金財產(chǎn)的投資。（）

34.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，可以將不同風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品進(jìn)行搭配銷售。（）

35.私募基金管理人可以接受單一投資者委托，為其實(shí)際控制的企業(yè)等特定對象提供資產(chǎn)管理服務(wù)。（）

36.基金投資組合報告應(yīng)當(dāng)披露基金資產(chǎn)組合情況，包括按投資類別列示的基金各項(xiàng)資產(chǎn)的價值。（）

37.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)及時向基金業(yè)協(xié)會報告。（）

38.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售行為進(jìn)行記錄，保存期限不少于5年。（）

39.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，確?；鸸芾砣说男袨榉嫌嘘P(guān)法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定。（）

40.基金從業(yè)人員不得泄露基金份額持有人信息，但可以向其所在機(jī)構(gòu)的同事披露。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的__________，是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。

42.基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)__________，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

43.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個__________日后10日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告正文登載在指定網(wǎng)站上，將季度報告摘要登載在指定報刊上。

44.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，確保其業(yè)務(wù)運(yùn)作符合__________和__________的要求。

45.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的考核，不得與__________掛鉤，不得采用__________的方式激勵銷售人員。

46.基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于__________或者_(dá)_________。

47.基金投資組合報告應(yīng)當(dāng)披露基金資產(chǎn)組合情況，包括按__________列示的基金各項(xiàng)資產(chǎn)的價值。

48.基金管理人、基金托管人及其工作人員不得利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者他人__________。

49.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循__________原則，將合適的基金產(chǎn)品銷售給__________的基金投資者。

50.基金從業(yè)人員不得泄露基金份額持有人__________，不得利用基金份額持有人__________或者_(dá)_________買賣證券。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述基金管理人、基金托管人在基金運(yùn)作中的主要職責(zé)和區(qū)別。

52.簡述基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則和及時性原則的主要內(nèi)容。

53.簡述私募基金管理人設(shè)立需要滿足的主要條件。

六、案例分析題（共1題，共25分）

某投資者張先生通過某基金銷售機(jī)構(gòu)購買了一只股票型基金。該基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中，向張先生出示了該基金的投資說明書，但未詳細(xì)說明該基金的風(fēng)險等級和張先生的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果。張先生在購買基金后，基金凈值大幅下跌，損失慘重。張先生認(rèn)為基金銷售機(jī)構(gòu)未盡到適當(dāng)性義務(wù)，要求基金銷售機(jī)構(gòu)賠償損失。請結(jié)合基金銷售適用性原則及相關(guān)法規(guī)，分析：

（1）該基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中存在哪些違規(guī)行為？

（2）基金銷售適用性原則的主要內(nèi)容是什么？

（3）如果張先生要求基金銷售機(jī)構(gòu)賠償損失，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何應(yīng)對？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.D

3.D

4.D

5.B

6.D

7.D

8.B

9.D

10.B

11.B

12.D

13.B

14.C

15.C

16.D

17.D

18.C

19.B

20.C

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABC

26.ABCD

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.×

35.√

36.√

37.×

38.√

39.√

40.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.核心法律文件

42.完整

43.季度結(jié)束

44.法律、行政法規(guī)

45.基金銷售規(guī)模；單純以基金銷售金額進(jìn)行考核

46.承擔(dān)無限責(zé)任；向他人提供擔(dān)保

47.投資類別

48.獲取不正當(dāng)利益

49.風(fēng)險匹配；風(fēng)險承受能力與基金產(chǎn)品風(fēng)險等級相匹配

50.個人隱私；基金份額持有人或者他人利益；利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.答：

①基金管理人的主要職責(zé)包括：辦理基金備案手續(xù)；對基金財產(chǎn)進(jìn)行投資；按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；進(jìn)行基金財產(chǎn)的會計核算；編制基金報告；計算并公告基金資產(chǎn)凈值；辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；基金合同約定的其他職責(zé)。

②基金托管人的主要職責(zé)包括：安全保管基金財產(chǎn)；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理基金資產(chǎn)的申購、贖回和轉(zhuǎn)賬；對基金財產(chǎn)的凈值進(jìn)行核算；對基金管理人的投資行為進(jìn)行監(jiān)督；基金合同約定的其他職責(zé)。

③區(qū)別：基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作，是基金產(chǎn)品的募集者和管理者；基金托管人負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管和監(jiān)督，是基金產(chǎn)品的托管者。兩者在基金運(yùn)作中分工不同，職責(zé)明確。

52.答：

①基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。該原則的核心是確保披露的信息能夠真實(shí)反映基金的狀況，便于投資者做出合理的投資決策。

②基金信息披露的及時性原則要求基金管理人應(yīng)當(dāng)在法定或基金合同約定的期限內(nèi)，將基金份額持有人大會的議事規(guī)則、表決方式、會議通知、會議記錄、表決結(jié)果等事項(xiàng)予以公告；將基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購、贖回價格、基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合情況、基金投資組合報告、基金財務(wù)會計報告及審計報告、基金份額持有人大會決議、基金管理人、基金托管人的報告、基金份額持有人名冊、基金管理人及基金托管人管理基金的情況報告、基金合同生效報告、基金提前終止報告、基金清算報告等事項(xiàng)予以公告。該原則的核心是確保投資者能夠及時獲取最新的基金信息。

53.答：

①有合法合規(guī)的名稱；

②有符合條件的股東或者發(fā)起人；

③主要股東或者實(shí)際控制人具有良好聲譽(yù)和信譽(yù)；

④擁有符合要求的注冊資本；

⑤有符合《證券投資基金法》和基金業(yè)協(xié)會自律規(guī)則規(guī)定的內(nèi)部控制制度；

⑥有符合規(guī)定