第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試放榜及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試成績公布后，考生可通過以下哪個官方渠道查詢個人考試成績？（）分

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)

B.中國證監(jiān)會官方微信公眾號

C.當(dāng)?shù)刈C券交易所網(wǎng)站

D.基金銷售機構(gòu)客戶服務(wù)熱線

2.根據(jù)基金從業(yè)資格管理辦法，以下哪種情況會導(dǎo)致持證人員被協(xié)會采取監(jiān)管措施？（）分

A.連續(xù)三年未從事基金相關(guān)業(yè)務(wù)

B.在執(zhí)業(yè)活動中未忠實勤勉

C.獲得基金從業(yè)資格滿一年

D.未按規(guī)定繳納協(xié)會會費

3.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，必須向投資者披露的文件不包括？（）分

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.銷售協(xié)議

D.基金投資策略報告

4.以下哪種基金類型屬于非公開募集基金？（）分

A.基金募集份額登記

B.基金份額持有人大會

C.閉式基金

D.有限合伙基金

5.基金信息披露中，"T+1"通常指的是？（）分

A.基金交易確認(rèn)時間

B.基金分紅時間

C.基金估值時間

D.基金清算時間

6.基金管理人內(nèi)部控制的基本原則不包括？（）分

A.全面性原則

B.分離性原則

C.獨立性原則

D.超越性原則

7.以下哪種行為不屬于基金從業(yè)人員禁止的行為？（）分

A.利用內(nèi)幕信息買賣基金

B.向客戶承諾收益

C.建立健全內(nèi)部控制制度

D.泄露基金投資決策信息

8.基金估值的基本原則不包括？（）分

A.實際成本原則

B.公允價值原則

C.重要性原則

D.一致性原則

9.以下哪種基金投資工具不屬于證券類投資工具？（）分

A.股票

B.債券

C.期貨

D.貨幣市場基金

10.基金募集過程中，主承銷商的主要職責(zé)不包括？（）分

A.組織基金募集

B.負(fù)責(zé)基金注冊登記

C.擔(dān)?；鹉技Y金

D.編制募集說明書

11.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載不包括？（）分

A.基金投資目標(biāo)

B.基金投資范圍

C.基金管理人權(quán)限

D.基金托管人費用

12.基金定期報告中，"本期已實現(xiàn)收益"是指？（）分

A.基金資產(chǎn)凈值增長額

B.基金已實現(xiàn)的投資收益

C.基金未實現(xiàn)的投資收益

D.基金管理費收入

13.基金銷售適用性原則中，"了解你的客戶"的核心內(nèi)容不包括？（）分

A.客戶身份識別

B.客戶資產(chǎn)狀況評估

C.客戶投資經(jīng)驗判斷

D.客戶風(fēng)險承受能力測試

14.基金份額持有人大會的表決機制中，通常哪種事項需特別決議通過？（）分

A.基金擴募

B.基金合同變更

C.基金管理人更換

D.基金分紅方案

15.基金信息披露的禁止行為不包括？（）分

A.提供虛假信息

B.誤導(dǎo)性陳述

C.承諾收益

D.及時披露信息

16.基金管理人召集基金份額持有人大會的程序要求不包括？（）分

A.提前通知持有人

B.確保持有人有足夠時間研究

C.公開會議地點

D.允許非持有人參會

17.基金募集期限的法定最長期限是？（）分

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.12個月

18.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)不包括？（）分

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人指令

C.監(jiān)督基金投資運作

D.編制基金資產(chǎn)凈值表

19.以下哪種情形會導(dǎo)致基金合同無效？（）分

A.基金募集不符合規(guī)定

B.基金投資范圍不當(dāng)

C.基金管理人資格不符

D.基金托管人指定不當(dāng)

20.基金信息披露的及時性原則要求，定期報告應(yīng)在何時披露？（）分

A.每年結(jié)束后30日內(nèi)

B.每季度結(jié)束后15日內(nèi)

C.每半年結(jié)束后60日內(nèi)

D.每月結(jié)束后20日內(nèi)

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金從業(yè)資格管理辦法對基金從業(yè)人員的禁止行為包括？（）分

A.從事?lián)p害基金持有人利益的活動

B.泄露基金未公開信息

C.利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益

D.侵占基金財產(chǎn)

E.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自披露基金信息

22.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，必須向投資者提供的資料包括？（）分

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.銷售風(fēng)險揭示書

D.基金業(yè)績公告

E.銷售協(xié)議

23.基金信息披露的實質(zhì)性原則包括？（）分

A.準(zhǔn)確性原則

B.完整性原則

C.及時性原則

D.公開性原則

E.公平性原則

24.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括哪些內(nèi)容？（）分

A.組織架構(gòu)控制

B.會計系統(tǒng)控制

C.投資風(fēng)險控制

D.信息披露控制

E.業(yè)務(wù)操作控制

25.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載包括？（）分

A.基金投資目標(biāo)

B.基金投資范圍

C.基金資產(chǎn)管理制度

D.基金托管方式

E.基金費用標(biāo)準(zhǔn)

26.基金銷售適用性原則中，"了解你的產(chǎn)品"的核心內(nèi)容包括？（）分

A.產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分

B.產(chǎn)品投資策略

C.產(chǎn)品費用結(jié)構(gòu)

D.產(chǎn)品歷史業(yè)績

E.產(chǎn)品法律文件

27.基金份額持有人大會的決議類型包括？（）分

A.日常決議

B.特別決議

C.臨時決議

D.臨時動議

E.專項決議

28.基金信息披露的禁止行為包括？（）分

A.提供虛假信息

B.誤導(dǎo)性陳述

C.承諾收益

D.泄露內(nèi)幕信息

E.及時披露信息

29.基金管理人召集基金份額持有人大會的程序要求包括？（）分

A.提前通知持有人

B.確保持有人有足夠時間研究

C.公開會議地點

D.允許非持有人參會

E.做好會議記錄

30.基金募集過程中，主承銷商的主要職責(zé)包括？（）分

A.組織基金募集

B.擔(dān)保基金募集資金

C.編制募集說明書

D.負(fù)責(zé)基金注冊登記

E.進行風(fēng)險控制

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試成績合格后，考生可直接獲得基金從業(yè)資格證。（）

32.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中可以私下接受客戶委托買賣基金。（）

33.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，可以承諾收益。（）

34.基金募集份額登記是指基金份額的發(fā)行和登記行為。（）

35.基金份額持有人大會的表決機制中，特別決議通常需要三分之二以上通過。（）

36.基金管理人內(nèi)部控制的基本原則包括全面性、分離性、獨立性。（）

37.基金估值的基本原則包括實際成本原則、公允價值原則。（）

38.基金投資工具中，貨幣市場基金屬于非證券類投資工具。（）

39.基金募集過程中，主承銷商可以代替基金管理人進行投資決策。（）

40.基金定期報告中，"本期已實現(xiàn)收益"是指基金已實現(xiàn)的投資收益。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)資格考試的科目包括《__________》和《__________》。（）

42.基金從業(yè)資格管理辦法規(guī)定，持證人員每年繼續(xù)教育不少于__________學(xué)時。（）

43.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，必須遵循__________原則。（）

44.基金募集過程中，主承銷商的主要職責(zé)包括__________、__________和__________。（）

45.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載包括__________、__________和__________。（）

46.基金信息披露的實質(zhì)性原則包括__________、__________和__________。（）

47.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括__________、__________和__________等控制內(nèi)容。（）

48.基金份額持有人大會的表決機制中，特別決議通常需要__________以上通過。（）

49.基金銷售適用性原則中，"了解你的客戶"的核心內(nèi)容包括__________、__________和__________。（）

50.基金定期報告中，"本期已實現(xiàn)收益"是指__________。（）

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述基金從業(yè)資格考試的報名條件。

52.簡述基金銷售適用性原則的核心內(nèi)容。

53.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的基本原則。

六、案例分析題（共1題，共25分）

某基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，存在以下情形：

（1）向投資者承諾基金收益率為10%以上；

（2）未向投資者充分披露基金風(fēng)險；

（3）允許非基金持有人參加基金份額持有人大會；

（4）基金管理人未按規(guī)定進行基金估值；

（5）基金合同中未明確基金運作方式。

要求：

（1）分析上述情形中哪些屬于違規(guī)行為？

（2）針對上述違規(guī)行為，提出相應(yīng)的改進措施。

（3）總結(jié)基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時應(yīng)注意的關(guān)鍵事項。

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會證券投資基金從業(yè)人員資格管理辦法》，考生可通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)查詢個人考試成績。

2.B

解析：根據(jù)《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會證券投資基金從業(yè)人員資格管理辦法》第15條，持證人員在執(zhí)業(yè)活動中未忠實勤勉的，協(xié)會可采取監(jiān)管措施。

3.D

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，必須向投資者披露的文件包括基金合同、基金招募說明書、銷售協(xié)議等，但不包括基金投資策略報告。

4.D

解析：有限合伙基金屬于非公開募集基金，而基金募集份額登記、基金份額持有人大會、閉式基金均屬于公開募集基金。

5.A

解析：基金信息披露中，"T+1"通常指的是基金交易確認(rèn)時間，即T日交易在T+1日確認(rèn)。

6.D

解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本原則包括全面性原則、分離性原則、獨立性原則，但不包括超越性原則。

7.C

解析：根據(jù)《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會證券投資基金從業(yè)人員資格管理辦法》，建立健全內(nèi)部控制制度是基金從業(yè)人員的義務(wù)，而非禁止行為。

8.A

解析：基金估值的基本原則包括公允價值原則、重要性原則、一致性原則，但不包括實際成本原則。

9.D

解析：貨幣市場基金屬于現(xiàn)金管理類產(chǎn)品，而非證券類投資工具。

10.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，主承銷商的主要職責(zé)包括組織基金募集、編制募集說明書、進行風(fēng)險控制等，但不包括負(fù)責(zé)基金注冊登記。

11.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載包括基金投資目標(biāo)、基金投資范圍、基金資產(chǎn)管理制度等，但不包括基金托管人費用。

12.B

解析：基金定期報告中，"本期已實現(xiàn)收益"是指基金已實現(xiàn)的投資收益。

13.A

解析：基金銷售適用性原則中，"了解你的客戶"的核心內(nèi)容包括客戶資產(chǎn)狀況評估、客戶投資經(jīng)驗判斷、客戶風(fēng)險承受能力測試，但不包括客戶身份識別。

14.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金合同變更屬于重大事項，需特別決議通過。

15.D

解析：基金信息披露的禁止行為包括提供虛假信息、誤導(dǎo)性陳述、承諾收益等，但不包括及時披露信息。

16.D

解析：基金管理人召集基金份額持有人大會的程序要求包括提前通知持有人、確保持有人有足夠時間研究、公開會議地點等，但不允許非持有人參會。

17.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限的法定最長期限是6個月。

18.C

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括安全保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人指令、編制基金資產(chǎn)凈值表等，但不包括監(jiān)督基金投資運作。

19.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集不符合規(guī)定的，基金合同無效。

20.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金定期報告應(yīng)在每年結(jié)束后30日內(nèi)披露。

二、多選題

21.ABCDE

解析：根據(jù)《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會證券投資基金從業(yè)人員資格管理辦法》，基金從業(yè)人員的禁止行為包括從事?lián)p害基金持有人利益的活動、泄露基金未公開信息、利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益、侵占基金財產(chǎn)、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自披露基金信息。

22.ABCE

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，必須向投資者提供的資料包括基金招募說明書、基金合同、銷售風(fēng)險揭示書、銷售協(xié)議。

23.ABC

解析：基金信息披露的實質(zhì)性原則包括準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則。

24.ABCDE

解析：基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括組織架構(gòu)控制、會計系統(tǒng)控制、投資風(fēng)險控制、信息披露控制、業(yè)務(wù)操作控制等。

25.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載包括基金投資目標(biāo)、基金投資范圍、基金資產(chǎn)管理制度、基金托管方式。

26.ABCDE

解析：基金銷售適用性原則中，"了解你的產(chǎn)品"的核心內(nèi)容包括產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分、產(chǎn)品投資策略、產(chǎn)品費用結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品歷史業(yè)績、產(chǎn)品法律文件。

27.ABCE

解析：基金份額持有人大會的決議類型包括日常決議、特別決議、臨時決議、專項決議。

28.ABCD

解析：基金信息披露的禁止行為包括提供虛假信息、誤導(dǎo)性陳述、承諾收益、泄露內(nèi)幕信息。

29.ABCE

解析：基金管理人召集基金份額持有人大會的程序要求包括提前通知持有人、確保持有人有足夠時間研究、公開會議地點、做好會議記錄。

30.ACE

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，主承銷商的主要職責(zé)包括組織基金募集、編制募集說明書、進行風(fēng)險控制。

三、判斷題

31.√

32.×

解析：根據(jù)《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會證券投資基金從業(yè)人員資格管理辦法》，基金從業(yè)人員不得私下接受客戶委托買賣基金。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)不得承諾收益。

34.√

解析：基金募集份額登記是指基金份額的發(fā)行和登記行為。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額持有人大會的表決機制中，特別決議通常需要三分之二以上通過。

36.√

解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本原則包括全面性、分離性、獨立性。

37.√

解析：基金估值的基本原則包括實際成本原則、公允價值原則。

38.×

解析：基金投資工具中，貨幣市場基金屬于現(xiàn)金管理類產(chǎn)品，而非非證券類投資工具。

39.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，主承銷商不得代替基金管理人進行投資決策。

40.√

解析：基金定期報告中，"本期已實現(xiàn)收益"是指基金已實現(xiàn)的投資收益。

四、填空題

41.基金法律法規(guī)基金職業(yè)道德

42.20

43.銷售適用性

44.組織基金募集編制募集說明書進行風(fēng)險控制

45.基金投資目標(biāo)基金投資范圍基金資產(chǎn)管理制度

46.準(zhǔn)確性完整性及時性

47.組織架構(gòu)會計系統(tǒng)投資風(fēng)險

48.三分之二

49.客戶身份識別客戶資產(chǎn)狀況評估客戶投資經(jīng)驗判斷

50.基金已實現(xiàn)的投資收益

五、簡答題

51.答：

①年滿18周歲，具有完全民事行為能力；

②高中以上文化程度；

③具有基金從業(yè)資格考試資格；

④無《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會證券投資基金從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定的禁止行為；

⑤符合中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他條件。

52.答：

①了解你的客戶：包括客戶身份識別、客戶資產(chǎn)狀況評估、客戶投資經(jīng)驗判斷、客戶風(fēng)險承受能力測試；

②了解你的產(chǎn)品：包括產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分、產(chǎn)品投資策略、產(chǎn)品費用結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品歷史業(yè)績、產(chǎn)品法律文件；

③合理銷售：根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力銷售適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品，不得誤導(dǎo)銷售。

53.答：

①全面性原則：內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；

②分離性原則：重要崗位應(yīng)相互分離；

③獨立性原則：內(nèi)部控制機構(gòu)應(yīng)獨立于業(yè)務(wù)部門；

④有效性原則：內(nèi)部控制制度應(yīng)有效執(zhí)行；