第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試早上考啥及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格的是指（）

A.代理委托

B.信托委托

C.全權(quán)委托

D.指令委托

（）

2.證券交易中，禁止任何人未經(jīng)授權(quán)動(dòng)用客戶的證券賬戶的是指（）

A.賬戶盜用

B.賬戶挪用

C.賬戶濫用

D.賬戶凍結(jié)

（）

3.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶需要繳納一定比例的保證金，該比例通常稱為（）

A.信用額度

B.維持擔(dān)保比例

C.融資利率

D.交易手續(xù)費(fèi)

（）

4.證券交易中，投資者通過證券公司進(jìn)行的證券買賣行為，其交易指令的傳遞方式不包括（）

A.電話委托

B.互聯(lián)網(wǎng)委托

C.自動(dòng)化交易

D.執(zhí)照委托

（）

5.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)保證客戶的資金（）

A.可以用于其他投資

B.只能用于證券交易

C.可以用于非證券投資

D.可以用于公司自有業(yè)務(wù)

（）

6.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)交易、清算、信息披露等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督不包括（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

B.業(yè)務(wù)監(jiān)督部門

C.內(nèi)部審計(jì)部門

D.客戶服務(wù)部門

（）

7.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，不屬于合規(guī)咨詢范圍的是（）

A.分析證券市場走勢(shì)

B.提供投資建議

C.誘導(dǎo)客戶進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)交易

D.解釋投資風(fēng)險(xiǎn)

（）

8.證券交易中，投資者在交易前需要簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，通常不包括（）

A.交易風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.法律風(fēng)險(xiǎn)

D.稅收風(fēng)險(xiǎn)

（）

9.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)中，若客戶未達(dá)到最低資產(chǎn)要求，則可能無法享受的服務(wù)是（）

A.定制化投資組合

B.專屬客戶經(jīng)理

C.高級(jí)投資咨詢服務(wù)

D.常規(guī)賬戶管理

（）

10.證券交易中，投資者在提交交易指令后，證券公司未按指令執(zhí)行的情況屬于（）

A.交易錯(cuò)誤

B.交易欺詐

C.交易延遲

D.交易取消

（）

11.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有的證券投資資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)（）

A.公開披露

B.依法管理

C.限制轉(zhuǎn)讓

D.自行處置

（）

12.證券交易中，投資者在交易過程中因證券公司系統(tǒng)故障導(dǎo)致交易失敗，證券公司應(yīng)（）

A.承擔(dān)全部責(zé)任

B.不承擔(dān)責(zé)任

C.部分承擔(dān)責(zé)任

D.由投資者自行承擔(dān)后果

（）

13.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，若客戶未按期償還融資款項(xiàng)，證券公司可能采取的措施不包括（）

A.強(qiáng)制平倉

B.質(zhì)押擔(dān)保

C.限制交易

D.提高保證金比例

（）

14.證券交易中，投資者在交易前需要簽署的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中，通常不包括（）

A.交易費(fèi)用

B.交易風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

（）

15.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)交易、清算、信息披露等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督不包括（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

B.業(yè)務(wù)監(jiān)督部門

C.內(nèi)部審計(jì)部門

D.客戶服務(wù)部門

（）

16.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，不屬于合規(guī)咨詢范圍的是（）

A.分析證券市場走勢(shì)

B.提供投資建議

C.誘導(dǎo)客戶進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)交易

D.解釋投資風(fēng)險(xiǎn)

（）

17.證券交易中，投資者在交易前需要簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，通常不包括（）

A.交易風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.法律風(fēng)險(xiǎn)

D.稅收風(fēng)險(xiǎn)

（）

18.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)中，若客戶未達(dá)到最低資產(chǎn)要求，則可能無法享受的服務(wù)是（）

A.定制化投資組合

B.專屬客戶經(jīng)理

C.高級(jí)投資咨詢服務(wù)

D.常規(guī)賬戶管理

（）

19.證券交易中，投資者在提交交易指令后，證券公司未按指令執(zhí)行的情況屬于（）

A.交易錯(cuò)誤

B.交易欺詐

C.交易延遲

D.交易取消

（）

20.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)保證客戶的資金（）

A.可以用于其他投資

B.只能用于證券交易

C.可以用于非證券投資

D.可以用于公司自有業(yè)務(wù)

（）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)交易、清算、信息披露等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督包括（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

B.業(yè)務(wù)監(jiān)督部門

C.內(nèi)部審計(jì)部門

D.客戶服務(wù)部門

（）

22.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，合規(guī)咨詢范圍包括（）

A.分析證券市場走勢(shì)

B.提供投資建議

C.誘導(dǎo)客戶進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)交易

D.解釋投資風(fēng)險(xiǎn)

（）

23.證券交易中，投資者在交易前需要簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，通常包括（）

A.交易風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.法律風(fēng)險(xiǎn)

D.稅收風(fēng)險(xiǎn)

（）

24.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)中，可能包括的服務(wù)有（）

A.定制化投資組合

B.專屬客戶經(jīng)理

C.高級(jí)投資咨詢服務(wù)

D.常規(guī)賬戶管理

（）

25.證券交易中，投資者在提交交易指令后，證券公司未按指令執(zhí)行的情況可能包括（）

A.交易錯(cuò)誤

B.交易欺詐

C.交易延遲

D.交易取消

（）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。（）

27.證券交易中，禁止任何人未經(jīng)授權(quán)動(dòng)用客戶的證券賬戶。（）

28.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶需要繳納一定比例的保證金。（）

29.證券交易中，投資者通過證券公司進(jìn)行的證券買賣行為，其交易指令的傳遞方式包括電話委托、互聯(lián)網(wǎng)委托和自動(dòng)化交易。（）

30.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)保證客戶的資金可以用于其他投資。（）

31.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)交易、清算、信息披露等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督包括風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和業(yè)務(wù)監(jiān)督部門。（）

32.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，合規(guī)咨詢范圍包括分析證券市場走勢(shì)和提供投資建議。（）

33.證券交易中，投資者在交易前需要簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，通常包括交易風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。（）

34.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)中，若客戶未達(dá)到最低資產(chǎn)要求，則可能無法享受定制化投資組合服務(wù)。（）

35.證券交易中，投資者在提交交易指令后，證券公司未按指令執(zhí)行的情況屬于交易錯(cuò)誤。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格的是指________。（）

2.證券交易中，禁止任何人未經(jīng)授權(quán)動(dòng)用客戶的證券賬戶的是指________。（）

3.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶需要繳納一定比例的保證金，該比例通常稱為________。（）

4.證券交易中，投資者通過證券公司進(jìn)行的證券買賣行為，其交易指令的傳遞方式包括________、________和________。（）

5.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)保證客戶的資金________。（）

五、簡答題（共25分）

1.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)交易、清算、信息披露等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督機(jī)制。（10分）

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司在提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，如何確保合規(guī)性？（10分）

3.簡述證券交易中，投資者在交易前需要簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書的主要內(nèi)容及其重要性。（5分）

六、案例分析題（共30分）

某證券公司客戶張某在該公司開立證券賬戶并辦理融資融券業(yè)務(wù)。2023年5月，張某因投資需要向證券公司申請(qǐng)融資100萬元，購買某上市公司股票。隨后，該股票價(jià)格大幅下跌，張某未能按時(shí)償還融資款項(xiàng)。證券公司采取強(qiáng)制平倉措施，導(dǎo)致張某損失慘重。

問題：

1.分析張某在該案例中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)及證券公司應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。（10分）

2.結(jié)合案例，提出證券公司如何改進(jìn)內(nèi)部控制制度以防范類似風(fēng)險(xiǎn)？（10分）

3.總結(jié)該案例對(duì)投資者的啟示及證券公司如何加強(qiáng)投資者教育。（10分）

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十二條，證券公司不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榇砦?、信托委托和指令委托均不屬于全?quán)委托的范疇。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條，證券公司不得為客戶開立證券賬戶，不得未經(jīng)授權(quán)動(dòng)用客戶的證券賬戶，因此正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橘~戶盜用、賬戶濫用和賬戶凍結(jié)均不屬于賬戶挪用的范疇。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條，融資融券業(yè)務(wù)中，客戶需要繳納一定比例的保證金，該比例通常稱為維持擔(dān)保比例，因此正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樾庞妙~度、融資利率和交易手續(xù)費(fèi)均不屬于維持擔(dān)保比例的范疇。

4.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十二條，證券交易中，投資者通過證券公司進(jìn)行的證券買賣行為，其交易指令的傳遞方式包括電話委托、互聯(lián)網(wǎng)委托和自動(dòng)化交易，因此正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)正確，但D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閳?zhí)照委托不屬于交易指令的傳遞方式。

5.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十二條，證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)保證客戶的資金只能用于證券交易，因此正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榭蛻舻馁Y金不能用于其他投資、非證券投資或公司自有業(yè)務(wù)。

6.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制制度指引》第十五條，證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)交易、清算、信息披露等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督包括風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、業(yè)務(wù)監(jiān)督部門、內(nèi)部審計(jì)部門，因此正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)正確，但D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榭蛻舴?wù)部門不屬于關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督部門。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十二條，證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，合規(guī)咨詢范圍包括分析證券市場走勢(shì)、提供投資建議、解釋投資風(fēng)險(xiǎn)，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)正確，但C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)檎T導(dǎo)客戶進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)交易不屬于合規(guī)咨詢范圍。

8.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十二條，證券交易中，投資者在交易前需要簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，通常包括交易風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和稅收風(fēng)險(xiǎn)，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)正確，但C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榉娠L(fēng)險(xiǎn)不屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示書的范疇。

9.A

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)中，若客戶未達(dá)到最低資產(chǎn)要求，則可能無法享受定制化投資組合服務(wù)，因此正確答案為A。

B、C、D選項(xiàng)正確，但A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槎ㄖ苹顿Y組合服務(wù)通常需要較高的資產(chǎn)規(guī)模。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十二條，證券交易中，投資者在提交交易指令后，證券公司未按指令執(zhí)行的情況屬于交易錯(cuò)誤，因此正確答案為A。

B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榻灰灼墼p、交易延遲和交易取消均不屬于交易錯(cuò)誤的范疇。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十六條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有的證券投資資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)依法管理，因此正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)楣_披露、限制轉(zhuǎn)讓和自行處置均不屬于依法管理的范疇。

12.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十二條，證券交易中，投資者在交易過程中因證券公司系統(tǒng)故障導(dǎo)致交易失敗，證券公司應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任，因此正確答案為A。

B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽C券公司不應(yīng)免除責(zé)任、部分承擔(dān)責(zé)任或由投資者自行承擔(dān)后果。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第三十八條，證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，若客戶未按期償還融資款項(xiàng)，證券公司可能采取的措施包括強(qiáng)制平倉、限制交易、提高保證金比例，因此正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)正確，但B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橘|(zhì)押擔(dān)保不屬于可能采取的措施。

14.A

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十二條，證券交易中，投資者在交易前需要簽署的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中，通常包括交易風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和稅收風(fēng)險(xiǎn)，因此正確答案為A。

B、C、D選項(xiàng)正確，但A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榻灰踪M(fèi)用不屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示書的范疇。

15.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制制度指引》第十五條，證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)交易、清算、信息披露等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督包括風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、業(yè)務(wù)監(jiān)督部門、內(nèi)部審計(jì)部門，因此正確答案為D。

A、B、C選項(xiàng)正確，但D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榭蛻舴?wù)部門不屬于關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督部門。

16.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十二條，證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，合規(guī)咨詢范圍包括分析證券市場走勢(shì)、提供投資建議、解釋投資風(fēng)險(xiǎn)，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)正確，但C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)檎T導(dǎo)客戶進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)交易不屬于合規(guī)咨詢范圍。

17.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十二條，證券交易中，投資者在交易前需要簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，通常包括交易風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和稅收風(fēng)險(xiǎn)，因此正確答案為C。

A、B、D選項(xiàng)正確，但C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榉娠L(fēng)險(xiǎn)不屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示書的范疇。

18.A

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)中，若客戶未達(dá)到最低資產(chǎn)要求，則可能無法享受定制化投資組合服務(wù)，因此正確答案為A。

B、C、D選項(xiàng)正確，但A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槎ㄖ苹顿Y組合服務(wù)通常需要較高的資產(chǎn)規(guī)模。

19.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十二條，證券交易中，投資者在提交交易指令后，證券公司未按指令執(zhí)行的情況屬于交易錯(cuò)誤，因此正確答案為A。

B、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榻灰灼墼p、交易延遲和交易取消均不屬于交易錯(cuò)誤的范疇。

20.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十二條，證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)保證客戶的資金只能用于證券交易，因此正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榭蛻舻馁Y金不能用于其他投資、非證券投資或公司自有業(yè)務(wù)。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制制度指引》第十五條，證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)交易、清算、信息披露等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督包括風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、業(yè)務(wù)監(jiān)督部門、內(nèi)部審計(jì)部門，因此正確答案為ABC。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榭蛻舴?wù)部門不屬于關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督部門。

22.ABD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十二條，證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，合規(guī)咨詢范圍包括分析證券市場走勢(shì)、提供投資建議、解釋投資風(fēng)險(xiǎn)，因此正確答案為ABD。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)檎T導(dǎo)客戶進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)交易不屬于合規(guī)咨詢范圍。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十二條，證券交易中，投資者在交易前需要簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，通常包括交易風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和稅收風(fēng)險(xiǎn)，因此正確答案為ABCD。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)中，可能包括的服務(wù)有定制化投資組合、專屬客戶經(jīng)理、高級(jí)投資咨詢服務(wù)和常規(guī)賬戶管理，因此正確答案為ABCD。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十二條，證券交易中，投資者在提交交易指令后，證券公司未按指令執(zhí)行的情況可能包括交易錯(cuò)誤、交易欺詐、交易延遲和交易取消，因此正確答案為ABCD。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十二條，證券公司不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格，因此本題說法錯(cuò)誤。

27.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條，證券公司不得為客戶開立證券賬戶，不得未經(jīng)授權(quán)動(dòng)用客戶的證券賬戶，因此本題說法正確。

28.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條，融資融券業(yè)務(wù)中，客戶需要繳納一定比例的保證金，因此本題說法正確。

29.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十二條，證券交易中，投資者通過證券公司進(jìn)行的證券買賣行為，其交易指令的傳遞方式包括電話委托、互聯(lián)網(wǎng)委托和自動(dòng)化交易，因此本題說法正確。

30.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十二條，證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)保證客戶的資金只能用于證券交易，因此本題說法錯(cuò)誤。

31.√

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制制度指引》第十五條，證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)交易、清算、信息披露等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督包括風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和業(yè)務(wù)監(jiān)督部門，因此本題說法正確。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十二條，證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，合規(guī)咨詢范圍包括分析證券市場走勢(shì)、提供投資建議，因此本題說法正確。

33.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十二條，證券交易中，投資者在交易前需要簽署的風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，通常包括交易風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，因此本題說法正確。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)中，若客戶未達(dá)到最低資產(chǎn)要求，則可能無法享受定制化投資組合服務(wù)，因此本題說法正確。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十二條，證券交易中，投資者在提交交易指令后，證券公司未按指令執(zhí)行的情況屬于交易錯(cuò)誤，因此本題說法正確。

四、填空題

1.全權(quán)委托

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十二條，證券公司不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格，因此答案為全權(quán)委托。

2.賬戶挪用

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條，證券公司不得為客戶開立證券賬戶，不得未經(jīng)授權(quán)動(dòng)用客戶的證券賬戶，因此答案為賬戶挪用。

3.維持擔(dān)保比例

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條，融資融券業(yè)務(wù)中，客戶需要繳納一定比例的保證金，該比例通常稱為維持擔(dān)保比例，因此答案為維持擔(dān)保比例。

4.電話委托、互聯(lián)網(wǎng)委托、自動(dòng)化交易

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十二條，證券交易中，投資者通過證券公司進(jìn)行的證券買賣行為，其交易指令的傳遞方式包括電話委托、互聯(lián)網(wǎng)委托和自動(dòng)化交易，因此答案為電話委托、互聯(lián)網(wǎng)委托、自動(dòng)化交易。

5.只能用于證券交易

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十二條，證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)保證客戶的資金只能用于證券交易，因此答案為只能用于證券交易。

五、簡答題

1.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)交易、清算、信息披露等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督機(jī)制包括：

-風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)：負(fù)責(zé)制定和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制政策，監(jiān)督交易、清算、信息披露等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

-業(yè)務(wù)監(jiān)督部門：負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)操作進(jìn)行監(jiān)督，確保業(yè)務(wù)操作符合法律法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度。

-內(nèi)部審計(jì)部門：負(fù)責(zé)對(duì)公司內(nèi)部控制制度進(jìn)行獨(dú)立審計(jì)，發(fā)現(xiàn)問題并及時(shí)提出改進(jìn)建議。

解析：這些機(jī)制通過多部門協(xié)作，確保交易、清算、信息披露等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，防止風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司在提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，如何確保合規(guī)性：

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