2025年金融投資管理合同協(xié)議引言本合同由以下雙方于2025年[具體日期]在[具體地點]簽署：委托人（以下簡稱“投資者”）：[投資者名稱]，身份證號碼/統(tǒng)一社會信用代碼：[投資者證件號碼]，住所/注冊地址：[投資者地址]。受托人（以下簡稱“管理人”）：[管理人名稱]，統(tǒng)一社會信用代碼：[管理人證件號碼]，住所：[管理人地址]。鑒于投資者擁有合法可投資資金，并希望將資金委托給管理人進行專業(yè)化的金融投資管理；管理人具備相應的投資管理能力和資質，愿意接受投資者的委托進行投資管理。根據《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》及其他有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，雙方經友好協(xié)商，達成如下協(xié)議，以資共同遵守。第一條定義除非本合同上下文另有解釋，下列詞語具有以下含義：1.1“金融資產”指在本合同投資范圍條款中約定的股票、債券、基金、期貨、期權、衍生品及其他經雙方同意的投資標的。1.2“投資組合”指管理人根據本合同約定的投資目標和策略，為投資者持有的全部金融資產構建的投資組合。1.3“管理費”指管理人因提供投資管理服務而向投資者收取的費用。1.4“業(yè)績報酬”指管理人根據本合同約定，在實現(xiàn)超額收益時向投資者支付的報酬。1.5“基準收益”指雙方約定的、用于計算業(yè)績報酬的比較基準收益率。1.6“凈資產”（NAV）指投資組合中各項金融資產的價值總和扣除負債后的余額，按投資者持有比例計算的單位價值。1.7“投資報告”指管理人定期向投資者提供的，反映投資組合運作情況、業(yè)績表現(xiàn)、風險狀況等信息的工作報告。1.8“日”指中華人民共和國法定工作日。1.9“不可抗力”指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于戰(zhàn)爭、自然災害、政府行為、法律政策重大調整等。第二條投資管理范圍與目標2.1管理人接受投資者委托，對投資者的資金[具體金額或比例]進行集合管理，投資于符合中國法律法規(guī)及監(jiān)管要求的金融資產。2.2本合同的投資范圍包括但不限于[列舉具體投資范圍，如：股票、國債、地方政府債、企業(yè)債、可轉債、銀行理財產品、貨幣市場基金、公募基金、期貨、期權等]。2.3投資目標：在有效控制風險的前提下，爭取實現(xiàn)[具體描述投資目標，如：超越同期主要基準指數(shù)/約定基準收益率]的投資回報。2.4投資策略：[具體描述投資策略，如：采取多策略結合的主動投資策略，包括價值投資、成長投資等；或定投策略；或基于宏觀分析的套利策略等]。2.5投資限制：本合同項下的投資管理遵守中國相關法律法規(guī)及監(jiān)管機構的規(guī)定，管理人承諾投資遵循以下主要限制：[列舉主要限制，如：單只股票持倉比例不超過X%；行業(yè)投資比例不超過Y%；現(xiàn)金持有比例不低于Z%；不投資于XX領域等]。第三條委托人的義務3.1投資者應向管理人提供真實、準確、完整的身份證明文件、財務狀況說明、投資經驗證明以及簽署風險承受能力評估問卷，并保證所提供信息無虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。3.2投資者應按照本合同約定及管理人的投資指令，按時足額將投資資金劃撥至指定的資金賬戶。3.3投資者應妥善保管其投資賬戶的名稱、密碼及所有相關資料，并對因保管不善造成的問題自行承擔責任。3.4投資者應審閱并遵守管理人提供的產品說明書、風險揭示書等文件，了解并自行承擔投資風險。3.5投資者不得將賬戶信息提供給他人使用，不得利用本合同項下的投資管理服務進行任何違法違規(guī)活動。3.6投資者應按時閱讀并確認收到的投資報告及其他重要通知，如有疑問應及時與管理人溝通。3.7投資者應遵守所有適用于其投資的稅收法律法規(guī)，并承擔因投資活動產生的相關稅費。第四條管理人的義務4.1管理人應根據本合同約定的投資目標、策略和限制，獨立、專業(yè)、審慎地制定和執(zhí)行投資方案，對投資者的資產進行積極管理。4.2管理人應建立健全的內部控制和風險管理制度，確保投資運作的合規(guī)性、安全性和效率。4.3管理人應將投資者的資產與其自有資產嚴格分開管理，并委托具有相應資質的托管機構（見第六條）對投資者資產進行保管。4.4管理人應按照本合同約定的頻率和方式，定期向投資者提供真實、準確、完整的投資報告，內容包括但不限于投資組合明細、投資運作情況、業(yè)績表現(xiàn)、風險分析、市場展望等。4.5管理人應履行盡職調查義務，審慎評估投資標的的價值和風險。4.6管理人應建立有效的溝通機制，及時向投資者通報可能影響投資決策的重要信息。4.7管理人應遵守所有適用于其業(yè)務的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律準則。4.8管理人應保守投資者的商業(yè)秘密和投資信息，非經投資者書面同意或法律規(guī)定，不得向任何第三方泄露。第五條費用與報酬5.1管理費：管理人管理投資者資產，按[具體費率，如：年化X%]的費率向投資者收取管理費。5.2管理費的計算期間為[具體周期，如：按自然年或每滿三個月為一個周期]。5.3管理費在[具體時間點，如：每個周期結束后Y日內]根據投資者當日資產凈值計算，并在[具體時間點，如：下一個周期開始時]從投資者賬戶中扣除。5.4業(yè)績報酬：除管理費外，若投資組合在會計年度內實現(xiàn)的總收益率[具體條件，如：超過基準收益率的Z%]，則管理人可參與分配超額收益作為業(yè)績報酬。業(yè)績報酬的計算基數(shù)為該年度實現(xiàn)的扣除管理費后的凈利潤，業(yè)績報酬比例為[具體比例，如：該凈利潤的A%]。業(yè)績報酬的計算和支付方式由雙方另行協(xié)商確定。5.5其他費用：因投資管理活動產生的其他費用，如交易傭金、咨詢費、審計費等，由[具體約定，如：投資者承擔/管理人承擔/根據實際情況協(xié)商承擔]。5.6在本合同終止并進行資產清算時，管理費和業(yè)績報酬的結算方式為[具體約定，如：根據清算時的資產凈值進行最終計算和支付]。第六條資產托管6.1本合同項下的投資者資產由[托管機構名稱]（以下簡稱“托管人”）進行保管。托管人依據相關法律法規(guī)及托管協(xié)議履行職責。6.2托管協(xié)議是本合同不可分割的一部分，其內容與本合同發(fā)生沖突的，以本合同為準。6.3托管人負責保管投資資金，執(zhí)行管理人的投資指令，監(jiān)督管理人投資運作的合規(guī)性，并定期向投資者提供托管報告。第七條風險揭示與承擔7.1管理人已向投資者充分揭示本合同項下投資可能存在的風險，包括但不限于市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、政策風險、法律風險、不可抗力風險等。7.2投資者確認已了解并理解所有投資風險，并具有相應的風險承受能力。7.3投資者自行承擔因其投資決策造成的所有風險和損失。管理人因法律法規(guī)規(guī)定、監(jiān)管要求、戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力因素或因其履行本合同義務而造成的損失，不承擔責任。第八條信息披露與報告8.1管理人應按照本合同約定及法律法規(guī)要求，向投資者披露相關信息。8.2管理人應定期（至少每[具體頻率，如：六個月]）向投資者提供書面或電子格式的投資報告，詳細說明投資組合的構成、投資運作情況、業(yè)績表現(xiàn)、風險狀況、費用收取情況等。8.3管理人應在發(fā)生可能影響投資者利益的重大事項時，及時向投資者提供專項報告或進行溝通說明。第九條合同期限與終止9.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，為期[具體年限，如：三年/不定期]。9.2合同期限屆滿，如雙方均未提出提前終止，本合同自動續(xù)期[具體年限，如：一年]，續(xù)期次數(shù)不限/續(xù)期次數(shù)限定為X次。9.3經雙方協(xié)商一致，可以書面形式提前終止本合同。9.4發(fā)生以下情況之一，守約方有權書面通知違約方終止本合同：(a)一方嚴重違反本合同約定，經守約方書面催告后[具體天數(shù)，如：三十日]仍未糾正的；(b)投資者違反本合同關于風險承受能力匹配的要求，繼續(xù)投資的；(c)管理人無法繼續(xù)履行本合同義務，或其業(yè)務資格被取消的；(d)出現(xiàn)法律規(guī)定的其他終止情形。9.5本合同終止或提前解除時，管理人應立即停止投資管理活動，并按照以下程序進行資產清算：(a)管理人編制最終投資報告和資產清算報告；(b)托管人對資產進行估值，并向投資者提供資產估值報告；(c)按照約定的費率、業(yè)績報酬計算方式及支付順序，計算并扣除各項費用，剩余資產按投資者投資比例進行分配；(d)辦理投資者退出手續(xù)，并將相關款項支付至投資者指定賬戶。第十條退出機制10.1本合同為[選擇：封閉式/開放式]管理。10.2若為開放式管理，投資者可在[具體約定，如：每個開放日]的規(guī)定時間內在管理人指定渠道提出退出申請。退出申請需提供[具體文件，如：書面申請、身份證明等]。10.3投資者的退出份額[具體約定，如：按當日凈資產值（NAV）計算/按預設價格或分級結構確定]。10.4投資者退出時，其持有份額對應的資產估值及應得款項將在[具體時間，如：申請確認后X個工作日]內劃轉。10.5投資者退出時可能需要承擔[具體約定，如：提前贖回費]。第十一條保密條款11.1雙方對于因簽署和履行本合同而獲悉的對方的商業(yè)秘密、技術信息、投資策略、客戶資料以及其他未公開信息，均負有保密義務。11.2未經對方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露該等保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機構要求的除外。11.3本保密義務不因本合同的終止而失效，持續(xù)有效期限為本合同終止后[具體年限，如：五]年。第十二條知識產權12.1投資管理過程中產生的投資策略、研究報告、模型等知識產權歸[具體約定，如：管理人所有/雙方共有]。12.2投資者有權在自身投資管理范圍內使用管理人提供的公開研究報告等資料。第十三條適用法律與爭議解決13.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。13.2因本合同引起的或與本合同有關的任何爭議，雙方應首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權向[具體約定，如：管理人所在地有管轄權的人民法院提起訴訟/提交至[具體仲裁委員會名稱]按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁]。第十四條通知14.1雙方在本合同首頁載明的地址、聯(lián)系方式為有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應提前[具體天數(shù)，如：七日]書面通知對方。14.2所有根據本合同發(fā)出的通知，均應以書面形式，通過專人遞送、掛號信、電子郵件或傳真等方式送達對方上述地址或聯(lián)系方式。14.3通知在專人遞送時視為送達；掛號信寄出后[具體天數(shù)，如：三日]視為送達；電子郵件發(fā)送后視為送達（若對方有異議，則以郵件送達后次日專人遞送或掛號信為準）；傳真發(fā)送后[具體分鐘數(shù)，如：十五分鐘]視為送達（若對方有異議，則以傳真發(fā)送后次日專人遞送或掛號信為準）。第十五條不可抗力15.1因不可抗力導致本合同無法履行或延遲履行，遭遇不可抗力的一方不承擔違約責任，但應在不可抗力發(fā)生后[具體天數(shù)，如：五日]內書面通知對方，并提供相關證明文件。15.2雙方應根據不可抗力的影響，協(xié)商決定是否延遲履行、部分履行或解除本合同。第十六條合同生效及其他16.1本合同一式[具體份數(shù)，如：肆]份，投資者執(zhí)[具體份數(shù)，如：壹]份，管理人執(zhí)[具體份數(shù)，如：