第1篇第一章總則第一條為加強(qiáng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范能力，確保企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本企業(yè)實(shí)際情況，特制定本制度。第二條本制度適用于本企業(yè)所有部門、所有員工及所有業(yè)務(wù)活動(dòng)。第三條企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理是指企業(yè)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)和監(jiān)控各類風(fēng)險(xiǎn)的過程，旨在確保企業(yè)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)，維護(hù)企業(yè)利益，保障企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。第四條企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循以下原則：（一）全面性原則：全面覆蓋企業(yè)各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)層面和各個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)。（二）預(yù)防為主原則：在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前采取措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和損失。（三）動(dòng)態(tài)管理原則：根據(jù)企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境變化，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理策略。（四）責(zé)任明確原則：明確各部門、各崗位在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)。（五）持續(xù)改進(jìn)原則：不斷優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理流程，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。第二章風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)第五條企業(yè)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的決策、指導(dǎo)和監(jiān)督。第六條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)組成：（一）主任：由企業(yè)主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任。（二）副主任：由企業(yè)分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任。（三）委員：由各部門負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)管理專家等組成。第七條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)職責(zé)：（一）制定企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和目標(biāo)。（二）審議企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度。（三）監(jiān)督企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的實(shí)施。（四）協(xié)調(diào)各部門在風(fēng)險(xiǎn)管理中的工作。（五）對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行決策。第八條企業(yè)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部，負(fù)責(zé)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的日常工作。第九條風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé)：（一）制定企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。（二）組織風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)。（三）監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行。（四）收集、整理和分析風(fēng)險(xiǎn)管理信息。（五）定期向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理情況。第三章風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別第十條企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別制度，明確風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的范圍、方法和程序。第十一條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別范圍：（一）企業(yè)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。（二）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（三）信用風(fēng)險(xiǎn)。（四）操作風(fēng)險(xiǎn)。（五）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（六）其他風(fēng)險(xiǎn)。第十二條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法：（一）文件審查法。（二）訪談法。（三）問卷調(diào)查法。（四）流程分析法。（五）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估法。第十三條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別程序：（一）各部門根據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)各部門識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行匯總、整理和分析。（三）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行審議，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。第四章風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估第十四條企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，明確風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的范圍、方法和程序。第十五條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估范圍：（一）風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。（二）風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的嚴(yán)重程度。（三）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的影響。第十六條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法：（一）定性分析法。（二）定量分析法。（三）綜合分析法。第十七條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序：（一）各部門根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果，開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)各部門評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行匯總、整理和分析。（三）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行審議，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。第五章風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)第十八條企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)制度，明確風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的范圍、方法和程序。第十九條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)范圍：（一）風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。（二）風(fēng)險(xiǎn)降低。（三）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。（四）風(fēng)險(xiǎn)接受。第二十條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方法：（一）制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。（二）落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。（三）跟蹤風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果。第二十一條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)程序：（一）各部門根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)各部門的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案進(jìn)行審核。（三）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案進(jìn)行審議，確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。第六章風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控第二十二條企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度，明確風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的范圍、方法和程序。第二十三條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控范圍：（一）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行情況。（二）風(fēng)險(xiǎn)變化情況。（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效果。第二十四條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法：（一）定期檢查。（二）專項(xiàng)檢查。（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。第二十五條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控程序：（一）各部門根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控措施。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)各部門的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控情況進(jìn)行匯總、整理和分析。（三）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控情況進(jìn)行審議，提出改進(jìn)意見。第七章風(fēng)險(xiǎn)信息管理第二十六條企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)信息管理制度，明確風(fēng)險(xiǎn)信息收集、整理、分析和報(bào)告的程序。第二十七條風(fēng)險(xiǎn)信息收集：（一）內(nèi)部信息：各部門、各崗位的風(fēng)險(xiǎn)信息。（二）外部信息：行業(yè)、市場(chǎng)、政策等方面的風(fēng)險(xiǎn)信息。第二十八條風(fēng)險(xiǎn)信息整理：（一）分類整理。（二）歸檔管理。第二十九條風(fēng)險(xiǎn)信息分析：（一）定期分析。（二）專項(xiàng)分析。第三十條風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告：（一）定期向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告。（二）重大風(fēng)險(xiǎn)事件及時(shí)報(bào)告。第八章獎(jiǎng)勵(lì)與懲罰第三十一條對(duì)在風(fēng)險(xiǎn)管理工作中表現(xiàn)突出的個(gè)人和集體，給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。第三十二條對(duì)在風(fēng)險(xiǎn)管理工作中玩忽職守、失職瀆職的個(gè)人，給予批評(píng)、警告、記過等處分。第三十三條對(duì)違反風(fēng)險(xiǎn)管理制度的個(gè)人和集體，給予經(jīng)濟(jì)處罰。第九章附則第三十四條本制度由企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第三十五條本制度自發(fā)布之日起施行。第三十六條本制度未盡事宜，按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。第三十七條本制度如有修改，按程序報(bào)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議通過后發(fā)布實(shí)施。第2篇第一章總則第一條為提高本企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，確保企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合本企業(yè)實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于本企業(yè)所有部門、所有員工以及與本公司有業(yè)務(wù)往來(lái)的單位。第三條企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理是指對(duì)企業(yè)面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)督，以實(shí)現(xiàn)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的全過程。第四條企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理遵循以下原則：1.預(yù)防為主、防治結(jié)合；2.綜合管理、分類控制；3.完善制度、強(qiáng)化責(zé)任；4.科學(xué)評(píng)估、持續(xù)改進(jìn)。第二章風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)第五條企業(yè)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的決策、指導(dǎo)和監(jiān)督。第六條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)由以下人員組成：1.企業(yè)主要負(fù)責(zé)人；2.各部門負(fù)責(zé)人；3.風(fēng)險(xiǎn)管理專家；4.內(nèi)部審計(jì)人員；5.其他相關(guān)人員。第七條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的主要職責(zé)：1.制定企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和方針；2.審批企業(yè)重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施；3.監(jiān)督企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作的實(shí)施；4.組織企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)和宣傳教育；5.定期評(píng)估企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理效果。第八條企業(yè)各部門設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理小組，負(fù)責(zé)本部門風(fēng)險(xiǎn)管理的具體實(shí)施。第九條風(fēng)險(xiǎn)管理小組由以下人員組成：1.部門負(fù)責(zé)人；2.業(yè)務(wù)骨干；3.風(fēng)險(xiǎn)管理專員；4.其他相關(guān)人員。第十條風(fēng)險(xiǎn)管理小組的主要職責(zé)：1.負(fù)責(zé)本部門風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)督；2.參與企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)和宣傳教育；3.向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告本部門風(fēng)險(xiǎn)管理情況。第三章風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估第十一條企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)以識(shí)別、評(píng)估和防范企業(yè)面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)為核心。第十二條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)遵循以下原則：1.全面性：覆蓋企業(yè)所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域和環(huán)節(jié)；2.客觀性：以事實(shí)為依據(jù)，避免主觀臆斷；3.及時(shí)性：對(duì)新的風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)進(jìn)行識(shí)別。第十三條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)遵循以下原則：1.科學(xué)性：采用科學(xué)的方法和模型；2.客觀性：以事實(shí)為依據(jù)，避免主觀臆斷；3.可比性：與行業(yè)平均水平或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手進(jìn)行比較。第十四條企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估體系，包括：1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單；2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型；3.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)；4.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。第十五條企業(yè)應(yīng)定期開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估工作，確保風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。第四章風(fēng)險(xiǎn)控制與監(jiān)督第十六條企業(yè)應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制體系，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。第十七條風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)包括：1.制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序；2.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制；3.加強(qiáng)內(nèi)部控制；4.強(qiáng)化外部監(jiān)管；5.完善應(yīng)急預(yù)案。第十八條企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督，確保風(fēng)險(xiǎn)控制措施得到有效執(zhí)行。第十九條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督應(yīng)包括：1.定期檢查風(fēng)險(xiǎn)控制措施的執(zhí)行情況；2.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性；3.發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制不足，及時(shí)調(diào)整和改進(jìn)；4.對(duì)違反風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)定的行為進(jìn)行問責(zé)。第五章風(fēng)險(xiǎn)溝通與培訓(xùn)第二十條企業(yè)應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)溝通機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)信息及時(shí)、準(zhǔn)確地傳遞給相關(guān)部門和人員。第二十一條風(fēng)險(xiǎn)溝通應(yīng)包括：1.定期召開風(fēng)險(xiǎn)管理會(huì)議；2.傳達(dá)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序；3.匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理情況；4.開展風(fēng)險(xiǎn)管理交流和合作。第二十二條企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和管理能力。第二十三條風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)應(yīng)包括：1.風(fēng)險(xiǎn)管理基本知識(shí)；2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制方法；3.應(yīng)急預(yù)案制定和演練；4.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理案例分享。第六章風(fēng)險(xiǎn)考核與獎(jiǎng)懲第二十四條企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)考核制度，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行考核。第二十五條風(fēng)險(xiǎn)考核應(yīng)包括：1.風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)達(dá)成情況；2.風(fēng)險(xiǎn)控制措施執(zhí)行情況；3.風(fēng)險(xiǎn)溝通和培訓(xùn)情況；4.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督和問責(zé)情況。第二十六條對(duì)在風(fēng)險(xiǎn)管理工作中表現(xiàn)突出的單位和個(gè)人，給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。第二十七條對(duì)違反風(fēng)險(xiǎn)管理制度，造成損失或不良影響的單位和個(gè)人，給予處罰。第七章附則第二十八條本制度由企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。第二十九條本制度自發(fā)布之日起施行。（注：本制度為示例性文本，具體內(nèi)容需根據(jù)企業(yè)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。）第3篇第一章總則第一條為加強(qiáng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范能力，保障企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合本企業(yè)實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于本企業(yè)所有部門和員工，旨在建立一套全面、系統(tǒng)、有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，確保企業(yè)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下進(jìn)行。第三條企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循以下原則：1.預(yù)防為主，防治結(jié)合；2.全面覆蓋，全員參與；3.動(dòng)態(tài)管理，持續(xù)改進(jìn)；4.科學(xué)決策，依法合規(guī)。第二章組織架構(gòu)與職責(zé)第四條企業(yè)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的總體規(guī)劃和決策。第五條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)成員由以下人員組成：1.企業(yè)主要負(fù)責(zé)人；2.各部門負(fù)責(zé)人；3.風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人；4.內(nèi)部審計(jì)部負(fù)責(zé)人；5.法律事務(wù)部負(fù)責(zé)人；6.其他相關(guān)人員。第六條風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的主要職責(zé)：1.制定企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和目標(biāo)；2.審議和批準(zhǔn)重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)；3.監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理工作的實(shí)施；4.定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果；5.調(diào)整和完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度。第七條企業(yè)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部，負(fù)責(zé)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的日常工作和具體實(shí)施。第八條風(fēng)險(xiǎn)管理部的主要職責(zé)：1.制定和實(shí)施企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃；2.負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和應(yīng)對(duì)；3.組織開展風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)和教育；4.提供風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢和服務(wù)；5.協(xié)調(diào)各部門風(fēng)險(xiǎn)管理工作的開展。第三章風(fēng)險(xiǎn)管理流程第九條風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括以下步驟：1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、內(nèi)外部審計(jì)、業(yè)務(wù)流程分析等方法，識(shí)別企業(yè)面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性、定量分析，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)。4.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：對(duì)已識(shí)別和評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，確保風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性。5.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告：定期向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)展和風(fēng)險(xiǎn)狀況。第四章風(fēng)險(xiǎn)分類與應(yīng)對(duì)措施第十條企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分為以下類別：1.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。2.法律風(fēng)險(xiǎn)：包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、合同風(fēng)險(xiǎn)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)風(fēng)險(xiǎn)等。3.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：包括供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)、生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、人力資源風(fēng)險(xiǎn)等。4.信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)：包括品牌風(fēng)險(xiǎn)、客戶關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)等。第十一條針對(duì)不同類別的風(fēng)險(xiǎn)，采取以下應(yīng)對(duì)措施：1.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：建立財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，加強(qiáng)財(cái)務(wù)監(jiān)控，優(yōu)化資產(chǎn)配置，提高資金使用效率。2.法律風(fēng)險(xiǎn)：加強(qiáng)法律事務(wù)管理，完善合同管理，提高知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識(shí)。3.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)供應(yīng)鏈管理，提高生產(chǎn)效率，加強(qiáng)人力資源管理。4.信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)：樹立良好的企業(yè)形象，加強(qiáng)與客戶的溝通，履行社會(huì)責(zé)任。第五章風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制第十二條企業(yè)應(yīng)建立健全內(nèi)部控制體系，確保風(fēng)險(xiǎn)管理措施的有效實(shí)施。第十三條內(nèi)部控制體系應(yīng)包括以下內(nèi)容：1.內(nèi)部控制制度：明確內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、職責(zé)和程序。2.內(nèi)部控制流程：規(guī)范業(yè)務(wù)流程，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下進(jìn)行。3.內(nèi)部控制監(jiān)督：建立內(nèi)部審計(jì)制度，定期開展內(nèi)部審計(jì)工作。4.內(nèi)部控制溝通：加強(qiáng)各部門之間的溝通與協(xié)作，提高內(nèi)部控制效果。第六章風(fēng)險(xiǎn)管理與信息系統(tǒng)第十四條企業(yè)應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、處理、分析和報(bào)告。第十五條風(fēng)險(xiǎn)管理與信息系統(tǒng)應(yīng)具備以下功能：1.風(fēng)險(xiǎn)信息收集：收集企業(yè)內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)信息，為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估提供數(shù)據(jù)支持。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分析：對(duì)收集到的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行評(píng)估