第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試一次過(guò)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算的，不得少于（）天。

A.7

B.14

C.21

D.30

（________）

2.下列關(guān)于基金份額驗(yàn)資的表述中，正確的是（）。

A.驗(yàn)資報(bào)告需由基金管理人出具，無(wú)需基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)

B.驗(yàn)資報(bào)告需由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)出具，無(wú)需基金管理人參與

C.驗(yàn)資報(bào)告需由基金管理人或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)中任意一方出具即可

D.驗(yàn)資報(bào)告需經(jīng)基金托管人或律師事務(wù)所雙重確認(rèn)

（________）

3.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，以下哪項(xiàng)不屬于其法定內(nèi)容？

A.基金投資目標(biāo)

B.基金投資范圍

C.基金投資策略

D.基金管理人薪酬計(jì)算方式

（________）

4.下列不屬于基金信息披露中“重大事項(xiàng)披露”的是（）。

A.基金合同生效公告

B.基金分紅公告

C.基金管理人變更公告

D.基金管理人季度報(bào)告

（________）

5.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)，必須遵守的原則不包括（）。

A.客戶(hù)利益優(yōu)先原則

B.公開(kāi)透明原則

C.收入最大化原則

D.風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)性原則

（________）

6.根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)不包括（）。

A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

B.保管基金財(cái)產(chǎn)

C.執(zhí)行基金管理人交易指令

D.定期對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

（________）

7.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估僅考慮絕對(duì)收益

C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需參考同類(lèi)基金表現(xiàn)

D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需結(jié)合基金投資策略分析

（________）

8.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的描述，以下哪項(xiàng)不屬于其法定內(nèi)容？

A.基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)

B.基金份額贖回權(quán)

C.基金收益分配權(quán)

D.基金管理人更換權(quán)

（________）

9.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品介紹時(shí)，必須確保信息來(lái)源的可靠性，以下哪項(xiàng)做法可能違反此要求？

A.直接引用基金合同中的條款

B.使用第三方評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)

C.自行編造基金過(guò)往業(yè)績(jī)

D.基于基金管理人提供的研究報(bào)告

（________）

10.基金運(yùn)作過(guò)程中，關(guān)于基金費(fèi)用的計(jì)提和扣除，以下哪項(xiàng)表述錯(cuò)誤？

A.基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

B.基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)僅適用于C類(lèi)份額

D.基金管理費(fèi)和托管費(fèi)不得在基金份額凈值中列示

（________）

11.基金信息披露中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)”的要求，以下哪項(xiàng)表述錯(cuò)誤？

A.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)需在基金合同中載明

B.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)需由投資者簽字確認(rèn)

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)需包含所有投資風(fēng)險(xiǎn)

D.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)只需披露市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

（________）

12.基金募集過(guò)程中，若基金募集失敗，基金管理人需承擔(dān)的責(zé)任不包括（）。

A.返還投資者已繳納的款項(xiàng)

B.承擔(dān)因募集產(chǎn)生的費(fèi)用

C.賠償投資者因募集產(chǎn)生的損失

D.承擔(dān)因基金募集產(chǎn)生的稅收

（________）

13.基金合同中，關(guān)于基金托管人的更換，以下哪項(xiàng)表述錯(cuò)誤？

A.需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過(guò)

B.需提前30日公告

C.需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

D.新任托管人需具備法定條件

（________）

14.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，以下哪項(xiàng)做法可能違反要求？

A.使用標(biāo)準(zhǔn)化的問(wèn)卷工具

B.根據(jù)投資者財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行評(píng)估

C.僅評(píng)估投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

D.結(jié)合投資者投資目標(biāo)進(jìn)行評(píng)估

（________）

15.基金運(yùn)作過(guò)程中，關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述，以下哪項(xiàng)錯(cuò)誤？

A.基金資產(chǎn)估值需由基金管理人負(fù)責(zé)

B.基金資產(chǎn)估值需由基金托管人復(fù)核

C.基金資產(chǎn)估值需遵循公允價(jià)值原則

D.基金資產(chǎn)估值需每日進(jìn)行

（________）

16.基金合同中，關(guān)于基金管理人職責(zé)的描述，以下哪項(xiàng)不屬于其法定內(nèi)容？

A.組織基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作

B.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

C.定期披露基金凈值

D.負(fù)責(zé)基金份額的登記托管

（________）

17.基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”的要求，以下哪項(xiàng)表述錯(cuò)誤？

A.基金季度報(bào)告需在每季度結(jié)束后15日前披露

B.基金半年度報(bào)告需在每半年結(jié)束后60日前披露

C.基金年度報(bào)告需在每年結(jié)束后90日前披露

D.基金臨時(shí)報(bào)告需在事件發(fā)生之日起5日內(nèi)披露

（________）

18.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品介紹時(shí)，必須確保信息來(lái)源的可靠性，以下哪項(xiàng)做法可能違反此要求？

A.直接引用基金合同中的條款

B.使用第三方評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)

C.自行編造基金過(guò)往業(yè)績(jī)

D.基于基金管理人提供的研究報(bào)告

（________）

19.基金運(yùn)作過(guò)程中，關(guān)于基金費(fèi)用的計(jì)提和扣除，以下哪項(xiàng)表述錯(cuò)誤？

A.基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

B.基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)僅適用于C類(lèi)份額

D.基金管理費(fèi)和托管費(fèi)不得在基金份額凈值中列示

（________）

20.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的描述，以下哪項(xiàng)不屬于其法定內(nèi)容？

A.基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)

B.基金份額贖回權(quán)

C.基金收益分配權(quán)

D.基金管理人更換權(quán)

（________）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，以下哪些屬于其法定內(nèi)容？

A.基金投資目標(biāo)

B.基金投資范圍

C.基金投資策略

D.基金管理人薪酬計(jì)算方式

E.基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

（________）

22.基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”的內(nèi)容，以下哪些屬于其法定披露內(nèi)容？

A.基金凈值報(bào)告

B.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

C.基金投資組合報(bào)告

D.基金持有人結(jié)構(gòu)報(bào)告

E.基金管理人內(nèi)部控制報(bào)告

（________）

23.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，以下哪些做法符合要求？

A.使用標(biāo)準(zhǔn)化的問(wèn)卷工具

B.根據(jù)投資者財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行評(píng)估

C.僅評(píng)估投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

D.結(jié)合投資者投資目標(biāo)進(jìn)行評(píng)估

E.提供風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)應(yīng)的投資建議

（________）

24.基金運(yùn)作過(guò)程中，關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述，以下哪些正確？

A.基金資產(chǎn)估值需由基金管理人負(fù)責(zé)

B.基金資產(chǎn)估值需由基金托管人復(fù)核

C.基金資產(chǎn)估值需遵循公允價(jià)值原則

D.基金資產(chǎn)估值需每日進(jìn)行

E.基金資產(chǎn)估值需考慮交易價(jià)格波動(dòng)

（________）

25.基金合同中，關(guān)于基金管理人的更換，以下哪些表述正確？

A.需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過(guò)

B.需提前30日公告

C.需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

D.新任管理人需具備法定條件

E.基金管理人更換不影響基金存續(xù)

（________）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算的，不得少于7天。

（________）

27.基金合同需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后方可生效。

（________）

28.基金信息披露中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)”的要求，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)只需披露市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

（________）

29.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品介紹時(shí)，可以直接編造基金過(guò)往業(yè)績(jī)。

（________）

30.基金運(yùn)作過(guò)程中，關(guān)于基金費(fèi)用的計(jì)提和扣除，基金管理費(fèi)和托管費(fèi)不得在基金份額凈值中列示。

（________）

31.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的描述，基金收益分配權(quán)屬于其法定內(nèi)容。

（________）

32.基金信息披露中，關(guān)于“定期報(bào)告”的要求，基金年度報(bào)告需在每年結(jié)束后90日前披露。

（________）

33.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，僅評(píng)估投資者的投資經(jīng)驗(yàn)可能違反要求。

（________）

34.基金運(yùn)作過(guò)程中，關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述，基金資產(chǎn)估值需每日進(jìn)行。

（________）

35.基金合同中，關(guān)于基金管理人的更換，需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

（________）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算的，不得少于______天。

（________）

37.基金信息披露中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)”的要求，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)需包含所有______風(fēng)險(xiǎn)。

（________）

38.基金運(yùn)作過(guò)程中，關(guān)于基金費(fèi)用的計(jì)提和扣除，基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例______。

（________）

39.基金合同中，關(guān)于基金管理人的更換，需提前______日公告。

（________）

40.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，需結(jié)合______和______進(jìn)行評(píng)估。

（________）

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的主要內(nèi)容。

答：________

42.簡(jiǎn)述基金信息披露中“重大事項(xiàng)披露”的主要內(nèi)容包括哪些。

答：________

43.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)需遵循的原則。

答：________

44.簡(jiǎn)述基金運(yùn)作過(guò)程中，關(guān)于基金資產(chǎn)估值的流程和原則。

答：________

六、案例分析題（共25分）

45.某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者推介某基金產(chǎn)品時(shí)，宣稱(chēng)該基金“過(guò)去三年收益率達(dá)到30%，且無(wú)虧損”，同時(shí)未披露該基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)和過(guò)往業(yè)績(jī)的完整情況。請(qǐng)分析該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)，并說(shuō)明理由。

案例背景分析：________

問(wèn)題解答：________

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算的，不得少于7天。

2.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第20條，基金份額驗(yàn)資報(bào)告需由基金管理人出具，并經(jīng)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤，屬于培訓(xùn)中常見(jiàn)的認(rèn)知誤區(qū)。

3.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的法定內(nèi)容包括A、B、C項(xiàng)，D項(xiàng)屬于基金管理人的內(nèi)部管理制度，不屬于法定內(nèi)容。

4.D

解析：基金信息披露中“重大事項(xiàng)披露”包括A、B、C項(xiàng)，D項(xiàng)屬于常規(guī)披露內(nèi)容，不屬于重大事項(xiàng)披露。

5.C

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)必須遵守A、B、D項(xiàng)原則，C項(xiàng)“收入最大化原則”可能違反客戶(hù)利益優(yōu)先原則，屬于培訓(xùn)中強(qiáng)調(diào)的易混淆原則。

6.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括B、C、D項(xiàng)，A項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)。

7.B

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估需考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益、同類(lèi)基金表現(xiàn)和投資策略分析，B項(xiàng)僅考慮絕對(duì)收益屬于培訓(xùn)中常見(jiàn)的認(rèn)知誤區(qū)。

8.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的法定內(nèi)容包括A、B、C項(xiàng)，D項(xiàng)屬于基金份額持有人的監(jiān)督權(quán)，不屬于法定權(quán)利。

9.C

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)必須確保信息來(lái)源可靠性，C項(xiàng)“自行編造基金過(guò)往業(yè)績(jī)”違反此要求，屬于培訓(xùn)中強(qiáng)調(diào)的易錯(cuò)點(diǎn)。

10.D

解析：基金管理費(fèi)和托管費(fèi)需在基金份額凈值中列示，D項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

11.D

解析：風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)需包含所有投資風(fēng)險(xiǎn)，D項(xiàng)“只需披露市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)”違反此要求。

12.D

解析：基金募集失敗，基金管理人需承擔(dān)A、B、C項(xiàng)責(zé)任，D項(xiàng)“承擔(dān)因基金募集產(chǎn)生的稅收”不屬于其法定責(zé)任。

13.B

解析：基金托管人更換需經(jīng)A、C、D項(xiàng)程序，B項(xiàng)“需提前30日公告”屬于基金管理人更換的公告要求，不屬于托管人更換的要求。

14.C

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，需結(jié)合A、B、D項(xiàng)進(jìn)行評(píng)估，C項(xiàng)“僅評(píng)估投資者的投資經(jīng)驗(yàn)”可能違反要求。

15.D

解析：基金資產(chǎn)估值需每日進(jìn)行，但并非所有基金都需要每日估值，D項(xiàng)表述過(guò)于絕對(duì)，屬于培訓(xùn)中常見(jiàn)的認(rèn)知誤區(qū)。

16.D

解析：基金管理人職責(zé)包括A、B、C項(xiàng)，D項(xiàng)屬于基金托管人的職責(zé)。

17.D

解析：基金臨時(shí)報(bào)告需在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露，D項(xiàng)“5日”表述錯(cuò)誤。

18.C

解析：同第9題。

19.D

解析：基金管理費(fèi)和托管費(fèi)需在基金份額凈值中列示，D項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

20.D

解析：同第8題。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的法定內(nèi)容包括A、B、C項(xiàng)，E項(xiàng)屬于基金管理人內(nèi)部管理制度，不屬于法定內(nèi)容。

22.ABCDE

解析：基金信息披露中“定期報(bào)告”的內(nèi)容包括A、B、C、D、E項(xiàng)，均屬于法定披露內(nèi)容。

23.ABD

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，需遵循A、B、D項(xiàng)原則，C項(xiàng)“僅評(píng)估投資者的投資經(jīng)驗(yàn)”可能違反要求。

24.ABC

解析：基金資產(chǎn)估值需遵循A、B、C項(xiàng)原則，D項(xiàng)“需每日進(jìn)行”并非所有基金都必須每日估值，E項(xiàng)“需考慮交易價(jià)格波動(dòng)”屬于培訓(xùn)中常見(jiàn)的認(rèn)知誤區(qū)。

25.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金管理人的更換，需經(jīng)A、C、D項(xiàng)程序，B項(xiàng)“需提前30日公告”屬于基金管理人更換的公告要求，不屬于托管人更換的要求。

三、判斷題

26.√

27.×

解析：基金合同需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后方可生效，而非批準(zhǔn)。

28.×

解析：風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)需包含所有投資風(fēng)險(xiǎn)，而非僅披露市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

29.×

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得編造基金過(guò)往業(yè)績(jī)，需確保信息來(lái)源可靠性。

30.