《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》測試競賽考試練習(xí)題庫（附答案）一、單項(xiàng)選擇題（70道）1.《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》自何時(shí)起施行？A.2024年12月25日B.2025年1月1日C.2025年3月1日D.2024年7月1日答案：C2.制定《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》的依據(jù)不包括以下哪項(xiàng)？A.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》B.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C.《中華人民共和國證券法》D.《中華人民共和國保險(xiǎn)法》答案：C3.以下哪類機(jī)構(gòu)不適用本辦法？A.商業(yè)銀行B.保險(xiǎn)公司C.證券公司D.信托公司答案：C4.本辦法所稱“合規(guī)”是指金融機(jī)構(gòu)行為應(yīng)符合的內(nèi)容不包括？A.法律和行政法規(guī)B.部門規(guī)章和規(guī)范性文件C.行業(yè)協(xié)會自律規(guī)則D.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)范答案：C5.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不包括以下哪項(xiàng)后果？A.財(cái)產(chǎn)損失B.聲譽(yù)損失C.市場波動D.刑事法律責(zé)任答案：C6.金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理應(yīng)遵循的原則不包括？A.依法合規(guī)B.全面覆蓋C.風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先D.權(quán)責(zé)清晰答案：C7.誰對金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任？A.董事會B.高級管理人員C.首席合規(guī)官D.合規(guī)管理部門答案：A8.金融機(jī)構(gòu)高級管理人員對什么承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任？A.合規(guī)管理目標(biāo)制定B.主管或分管領(lǐng)域業(yè)務(wù)合規(guī)性C.全體員工行為合規(guī)D.合規(guī)文化培育答案：B9.金融機(jī)構(gòu)各部門主要負(fù)責(zé)人對本部門合規(guī)管理承擔(dān)什么責(zé)任？A.次要責(zé)任B.首要責(zé)任C.監(jiān)督責(zé)任D.管理責(zé)任答案：B10.合規(guī)文化建設(shè)中不包括以下哪項(xiàng)理念？A.合規(guī)從高層做起B(yǎng).全員主動合規(guī)C.合規(guī)增加成本D.合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值答案：C11.董事會履行合規(guī)管理職責(zé)不包括？A.審議批準(zhǔn)合規(guī)管理基本制度B.決定合規(guī)管理部門設(shè)置C.直接管理合規(guī)日常事務(wù)D.決定解聘對重大違規(guī)負(fù)責(zé)的高級管理人員答案：C12.高級管理人員合規(guī)管理職責(zé)不包括？A.配備合規(guī)管理人員B.組織推動合規(guī)自查C.直接處罰違規(guī)員工D.發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)及時(shí)報(bào)告答案：C13.首席合規(guī)官由誰直接領(lǐng)導(dǎo)？A.董事會B.董事長和行長（總經(jīng)理）C.合規(guī)委員會D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：B14.首席合規(guī)官任職條件不包括？A.本科以上學(xué)歷B.從事金融工作8年以上C.從事法律合規(guī)工作3年以上D.必須通過法律職業(yè)資格考試答案：D15.首席合規(guī)官不得負(fù)責(zé)管理的部門不包括？A.前臺業(yè)務(wù)B.財(cái)務(wù)C.內(nèi)部審計(jì)D.人力資源答案：D16.首席合規(guī)官對什么負(fù)專門領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任？A.前臺業(yè)務(wù)績效B.合規(guī)管理C.財(cái)務(wù)審計(jì)D.員工招聘答案：B17.法律、行政法規(guī)發(fā)生重大變動時(shí)，首席合規(guī)官應(yīng)首先？A.直接修改內(nèi)部規(guī)范B.組織評估對合規(guī)管理的影響C.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告D.暫停相關(guān)業(yè)務(wù)答案：B18.首席合規(guī)官對金融機(jī)構(gòu)重要決策事項(xiàng)應(yīng)？A.直接審批B.出具書面合規(guī)審查意見C.跳過審查D.僅口頭建議答案：B19.首席合規(guī)官的合規(guī)審查意見未被采納時(shí)，應(yīng)？A.忽略該事項(xiàng)B.直接報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.提交董事會審定D.修改審查意見答案：C20.首席合規(guī)官發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)行為時(shí)應(yīng)？A.自行處理B.及時(shí)向董事會和高級管理人員報(bào)告C.僅內(nèi)部記錄D.等待員工舉報(bào)答案：B21.金融機(jī)構(gòu)未報(bào)告重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，首席合規(guī)官應(yīng)？A.直接向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告B.督促機(jī)構(gòu)報(bào)告C.不予理會D.僅內(nèi)部通報(bào)答案：B22.合規(guī)官一般設(shè)立在什么機(jī)構(gòu)？A.所有分支機(jī)構(gòu)B.省級或一級分支機(jī)構(gòu)C.僅總部D.僅子公司答案：B23.合規(guī)官向誰匯報(bào)？A.僅首席合規(guī)官B.僅本級機(jī)構(gòu)行長（總經(jīng)理）C.雙線匯報(bào)，以向首席合規(guī)官匯報(bào)為主D.直接向董事會答案：C24.合規(guī)管理部門應(yīng)獨(dú)立于以下哪項(xiàng)？A.前臺業(yè)務(wù)部門B.人力資源部門C.行政部門D.技術(shù)部門答案：A25.合規(guī)管理部門職責(zé)不包括？A.擬訂合規(guī)管理制度B.提供法律合規(guī)支持C.直接處理業(yè)務(wù)合同D.組織合規(guī)培訓(xùn)答案：C26.境外金融分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理應(yīng)優(yōu)先考慮？A.母國法律法規(guī)B.東道國法律法規(guī)C.國際法D.行業(yè)協(xié)會規(guī)則答案：B27.合規(guī)管理部門人員組成主要應(yīng)具備？A.技術(shù)背景B.法律或經(jīng)濟(jì)金融專業(yè)背景C.市場營銷背景D.財(cái)務(wù)背景答案：B28.初次從事合同法律合規(guī)審核的人員應(yīng)？A.具有法律專業(yè)背景或通過法律職業(yè)資格考試B.僅需經(jīng)濟(jì)金融背景C.無特定要求D.需5年以上工作經(jīng)驗(yàn)答案：A29.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保障首席合規(guī)官的？A.業(yè)務(wù)績效B.獨(dú)立性C.財(cái)務(wù)審批權(quán)D.員工任免權(quán)答案：B30.解聘首席合規(guī)官的正當(dāng)事由不包括？A.本人申請B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令更換C.與同事意見不合D.無法正常履職答案：C31.首席合規(guī)官薪酬原則上應(yīng)？A.低于同級高級管理人員B.不低于同級高級管理人員平均水平C.由董事會隨意決定D.與業(yè)務(wù)部門績效掛鉤答案：B32.合規(guī)考核制度應(yīng)避免？A.將合規(guī)管理納入考核B.以業(yè)務(wù)部門經(jīng)營業(yè)績?yōu)橐罁?jù)考核合規(guī)部門C.強(qiáng)化結(jié)果運(yùn)用D.納入員工任用依據(jù)答案：B33.合規(guī)管理信息化建設(shè)可用于？A.替代人工審查B.將合規(guī)要求嵌入流程C.減少合規(guī)人員D.自動處罰違規(guī)答案：B34.合規(guī)培訓(xùn)應(yīng)作為什么必修內(nèi)容？A.僅新員工B.僅高級管理人員C.董事、高級管理人員初任等D.僅合規(guī)部門答案：C35.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對合規(guī)管理的監(jiān)督檢查不包括？A.作為綜合評級依據(jù)B.與董事、高級管理人員監(jiān)管談話C.直接處罰員工D.要求說明重大事項(xiàng)答案：C36.金融機(jī)構(gòu)未提供合規(guī)管理資料，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可依據(jù)？A.《證券法》B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《公司法》D.《刑法》答案：B37.金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大違規(guī)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可要求？A.減少合規(guī)人員B.設(shè)立專職首席合規(guī)官C.暫停所有業(yè)務(wù)D.解散董事會答案：B38.董事、高級管理人員未能勤勉盡責(zé)，可能？A.僅內(nèi)部處理B.被采取行政處罰C.無需負(fù)責(zé)D.自動免責(zé)答案：B39.對金融機(jī)構(gòu)的罰款上限為？A.十萬元B.二十萬元C.五十萬元D.一百萬元答案：B40.首席合規(guī)官盡職履責(zé)的，可？A.不予追究責(zé)任B.從重處罰C.必須處罰D.僅警告答案：A41.農(nóng)村合作銀行是否適用本辦法？A.是B.否C.僅參考D.由地方?jīng)Q定答案：A42.本辦法施行前已設(shè)合規(guī)負(fù)責(zé)人可？A.直接解聘B.履行首席合規(guī)官職責(zé)C.需重新取得資格D.僅輔助工作答案：B43.本辦法中“以上”“以下”含義？A.包含本數(shù)B.不包含本數(shù)C.僅以上包含D.僅以下包含答案：A44.合規(guī)管理目標(biāo)由誰確定？A.董事會B.高級管理人員C.首席合規(guī)官D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：A45.合規(guī)官任職條件中從事金融工作年限為？A.3年以上B.6年以上C.8年以上D.10年以上答案：B46.合規(guī)管理部門可承擔(dān)以下哪項(xiàng)職責(zé)？A.財(cái)務(wù)審計(jì)B.業(yè)務(wù)營銷C.合規(guī)審查D.資金運(yùn)用答案：C47.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保證合規(guī)官報(bào)告的？A.保密性B.獨(dú)立性C.公開性D.隨意性答案：B48.首席合規(guī)官有權(quán)參加什么會議？A.僅內(nèi)部例會B.董事會會議等重要會議C.僅業(yè)務(wù)會議D.僅合規(guī)部門會議答案：B49.合規(guī)管理人員考核應(yīng)避免？A.獨(dú)立考核B.以業(yè)務(wù)業(yè)績?yōu)橐罁?jù)C.綜合考核D.納入績效答案：B50.境外合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)較高地區(qū)應(yīng)？A.減少合規(guī)人員B.增加專職合規(guī)管理人員C.忽略當(dāng)?shù)胤蒁.僅依賴總部答案：B51.合規(guī)管理保障不包括？A.人力支持B.財(cái)力支持C.業(yè)務(wù)績效獎勵D.技術(shù)支持答案：C52.誰不得干涉首席合規(guī)官工作？A.股東、董事和高級管理人員B.僅員工C.僅監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.僅客戶答案：A53.合規(guī)管理部門人員應(yīng)主要具備？A.技術(shù)技能B.法律或經(jīng)濟(jì)金融知識C.營銷經(jīng)驗(yàn)D.財(cái)務(wù)資格答案：B54.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)為合規(guī)管理部門配備？A.最少人員B.充足人員C.臨時(shí)人員D.外部人員答案：B55.合規(guī)官雙線匯報(bào)中，主要向誰匯報(bào)？A.本級機(jī)構(gòu)行長B.首席合規(guī)官C.董事會D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：B56.首席合規(guī)官有權(quán)查閱什么？A.僅公開資料B.有關(guān)文件、資料C.僅合規(guī)文件D.僅員工記錄答案：B57.解聘首席合規(guī)官需要？A.無理由B.正當(dāng)理由C.僅董事會決定D.員工投票答案：B58.合規(guī)官薪酬原則上應(yīng)？A.低于同級人員B.不低于同級人員平均水平C.由業(yè)務(wù)部門決定D.與業(yè)績掛鉤答案：B59.合規(guī)考核結(jié)果可用于？A.僅評優(yōu)評先B.員工考核和任用C.僅合規(guī)部門D.忽略答案：B60.合規(guī)培訓(xùn)對象包括？A.僅新員工B.僅董事C.全體員工D.僅合規(guī)人員答案：C61.監(jiān)管機(jī)構(gòu)可要求誰就合規(guī)事項(xiàng)作出說明？A.僅員工B.董事、高級管理人員C.僅首席合規(guī)官D.僅股東答案：B62.金融機(jī)構(gòu)逾期未整改，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可？A.忽略B.采取行政處罰C.獎勵D.強(qiáng)制關(guān)閉答案：B63.對直接責(zé)任人員的罰款上限為？A.十萬元B.二十萬元C.五十萬元D.一百萬元答案：B64.首席合規(guī)官情節(jié)嚴(yán)重致使重大違規(guī)的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可？A.責(zé)令調(diào)整B.獎勵C.忽略D.自動免責(zé)答案：A65.金融機(jī)構(gòu)主動發(fā)現(xiàn)違規(guī)并妥善處理，可？A.從重處理B.從輕處理C.必須處罰D.不予處理答案：B66.農(nóng)村信用合作社適用本辦法嗎？A.是B.否C.僅部分D.由地方?jīng)Q定答案：A67.本辦法由誰解釋？A.國務(wù)院B.國家金融監(jiān)督管理總局C.行業(yè)協(xié)會D.金融機(jī)構(gòu)自行答案：B68.合規(guī)管理覆蓋范圍包括？A.僅決策環(huán)節(jié)B.全流程C.僅執(zhí)行環(huán)節(jié)D.僅監(jiān)督環(huán)節(jié)答案：B69.首席合規(guī)官由誰聘任？A.董事會B.高級管理人員C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.員工選舉答案：A70.合規(guī)管理中的“員工”是指？A.僅正式員工B.全體員工C.僅管理人員D.僅合規(guī)部門答案：B---二、多項(xiàng)選擇題（70道）1.以下哪些機(jī)構(gòu)適用本辦法？A.政策性銀行B.商業(yè)銀行C.保險(xiǎn)公司D.證券公司答案：A,B,C2.合規(guī)管理包括哪些活動？A.建立合規(guī)制度B.完善運(yùn)行機(jī)制C.培育合規(guī)文化D.強(qiáng)化監(jiān)督問責(zé)答案：A,B,C,D3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可能造成哪些后果？A.財(cái)產(chǎn)損失B.聲譽(yù)損失C.刑事法律責(zé)任D.行政法律責(zé)任答案：A,B,C,D4.金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理應(yīng)遵循哪些原則？A.依法合規(guī)B.全面覆蓋C.權(quán)責(zé)清晰D.務(wù)實(shí)高效答案：A,B,C,D5.董事會合規(guī)管理職責(zé)包括？A.審議批準(zhǔn)合規(guī)管理基本制度B.決定合規(guī)管理部門設(shè)置C.決定聘任首席合規(guī)官D.評估合規(guī)管理有效性答案：A,B,C,D6.高級管理人員合規(guī)管理職責(zé)包括？A.落實(shí)合規(guī)管理部門設(shè)置B.組織推動合規(guī)制度建設(shè)C.發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)及時(shí)報(bào)告D.提供人力物力保障答案：A,B,C,D7.首席合規(guī)官任職條件包括？A.本科以上學(xué)歷B.從事金融工作8年以上C.從事法律合規(guī)工作3年以上D.取得法律職業(yè)資格證書答案：A,B,C,D8.首席合規(guī)官不得負(fù)責(zé)管理的部門包括？A.前臺業(yè)務(wù)B.財(cái)務(wù)C.資金運(yùn)用D.內(nèi)部審計(jì)答案：A,B,C,D9.首席合規(guī)官職責(zé)包括？A.組織合規(guī)管理體系建設(shè)B.監(jiān)督合規(guī)部門履職C.定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)匯報(bào)D.處理重大合規(guī)事件答案：A,B,C,D10.合規(guī)官設(shè)立層級包括？A.總部B.省級分支機(jī)構(gòu)C.一級分支機(jī)構(gòu)D.所有分支機(jī)構(gòu)答案：B,C11.合規(guī)管理部門職責(zé)包括？A.擬訂合規(guī)管理制度B.提供法律合規(guī)支持C.組織合規(guī)培訓(xùn)D.參與合規(guī)考核答案：A,B,C,D12.境外金融分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理應(yīng)考慮？A.東道國法律法規(guī)B.母國法律法規(guī)C.執(zhí)法環(huán)境D.市場情況答案：A,C,D13.合規(guī)管理部門人員應(yīng)具備？A.法律專業(yè)背景B.經(jīng)濟(jì)金融專業(yè)背景C.技術(shù)背景D.營銷背景答案：A,B14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保障首席合規(guī)官的哪些權(quán)利？A.知情權(quán)B.調(diào)查權(quán)C.業(yè)務(wù)審批權(quán)D.參加重要會議權(quán)答案：A,B,D15.解聘首席合規(guī)官的正當(dāng)事由包括？A.本人申請B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令更換C.無法正常履職D.與同事意見不合答案：A,B,C16.合規(guī)管理人員薪酬應(yīng)？A.不低于同級人員平均水平B.與業(yè)務(wù)績效掛鉤C.由董事會決定D.獨(dú)立考核答案：A,D17.合規(guī)考核應(yīng)避免？A.以業(yè)務(wù)業(yè)績考核合規(guī)部門B.獨(dú)立考核C.將合規(guī)工作單獨(dú)作為合規(guī)部門考核指標(biāo)D.結(jié)果運(yùn)用答案：A,C18.合規(guī)管理信息化可用于？A.嵌入合規(guī)要求到流程B.強(qiáng)化過程管控C.替代所有人工D.加強(qiáng)合規(guī)審查答案：A,B,D19.合規(guī)培訓(xùn)對象包括？A.董事B.高級管理人員C.新員工D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)崗位人員答案：A,B,C,D20.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對合規(guī)管理的監(jiān)督包括？A.監(jiān)督檢查B.監(jiān)管談話C.綜合評級D.直接處罰員工答案：A,B,C21.金融機(jī)構(gòu)未報(bào)告重大違規(guī)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可依據(jù)哪些法律處理？A.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》B.《商業(yè)銀行法》C.《保險(xiǎn)法》D.《證券法》答案：A,B,C22.監(jiān)管機(jī)構(gòu)可對金融機(jī)構(gòu)采取哪些措施？A.責(zé)令整改B.要求設(shè)立專職首席合規(guī)官C.行政處罰D.移送公安機(jī)關(guān)答案：A,B,C,D23.董事、高級管理人員未能勤勉盡責(zé)可能？A.被行政處罰B.被采取監(jiān)管措施C.移送監(jiān)察機(jī)關(guān)D.自動免責(zé)答案：A,B,C24.對金融機(jī)構(gòu)的處罰包括？A.警告B.通報(bào)批評C.罰款D.吊銷執(zhí)照答案：A,B,C25.首席合規(guī)官盡職履責(zé)的可？A.不予追究責(zé)任B.從輕處理C.必須處罰D.獎勵答案：A,B26.參照執(zhí)行本辦法的機(jī)構(gòu)包括？A.金融控股公司B.農(nóng)村合作銀行C.外國銀行分行D.證券公司答案：A,B,C27.本辦法施行前已設(shè)合規(guī)負(fù)責(zé)人可？A.履行首席合規(guī)官職責(zé)B.無需重新取得資格C.必須重新聘用D.僅輔助工作答案：A,B28.合規(guī)管理覆蓋環(huán)節(jié)包括？A.決策B.執(zhí)行C.監(jiān)督D.反饋答案：A,B,C,D29.合規(guī)文化建設(shè)目標(biāo)包括？A.不敢違規(guī)B.不能違規(guī)C.不想違規(guī)D.忽視違規(guī)答案：A,B,C30.董事會可下設(shè)哪些委員會履行合規(guī)職責(zé)？A.合規(guī)委員會B.其他專門委員會C.審計(jì)委員會D.風(fēng)險(xiǎn)委員會答案：A,B31.高級管理人員包括？A.行長B.總經(jīng)理C.首席合規(guī)官D.合規(guī)官答案：A,B,C,D32.首席合規(guī)官直接領(lǐng)導(dǎo)包括？A.董事長B.行長（總經(jīng)理）C.董事會D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：A,B33.合規(guī)官任職條件包括？A.本科以上學(xué)歷B.從事金融工作6年以上C.從事法律合規(guī)工作3年以上D.取得法律職業(yè)資格證書答案：A,B,C,D34.首席合規(guī)官可組織審查哪些事項(xiàng)？A.發(fā)展戰(zhàn)略B.重要內(nèi)部規(guī)范C.新產(chǎn)品方案D.重大決策答案：A,B,C,D35.重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患包括？A.較大數(shù)額罰款B.重大財(cái)產(chǎn)損失C.重大聲譽(yù)損失D.涉刑案件答案：A,B,C,D36.合規(guī)官雙線匯報(bào)對象包括？A.首席合規(guī)官B.本級機(jī)構(gòu)行長（總經(jīng)理）C.董事會D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：A,B37.合規(guī)管理部門設(shè)置要求包括？A.總部獨(dú)立設(shè)立B.省級分支機(jī)構(gòu)獨(dú)立設(shè)立C.其他分支機(jī)構(gòu)設(shè)崗位D.可由上級代履職答案：A,B,C,D38.合規(guī)管理部門可履行哪些職責(zé)？A.擬訂制度B.審查內(nèi)部規(guī)范C.組織合規(guī)檢查D.開展合規(guī)培訓(xùn)答案：A,B,C,D39.垂直管理下，合規(guī)管理部門向誰負(fù)責(zé)？A.上一級合規(guī)管理部門B.本級機(jī)構(gòu)C.董事會D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：A40.業(yè)務(wù)及職能部門承擔(dān)什么責(zé)任？A.主體責(zé)任B.管理責(zé)任C.監(jiān)督責(zé)任D.執(zhí)行責(zé)任答案：A41.內(nèi)部審計(jì)部門承擔(dān)什么責(zé)任？A.監(jiān)督責(zé)任B.管理責(zé)任C.主體責(zé)任D.執(zhí)行責(zé)任答案：A42.員工應(yīng)如何配合合規(guī)管理？A.遵守合規(guī)規(guī)范B.識別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.忽視合規(guī)要求答案：A,B,C43.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)為合規(guī)管理提供哪些保障？A.人力B.物力C.財(cái)力D.技術(shù)答案：A,B,C,D44.合規(guī)管理人員配備應(yīng)考慮？A.業(yè)務(wù)規(guī)模B.風(fēng)險(xiǎn)管控難度C.人員數(shù)量D.分支機(jī)構(gòu)層級答案：A,B45.首席合規(guī)官有權(quán)如何獲取信息？A.參加會議B.查閱文件C.復(fù)制資料D.質(zhì)詢有關(guān)部門答案：A,B,C,D46.合規(guī)管理人員考核應(yīng)？A.獨(dú)立于業(yè)務(wù)業(yè)績B.由合規(guī)部門主導(dǎo)C.綜合評估D.與薪酬掛鉤答案：A,B,C,D47.合規(guī)培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括？A.法律法規(guī)B.內(nèi)部規(guī)范C.合規(guī)案例D.業(yè)務(wù)技能答案：A,B,C48.監(jiān)管機(jī)構(gòu)可采取哪些監(jiān)管措施？A.警告B.罰款C.責(zé)令更換人員D.要求整改答案：A,B,C,D49.金融機(jī)構(gòu)主動發(fā)現(xiàn)違規(guī)可？A.從輕處理B.減輕處理C.免于處理D.從重處理答案：A,B,C50.本辦法解釋權(quán)屬于？A.國家金融監(jiān)督管理總局B.派出機(jī)構(gòu)C.行業(yè)協(xié)會D.金融機(jī)構(gòu)答案：A51.合規(guī)管理中的“內(nèi)部規(guī)范”包括？A.規(guī)章制度B.操作規(guī)程C.監(jiān)管要求落實(shí)文件D.員工手冊答案：A,B,C,D52.黨組織在國有金融機(jī)構(gòu)中應(yīng)？A.發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用B.與公司治理結(jié)合C.支持依法行使職權(quán)D.直接管理業(yè)務(wù)答案：A,B,C53.非公有制金融機(jī)構(gòu)黨組織應(yīng)？A.引導(dǎo)監(jiān)督機(jī)構(gòu)B.遵守法律法規(guī)C.維護(hù)合法權(quán)益D.促進(jìn)健康發(fā)展答案：A,B,C,D54.合規(guī)管理應(yīng)覆蓋哪些對象？A.各部門B.各機(jī)構(gòu)C.各崗位D.全體員工答案：A,B,C,D55.首席合規(guī)官可建議對責(zé)任人員采取哪些措施？A.薪酬扣減B.崗位調(diào)整C.降職D.解聘答案：A,B,C56.合規(guī)管理部門在合規(guī)審查中可？A.出具審查意見B.提出修訂建議C.直接否決業(yè)務(wù)D.忽略審查答案：A,B57.境外合規(guī)管理人員應(yīng)熟悉？A.所在司法轄區(qū)法律B.銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)C.母國法律onlyD.國際法only答案：A,B58.垂直管理優(yōu)點(diǎn)包括？A.統(tǒng)一指導(dǎo)B.獨(dú)立性強(qiáng)C.效率高D.減少層級答案：A,B,C59.員工合規(guī)責(zé)任包括？A.遵守規(guī)范B.控制風(fēng)險(xiǎn)C.配合管理D.承擔(dān)違規(guī)責(zé)任答案：A,B,C,D60.合規(guī)保障中的“雙線匯報(bào)”指？A.向首席合規(guī)官B.向本級行長C.向董事會D.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：A,B61.首席合規(guī)官可向外部中介了解？A.審計(jì)情況B.法律服務(wù)情況C.業(yè)務(wù)情況D.員工隱私答案：A,B62.合規(guī)考核結(jié)果用于？A.員工考核B.人員任用C.評優(yōu)評先D.薪酬調(diào)整答案：A,B,C,D63.信息化手段可加強(qiáng)？A.流程嵌入B.節(jié)點(diǎn)審查C.過程管控D.人工替代答案：A,B,C64.監(jiān)管談話對象可包括？A.董事B.高級管理人員C.員工D.股東答案：A,B65.金融機(jī)構(gòu)逾期未整改可能？A.被行政處罰B.被采取監(jiān)管措施C.被責(zé)令關(guān)閉D.被獎勵答案：A,B66.對直接責(zé)任人員處罰包括？A.警告B.通報(bào)批評C.罰款D.解聘答案：A,B,C67.首席合規(guī)官情節(jié)嚴(yán)重可能？A.被責(zé)令調(diào)整B.被行政處罰C.移送公安機(jī)關(guān)D.獎勵答案：A,B,C68.參照執(zhí)行機(jī)構(gòu)包括？A.金融控股公司B.農(nóng)村信用合作社C.外國再保險(xiǎn)公司分公司D.證券公司答案：A,B,C69.本辦法施行前已設(shè)人員可？A.繼續(xù)履職B.無需重新資格C.必須重新聘用D.僅臨時(shí)工作答案：A,B70.“以上”“以下”含義為？A.包含本數(shù)B.不包含本數(shù)C.僅以上包含D.僅以下包含答案：A---三、判斷題（70道）1.《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》自2025年3月1日起施行。（正確）答案：正確2.合規(guī)僅指符合法律和行政法規(guī)。（錯誤）答案：錯誤3.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括聲譽(yù)損失的可能性。（正確）答案：正確4.國有金融機(jī)構(gòu)中的黨組織應(yīng)發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用。（正確）答案：正確5.合規(guī)管理應(yīng)遵循依法合規(guī)原則。（正確）答案：正確6.董事會對合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任。（正確）答案：正確7.高級管理人員對合規(guī)管理目標(biāo)承擔(dān)直接責(zé)任。（錯誤）答案：錯誤8.各部門主要負(fù)責(zé)人對本部門合規(guī)管理承擔(dān)首要責(zé)任。（正確）答案：正確9.合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)確立合規(guī)從高層做起理念。（正確）答案：正確10.董事會可下設(shè)合規(guī)委員會履行合規(guī)職責(zé)。（正確）答案：正確11.高級管理人員應(yīng)配備合規(guī)管理人員。（正確）答案：正確12.首席合規(guī)官是中級管理人員。（錯誤）答案：錯誤13.首席合規(guī)官可由行長兼任。（正確）答案：正確14.首席合規(guī)官可管理財(cái)務(wù)部門。（錯誤）答案：錯誤15.首席合規(guī)官任職需從事金融工作8年以上。（正確）答案：正確16.首席合規(guī)官對合規(guī)管理負(fù)專門領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。（正確）答案：正確17.法律發(fā)生變動時(shí)，首席合規(guī)官應(yīng)直接修改內(nèi)部規(guī)范。（錯誤）答案：錯誤18.首席合規(guī)官應(yīng)出具書面合規(guī)審查意見。（正確）答案：正確19.合規(guī)審查意見未被采納時(shí)可忽略。（錯誤）答案：錯誤20.首席合規(guī)官發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)應(yīng)及時(shí)報(bào)告。（正確）答案：正確21.金融機(jī)構(gòu)未報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，首席合規(guī)官可直接報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（正確）答案：正確22.合規(guī)官僅設(shè)在總部。（錯誤）答案：錯誤23.合規(guī)官向首席合規(guī)官單線匯報(bào)。（錯誤）答案：錯誤24.合規(guī)管理部門應(yīng)獨(dú)立于前臺業(yè)務(wù)。（正確）答案：正確25.合規(guī)管理部門可承擔(dān)業(yè)務(wù)營銷職責(zé)。（錯誤）答案：錯誤26.境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循東道國法律。（正確）答案：正確27.合規(guī)管理人員應(yīng)具法律或經(jīng)濟(jì)金融背景。（正確）答案：正確28.初次合同審核人員需法律背景或通過法律考試。（正確）答案：正確29.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保障首席合規(guī)官獨(dú)立性。（正確）答案：正確30.解聘首席合規(guī)官無需理由。（錯誤）答案：錯誤31.首席合規(guī)官薪酬應(yīng)低于同級人員。（錯誤）答案：錯誤32.合規(guī)考核可以業(yè)務(wù)業(yè)績?yōu)橐罁?jù)。（錯誤）答案：錯誤33.信息化可替代所有合規(guī)管理。（錯誤）答案：錯誤34.合規(guī)培訓(xùn)僅針對新員工。（錯誤）答案：錯誤35.監(jiān)管機(jī)構(gòu)可將合規(guī)管理納入綜合評級。（正確）答案：正確36.監(jiān)管機(jī)構(gòu)可要求董事作出說明。（正確）答案：正確37.未提供合規(guī)資料可依據(jù)《保險(xiǎn)法》處理。（正確）答案：正確38.監(jiān)管機(jī)構(gòu)可要求設(shè)立專職首席合規(guī)官。（正確）答案：正確39.董事未能勤勉盡責(zé)可能被行政處罰。（正確）答案：正確40.對金融機(jī)構(gòu)罰款上限為二十萬元。（正確）答案：正確41.首席合規(guī)官盡職的可不予追究責(zé)任。（正確）答案：正確42.農(nóng)村合作銀行參照執(zhí)行本辦法。（正確）答案：正確43.施行前已設(shè)合規(guī)負(fù)責(zé)人需重新取得資格。（錯誤）答案：錯誤44.“以上”包含本數(shù)。（正確）答案：正確45.合規(guī)管理覆蓋全流程。（正確）答案：正確46.首席合規(guī)官由董事會聘任。（正確）答案：正確47.員工無需對履職合規(guī)性承擔(dān)責(zé)任。（錯誤）答案：錯誤48.合規(guī)管理應(yīng)全面覆蓋各崗位。（正確）答案：正確49.黨組織在非公有制金融機(jī)構(gòu)中直接管理業(yè)務(wù)。（錯誤）答案：錯誤50.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)僅指財(cái)產(chǎn)損失。（錯誤）答案：錯誤51.高級管理人員落實(shí)合規(guī)管理目標(biāo)。（正確）答案：正確52.首席合規(guī)官接受董事長和行長直接領(lǐng)導(dǎo)。（正確）答案：正確53.合規(guī)官任職需從事金融工作6年以上。（正確）答案：正確54.首席合規(guī)官可組織合規(guī)檢查。（正確）答案：正確55.重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括涉刑案件。（正確）答案：正確56.合規(guī)官有權(quán)提出問責(zé)建議。（正確）答案：正確57.分支機(jī)構(gòu)必須設(shè)立獨(dú)立合規(guī)管理部門。（錯誤）答案：錯誤58.合規(guī)管理部門可擬訂合規(guī)制度。（正確）答案：正確59.垂直管理下，合規(guī)部門向上一級負(fù)責(zé)。（正確）答案：正確60.業(yè)務(wù)部門承擔(dān)合規(guī)主體責(zé)任。（正確）答案：正確61.內(nèi)部審計(jì)部門承擔(dān)合規(guī)監(jiān)督責(zé)任。（正確）答案：正確62.員工應(yīng)積極配合合規(guī)管理。（正確）答案：正確63.股東可干涉首席合規(guī)官工作。（錯誤）答案：錯誤64.合規(guī)管理人員應(yīng)具備相適應(yīng)專業(yè)知識。（正確）答案：正確65.境外合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)較高地區(qū)應(yīng)增加專職人員。（正確）答案：正確66.首席合規(guī)官有權(quán)參加董事會會議。（正確）答案：正確67.合規(guī)考核結(jié)果可用于員工任用。（正確）答案：正確68.合規(guī)培訓(xùn)是董事初任必修內(nèi)容。（正確）答案：正確69.監(jiān)管機(jī)構(gòu)可移送涉嫌犯罪人員。（正確）答案：正確70.本辦法由行業(yè)協(xié)會解釋。（錯誤）答案：錯誤---四、填空題（70道）1.金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法自______起施行。答案：2025年3月1日2.本辦法根據(jù)《中華人民共和國______法》等法律法規(guī)制定。答案：銀行業(yè)監(jiān)督管理3.合規(guī)是指金融機(jī)構(gòu)行為應(yīng)符合法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和______，以及內(nèi)部規(guī)范。答案：規(guī)范性文件4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括承擔(dān)刑事、______、民事法律責(zé)任的可能性。答案：行政5.合規(guī)管理應(yīng)遵循依法合規(guī)、全面覆蓋、權(quán)責(zé)清晰和______原則。答案：務(wù)實(shí)高效6.董事會負(fù)責(zé)確定______，對合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任。答案：合規(guī)管理目標(biāo)7.高級管理人員對主管或分管領(lǐng)域業(yè)務(wù)______承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。答案：合規(guī)性8.各部門主要負(fù)責(zé)人對本部門合規(guī)管理承擔(dān)______責(zé)任。答案：首要9.合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)確立合規(guī)從______做起理念。答案：高層10.董事會可下設(shè)______委員會履行合規(guī)職責(zé)。答案：合規(guī)11.高級管理人員應(yīng)配備______、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員。答案：充足12.首席合規(guī)官是______管理人員。答案：高級13.首席合規(guī)官接受______和行長直接領(lǐng)導(dǎo)。答案：董事長14.首席合規(guī)官任職需從事金融工作______年以上。答案：八15.首席合規(guī)官不得負(fù)責(zé)管理______業(yè)務(wù)部門。答案：前臺16.首席合規(guī)官對合規(guī)管理負(fù)______領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。答案：專門17.法律發(fā)生重大變動時(shí)，首席合規(guī)官應(yīng)組織評估對______的影響。答案：合規(guī)管理18.首席合規(guī)官應(yīng)出具_(dá)_____合規(guī)審查意見。答案：書面19.合規(guī)審查意見未被采納時(shí)，應(yīng)提交______審定。答案：董事會20.首席合規(guī)官發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)應(yīng)及時(shí)向______報(bào)告。答案：董事會21.金融機(jī)構(gòu)未報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，首席合規(guī)官可______報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。答案：直接22.合規(guī)官一般