第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁速成基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過（）個月。

A.3

B.6

C.12

D.18

2.下列哪種基金類型屬于非公開募集基金？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場基金

D.私募股權(quán)基金

3.基金投資顧問為基金管理人提供的服務(wù)不包括（）。

A.投資策略制定

B.業(yè)績評估

C.資產(chǎn)配置建議

D.基金份額的發(fā)售

4.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是（）。

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金季度報告

D.基金持有人大會決議

5.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)不包括（）。

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人投資指令

C.監(jiān)督基金管理人的投資運作

D.定期編制基金資產(chǎn)凈值報告

6.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員的禁止行為？（）

A.利用自己的信息優(yōu)勢買賣基金產(chǎn)品

B.向客戶承諾收益

C.遵守基金合同約定

D.保守客戶信息

7.基金估值的責(zé)任主體是（）。

A.基金托管人

B.基金銷售機構(gòu)

C.基金管理人

D.中國證監(jiān)會

8.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定不包括（）。

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的業(yè)績比較基準

D.基金的封閉期

9.下列哪種基金產(chǎn)品通常不收取申購費？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場基金

D.QDII基金

10.基金定期報告中，披露基金管理人、托管人高級管理人員變更的信息屬于（）披露。

A.基本信息

B.投資組合信息

C.重大事件

D.收益分配信息

11.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔的責(zé)任不包括（）。

A.償還投資人已繳納的款項

B.承擔相應(yīng)的法律責(zé)任

C.退還認購費用

D.賠償投資人損失

12.基金投資于股票的比例，股票型基金不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

13.基金銷售機構(gòu)對基金銷售行為進行自律管理的機構(gòu)是（）。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國銀行業(yè)協(xié)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

14.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)在每個（）之前公告。

A.交易日

B.周五

C.周一

D.月底

15.基金托管人對基金管理人的監(jiān)督不包括（）。

A.監(jiān)督基金財產(chǎn)是否獨立運作

B.監(jiān)督基金投資是否符合法規(guī)

C.監(jiān)督基金費用的計提是否合規(guī)

D.監(jiān)督基金份額的申購贖回

16.基金份額持有人大會的表決機制中，下列說法錯誤的是（）。

A.日常事項需代表基金份額10%以上表決權(quán)通過

B.重大事項需代表基金份額50%以上表決權(quán)通過

C.修改基金合同需代表基金份額2/3以上表決權(quán)通過

D.解散基金需代表基金份額20%以上表決權(quán)通過

17.基金合同中，關(guān)于基金費用收取的約定不包括（）。

A.申購費率

B.贖回費率

C.管理費率

D.業(yè)績報酬

18.基金投資顧問向基金管理人提供服務(wù)的，不得與基金管理人存在（）關(guān)系。

A.股權(quán)控制

B.人員兼任

C.利益輸送

D.業(yè)務(wù)合作

19.基金信息披露中，屬于年度信息披露的是（）。

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金中期報告

D.基金年度報告

20.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)（）。

A.直接執(zhí)行指令

B.提醒基金管理人

C.拒絕執(zhí)行指令

D.報告中國證監(jiān)會

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括（）。

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的業(yè)績比較基準

22.基金信息披露的實質(zhì)性原則包括（）。

A.準確性

B.完整性

C.及時性

D.公開性

23.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循（）原則。

A.客戶適當性

B.公開透明

C.公平公正

D.誠實守信

24.基金投資于證券的，其投資對象包括（）。

A.股票

B.債券

C.貨幣市場工具

D.金融衍生品

25.基金份額持有人大會的表決機制中，下列說法正確的包括（）。

A.日常事項需代表基金份額10%以上表決權(quán)通過

B.重大事項需代表基金份額50%以上表決權(quán)通過

C.修改基金合同需代表基金份額2/3以上表決權(quán)通過

D.解散基金需代表基金份額20%以上表決權(quán)通過

26.基金管理人應(yīng)當建立（）制度，規(guī)范基金投資運作。

A.投資決策

B.風(fēng)險控制

C.信息披露

D.內(nèi)部控制

27.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括（）。

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人投資指令

C.監(jiān)督基金管理人的投資運作

D.定期編制基金資產(chǎn)凈值報告

28.基金從業(yè)人員的禁止行為包括（）。

A.利用自己的信息優(yōu)勢買賣基金產(chǎn)品

B.向客戶承諾收益

C.遵守基金合同約定

D.保守客戶信息

29.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔的責(zé)任包括（）。

A.償還投資人已繳納的款項

B.承擔相應(yīng)的法律責(zé)任

C.退還認購費用

D.賠償投資人損失

30.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是（）。

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金季度報告

D.基金持有人大會決議

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過3個月。

32.基金投資顧問為基金管理人提供的服務(wù)不包括投資策略制定。

33.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)在每個交易日之前公告。

34.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)不包括安全保管基金財產(chǎn)。

35.基金份額持有人大會的表決機制中，日常事項需代表基金份額10%以上表決權(quán)通過。

36.基金管理人應(yīng)當建立投資決策制度，規(guī)范基金投資運作。

37.基金托管人對基金管理人的監(jiān)督不包括監(jiān)督基金費用的計提是否合規(guī)。

38.基金從業(yè)人員的禁止行為包括利用自己的信息優(yōu)勢買賣基金產(chǎn)品。

39.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔的責(zé)任包括償還投資人已繳納的款項。

40.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是基金持有人大會決議。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過______個月。

42.基金投資于股票的比例，股票型基金不得低于基金資產(chǎn)凈值的______%。

43.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)在每個______之前公告。

44.基金份額持有人大會的表決機制中，重大事項需代表基金份額______%以上表決權(quán)通過。

45.基金管理人應(yīng)當建立______制度，規(guī)范基金投資運作。

46.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括安全保管______。

47.基金從業(yè)人員的禁止行為包括向客戶承諾______。

48.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔的責(zé)任包括退還______。

49.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是______。

50.基金投資于證券的，其投資對象包括______和債券。

五、簡答題（共25分）

51.簡述基金信息披露的實質(zhì)性原則及其主要內(nèi)容。（5分）

52.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循哪些原則？（5分）

53.基金管理人應(yīng)當建立哪些制度，規(guī)范基金投資運作？（5分）

54.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括哪些方面？（5分）

六、案例分析題（共20分）

55.某基金管理人與某基金投資顧問簽訂合作協(xié)議，約定由投資顧問為基金管理人提供投資策略制定等服務(wù)。在合作過程中，投資顧問利用其掌握的基金內(nèi)部信息，指示其朋友購買該基金管理的某只股票，獲利豐厚。請問：

（1）該基金投資顧問的行為是否合規(guī)？為什么？（5分）

（2）若該行為違反了相關(guān)規(guī)定，基金投資顧問應(yīng)承擔哪些法律責(zé)任？（5分）

（3）基金管理人如何防范類似行為的發(fā)生？（5分）

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十一條，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過六個月。

2.D

解析：私募股權(quán)基金屬于非公開募集基金，而股票型基金、混合型基金、貨幣市場基金屬于公開募集基金。

3.D

解析：基金份額的發(fā)售屬于基金管理人的職責(zé)，基金投資顧問提供的服務(wù)包括投資策略制定、業(yè)績評估、資產(chǎn)配置建議等。

4.D

解析：基金凈值公告屬于臨時信息披露，而基金合同、基金招募說明書、基金季度報告屬于定期信息披露。

5.D

解析：定期編制基金資產(chǎn)凈值報告屬于基金管理人的職責(zé)，基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括安全保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運作等。

6.A

解析：利用自己的信息優(yōu)勢買賣基金產(chǎn)品屬于基金從業(yè)人員的禁止行為，其他選項均為基金從業(yè)人員的合規(guī)行為。

7.C

解析：基金估值的責(zé)任主體是基金管理人，基金托管人負責(zé)對基金財產(chǎn)進行保管和監(jiān)督。

8.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括基金的投資目標、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準等，但不包括基金的封閉期。

9.C

解析：貨幣市場基金通常不收取申購費，而股票型基金、混合型基金、QDII基金通常收取申購費。

10.C

解析：基金定期報告中，披露基金管理人、托管人高級管理人員變更的信息屬于重大事件披露。

11.D

解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔的責(zé)任包括償還投資人已繳納的款項、退還認購費用、承擔相應(yīng)的法律責(zé)任，但不包括賠償投資人損失。

12.B

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第二十六條，股票型基金投資于股票的比例，不得低于基金資產(chǎn)凈值的70%。

13.B

解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對基金銷售行為進行自律管理，中國證監(jiān)會負責(zé)基金市場的監(jiān)管，中國銀行業(yè)協(xié)會和中國證券業(yè)協(xié)會分別負責(zé)銀行業(yè)和證券業(yè)的自律管理。

14.A

解析：基金凈值公告應(yīng)在每個交易日之前公告，以確保投資者及時了解基金凈值信息。

15.D

解析：基金托管人對基金份額的申購贖回進行復(fù)核，但不負責(zé)監(jiān)督基金份額的申購贖回。

16.D

解析：解散基金需代表基金份額20%以上表決權(quán)通過，其他選項說法正確。

17.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金費用收取的約定包括申購費率、贖回費率、管理費率等，但不包括業(yè)績報酬。

18.A

解析：基金投資顧問向基金管理人提供服務(wù)的，不得與基金管理人存在股權(quán)控制關(guān)系，以避免利益輸送。

19.D

解析：基金年度報告屬于年度信息披露，而基金招募說明書、基金季度報告、基金中期報告屬于定期信息披露。

20.C

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)拒絕執(zhí)行指令，并及時報告中國證監(jiān)會。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括基金的投資目標、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準等。

22.ABCD

解析：基金信息披露的實質(zhì)性原則包括準確性、完整性、及時性、公開性等。

23.ABCD

解析：基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循客戶適當性、公開透明、公平公正、誠實守信等原則。

24.ABCD

解析：基金投資于證券的，其投資對象包括股票、債券、貨幣市場工具、金融衍生品等。

25.ABC

解析：基金份額持有人大會的表決機制中，日常事項需代表基金份額10%以上表決權(quán)通過，重大事項需代表基金份額50%以上表決權(quán)通過，修改基金合同需代表基金份額2/3以上表決權(quán)通過，解散基金需代表基金份額20%以上表決權(quán)通過。

26.ABCD

解析：基金管理人應(yīng)當建立投資決策、風(fēng)險控制、信息披露、內(nèi)部控制等制度，規(guī)范基金投資運作。

27.ABC

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括安全保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運作，但不負責(zé)定期編制基金資產(chǎn)凈值報告。

28.AB

解析：基金從業(yè)人員的禁止行為包括利用自己的信息優(yōu)勢買賣基金產(chǎn)品、向客戶承諾收益，而遵守基金合同約定、保守客戶信息屬于基金從業(yè)人員的合規(guī)行為。

29.ABC

解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔的責(zé)任包括償還投資人已繳納的款項、承擔相應(yīng)的法律責(zé)任、退還認購費用，但不包括賠償投資人損失。

30.D

解析：基金持有人大會決議屬于臨時信息披露，而基金合同、基金招募說明書、基金季度報告屬于定期信息披露。

三、判斷題

31.√

32.×

解析：基金投資顧問為基金管理人提供的服務(wù)包括投資策略制定，不屬于禁止行為。

33.√

34.×

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括安全保管基金財產(chǎn)，但不包括定期編制基金資產(chǎn)凈值報告。

35.√

36.√

37.×

解析：基金托管人對基金管理人的監(jiān)督包括監(jiān)督基金費用的計提是否合規(guī)。

38.√

39.√

40.√

四、填空題

41.6

42.70

43.交易日

44.50

45.投資決策

46.基金財產(chǎn)

47.收益

48.認購費用

49.基金持有人大會決議

50.股票

五、簡答題

51.答：基金信息披露的實質(zhì)性原則包括準確性、完整性、及時性、公平性、清晰性等。

①準確性：信息披露內(nèi)容必須真實、準確，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

②完整性：信息披露內(nèi)容必須完整，不存在遺漏重要信息的情況。

③及時性：信息披露必須在法定或約定的時限內(nèi)進行，不得延遲披露。

④公平性：信息披露必須對所有投資者公平，不得進行選擇性披露。

⑤清晰性：信息披露內(nèi)容必須清晰、易懂，避免使用專業(yè)術(shù)語或復(fù)雜句式。

52.答：基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循以下原則：

①客戶適當性：根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力、投資目標等，推薦合適的基金產(chǎn)品。

②公開透明：基金銷售信息必須公開透明，不得進行虛假宣傳或誤導(dǎo)性陳述。

③公平公正：基金銷售過程必須公平公正，不得進行利益輸送或歧視性銷售。

④誠實守信：基金銷售機構(gòu)必須誠實守信，履行約定的義務(wù)，不得欺詐投資者。

53.答：基金管理人應(yīng)當建立以下制度，規(guī)范基金投資運作：

①投資決策制度：明確投資決策流程、權(quán)限、責(zé)任等，確保投資決策的科學(xué)性、合理性