第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試騰訊課堂及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分（按題型排序）

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為不符合《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.向投資者提供基金業(yè)績預(yù)測信息

B.建立完善的基金銷售信息管理制度

C.對基金銷售人員進(jìn)行持續(xù)的專業(yè)培訓(xùn)

D.確?；痄N售過程公平、公正

2.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的考核不包括以下哪項(xiàng)指標(biāo)？

（）

A.銷售合規(guī)性

B.銷售規(guī)模

C.投資者適當(dāng)性匹配效果

D.基金業(yè)績表現(xiàn)

3.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~持有人能夠獲得基金招募說明書、基金合同、基金銷售協(xié)議等法律文件，以下哪項(xiàng)不屬于這些文件必須包含的內(nèi)容？

（）

A.基金投資目標(biāo)

B.基金管理人及托管人的職責(zé)

C.基金風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)

D.基金銷售費(fèi)用及收費(fèi)方式

4.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于常見的評估方法？

（）

A.問卷評估法

B.投資經(jīng)驗(yàn)評估法

C.資產(chǎn)負(fù)債評估法

D.基金凈值評估法

5.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括以下哪項(xiàng)？

（）

A.合理配置原則

B.風(fēng)險(xiǎn)匹配原則

C.利益沖突回避原則

D.業(yè)績最大化原則

6.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容？

（）

A.基金投資范圍

B.基金投資策略

C.基金資產(chǎn)托管方式

D.基金銷售渠道

7.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)信息不屬于基金招募說明書必須披露的內(nèi)容？

（）

A.基金管理人及托管人的信息披露責(zé)任

B.基金份額的認(rèn)購、申購和贖回方式

C.基金投資組合的配置比例

D.基金管理人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

8.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確?；鹦麄鞑牧险鎸?shí)、準(zhǔn)確，以下哪項(xiàng)行為可能違反相關(guān)規(guī)定？

（）

A.向投資者提供基金過往業(yè)績數(shù)據(jù)

B.對基金業(yè)績進(jìn)行夸大宣傳

C.說明基金投資風(fēng)險(xiǎn)

D.基金宣傳材料中包含必要的風(fēng)險(xiǎn)提示

9.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括以下哪項(xiàng)？

（）

A.客觀性原則

B.全面性原則

C.夸大性原則

D.準(zhǔn)確性原則

10.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金銷售信息管理制度，以下哪項(xiàng)不屬于該制度應(yīng)當(dāng)涵蓋的內(nèi)容？

（）

A.基金銷售信息的收集、整理和保存

B.基金銷售信息的披露和傳播

C.基金銷售信息的保密和安全管理

D.基金銷售信息的虛假宣傳和誤導(dǎo)性陳述

11.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括以下哪項(xiàng)？

（）

A.客觀性原則

B.全面性原則

C.夸大性原則

D.準(zhǔn)確性原則

12.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括以下哪項(xiàng)？

（）

A.客觀性原則

B.全面性原則

C.夸大性原則

D.準(zhǔn)確性原則

13.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括以下哪項(xiàng)？

（）

A.客觀性原則

B.全面性原則

C.夸大性原則

D.準(zhǔn)確性原則

14.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括以下哪項(xiàng)？

（）

A.客觀性原則

B.全面性原則

C.夸大性原則

D.準(zhǔn)確性原則

15.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括以下哪項(xiàng)？

（）

A.客觀性原則

B.全面性原則

C.夸大性原則

D.準(zhǔn)確性原則

16.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括以下哪項(xiàng)？

（）

A.客觀性原則

B.全面性原則

C.夸大性原則

D.準(zhǔn)確性原則

17.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括以下哪項(xiàng)？

（）

A.客觀性原則

B.全面性原則

C.夸大性原則

D.準(zhǔn)確性原則

18.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括以下哪項(xiàng)？

（）

A.客觀性原則

B.全面性原則

C.夸大性原則

D.準(zhǔn)確性原則

19.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括以下哪項(xiàng)？

（）

A.客觀性原則

B.全面性原則

C.夸大性原則

D.準(zhǔn)確性原則

20.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括以下哪項(xiàng)？

（）

A.客觀性原則

B.全面性原則

C.夸大性原則

D.準(zhǔn)確性原則

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括哪些？

（）

A.合規(guī)經(jīng)營原則

B.投資者適當(dāng)性原則

C.公開透明原則

D.利益沖突回避原則

22.基金信息披露中，以下哪些信息屬于基金招募說明書必須披露的內(nèi)容？

（）

A.基金投資目標(biāo)

B.基金投資策略

C.基金風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)

D.基金銷售費(fèi)用及收費(fèi)方式

23.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮哪些因素？

（）

A.投資者的財(cái)務(wù)狀況

B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

C.投資者的投資目標(biāo)

D.投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好

24.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括哪些內(nèi)容？

（）

A.基金投資范圍

B.基金投資策略

C.基金資產(chǎn)托管方式

D.基金銷售渠道

25.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確?；鹦麄鞑牧险鎸?shí)、準(zhǔn)確，以下哪些行為可能違反相關(guān)規(guī)定？

（）

A.向投資者提供基金過往業(yè)績數(shù)據(jù)

B.對基金業(yè)績進(jìn)行夸大宣傳

C.說明基金投資風(fēng)險(xiǎn)

D.基金宣傳材料中包含必要的風(fēng)險(xiǎn)提示

26.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括哪些？

（）

A.客觀性原則

B.全面性原則

C.夸大性原則

D.準(zhǔn)確性原則

27.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括哪些？

（）

A.客觀性原則

B.全面性原則

C.夸大性原則

D.準(zhǔn)確性原則

28.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括哪些？

（）

A.客觀性原則

B.全面性原則

C.夸大性原則

D.準(zhǔn)確性原則

29.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括哪些？

（）

A.客觀性原則

B.全面性原則

C.夸大性原則

D.準(zhǔn)確性原則

30.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括哪些？

（）

A.客觀性原則

B.全面性原則

C.夸大性原則

D.準(zhǔn)確性原則

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，可以向投資者提供基金業(yè)績預(yù)測信息。（）

32.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用科學(xué)、合理的方法。（）

33.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定不需要明確基金投資策略。（）

34.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保基金宣傳材料真實(shí)、準(zhǔn)確。（）

35.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀性原則。（）

36.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循全面性原則。（）

37.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循夸大性原則。（）

38.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循準(zhǔn)確性原則。（）

39.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循及時(shí)性原則。（）

40.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循專業(yè)性原則。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則，確?；痄N售過程公平、公正。

42.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用________方法，科學(xué)、合理地評估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

43.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定應(yīng)當(dāng)明確基金________，確?；疬\(yùn)作的規(guī)范性和透明度。

44.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確?；鹦麄鞑牧险鎸?shí)、準(zhǔn)確，不得進(jìn)行________宣傳。

45.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則，客觀、全面地介紹基金投資知識。

五、簡答題（共25分，每題5分）

46.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

47.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估時(shí)應(yīng)當(dāng)考慮的因素。

48.簡述基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括哪些內(nèi)容。

49.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確?；鹦麄鞑牧险鎸?shí)、準(zhǔn)確的意義。

50.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

六、案例分析題（共30分）

某基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，向投資者宣傳某只基金產(chǎn)品，宣傳材料中寫道：“該基金過往業(yè)績優(yōu)異，未來將繼續(xù)保持高收益，適合所有投資者投資?！蓖瑫r(shí)，該機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估時(shí)，采用了簡單的問卷評估法，未考慮投資者的財(cái)務(wù)狀況和投資經(jīng)驗(yàn)。

問題：

（1）該基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）該基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估時(shí)的行為是否合規(guī)？為什么？

（3）針對該基金銷售機(jī)構(gòu)存在的問題，提出改進(jìn)建議。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十四條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，不得向投資者提供基金業(yè)績預(yù)測信息。

2.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范基金銷售行為有關(guān)問題的通知》，基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的考核不包括銷售規(guī)模。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十三條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~持有人能夠獲得基金招募說明書、基金合同、基金銷售協(xié)議等法律文件，但這些文件必須包含基金投資目標(biāo)、基金管理人及托管人的職責(zé)、基金銷售費(fèi)用及收費(fèi)方式等內(nèi)容，不包括基金風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)。

4.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估時(shí)，常見的評估方法包括問卷評估法、投資經(jīng)驗(yàn)評估法、資產(chǎn)負(fù)債評估法，不包括基金凈值評估法。

5.D

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循合理配置原則、風(fēng)險(xiǎn)匹配原則、利益沖突回避原則，不包括業(yè)績最大化原則。

6.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括基金投資范圍、基金投資策略、基金資產(chǎn)托管方式，不包括基金銷售渠道。

7.C

解析：基金信息披露中，基金招募說明書必須披露基金管理人及托管人的信息披露責(zé)任、基金份額的認(rèn)購、申購和贖回方式、基金投資組合的配置比例等內(nèi)容，不包括基金投資組合的配置比例。

8.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保基金宣傳材料真實(shí)、準(zhǔn)確，不得對基金業(yè)績進(jìn)行夸大宣傳。

9.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀性原則、全面性原則、準(zhǔn)確性原則，不包括夸大性原則。

10.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十五條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金銷售信息管理制度，該制度應(yīng)當(dāng)涵蓋基金銷售信息的收集、整理和保存、基金銷售信息的披露和傳播、基金銷售信息的保密和安全管理等內(nèi)容，不包括基金銷售信息的虛假宣傳和誤導(dǎo)性陳述。

11.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀性原則、全面性原則、準(zhǔn)確性原則，不包括夸大性原則。

12.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀性原則、全面性原則、準(zhǔn)確性原則，不包括夸大性原則。

13.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀性原則、全面性原則、準(zhǔn)確性原則，不包括夸大性原則。

14.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀性原則、全面性原則、準(zhǔn)確性原則，不包括夸大性原則。

15.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀性原則、全面性原則、準(zhǔn)確性原則，不包括夸大性原則。

16.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀性原則、全面性原則、準(zhǔn)確性原則，不包括夸大性原則。

17.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀性原則、全面性原則、準(zhǔn)確性原則，不包括夸大性原則。

18.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀性原則、全面性原則、準(zhǔn)確性原則，不包括夸大性原則。

19.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀性原則、全面性原則、準(zhǔn)確性原則，不包括夸大性原則。

20.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀性原則、全面性原則、準(zhǔn)確性原則，不包括夸大性原則。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第四條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循合規(guī)經(jīng)營原則、投資者適當(dāng)性原則、公開透明原則、利益沖突回避原則。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十三條，基金招募說明書必須披露基金投資目標(biāo)、基金投資策略、基金風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)、基金銷售費(fèi)用及收費(fèi)方式等內(nèi)容。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十三條，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括基金投資范圍、基金投資策略、基金資產(chǎn)托管方式、基金銷售渠道等內(nèi)容。

25.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確?；鹦麄鞑牧险鎸?shí)、準(zhǔn)確，不得進(jìn)行夸大宣傳，不得向投資者提供基金過往業(yè)績數(shù)據(jù)。

26.ABD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀性原則、全面性原則、準(zhǔn)確性原則。

27.ABD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀性原則、全面性原則、準(zhǔn)確性原則。

28.ABD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀性原則、全面性原則、準(zhǔn)確性原則。

29.ABD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀性原則、全面性原則、準(zhǔn)確性原則。

30.ABD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀性原則、全面性原則、準(zhǔn)確性原則。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十四條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，不得向投資者提供基金業(yè)績預(yù)測信息。

32.√

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用科學(xué)、合理的方法。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十三條，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定應(yīng)當(dāng)明確基金投資策略。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確?；鹦麄鞑牧险鎸?shí)、準(zhǔn)確。

35.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀性原則。

36.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循全面性原則。

37.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀性原則、全面性原則、準(zhǔn)確性原則，不包括夸大性原則。

38.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循準(zhǔn)確性原則。

39.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀性原則、全面性原則、準(zhǔn)確性原則，不包括及時(shí)性原則。

40.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循專業(yè)性原則。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.合規(guī)

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第四條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循合規(guī)經(jīng)營原則，確?；痄N售過程公平、公正。

42.科學(xué)、合理

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用科學(xué)、合理的方法，科學(xué)、合理地評估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

43.投資策略

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十三條，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定應(yīng)當(dāng)明確基金投資策略，確?；疬\(yùn)作的規(guī)范性和透明度。

44.夸大

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確?；鹦麄鞑牧险鎸?shí)、準(zhǔn)確，不得進(jìn)行夸大宣傳。

45.客觀、全面

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金投資知識宣傳時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客觀性原則、全面性原則，客觀、全面地介紹基金投資知識。

五、簡答題（共25分，每題5分）

46.答：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

①合規(guī)經(jīng)營原則：遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保銷售行為合法合規(guī)。

②投資者適當(dāng)性原則：根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素，推薦合適的基金產(chǎn)品。

③公開透明原則：向投資者提供真實(shí)、準(zhǔn)確的基金信息，不得進(jìn)行虛假宣傳或誤導(dǎo)性陳述。

④利益沖突回避原則：避免因利益沖突導(dǎo)致投資者利益受損。

47.答：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮以下因素：

①投資者的財(cái)務(wù)狀況：包括收入水平、資產(chǎn)規(guī)模、負(fù)債情況等。

②投資者的投資經(jīng)驗(yàn)：包括投資年限、投資產(chǎn)品種類、投資經(jīng)驗(yàn)等。

③投資者的投資目標(biāo)：包括投資期限、投資收益預(yù)期等。

④投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好：包括風(fēng)險(xiǎn)承受能力、風(fēng)險(xiǎn)容忍度等。

48.答：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括以下內(nèi)容：

①基金投資范圍：明確基金可以投資的資產(chǎn)類別和投資比例。

②基金投資策略：明確基金的投資目標(biāo)、投資理念、投資方法等。

③基金資產(chǎn)托管方式：明確基金資產(chǎn)托管銀行的職責(zé)和權(quán)限。

④基金銷售渠道：明確基金銷售渠道的種類和范圍。

49.答：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保基金宣傳材料真實(shí)、準(zhǔn)確，其意義在于：

①保護(hù)投資者利益：避免投資者因虛假宣傳或誤導(dǎo)性陳述而遭受損失。

②提高市場透明度：促進(jìn)基金市場的健康發(fā)展。

③增強(qiáng)投資者信心：提高投資者對基金市場的信任