2025年理財(cái)投資顧問業(yè)務(wù)合作協(xié)議協(xié)議編號：[填寫協(xié)議編號]協(xié)議雙方顧問方（以下簡稱“甲方”）：法定代表人：[填寫法定代表人姓名]統(tǒng)一社會信用代碼：[填寫統(tǒng)一社會信用代碼]注冊地址：[填寫注冊地址]聯(lián)系電話：[填寫聯(lián)系電話]客戶方（以下簡稱“乙方”）：姓名/名稱：[填寫姓名或名稱]身份證號碼/統(tǒng)一社會信用代碼：[填寫身份證號碼或統(tǒng)一社會信用代碼]住所/注冊地址：[填寫住所或注冊地址]聯(lián)系電話：[填寫聯(lián)系電話]鑒于：甲方是依照中華人民共和國有關(guān)法律設(shè)立并合法存續(xù)的金融機(jī)構(gòu)，擁有開展理財(cái)投資顧問業(yè)務(wù)的資質(zhì)，并愿意根據(jù)乙方的需求提供專業(yè)的理財(cái)投資顧問服務(wù)；乙方具有完全民事行為能力（或法人、其他組織的授權(quán)代表），愿意根據(jù)自身財(cái)務(wù)狀況和投資需求，接受甲方的理財(cái)投資顧問服務(wù)。根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券法》、《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》、《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠實(shí)信用的基礎(chǔ)上，經(jīng)友好協(xié)商，就理財(cái)投資顧問業(yè)務(wù)合作事宜，達(dá)成如下協(xié)議，以茲共同遵守。第一條服務(wù)范圍與內(nèi)容1.1甲方同意向乙方提供理財(cái)投資顧問服務(wù)。本協(xié)議項(xiàng)下的理財(cái)投資顧問服務(wù)是指甲方基于乙方提供的財(cái)務(wù)信息、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果、投資目標(biāo)及投資期限等，遵循適當(dāng)性原則，向乙方提供客觀、專業(yè)的投資建議、投資方案制定、投資組合監(jiān)控與調(diào)整建議以及其他相關(guān)投資咨詢活動(dòng)，但甲方不代為執(zhí)行乙方投資決策或直接管理乙方投資資產(chǎn)。1.2甲方提供的服務(wù)內(nèi)容可能包括：（1）了解并分析乙方的財(cái)務(wù)狀況、收支情況、資產(chǎn)配置等；（2）進(jìn)行或復(fù)核乙方風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，并向乙方解釋評估結(jié)果；（3）根據(jù)乙方風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，提供個(gè)性化的投資產(chǎn)品建議；（4）協(xié)助乙方制定或調(diào)整投資策略和資產(chǎn)配置方案；（5）對乙方已持有的投資組合進(jìn)行定期監(jiān)控，并根據(jù)市場變化或乙方情況變化提供調(diào)整建議；（6）向乙方提供與投資相關(guān)的市場信息、政策解讀、投資知識普及等；（7）根據(jù)雙方約定，提供其他理財(cái)投資相關(guān)的咨詢服務(wù)。1.3甲方提供的服務(wù)方式包括但不限于線上平臺（如手機(jī)APP、網(wǎng)上銀行、微信公眾號等）、電話、郵件、面談等。具體服務(wù)方式由雙方根據(jù)實(shí)際情況協(xié)商確定。第二條服務(wù)費(fèi)用與支付2.1甲方提供本協(xié)議項(xiàng)下的理財(cái)投資顧問服務(wù)，依據(jù)本協(xié)議約定向乙方收取服務(wù)費(fèi)用。2.2本協(xié)議項(xiàng)下的服務(wù)費(fèi)用采用以下第[填寫數(shù)字，如一]種方式收取：（1）固定費(fèi)用：乙方需向甲方支付固定服務(wù)費(fèi)用。年服務(wù)費(fèi)為人民幣[填寫金額]元；季服務(wù)費(fèi)為人民幣[填寫金額]元；月服務(wù)費(fèi)為人民幣[填寫金額]元。首次服務(wù)費(fèi)于本協(xié)議生效之日起[填寫天數(shù)]日內(nèi)支付，后續(xù)服務(wù)費(fèi)于每個(gè)服務(wù)周期開始前[填寫天數(shù)]日內(nèi)支付。（2）按資產(chǎn)規(guī)模收費(fèi)：服務(wù)費(fèi)用為乙方在甲方管理的、符合約定范圍的金融資產(chǎn)凈值的一定比例。年費(fèi)率為[填寫百分比]%，按年收取。具體計(jì)算范圍和方式由雙方另行約定或參照甲方公示的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。（3）[其他方式，如按服務(wù)項(xiàng)目收費(fèi)等，請?jiān)敿?xì)說明收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和方式]。2.3乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定的標(biāo)準(zhǔn)和時(shí)間，通過銀行轉(zhuǎn)賬等方式將服務(wù)費(fèi)用支付至甲方指定的人民幣銀行賬戶：賬戶名稱：[填寫甲方賬戶名稱]開戶銀行：[填寫甲方開戶銀行名稱]銀行賬號：[填寫甲方銀行賬號]2.4乙方逾期支付服務(wù)費(fèi)用的，每逾期一日，應(yīng)按逾期支付金額的[填寫百分比，如萬分之五]向甲方支付違約金。逾期超過[填寫天數(shù)]日，甲方有權(quán)暫停提供服務(wù)，直至費(fèi)用結(jié)清。第三條甲方的權(quán)利與義務(wù)3.1甲方的權(quán)利：（1）要求乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人/機(jī)構(gòu)基本信息、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果等，并保證信息的合法性。乙方提供虛假信息的，甲方有權(quán)要求其更正，情節(jié)嚴(yán)重的，有權(quán)暫?；蚪K止服務(wù)，并保留追究相應(yīng)責(zé)任的權(quán)利。（2）根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和本協(xié)議約定收取服務(wù)費(fèi)用。（3）對乙方提供的個(gè)人信息依法進(jìn)行保密，非經(jīng)乙方書面同意或法律法規(guī)另有規(guī)定，不得向任何第三方泄露。（4）有權(quán)根據(jù)乙方風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果和投資目標(biāo)，進(jìn)行產(chǎn)品/服務(wù)適當(dāng)性匹配，推薦適合的產(chǎn)品或服務(wù)建議。（5）有權(quán)根據(jù)市場變化或乙方情況變化，調(diào)整對乙方的服務(wù)內(nèi)容和建議。（6）有權(quán)在乙方違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或本協(xié)議約定時(shí)，暫停或終止服務(wù)。（7）根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，保存相關(guān)服務(wù)記錄和客戶信息。3.2甲方的義務(wù)：（1）保證甲方及其服務(wù)人員具備開展理財(cái)投資顧問業(yè)務(wù)所需的資質(zhì)和從業(yè)資格。（2）嚴(yán)格遵守《中華人民共和國證券法》、《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》、《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》等法律法規(guī)及中國證監(jiān)會相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，合法合規(guī)開展業(yè)務(wù)。（3）建立健全并有效執(zhí)行客戶適當(dāng)性管理制度，確保向乙方提供的服務(wù)和推薦的產(chǎn)品/服務(wù)與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果相匹配。（4）在進(jìn)行服務(wù)前，向乙方充分揭示理財(cái)投資顧問服務(wù)的內(nèi)容、方式、流程、費(fèi)用以及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，并要求乙方簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。（5）對乙方提供的個(gè)人信息承擔(dān)保密義務(wù)，按照國家有關(guān)法律法規(guī)和甲方的信息保護(hù)政策，采取措施保護(hù)乙方信息安全，防止信息泄露、篡改或丟失。（6）按照本協(xié)議約定的時(shí)間和方式向乙方提供理財(cái)投資顧問服務(wù)，勤勉盡責(zé)，提供專業(yè)、審慎的服務(wù)建議。（7）定期對乙方進(jìn)行跟蹤服務(wù)和溝通，了解乙方需求變化和市場動(dòng)態(tài)，并根據(jù)情況調(diào)整服務(wù)建議。（8）妥善保管與乙方服務(wù)相關(guān)的文件和記錄，并按照規(guī)定進(jìn)行歸檔。（9）及時(shí)告知乙方可能影響其投資決策的重大市場信息或政策變化。第四條乙方的權(quán)利與義務(wù)4.1乙方的權(quán)利：（1）有權(quán)了解甲方的合規(guī)資質(zhì)、服務(wù)范圍、服務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)以及相關(guān)從業(yè)人員資質(zhì)。（2）有權(quán)要求甲方按照法律法規(guī)和本協(xié)議約定提供專業(yè)、審慎的理財(cái)投資顧問服務(wù)。（3）有權(quán)獲得與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的投資建議和產(chǎn)品/服務(wù)推薦。（4）有權(quán)了解其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估的結(jié)果及其含義。（5）有權(quán)在認(rèn)為甲方提供的服務(wù)不符合約定或存在違法違規(guī)行為時(shí)，向甲方提出異議或投訴，也可向中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會投訴或舉報(bào)。（6）有權(quán)根據(jù)自身判斷，決定是否采納甲方的投資建議，自主做出投資決策并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。（7）有權(quán)在符合本協(xié)議約定或法律法規(guī)規(guī)定的情況下，隨時(shí)終止本協(xié)議。（8）有權(quán)要求甲方對其個(gè)人信息保密。4.2乙方的義務(wù)：（1）保證其具有完全民事行為能力（如為自然人）或有權(quán)代表法人/其他組織進(jìn)行簽約和接受服務(wù)。（2）如為法人/其他組織，應(yīng)提供有效的授權(quán)委托書。（3）如實(shí)、完整、準(zhǔn)確地向甲方提供個(gè)人/機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況、收入來源、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等必要信息，并保證所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。乙方有義務(wù)及時(shí)更新相關(guān)信息。（4）認(rèn)真閱讀本協(xié)議所有條款，特別是風(fēng)險(xiǎn)揭示部分，理解并確認(rèn)已清楚了解本協(xié)議約定內(nèi)容及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。（5）在簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書時(shí)，確認(rèn)已充分理解風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容。（6）按照本協(xié)議約定支付服務(wù)費(fèi)用。（7）按照甲方建議進(jìn)行投資決策和操作時(shí)，應(yīng)謹(jǐn)慎行事，并對最終的投資行為及其結(jié)果負(fù)責(zé)。（8）配合甲方進(jìn)行客戶信息登記、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估、服務(wù)確認(rèn)等事宜。（9）如乙方為機(jī)構(gòu)客戶，應(yīng)確保其內(nèi)部決策程序符合其章程或內(nèi)部規(guī)定。第五條風(fēng)險(xiǎn)揭示與適當(dāng)性管理5.1甲方應(yīng)在提供服務(wù)前向乙方充分揭示以下風(fēng)險(xiǎn)：市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)以及其他可能影響投資收益的風(fēng)險(xiǎn)。甲方應(yīng)以書面形式（如風(fēng)險(xiǎn)揭示書）明確告知乙方“投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”，并詳細(xì)說明各類風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)及可能后果。5.2甲方必須根據(jù)中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，對乙方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，評估結(jié)果應(yīng)客觀反映乙方的風(fēng)險(xiǎn)承受水平。甲方應(yīng)向乙方解釋評估結(jié)果及其含義，并確保乙方理解。5.3甲方提供的投資建議、推薦的產(chǎn)品或服務(wù)，必須基于對乙方風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果和投資目標(biāo)的了解，遵循將合適的產(chǎn)品銷售給合適的客戶的適當(dāng)性原則。甲方對建議的產(chǎn)品或服務(wù)進(jìn)行盡職調(diào)查，確保其合規(guī)性及與乙方情況的匹配性。5.4乙方確認(rèn)已被告知并理解甲方的適當(dāng)性匹配過程和結(jié)果，確認(rèn)甲方推薦的服務(wù)和產(chǎn)品符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力。第六條信息保密與隱私保護(hù)6.1甲乙雙方對于在合作過程中獲悉的對方的商業(yè)秘密、以及乙方提供的個(gè)人信息（包括但不限于身份信息、財(cái)務(wù)信息、聯(lián)系方式等）均負(fù)有保密義務(wù)。未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露該等保密信息。6.2甲方同意僅為提供和履行本協(xié)議項(xiàng)下的理財(cái)投資顧問服務(wù)之目的使用乙方個(gè)人信息，并承諾采取必要的保密措施保護(hù)乙方個(gè)人信息的安全，防止信息泄露、篡改、丟失或被不當(dāng)使用。甲方應(yīng)遵守《中華人民共和國個(gè)人信息保護(hù)法》等相關(guān)法律法規(guī)，依法處理乙方個(gè)人信息。6.3未經(jīng)乙方事先書面同意，甲方不得將乙方信息用于本協(xié)議約定服務(wù)之外的其他目的。6.4在本協(xié)議終止后或服務(wù)關(guān)系結(jié)束后，甲方仍需繼續(xù)履行對乙方個(gè)人信息的保密義務(wù)，并應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)要求或雙方約定，安全刪除或返還乙方個(gè)人信息。第七條合同的變更、解除與終止7.1本協(xié)議的任何變更，均須經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并簽署書面補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。7.2發(fā)生下列情況之一時(shí)，守約方有權(quán)書面通知違約方解除本協(xié)議：（1）一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，經(jīng)守約方書面催告后[填寫天數(shù)]日內(nèi)仍未糾正的；（2）甲方因違法違規(guī)行為被中國證監(jiān)會等監(jiān)管機(jī)構(gòu)暫停或取消理財(cái)投資顧問業(yè)務(wù)資格的；（3）乙方破產(chǎn)、解散或被吊銷營業(yè)執(zhí)照的；（4）出現(xiàn)不可抗力事件，且該事件持續(xù)影響本協(xié)議履行超過[填寫天數(shù)]日的；（5）其他導(dǎo)致本協(xié)議目的無法實(shí)現(xiàn)的情形。7.3雙方協(xié)商一致，可以書面形式提前終止本協(xié)議。7.4乙方在支付完畢所有應(yīng)付款項(xiàng)后，有權(quán)根據(jù)本協(xié)議約定或法律規(guī)定終止本協(xié)議。7.5本協(xié)議終止或解除后，雙方應(yīng)在[填寫天數(shù)]日內(nèi)完成以下事項(xiàng)：（1）甲方應(yīng)向乙方退還已收取但尚未提供相應(yīng)服務(wù)的費(fèi)用；（2）甲方應(yīng)向乙方提供最終的投資組合報(bào)告（如有約定）；（3）甲方應(yīng)按照法律法規(guī)和約定處理或返還乙方個(gè)人信息；（4）雙方結(jié)算其他未了事宜。第八條違約責(zé)任8.1甲方違反本協(xié)議約定，給乙方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。8.2乙方違反本協(xié)議約定，給甲方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。8.3若甲方違反適當(dāng)性管理要求，推薦的產(chǎn)品或服務(wù)不適宜乙方，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。8.4若甲方違反保密義務(wù)或個(gè)人信息保護(hù)義務(wù)，給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。8.5若乙方違反保密義務(wù)，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。8.6雙方同意，除本協(xié)議另有約定外，任何一方違約造成的損失，包括但不限于直接損失、間接損失、預(yù)期利益損失等，均由違約方承擔(dān)。違約金不足以彌補(bǔ)實(shí)際損失的，守約方有權(quán)要求違約方賠償全部損失。第九條爭議解決9.1因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。9.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[選擇一項(xiàng)并填寫，如：甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院]提起訴訟。9.3[如果選擇仲裁，請刪除上一句，并添加：任何一方均有權(quán)將爭議提交[填寫具體的仲裁委員會名稱]按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。]第十條不可抗力10.1“不可抗力”是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、罷工、政府行為、法律政策重大調(diào)整、疫情及其防控措施等。10.2任何一方因不可抗力導(dǎo)致無法履行或無法完全履行本協(xié)議義務(wù)的，不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后[填寫天數(shù)]日內(nèi)通知對方，并提供相關(guān)證明文件。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響程度，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除本協(xié)議。第十一條法律適用與通知11.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的法律）。11.2所有依據(jù)本協(xié)議發(fā)出的通知均應(yīng)以書面形式，通過專人遞送、掛號信、快遞服務(wù)、傳真或電子郵件等方式發(fā)送至本協(xié)議首頁載明的地址、傳真號碼或電子郵箱。以專人遞送或掛號信方式發(fā)出的通知，送達(dá)日為簽收日；以快遞服務(wù)方式發(fā)出的通知，送達(dá)日為快遞服務(wù)公司簽收日；以傳真或電子郵件方式發(fā)出的通知，發(fā)送成功日為送達(dá)日。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前