合同審查及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具（合同管理專業(yè)版）一、適用場(chǎng)景與價(jià)值說(shuō)明本工具適用于企業(yè)法務(wù)部門、合規(guī)部門及業(yè)務(wù)部門開展合同全生命周期管理，具體場(chǎng)景包括：日常業(yè)務(wù)合同審查：如采購(gòu)合同、銷售合同、服務(wù)合同等標(biāo)準(zhǔn)化合同的快速審查與風(fēng)險(xiǎn)篩查；重大合作項(xiàng)目合同評(píng)估：如戰(zhàn)略合作協(xié)議、合資合同、并購(gòu)協(xié)議等復(fù)雜條款的法律風(fēng)險(xiǎn)與商業(yè)可行性分析；合同履行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：對(duì)已生效合同的履行進(jìn)展、變更條款及潛在違約風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤；歷史合同風(fēng)險(xiǎn)復(fù)盤：對(duì)過(guò)往合同糾紛案例進(jìn)行歸因分析，優(yōu)化未來(lái)合同審查標(biāo)準(zhǔn)。通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化審查流程與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，本工具可幫助用戶實(shí)現(xiàn)“風(fēng)險(xiǎn)前置識(shí)別、條款精準(zhǔn)把控、管理效率提升”，有效降低合同糾紛發(fā)生率，保障企業(yè)合法權(quán)益。二、合同審查及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估操作流程（一）合同接收與信息登記合同接收：通過(guò)紙質(zhì)版提交或指定電子系統(tǒng)（如OA、法務(wù)管理系統(tǒng)）接收合同文本，同步獲取合同背景說(shuō)明（如合作項(xiàng)目簡(jiǎn)介、談判紀(jì)要等輔助材料）。信息登記：在《合同基本信息登記表》中記錄合同核心信息，包括合同編號(hào)、合同名稱、合同類型（采購(gòu)/銷售/服務(wù)等）、合同金額（幣種及大寫）、簽訂雙方主體信息（名稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、法定代表人）、合同簽訂日期、履行期限、接收人*經(jīng)辦人及接收日期。分配審查任務(wù)：根據(jù)合同類型及金額，自動(dòng)或手動(dòng)分配審查人*審查員（如常規(guī)合同由初級(jí)法務(wù)審查，重大合同由高級(jí)法務(wù)或法務(wù)負(fù)責(zé)人牽頭）。（二）初步形式審查重點(diǎn)審查合同“外在完整性”及“基礎(chǔ)合規(guī)性”，避免因形式缺陷導(dǎo)致后續(xù)法律風(fēng)險(xiǎn)，具體內(nèi)容包括：文件完整性：檢查合同、附件（如技術(shù)協(xié)議、訂單、承諾函等）是否齊全，簽字蓋章頁(yè)（企業(yè)公章、法定代表人簽字/蓋章）是否規(guī)范；主體信息一致性：核對(duì)合同相對(duì)方名稱與營(yíng)業(yè)執(zhí)照、授權(quán)委托書中的名稱是否完全一致，避免“名實(shí)不符”風(fēng)險(xiǎn)；合同類型匹配性：根據(jù)合同標(biāo)的（如貨物、服務(wù)、技術(shù)）及權(quán)利義務(wù)內(nèi)容，判斷合同類型是否準(zhǔn)確（如區(qū)分“加工承攬合同”與“勞動(dòng)合同”）；基礎(chǔ)條款完備性：檢查合同是否包含當(dāng)事人信息、標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價(jià)款或報(bào)酬、履行期限、地點(diǎn)和方式、違約責(zé)任、爭(zhēng)議解決等核心要素。完成形式審查后，填寫《合同形式審查清單》，對(duì)存在缺失的條款明確標(biāo)注“需補(bǔ)充”，并反饋至業(yè)務(wù)部門。（三）核心條款深度審查針對(duì)合同關(guān)鍵條款逐條分析，重點(diǎn)審查“合法性”“公平性”及“可操作性”，具體維度及審查標(biāo)準(zhǔn)條款類型審查要點(diǎn)常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主體資格條款1.相對(duì)方是否為依法設(shè)立并有效存續(xù)的企業(yè)；2.經(jīng)營(yíng)范圍是否涵蓋合同標(biāo)的；3.是否超越授權(quán)范圍簽訂合同（如分公司需提供總公司授權(quán)書）。與無(wú)資質(zhì)主體合作、越權(quán)代理導(dǎo)致合同效力瑕疵。權(quán)利義務(wù)條款1.雙方權(quán)責(zé)是否明確、對(duì)等（如付款義務(wù)與交付義務(wù)是否匹配）；2.約定義務(wù)是否可量化、可執(zhí)行（如“合理期限”需明確具體天數(shù)）。權(quán)責(zé)模糊導(dǎo)致履約爭(zhēng)議、單方義務(wù)過(guò)重引發(fā)顯失公平風(fēng)險(xiǎn)。違約責(zé)任條款1.違約金是否合理（不超過(guò)實(shí)際損失的30%）；2.約定違約責(zé)任是否覆蓋主要違約情形；3.是否約定違約金調(diào)整機(jī)制。違約金過(guò)高不被支持、違約情形遺漏導(dǎo)致維權(quán)困難。爭(zhēng)議解決條款1.約定訴訟/仲裁是否明確（如“由甲方所在地法院管轄”需具體到基層/中級(jí)法院）；2.仲裁機(jī)構(gòu)名稱是否準(zhǔn)確（避免“某地仲裁委員會(huì)”等模糊表述）。管轄約定無(wú)效導(dǎo)致爭(zhēng)議解決成本增加。知識(shí)產(chǎn)權(quán)條款1.合同涉及知識(shí)產(chǎn)權(quán)（如專利、商標(biāo)、著作權(quán)）的歸屬是否明確；2.是否約定侵權(quán)責(zé)任承擔(dān)方式。知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬不清引發(fā)后續(xù)權(quán)屬糾紛。保密條款1.保密范圍是否具體（如“技術(shù)資料”需明確類型）；2.保密期限是否合理（一般不超過(guò)合同履行期及保密義務(wù)結(jié)束后2-3年）；3.違反保密責(zé)任的賠償標(biāo)準(zhǔn)是否明確。保密范圍過(guò)大導(dǎo)致義務(wù)過(guò)重、保密期限過(guò)短引發(fā)商業(yè)秘密泄露風(fēng)險(xiǎn)。不可抗力條款1.不可抗力定義是否明確（如自然災(zāi)害、社會(huì)事件等）；2.是否約定通知義務(wù)及證明提供方式；3.是否約定不可抗力發(fā)生后的合同處理機(jī)制（如延期、解除）。不可抗力約定缺失導(dǎo)致無(wú)法免責(zé)或損失擴(kuò)大。審查過(guò)程中，對(duì)存在問(wèn)題的條款在《合同核心條款審查表》中記錄“原文摘錄”“存在問(wèn)題”及“修改建議”，并與業(yè)務(wù)部門、對(duì)方溝通協(xié)調(diào)。（四）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與等級(jí)判定結(jié)合審查結(jié)果，從“法律風(fēng)險(xiǎn)”“商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)”“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”“財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)”四個(gè)維度進(jìn)行綜合評(píng)估，通過(guò)《合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣表》量化風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：風(fēng)險(xiǎn)維度評(píng)估指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定標(biāo)準(zhǔn)法律風(fēng)險(xiǎn)條款合法性、效力瑕疵可能性、爭(zhēng)議解決可執(zhí)行性高（紅）：存在違反法律強(qiáng)制性規(guī)定、無(wú)效條款風(fēng)險(xiǎn)；中（黃）：條款存在歧義，可能引發(fā)爭(zhēng)議；低（綠）：條款合法且明確。商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)方履約能力（財(cái)務(wù)狀況、過(guò)往履約記錄）、市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)合同履行的影響、合作目標(biāo)匹配度高（紅）：對(duì)方存在重大經(jīng)營(yíng)異?；蚵募s能力存疑；中（黃）：對(duì)方履約能力一般，需補(bǔ)充擔(dān)保；低（綠）：對(duì)方履約能力強(qiáng)，合作穩(wěn)定。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是否符合行業(yè)監(jiān)管規(guī)定（如數(shù)據(jù)安全、反壟斷、出口管制等）、是否觸發(fā)企業(yè)內(nèi)部合規(guī)審批流程高（紅）：違反行業(yè)監(jiān)管強(qiáng)制性規(guī)定；中（黃）：需履行額外審批程序（如三重一大決策）；低（綠）：完全符合合規(guī)要求。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)價(jià)款支付方式、稅費(fèi)承擔(dān)約定、匯率/價(jià)格波動(dòng)影響、融資成本高（紅）：支付方式不合理導(dǎo)致資金占用風(fēng)險(xiǎn)；中（黃）：需調(diào)整支付節(jié)奏或增加成本控制條款；低（綠）：財(cái)務(wù)條款合理，成本可控。綜合上述維度，最終風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定規(guī)則：任一維度為“高”，則整體風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“高（紅）”；兩個(gè)及以上維度為“中”，則整體為“中（黃）”；其余情況為“低（綠）”。（五）出具審查意見(jiàn)與整改跟蹤出具報(bào)告：根據(jù)審查及評(píng)估結(jié)果，編制《合同審查及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)書》，明確“審查結(jié)論”（通過(guò)/修改后通過(guò)/不通過(guò)）、“風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)”（紅/黃/綠）、“主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”及“修改建議”，并附《合同核心條款審查表》《合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣表》作為附件。反饋整改：將意見(jiàn)書送達(dá)業(yè)務(wù)部門，要求在規(guī)定時(shí)限內(nèi)（一般不超過(guò)3個(gè)工作日）反饋整改情況；對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（如法律風(fēng)險(xiǎn)“紅”級(jí)），需同步上報(bào)企業(yè)分管領(lǐng)導(dǎo)*分管領(lǐng)導(dǎo)審批。復(fù)核確認(rèn)：業(yè)務(wù)部門完成整改后，審查人對(duì)修改內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核，確認(rèn)無(wú)誤后出具“最終審查通過(guò)”意見(jiàn)；若整改不到位，需重新評(píng)估或建議終止合作。（六）合同歸檔與動(dòng)態(tài)管理資料歸檔：審查完成后，將《合同基本信息登記表》《合同審查及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)書》及相關(guān)附件（修改后的合同文本、溝通記錄等）整理歸檔，電子版至合同管理系統(tǒng)，紙質(zhì)版由檔案部門統(tǒng)一保管。動(dòng)態(tài)跟蹤：對(duì)已生效合同，在履行關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)（如付款、交付、驗(yàn)收）前進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，對(duì)可能出現(xiàn)的違約情形（如逾期付款、質(zhì)量不達(dá)標(biāo)）提前預(yù)警，并記錄《合同履行跟蹤表》。復(fù)盤優(yōu)化：每季度對(duì)審查案例進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，總結(jié)高頻風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（如違約責(zé)任約定不明確、爭(zhēng)議解決條款模糊等），動(dòng)態(tài)更新《合同審查指引》及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，提升工具適用性。三、核心模板表格（一）合同基本信息登記表合同編號(hào)合同名稱合同類型（□采購(gòu)□銷售□服務(wù)□合作□其他）合同金額（大寫）合同金額（小寫）甲方信息名稱：統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：法定代表人：*法定代表人聯(lián)系人：聯(lián)系人聯(lián)系方式：聯(lián)系電話乙方信息名稱：統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：法定代表人：*法定代表人聯(lián)系人：聯(lián)系人聯(lián)系方式：聯(lián)系電話合同簽訂日期年月日合同履行期限：自年月日至年月日接收日期年月日接收人：*經(jīng)辦人備注（如合同背景、特殊約定等）（二）合同核心條款審查表?xiàng)l款類型條款內(nèi)容（原文摘錄）審查標(biāo)準(zhǔn)存在問(wèn)題修改建議審查人審查日期主體資格條款“乙方為依法設(shè)立并有效存續(xù)的企業(yè)，具備履行本合同的資質(zhì)。”需核實(shí)乙方營(yíng)業(yè)執(zhí)照經(jīng)營(yíng)范圍是否涵蓋合同標(biāo)的，必要時(shí)提供資質(zhì)證明文件。未明確乙方具體資質(zhì)類型，無(wú)法判斷是否具備履約能力。補(bǔ)充“乙方須具備行業(yè)資質(zhì)（如認(rèn)證），并承諾在合同履行期間持續(xù)有效?！?審查員2023–違約責(zé)任條款“任何一方違約，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц逗贤傤~10%的違約金?！边`約金不超過(guò)實(shí)際損失的30%，需與違約情節(jié)匹配。違約金比例過(guò)高，可能不被法院支持。調(diào)整為“任何一方違約，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц逗贤傤~5%或?qū)嶋H損失（以較高者為準(zhǔn)）的違約金。”*審查員2023–爭(zhēng)議解決條款“發(fā)生爭(zhēng)議，由甲方所在地法院管轄?！毙杳鞔_具體管轄法院（如“甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院”應(yīng)明確至基層/中級(jí)法院）。管轄約定不明確，可能導(dǎo)致爭(zhēng)議解決無(wú)效。修改為“發(fā)生爭(zhēng)議，由甲方所在地（市區(qū)）有管轄權(quán)的人民法院管轄?！?審查員2023–（三）合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣表風(fēng)險(xiǎn)維度風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述可能性（高/中/低）影響程度（高/中/低）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（紅/黃/綠）應(yīng)對(duì)措施法律風(fēng)險(xiǎn)合同未約定爭(zhēng)議解決方式，可能導(dǎo)致管轄爭(zhēng)議。中高黃補(bǔ)充“爭(zhēng)議協(xié)商不成的，提交仲裁委員會(huì)仲裁”條款。商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)乙方過(guò)往履約記錄中存在2次逾期交付，可能影響本次合同履行。高中紅要求乙方提供履約保函，或增加“逾期交付按日支付0.05%違約金”條款。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)合同涉及個(gè)人信息處理，未明確數(shù)據(jù)安全保護(hù)措施，違反《個(gè)人信息保護(hù)法》。高高紅補(bǔ)充“乙方需按照國(guó)家數(shù)據(jù)安全標(biāo)準(zhǔn)履行個(gè)人信息保護(hù)義務(wù)，發(fā)生數(shù)據(jù)泄露需承擔(dān)賠償責(zé)任”條款。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)合同約定“預(yù)付款50%，驗(yàn)收后付50%”，甲方資金占用壓力較大。中中黃協(xié)商調(diào)整為“預(yù)付款30%，到貨驗(yàn)收后付60%，質(zhì)保期滿后付10%”。四、使用過(guò)程中的關(guān)鍵注意事項(xiàng)（一）主體資格審查“三核實(shí)”核實(shí)“存續(xù)狀態(tài)”：通過(guò)“國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”查詢對(duì)方是否為存續(xù)企業(yè)，有無(wú)吊銷、注銷等異常情形；核實(shí)“經(jīng)營(yíng)范圍”：確認(rèn)對(duì)方經(jīng)營(yíng)范圍是否包含合同標(biāo)的所需的特殊資質(zhì)（如食品經(jīng)營(yíng)許可證、建筑施工資質(zhì)等）；核實(shí)“授權(quán)權(quán)限”：若對(duì)方為分支機(jī)構(gòu)或簽約代表，需提供總公司/授權(quán)人的書面授權(quán)文件，并核實(shí)授權(quán)范圍是否涵蓋本合同。（二）條款表述“四避免”避免模糊表述：如“合理期限”“盡快”“其他”等，需明確具體時(shí)間、標(biāo)準(zhǔn)或范圍（如“甲方應(yīng)在收到貨物后5個(gè)工作日內(nèi)驗(yàn)收”）；避免責(zé)任豁免：除非法律允許，否則不得約定“乙方對(duì)任何損失承擔(dān)責(zé)任”等排除對(duì)方主要責(zé)任的條款；避免單方權(quán)利：如“甲方有權(quán)單方解除合同”，需同時(shí)約定“乙方在情形下也可單方解除”，保證權(quán)利對(duì)等；避免沖突條款：合同與附件、補(bǔ)充協(xié)議中的條款如有沖突，需明確“以最新簽訂的協(xié)議為準(zhǔn)”或具體優(yōu)先順序。（三）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)“動(dòng)態(tài)調(diào)整”根據(jù)合同金額、合作方重要性、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)特性等因素，可自定義風(fēng)險(xiǎn)判定閾值（如金額超1000萬(wàn)元的合同，法律風(fēng)險(xiǎn)“中”即判定為整體“中”級(jí)）；對(duì)涉及國(guó)家安全、公共利益等特殊行業(yè)的合同（如軍工、醫(yī)療），需額外增加“政策合規(guī)性”評(píng)估維度，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從嚴(yán)判定。（四）保密與信息安全合同文本及審查過(guò)程中涉及的敏感信息（如商業(yè)報(bào)價(jià)、技術(shù)參數(shù)）需加密存儲(chǔ)，僅審查人、業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)*領(lǐng)導(dǎo)查閱；電子合同管理系統(tǒng)需設(shè)置權(quán)限分級(jí)，嚴(yán)禁非授權(quán)人員、傳播合同信息；審查完成后，紙質(zhì)合同原件由檔案部門專柜保管，電子