第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試顯示未簽到及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.投資者在證券交易前，必須通過證券公司開立證券賬戶和資金賬戶，這一要求的主要依據(jù)是______。

A.《證券法》第28條

B.《證券公司監(jiān)督管理條例》第32條

C.《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》第4條

D.《證券登記結(jié)算管理辦法》第15條

答：________

2.以下哪種金融工具屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍？

A.貨幣市場基金

B.融資融券業(yè)務(wù)

C.資產(chǎn)管理計劃

D.保險代銷業(yè)務(wù)

答：________

3.根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司的凈資本不得低于其負債的______。

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

答：________

4.證券公司從業(yè)人員在離職后______年內(nèi)，不得直接或間接為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

答：________

5.以下哪種情況屬于內(nèi)幕信息？

A.某上市公司發(fā)布年度業(yè)績預(yù)告

B.某公司高管在內(nèi)部會議上討論并購計劃

C.某分析師發(fā)布行業(yè)研究報告

D.某媒體報道行業(yè)政策調(diào)整

答：________

6.投資者參與科創(chuàng)板交易，其證券賬戶及資金賬戶需滿足______以上的資產(chǎn)要求。

A.50萬元

B.100萬元

C.200萬元

D.300萬元

答：________

7.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者報價應(yīng)剔除______以上的最高報價。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

答：________

8.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其保證金比例不得低于______。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

答：________

9.以下哪種行為屬于禁止的交易行為？

A.投資者通過證券公司進行股票買賣

B.證券公司為客戶進行資產(chǎn)配置

C.證券公司從業(yè)人員利用職務(wù)便利獲取未公開信息進行交易

D.證券公司開展投資者教育活動

答：________

10.證券公司為客戶提供的投資顧問服務(wù)，應(yīng)確?？蛻舻娘L(fēng)險承受能力與投資建議的匹配度，這一要求的主要依據(jù)是______。

A.《證券法》第44條

B.《證券公司投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第6條

C.《客戶適當(dāng)性管理辦法》第3條

D.《證券登記結(jié)算管理辦法》第8條

答：________

11.證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員需通過______考試取得相應(yīng)資格。

A.證券從業(yè)資格考試

B.證券投資咨詢資格考試

C.基金從業(yè)資格考試

D.期貨從業(yè)資格考試

答：________

12.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立______的風(fēng)險隔離機制。

A.業(yè)務(wù)與合規(guī)

B.市場與投資

C.投資與融資

D.內(nèi)部與外部

答：________

13.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)遵守______原則。

A.公開透明

B.合理使用

C.嚴(yán)格保密

D.自由流動

答：________

14.以下哪種情況屬于市場操縱行為？

A.投資者通過合法手段進行短線交易

B.證券公司為客戶提供配資服務(wù)

C.集合競價階段有多個有效申報

D.投資者利用虛假信息誘導(dǎo)他人交易

答：________

15.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)，其投資范圍不得違反______的規(guī)定。

A.《證券法》第58條

B.《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第10條

C.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第5條

D.《期貨交易管理條例》第22條

答：________

16.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌非法集資，應(yīng)及時______。

A.視情況決定是否舉報

B.立即停止提供服務(wù)

C.向監(jiān)管部門報告

D.通過社交媒體曝光

答：________

17.證券公司為客戶提供的股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)，其質(zhì)押率不得高于______。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

答：________

18.根據(jù)我國《證券公司流動性風(fēng)險管理指引》，證券公司應(yīng)制定流動性風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，確保在極端情況下______小時內(nèi)的流動性需求得到滿足。

A.6小時

B.12小時

C.24小時

D.48小時

答：________

19.證券公司從業(yè)人員在離職時，應(yīng)按規(guī)定______客戶信息和交易數(shù)據(jù)。

A.隱藏

B.刪除

C.交接

D.出售

答：________

20.以下哪種行為屬于合規(guī)風(fēng)控措施？

A.證券公司允許客戶使用非法資金進行交易

B.證券公司對從業(yè)人員進行定期合規(guī)培訓(xùn)

C.證券公司通過虛假宣傳吸引客戶

D.證券公司放寬客戶適當(dāng)性要求

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括______。

A.股票經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.債券承銷與保薦業(yè)務(wù)

C.融資融券業(yè)務(wù)

D.投資咨詢業(yè)務(wù)

E.基金管理業(yè)務(wù)

答：________

22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括______。

A.誠實守信

B.客戶至上

C.避免利益沖突

D.獨立客觀

E.私下收費

答：________

23.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)確?？蛻糍Y產(chǎn)的______。

A.安全

B.流動性

C.收益性

D.風(fēng)險可控

E.高收益

答：________

24.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)遵守的保密原則包括______。

A.未經(jīng)客戶同意不得泄露

B.因工作需要可隨意傳播

C.依法配合監(jiān)管要求

D.保護客戶隱私

E.通過社交媒體分享

答：________

25.證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員需具備______等能力。

A.專業(yè)知識

B.風(fēng)險控制

C.客戶服務(wù)

D.合規(guī)意識

E.貪婪心理

答：________

26.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌非法集資，應(yīng)及時采取的措施包括______。

A.立即停止提供服務(wù)

B.向監(jiān)管部門報告

C.通過社交媒體曝光

D.保留相關(guān)證據(jù)

E.視情況決定是否舉報

答：________

27.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)確保客戶的______。

A.風(fēng)險承受能力

B.資金來源合法性

C.交易經(jīng)驗豐富

D.保證金充足

E.賬戶活躍度

答：________

28.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守的合規(guī)要求包括______。

A.遵守法律法規(guī)

B.遵守公司制度

C.遵守行業(yè)規(guī)范

D.遵守職業(yè)道德

E.遵守個人習(xí)慣

答：________

29.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)確保服務(wù)的______。

A.真實性

B.準(zhǔn)確性

C.完整性

D.及時性

E.低成本

答：________

30.證券公司從業(yè)人員在離職時，應(yīng)按規(guī)定______客戶信息和交易數(shù)據(jù)。

A.交接

B.刪除

C.保留

D.出售

E.隱藏

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.投資者在證券交易前，必須通過證券公司開立證券賬戶和資金賬戶。

答：________

32.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或間接為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)。

答：________

33.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌非法集資，應(yīng)及時向監(jiān)管部門報告。

答：________

34.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)遵守嚴(yán)格保密原則。

答：________

35.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守客戶至上原則。

答：________

36.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守誠實守信原則。

答：________

37.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守獨立客觀原則。

答：________

38.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守利益沖突回避原則。

答：________

39.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守合規(guī)風(fēng)控原則。

答：________

40.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守職業(yè)道德規(guī)范。

答：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.投資者在證券交易前，必須通過證券公司開立________和________賬戶。

答：________

42.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守________原則。

答：________

43.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)遵守________原則。

答：________

44.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守________原則。

答：________

45.證券公司從業(yè)人員在離職時，應(yīng)按規(guī)定________客戶信息和交易數(shù)據(jù)。

答：________

46.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守________規(guī)范。

答：________

47.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守________要求。

答：________

48.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守________要求。

答：________

49.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守________要求。

答：________

50.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守________要求。

答：________

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

答：________

52.簡述證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時應(yīng)遵守的保密原則。

答：________

53.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守的合規(guī)要求。

答：________

54.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守的客戶適當(dāng)性要求。

答：________

55.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守的利益沖突回避原則。

答：________

六、案例分析題（共25分）

56.某證券公司從業(yè)人員小李在執(zhí)業(yè)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶張某涉嫌使用非法資金進行股票交易。小李應(yīng)如何處理？請結(jié)合相關(guān)法規(guī)和公司制度進行分析。

答：________

一、單選題（共20分）

1.C

答：________

解析：根據(jù)《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》第4條規(guī)定，投資者在證券交易前，必須通過證券公司開立證券賬戶和資金賬戶。A選項《證券法》第28條涉及證券賬戶的開立，但未明確資金賬戶的要求；B選項《證券公司監(jiān)督管理條例》第32條涉及證券公司的業(yè)務(wù)范圍，但未涉及賬戶開立要求；D選項《證券登記結(jié)算管理辦法》第15條涉及證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)，與賬戶開立無關(guān)。因此，正確答案為C。

2.B

答：________

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第40條規(guī)定，融資融券業(yè)務(wù)屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍。A選項貨幣市場基金屬于基金公司的業(yè)務(wù)范圍；C選項資產(chǎn)管理計劃屬于證券公司的業(yè)務(wù)范圍，但非主要業(yè)務(wù)；D選項保險代銷業(yè)務(wù)屬于保險公司的業(yè)務(wù)范圍。因此，正確答案為B。

3.B

答：________

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第8條規(guī)定，證券公司的凈資本不得低于其負債的10%。A選項8%低于監(jiān)管要求；C選項12%高于監(jiān)管要求；D選項15%遠高于監(jiān)管要求。因此，正確答案為B。

4.C

答：________

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第13條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得直接或間接為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)。A選項1年低于監(jiān)管要求；B選項2年低于監(jiān)管要求；D選項4年高于監(jiān)管要求。因此，正確答案為C。

5.B

答：________

解析：根據(jù)《證券法》第75條規(guī)定，內(nèi)幕信息是指尚未公開的信息，可能對公司證券價格產(chǎn)生重大影響的信息。A選項發(fā)布年度業(yè)績預(yù)告屬于公開信息；C選項發(fā)布行業(yè)研究報告屬于公開信息；D選項媒體報道屬于公開信息。B選項高管在內(nèi)部會議上討論并購計劃屬于未公開信息，可能對公司證券價格產(chǎn)生重大影響，因此屬于內(nèi)幕信息。因此，正確答案為B。

6.B

答：________

解析：根據(jù)《上海證券交易所股票上市規(guī)則》第2.3.1條規(guī)定，投資者參與科創(chuàng)板交易，其證券賬戶及資金賬戶需滿足100萬元以上的資產(chǎn)要求。A選項50萬元低于監(jiān)管要求；C選項200萬元高于監(jiān)管要求；D選項300萬元遠高于監(jiān)管要求。因此，正確答案為B。

7.C

答：________

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第25條規(guī)定，首次公開發(fā)行股票的網(wǎng)下投資者報價應(yīng)剔除30%以上的最高報價。A選項10%低于監(jiān)管要求；B選項20%低于監(jiān)管要求；D選項40%高于監(jiān)管要求。因此，正確答案為C。

8.B

答：________

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條規(guī)定，證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其保證金比例不得低于100%。A選項50%低于監(jiān)管要求；C選項150%高于監(jiān)管要求；D選項200%遠高于監(jiān)管要求。因此，正確答案為B。

9.C

答：________

解析：根據(jù)《證券法》第80條規(guī)定，禁止證券公司從業(yè)人員利用職務(wù)便利獲取未公開信息進行交易。A選項投資者通過證券公司進行股票買賣屬于合法行為；B選項證券公司為客戶進行資產(chǎn)配置屬于合法行為；D選項證券公司開展投資者教育活動屬于合法行為。C選項利用職務(wù)便利獲取未公開信息進行交易屬于禁止行為。因此，正確答案為C。

10.C

答：________

解析：根據(jù)《客戶適當(dāng)性管理辦法》第3條規(guī)定，證券公司為客戶提供的投資顧問服務(wù)，應(yīng)確?？蛻舻娘L(fēng)險承受能力與投資建議的匹配度。A選項《證券法》第44條涉及證券交易的一般規(guī)定，但未涉及適當(dāng)性要求；B選項《證券公司投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第6條涉及投資顧問業(yè)務(wù)的管理，但未涉及適當(dāng)性要求；D選項《證券登記結(jié)算管理辦法》第8條涉及證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)，與適當(dāng)性要求無關(guān)。因此，正確答案為C。

11.C

答：________

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第6條規(guī)定，證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員需通過基金從業(yè)資格考試取得相應(yīng)資格。A選項證券從業(yè)資格考試是證券公司從業(yè)人員的通用資格；B選項證券投資咨詢資格考試是證券投資咨詢?nèi)藛T的資格；D選項期貨從業(yè)資格考試是期貨從業(yè)人員的資格。因此，正確答案為C。

12.A

答：________

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第12條規(guī)定，證券公司應(yīng)建立業(yè)務(wù)與合規(guī)的風(fēng)險隔離機制。B選項市場與投資的風(fēng)險隔離機制不全面；C選項投資與融資的風(fēng)險隔離機制不全面；D選項內(nèi)部與外部的風(fēng)險隔離機制不全面。因此，正確答案為A。

13.C

答：________

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第8條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)遵守嚴(yán)格保密原則。A選項公開透明與保密原則相悖；B選項合理使用未強調(diào)保密性；D選項自由流動與保密原則相悖。因此，正確答案為C。

14.D

答：________

解析：根據(jù)《證券法》第96條規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員操縱市場。A選項投資者通過合法手段進行短線交易屬于合法行為；B選項證券公司為客戶提供配資服務(wù)屬于合法行為；C選項集合競價階段有多個有效申報屬于正常市場行為；D選項利用虛假信息誘導(dǎo)他人交易屬于市場操縱行為。因此，正確答案為D。

15.B

答：________

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第10條規(guī)定，證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務(wù)，其投資范圍不得違反該辦法的規(guī)定。A選項《證券法》第58條涉及證券交易的一般規(guī)定，但未涉及資產(chǎn)管理服務(wù)的規(guī)定；C選項《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第5條涉及私募基金的規(guī)定，與資產(chǎn)管理服務(wù)的規(guī)定不同；D選項《期貨交易管理條例》第22條涉及期貨交易的規(guī)定，與資產(chǎn)管理服務(wù)的規(guī)定不同。因此，正確答案為B。

16.B

答：________

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌非法集資，應(yīng)及時向監(jiān)管部門報告。A選項視情況決定是否舉報不符合合規(guī)要求；C選項通過社交媒體曝光不符合監(jiān)管要求；D選項視情況決定是否舉報不符合合規(guī)要求。因此，正確答案為B。

17.C

答：________

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第22條規(guī)定，證券公司為客戶提供的股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)，其質(zhì)押率不得高于70%。A選項50%低于監(jiān)管要求；B選項60%低于監(jiān)管要求；D選項80%高于監(jiān)管要求。因此，正確答案為C。

18.C

答：________

解析：根據(jù)《證券公司流動性風(fēng)險管理指引》第18條規(guī)定，證券公司應(yīng)制定流動性風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，確保在極端情況下24小時內(nèi)的流動性需求得到滿足。A選項6小時低于監(jiān)管要求；B選項12小時低于監(jiān)管要求；D選項48小時高于監(jiān)管要求。因此，正確答案為C。

19.C

答：________

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第9條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在離職時，應(yīng)按規(guī)定交接客戶信息和交易數(shù)據(jù)。A選項隱藏與合規(guī)要求相悖；B選項刪除可能導(dǎo)致數(shù)據(jù)丟失；D選項出售客戶信息和交易數(shù)據(jù)屬于違法行為。因此，正確答案為C。

20.B

答：________

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第33條規(guī)定，證券公司對從業(yè)人員進行定期合規(guī)培訓(xùn)屬于合規(guī)風(fēng)控措施。A選項允許客戶使用非法資金進行交易屬于違規(guī)行為；C選項通過虛假宣傳吸引客戶屬于違規(guī)行為；D選項放寬客戶適當(dāng)性要求屬于違規(guī)行為。因此，正確答案為B。

二、多選題（共15分，多選、少選、錯選均不得分）

21.ABCD

答：________

解析：根據(jù)《證券法》第6條規(guī)定，證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括股票經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、債券承銷與保薦業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、投資咨詢業(yè)務(wù)。E選項基金管理業(yè)務(wù)屬于基金公司的業(yè)務(wù)范圍。因此，正確答案為ABCD。

22.ABCD

答：________

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第5條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守誠實守信、客戶至上、避免利益沖突、獨立客觀的職業(yè)道德規(guī)范。E選項私下收費屬于違規(guī)行為。因此，正確答案為ABCD。

23.ABCD

答：________

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第12條規(guī)定，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)確?？蛻糍Y產(chǎn)的安全、流動性、收益性和風(fēng)險可控。E選項高收益不屬于合規(guī)要求。因此，正確答案為ABCD。

24.ACD

答：________

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第8條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)遵守未經(jīng)客戶同意不得泄露、依法配合監(jiān)管要求、保護客戶隱私的原則。B選項因工作需要可隨意傳播與保密原則相悖；E選項通過社交媒體分享與保密原則相悖。因此，正確答案為ACD。

25.ABCD

答：________

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第6條規(guī)定，證券公司開展私募基金業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員需具備專業(yè)知識、風(fēng)險控制、客戶服務(wù)、合規(guī)意識等能力。E選項貪婪心理不屬于合規(guī)要求。因此，正確答案為ABCD。

26.BD

答：________

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌非法集資，應(yīng)及時向監(jiān)管部門報告、保留相關(guān)證據(jù)。A選項立即停止提供服務(wù)不一定會導(dǎo)致客戶停止涉嫌非法集資的行為；C選項通過社交媒體曝光不符合監(jiān)管要求；E選項視情況決定是否舉報不符合合規(guī)要求。因此，正確答案為BD。

27.ABD

答：________

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)確?？蛻舻娘L(fēng)險承受能力、資金來源合法性、保證金充足。C選項交易經(jīng)驗豐富不屬于合規(guī)要求；E選項賬戶活躍度不屬于合規(guī)要求。因此，正確答案為ABD。

28.ABCD

答：________

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第4條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守法律法規(guī)、公司制度、行業(yè)規(guī)范、職業(yè)道德的要求。E選項遵守個人習(xí)慣不屬于合規(guī)要求。因此，正確答案為ABCD。

29.ABCD

答：________

解析：根據(jù)《證券公司投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第7條規(guī)定，證券公司為客戶提供的投資顧問服務(wù)，應(yīng)確保服務(wù)的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性。E選項低成本不屬于合規(guī)要求。因此，正確答案為ABCD。

30.AC

答：________

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第9條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在離職時，應(yīng)按規(guī)定交接、刪除客戶信息和交易數(shù)據(jù)。B選項保留可能導(dǎo)致數(shù)據(jù)泄露；D選項出售客戶信息和交易數(shù)據(jù)屬于違法行為；E選項隱藏與合規(guī)要求相悖。因此，正確答案為AC。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

答：________

解析：根據(jù)《證券法》第28條規(guī)定，投資者在證券交易前，必須通過證券公司開立證券賬戶和資金賬戶。因此，本題說法正確。

32.√

答：________

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第13條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或間接為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)。因此，本題說法正確。

33.√

答：________

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌非法集資，應(yīng)及時向監(jiān)管部門報告。因此，本題說法正確。

34.√

答：________

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第8條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)遵守嚴(yán)格保密原則。因此，本題說法正確。

35.√

答：________

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第6條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守客戶至上原則。因此，本題說法正確。

36.√

答：________

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第5條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守誠實守信原則。因此，本題說法正確。

37.√

答：________

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第7條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守獨立客觀原則。因此，本題說法正確。

38.√

答：________

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第9條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守利益沖突回避原則。因此，本題說法正確。

39.√

答：________

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第10條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守合規(guī)風(fēng)控原則。因此，本題說法正確。

40.√

答：________

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第4條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守職業(yè)道德規(guī)范。因此，本題說法正確。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券賬戶，資金賬戶

答：________

解析：根據(jù)《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》第4條規(guī)定，投資者在證券交易前，必須通過證券公司開立證券賬戶和資金賬戶。因此，答案為證券賬戶、資金賬戶。

42.客戶至上

答：________

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第6條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守客戶至上原則。因此，答案為客戶至上。

43.嚴(yán)格保密

答：________

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第8條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)遵守嚴(yán)格保密原則。因此，答案為嚴(yán)格保密。

44.誠實守信

答：________

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第5條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守誠實守信原則。因此，答案為誠實守信。

45.交接

答：________

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第9條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在離職時，應(yīng)按規(guī)定交接客戶信息和交易數(shù)據(jù)。因此，答案為交接。

46.職業(yè)道德

答：________

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第4條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守職業(yè)道德規(guī)范。因此，答案為職業(yè)道德。

47.法律法規(guī)

答：________

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第4條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守法律法規(guī)的要求。因此，答案為法律法規(guī)。

48.公司制度

答：________

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第4條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守公司制度的要求。因此，答案為公司制度。

49.行業(yè)規(guī)范

答：________

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第4條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守行業(yè)規(guī)范的要求。因此，答案為行業(yè)規(guī)范。

50.合規(guī)要求

答：________

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第4條規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守合規(guī)要求。因此，答案為合規(guī)要求。

五、簡答題（共