保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定（2023年修訂）

（2023年9月25日中國保險監(jiān)督管理委員會令2023年第5

號公布，根據(jù)2023年4月27日中國保險監(jiān)督管理委員會令2023

年第7號《有關(guān)修改〈保險專業(yè)代理機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定〉日勺決定》第1

次修訂，根據(jù)2023年10月19日中國保險監(jiān)督管理委員會令2023

年第3號《有關(guān)修改〈保險企業(yè)設(shè)置境外保險類機構(gòu)管理措施＞等

八部規(guī)章日勺決定》第2次修訂）

第一章總則

第一條為了規(guī)范保險專業(yè)代理機構(gòu)日勺經(jīng)營行為，保護被保險人的合

法權(quán)益，維護市場秩序，增進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保

險法》（如下簡稱《保險法》）等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所稱保險專業(yè)代理機構(gòu)是指根據(jù)保險企業(yè)日勺委托，向保

險企業(yè)收取傭金，在保險企業(yè)授權(quán)日勺范圍內(nèi)專門代為辦理保險業(yè)務(wù)的機構(gòu),

包括保險專業(yè)代理企業(yè)及其分支機構(gòu)。

在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)置保險專業(yè)弋理企業(yè)，應(yīng)當符合中國保險

監(jiān)督管理委員會（如下簡稱中國保監(jiān)會）規(guī)定日勺資格條件，獲得經(jīng)營保險

代理業(yè)務(wù)許可證（如下簡稱許可證）。

第三條保險專業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當遵遵法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會有

關(guān)規(guī)定，遵照自愿、誠實信用和公平競爭日勺原則。

第四條中國保監(jiān)會根據(jù)《保險法》和國務(wù)院授權(quán)，對保險專業(yè)代理

機構(gòu)履行監(jiān)管職責。

中國保監(jiān)會派出機構(gòu)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)履行監(jiān)管職責。

第二章市場準入

第一節(jié)機構(gòu)設(shè)置

第五條除中國保監(jiān)會另有規(guī)定外，保險專業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當采用下列

組織形式:

（一）有限責任企業(yè)；

（二）股份有限企業(yè)。

第六條設(shè)置保險專業(yè)代理企業(yè)，應(yīng)當具有下列條件：

（一）股東、發(fā)起人信譽良好，近來3年無重大違法記錄；

（二）注冊資本到達《中華人民共和國企業(yè)法》（如下簡稱《企業(yè)法》）

和本規(guī)定的最低限額；

（三）企業(yè)章程符合有關(guān)規(guī)定；

（四）董事長、執(zhí)行董事、高級管理人員符合本規(guī)定日勺任職資格條件;

（五）具有健全的組織機構(gòu)和管理制度；

（六）有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所；

（七）有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)、財務(wù)等計算機軟硬件設(shè)施；

（八）法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第七條設(shè)置保險專業(yè)代理企業(yè)，其注冊資本的最低限額為人民幣

5000萬元，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

保險專業(yè)代理企業(yè)的注冊資本必須為實繳貨幣資本。

第八條根據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定不能投資企業(yè)W、J單位或者個人，不

得成為保險專業(yè)代理企業(yè)日勺發(fā)起人或者股東。

保險企業(yè)員工投資保險專業(yè)代理企業(yè)W、J,應(yīng)當書面告知所在保險企業(yè);

保險企'業(yè)、保險中介機構(gòu)日勺董事或者高級管理人員投資保險專業(yè)代理企'也

時，應(yīng)當根據(jù)《企業(yè)法》有關(guān)規(guī)定獲得股東會或者股東大會的同意。

第九條保險專業(yè)代理機構(gòu)歐I名稱中應(yīng)當包括“保險代理”或者“保險銷

售”字樣，且字號不得與既有的保險中介機構(gòu)相似，中國保監(jiān)會另有規(guī)定除

外。

第十條申請設(shè)置保險專業(yè)代理企業(yè)，全體股東或者全體發(fā)起人應(yīng)當

指定代表或者共同委托代理人，向中國保監(jiān)會辦理申請事宜。

第十一條保險專業(yè)代理企業(yè)分支機構(gòu)包括分企業(yè)、營業(yè)部。保險專業(yè)

代理企業(yè)設(shè)置分支機構(gòu)應(yīng)當具有下列條件：

（一）內(nèi)控制度健全；

（二）注冊資本到達本規(guī)定的規(guī)定;

（三）既有機構(gòu)運轉(zhuǎn)正常，且近來1年內(nèi)無重大違法行為；

（四）擬任重要負責人符合本規(guī)定出J任職資格條件；

（五）擬設(shè)分支機構(gòu)具有符合規(guī)定日勺營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)日勺其

他設(shè)施。

第十二條中國保監(jiān)會收到保險專業(yè)代理企業(yè)設(shè)置申請后，可以對申請

人進行風(fēng)險提醒，就申請設(shè)置事宜進行談話，問詢、理解擬設(shè)企業(yè)的市場

發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員構(gòu)造等有關(guān)事項。

中國保監(jiān)會可以根據(jù)實際需要組織現(xiàn)場驗收。

第十三條中國保監(jiān)會依法同意設(shè)置保險專業(yè)代理企業(yè)的，應(yīng)當向申請

人頒發(fā)許可證。

申請人收到許可證后，方可開展保險代理業(yè)務(wù)。

第十四條保險專業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當自事項發(fā)生之日

起5日內(nèi)，書面匯報中國保監(jiān)會：

（一）變更名稱或者分支機構(gòu)名稱；

（二）變更住所或者分支機構(gòu)營業(yè)場所;

（三）發(fā)起人、重要股東變更姓名或者名稱；

（四）變更重要股東；

（五）變更注冊資本；

（六）股權(quán)構(gòu)造重大變更；

（七）變更組織形式；

（A）分立、合并；

（九）修改企業(yè)章程；

（十）設(shè)置、撤銷分支機構(gòu)。

第十五條保險專業(yè)代理企業(yè)變更事項波及許可證記載內(nèi)容的，應(yīng)

當交回原許可證，領(lǐng)取新許可證，并按照《保險許可證管理措施》有關(guān)規(guī)

定進行公告。

第十六條保險專業(yè)代理企業(yè)許可證的有效期為3年，保險專業(yè)代理

企業(yè)應(yīng)當在有效期屆滿30日前，向中國保監(jiān)會申請延續(xù)。

保險專業(yè)代理企業(yè)申請延續(xù)許可證有效期日勺，中國保監(jiān)會在許可證有

效期屆滿前對保險專業(yè)代理企業(yè)前3年歐I經(jīng)營狀況進行全面審查和綜合評

價，并作出與否同意延續(xù)許可證有效期w、j決定。決定不予延續(xù)W、j,應(yīng)當書

面闡明理由。

保險專業(yè)代理企業(yè)應(yīng)當自收到?jīng)Q定之日起10日內(nèi)向中國保監(jiān)會繳回原

證；準予延續(xù)有效期的，應(yīng)當領(lǐng)取新許可證。

第二節(jié)任職資格

第十七條本規(guī)定所稱保險專業(yè)代理機構(gòu)高級管理人員是指下列人

員：

（一）保險專業(yè)代理企業(yè)的總經(jīng)理、副總經(jīng)理或者具有相似職權(quán)日勺管

理人員；

（二）保險專業(yè)代理企業(yè)分支機構(gòu)日勺重要負責人。

第十八條保險專業(yè)代理機構(gòu)擬任董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員應(yīng)

當具有下列條件，并報經(jīng)中國保監(jiān)會核準：

（一）大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷;

（二）從事經(jīng)濟工作2年以上；

（三）具有履行職責所需W、J經(jīng)營管理能力，熟悉保險法律、行政法規(guī)

及中國保監(jiān)會日勺有關(guān)規(guī)定；

（四）誠實守信，品行良好；

（五）中國保監(jiān)會規(guī)定日勺其他條件。

從事金融工作23年以上，可以不受前款第（一）項的限制。

第十九條有《企業(yè)法》第一百四十六條規(guī)定的情形或者下列情形之

一日勺，不得擔任保險專業(yè)代理機構(gòu)董事長、執(zhí)行董事或者高級管理人員：

（一）擔任因違法被吊銷許可證日勺保險企業(yè)或者保險中介機構(gòu)的董事、

監(jiān)事或者高級管理人員，并對被吊銷許可證負有個人責任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責

任日勺，自許可證被吊銷之日起未逾3年；

（二）因違法行為或者違紀行為被金融監(jiān)管機構(gòu)取消任職資格的金融

機構(gòu)日勺董事、監(jiān)事或者高級管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年;

（三）被金融監(jiān)管機構(gòu)決定在一定期限內(nèi)嚴禁進入金融行業(yè)的，期限

未滿;

（四）受金融監(jiān)管機構(gòu)警告或者罰款未逾2年;

（五）正在接受司法機關(guān)、紀檢監(jiān)察部門或者金融監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查；

（六）中國保監(jiān)會規(guī)定H勺其他情形。

第二十條未經(jīng)股東會或者股東大會同意，保險專業(yè)代理機構(gòu)日勺董事

和高級管理人員不得在存在利益沖突的機構(gòu)中兼任職務(wù)。

第二十一條保險專'業(yè)代理機構(gòu)向中國保監(jiān)會提出董事長、執(zhí)行董事

和高級管理人員任職資格核準申請的J,應(yīng)當如實填寫申請表、提交有關(guān)材

料。

中國保監(jiān)會可以對保險專'業(yè)代理機構(gòu)擬任董事長、執(zhí)行董事和高級管

理人員進行考察或者談話。

第二十二條保險專'1k代理機構(gòu)董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員在

保險專'業(yè)代理機構(gòu)內(nèi)部調(diào)任、兼任同級或者下級職務(wù)，不必重新核準任職

資格。

保險專業(yè)代理機構(gòu)免除董事長、執(zhí)行董事、高級管理人員職務(wù)或者同

意其辭職的，其任職費格自動失效。

保險專業(yè)代理機構(gòu)任免董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員，應(yīng)當自決

定作出之日起5日內(nèi)，書面匯報中國保監(jiān)會。

第二十三條保險專業(yè)代理機構(gòu)日勺董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員

因涉嫌經(jīng)濟犯罪被起訴的，保險專業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當自其被起訴之日起5日

內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi)，書面匯報中國保監(jiān)會。

第二十四條保險專業(yè)代理機構(gòu)在特殊狀況下任命臨時負責人日勺，應(yīng)

當自任命決定作出之日起5日內(nèi)，書面匯報中國保監(jiān)會。臨時負責人任職

時間最長不得超過3個月。

第三章經(jīng)營規(guī)則

第一節(jié)一般規(guī)定

第二十五條保險專業(yè)代理企業(yè)應(yīng)當將許可證置于住所或者營業(yè)場所

明顯位置。

保險專業(yè)代理企業(yè)分支機構(gòu)應(yīng)當將企業(yè)許可證復(fù)印件（加蓋所屬法人

機構(gòu)公章）及營業(yè)執(zhí)照置于營業(yè)場所明顯位置。

第二十六條保險專業(yè)代理機構(gòu)可以經(jīng)營下列保險代理業(yè)務(wù)：

（一）代理銷售保險產(chǎn)品；

（二）代理收取保險費；

（三）代理有關(guān)保險業(yè)務(wù)日勺損失勘查和理賠；

（四）中國保監(jiān)會同意日勺其他業(yè)務(wù)。

第二十七條保險專業(yè)代理企'也在注冊地以外的I省、自治區(qū)或者直轄

市開展保險代理活動，應(yīng)當設(shè)置分支機構(gòu)。

保險專業(yè)代理企業(yè)分支機構(gòu)的經(jīng)營區(qū)域不得超過其所在地的省、自治

區(qū)或者直轄市。

第二十八條保險專業(yè)代理機構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當符合中國保監(jiān)會規(guī)定的

條件。

本規(guī)定所稱保險代理從業(yè)人員是指在保險代理機構(gòu)中，從事銷售保險

產(chǎn)品或者進行有關(guān)損失查勘、理賠等業(yè)務(wù)口勺人員。

第二十九條保險專、lk代理機構(gòu)應(yīng)當對本機構(gòu)的從業(yè)人員進行保險法

律和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育。

保險代理從業(yè)人員上崗前接受培訓(xùn)日勺時間不得少于80小時，上崗后每

人每年接受培訓(xùn)和教育的時間合計不得少于36小時，其中接受法律知識培

訓(xùn)及職'業(yè)道德教育的時間不得少于12小時。

第三十條保險專業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當建立專門賬簿，記載保險代理業(yè)務(wù)

收支狀況。

保險專業(yè)代理機構(gòu)代收保險費的，應(yīng)當開立獨立時代收保險費賬戶進

行結(jié)算。

第三十一條保險專業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，業(yè)務(wù)

檔案應(yīng)當至少包括下列內(nèi)容：

（一）代理銷售俁單的基本狀況，包括保險人、投保人、被保險人名

稱或者姓名，代理保險產(chǎn)品名稱，保險金額，保險費，繳費方式等；

（二）保險費代收和交付被代理保險企業(yè)的狀況；

（三）保險代理傭金金額和收取狀況;

（四）其他重要業(yè)務(wù)信息。

保險專業(yè)代理機構(gòu)的J記錄應(yīng)當真實、完整。

第三十二條保險專業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當妥善管理和使用被代理保險企業(yè)

提供H勺多種單證、材料；代理關(guān)系終止后，應(yīng)當在30日內(nèi)將剩余的單證及

材料交付被代理保險企業(yè)。

第三十三條保險專業(yè)代理機構(gòu)從事保險代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當與被代理保

險企.業(yè)簽訂書面委托代理協(xié)議，依法約定雙方日勺權(quán)利義務(wù)及其他事項。委

托代理協(xié)議不得違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定。

第三十四條保險專業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當制作規(guī)范的客戶告知書，并在開

展業(yè)務(wù)時向客戶出示。

客戶告知書至少應(yīng)當包括保險專業(yè)代理機構(gòu)以及被代理保險企業(yè)口勺名

稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、聯(lián)絡(luò)方式等基本領(lǐng)項。

保險專業(yè)代理機構(gòu)及其董事、高級管理人員與被代理保險企業(yè)或者有

關(guān)中介機構(gòu)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系日勺，應(yīng)當在客戶告知書中闡明。

第三十五條保險專'業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當向投保人明確提醒保險協(xié)議中免

除責任或者除外責任、退保及其他費用扣除、現(xiàn)金價值、躊躇期等條款。

第三十六條保險專業(yè)代理企業(yè)應(yīng)當自獲得許可證之日起20日內(nèi)投保

職業(yè)責任保險或者繳存保證金。

保險專業(yè)代理企業(yè)應(yīng)當自投保職業(yè)責任保險或者繳存保證金之日起

10日內(nèi)，將職業(yè)責任保險保單復(fù)印件或者保證金存款協(xié)議復(fù)印件、保證金

入賬原始憑證復(fù)印件報送中國保監(jiān)會。

第三十七條保險專?業(yè)代理企業(yè)投保職業(yè)責任保險於J,應(yīng)當保證該保

險持續(xù)有效。

保險專業(yè)代理企業(yè)投保的職業(yè)責任保險保單對一次事故的賠償限額不

得低于人民幣100萬元，一年期保單口勺合計賠償限額不得低于人民幣500

萬元，同步不得低于保險專業(yè)代理機構(gòu)上年營業(yè)收入口勺2倍。

職業(yè)責任保險合計賠償限額到達人民幣5000萬元的，可以不再增長職

業(yè)責任保險的賠償額度。

第三十八條保險專業(yè)代理企一業(yè)繳存保證金的，應(yīng)當按注冊資本的5%

繳存；保險專業(yè)代理企業(yè)增長注冊資本的I，應(yīng)當對應(yīng)增長保證金數(shù)額；保

險專業(yè)代理企業(yè)保證金繳存額到達人民幣100萬元時，可以不再增長保證

金。

保險專業(yè)代理企業(yè)H勺保證金應(yīng)當以銀行存款形式或者中國保監(jiān)會承認

KJ其他形式繳存。

保證金以銀行存款形式繳存的，應(yīng)當專戶存儲到商、業(yè)銀行。

第三十九條保險專業(yè)代理企業(yè)有下列情形之一的，可以動用保證金：

（一）注冊資本減少；

（二）許可證被注銷；

（三）投保符合條件的職業(yè)責任保險；

（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

保險專業(yè)代理企業(yè)應(yīng)當自動用保證金之日起5日內(nèi)書面匯報中國保

監(jiān)會。

第二節(jié)嚴禁行為

第四十條保險專業(yè)代理企業(yè)不得偽造、變造、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可

證。

第四十一條保險專業(yè)代理機構(gòu)日勺經(jīng)營范圍不得超過本規(guī)定第二十六

條規(guī)定W、J范圍。

第四十二條保險專'業(yè)代理機構(gòu)從事保險代理業(yè)務(wù)不得超過被代理保

險企'業(yè)的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域；從事保險代理業(yè)務(wù)波及異地共保、異地承

保和統(tǒng)括保單，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第四十三條保險專業(yè)代理機構(gòu)及其從業(yè)人員在開展保險代理業(yè)務(wù)過

程中，不得有下列欺騙投保人、被保險人、受益人或者保險企業(yè)日勺行為：

（一）隱瞞或者虛構(gòu)與保險協(xié)議有關(guān)口勺重要狀況；

（二）誤導(dǎo)性銷售；

（三）偽造、私自變更保險協(xié)議，銷售假保險單證，或者為保險協(xié)議

當事人提供虛假證明材料；

（四）阻礙投保人履行如實告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實告知義務(wù);

（五）虛構(gòu)保險代理業(yè)務(wù)或者編造退保，套取保險傭金;

（六）虛假理賠;

（七）串通投保人、被保險人或者受益人騙取保險金；

（八）其他欺騙投保人、被保險人、受益人或者保險企業(yè)日勺行為。

第四十四條保險專業(yè)代理機構(gòu)及其從業(yè)人員在開展保險代理業(yè)務(wù)過

程中，不得有下列行為：

（一）運用行政權(quán)力、股東優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不合法手

段，強迫、引誘或者限制投保人簽訂保險協(xié)議或者限制其他保險中介機構(gòu)

合法口勺經(jīng)營活動；

（二）挪用、截留、侵占保險費、退保金或者保險金；

（三）予以或者承諾予以保險企業(yè)及其工作人員、投保人、被保險人

或者受益人協(xié)議約定以外口勺利益；

（四）運用業(yè)務(wù)便利為其他機構(gòu)或者個人牟取不合法利益；

（五）泄露在經(jīng)營過程中知悉的投保人、被保險人、受益人或者保險

企業(yè)口勺商業(yè)秘密和個人隱私。

第四十五條保險專'也代理機構(gòu)不得以捏造、散布虛假事實等方式損

害競爭對手W、J商業(yè)信譽，不得以虛假廣告、虛假宣傳或者其他不合法競爭

行為擾亂保險市場秩序。

第四十六條保險專業(yè)代理機構(gòu)不得與非法從事保險業(yè)務(wù)或者保險中

介業(yè)務(wù)W、J機構(gòu)或者個人發(fā)生保險代理業(yè)務(wù)往來。

第四十七條保險專業(yè)代理機構(gòu)不得坐扣保險傭金。

第四十八條保險專業(yè)代理機構(gòu)不得替代投保人簽訂保險協(xié)議。

第四十九條保險專一業(yè)代理機構(gòu)不得以繳納費用或者購置保險產(chǎn)品作

為招聘業(yè)務(wù)人員口勺條件，不得承諾不合理的高額回報，不得以直接或者間

接發(fā)展人員的數(shù)量或者銷售業(yè)績作為從業(yè)人員計酬日勺重要根據(jù)。

第四章市場退出

第五十條保險專業(yè)代理企業(yè)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予延

續(xù)許可證有效期：

（一）許可證有效期屆滿，沒有申請延續(xù);

（二）不再符合本規(guī)定除第六條第一項以外有關(guān)企業(yè)設(shè)置出J條件；

（三）內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營；

（四）存在重大違法行為，未得到有效整改；

（五）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費。

第五十一條保險專業(yè)代理企'也因許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會依

法不予延續(xù)有效期，或者許可證依法被撤回、撤銷、吊銷的，應(yīng)當依法組

織清算或者對保險代理'業(yè)務(wù)進行結(jié)算，向中國保監(jiān)會提交清算匯報或者結(jié)

算匯報。

第五十二條保險專業(yè)代理企業(yè)解散口勺，應(yīng)當依法成立清算組進行清

算，并自解散事由出現(xiàn)之日起1（）日內(nèi)書面匯報中國保監(jiān)會。

清算結(jié)束后，保險專業(yè)代理企業(yè)應(yīng)當向中國保監(jiān)會提交清算匯報。

第五十三條保險專?業(yè)代理企業(yè)解散，在清算中發(fā)現(xiàn)已不能清償?shù)狡?/p>

債務(wù)，并且資產(chǎn)局限性以清償所有債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當依

法提出破產(chǎn)申請，其財產(chǎn)清算與債權(quán)債務(wù)處理，按照法定破產(chǎn)程序進行。

第五十四條保險專'也代理企'也被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責令

關(guān)閉或者被人民法院依法宣布破產(chǎn)W、J,應(yīng)當依法成立清算組，根據(jù)法定程

序組織清算，并向中國保監(jiān)會提交清算匯報。

第五十五條保險專業(yè)代理企業(yè)因下列情形之一退出市場的，中國保

監(jiān)會依法注銷許可證，并予以公告：

（一）許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會依法不予延續(xù)；

（二）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；

（三）保險專業(yè)代理企業(yè)解散、被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責令

關(guān)閉或者被依法宣布破產(chǎn)；

（四）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

被注銷許可證的保險專業(yè)代理企業(yè)應(yīng)當及時交回許可證原件。

第五章監(jiān)督檢查

第五十六條保險專業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定及時、

精確、完整地報送有關(guān)匯報、報表、文獻和資料，并根據(jù)中國保監(jiān)會規(guī)定

提交有關(guān)W、J電子文本。

保險專業(yè)代理機構(gòu)報送W、J報表、匯報和資料應(yīng)當由法定代表人、重要

負責人或者其授權(quán)人簽字，并加蓋機構(gòu)印章。

第五十七條保險專業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當妥善保管業(yè)務(wù)檔案、會計賬簿、

業(yè)務(wù)臺賬以及傭金收入日勺原始憑證等有關(guān)資料，保管期限自保險協(xié)議終止

之日起計算，保險期間在1年如下的不得少于5年，保險期間超過1年的

不得少于23年。

第五十八條保險專業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當按規(guī)定將監(jiān)管費交付到中國保監(jiān)

會指定賬戶。

第五十九條保險專業(yè)代理企業(yè)應(yīng)當在每一會計年度結(jié)束后3個月內(nèi)

聘任會計師事務(wù)所對我司口勺資產(chǎn)、負債、利潤等財務(wù)狀況進行審計，并向

中國保監(jiān)會報送有關(guān)審計匯報。

中國保監(jiān)會根據(jù)需要，可以規(guī)定保險專業(yè)代理企業(yè)提交專題外部審計

匯報。

第六十條中國俁監(jiān)會根據(jù)監(jiān)管需要，可以對保險專業(yè)代理機構(gòu)口勺董

事長、執(zhí)行董事或者高級管理人員進行監(jiān)管談話，規(guī)定其就經(jīng)營活動中日勺

重大事項作出闡明。

第六十一條中國保監(jiān)會依法對保險專業(yè)代理機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，包

括但不限于下列內(nèi)容：

（一）機構(gòu)設(shè)置、變更與否依法獲得同意或者履行匯報義務(wù)；

（二）資本金與否真實、足額；

（三）保證金提取和動用與否符合規(guī)定；

（四）職業(yè)責任保險與否符合規(guī)定；

（五）業(yè)務(wù)經(jīng)營與否合法；

（六）財務(wù)狀況與否良好；

（七）向中國保監(jiān)會提交的匯報、報表及資料與否及時、完整和真實;

（八）內(nèi)控制度與否完善，執(zhí)行與否有效；

（九）任用董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員與否符合規(guī)定；

（十）與否有效履行從業(yè)人員管理職責；

（十一）對外公告與否及時、真實；

（十二）計算機配置狀況和信息系統(tǒng)運行狀況與否良好。

第六十二條保險專業(yè)代理機構(gòu)因下列原因接受中國保監(jiān)會調(diào)查的，

在被調(diào)查期間中國保監(jiān)會有權(quán)責令其停止部分或者所有業(yè)務(wù)：

（一）涉嫌嚴重違反保險法律、行政法規(guī)；

（二）經(jīng)營活動存在重大風(fēng)險；

（三）不能正常開展業(yè)務(wù)活動。

第六十三條保險專?業(yè)代理機構(gòu)應(yīng)當按照下列規(guī)定配合中國保監(jiān)會日勺

現(xiàn)場檢查工作，不得拒絕、阻礙中國保監(jiān)會依法進行監(jiān)督檢查：

（一）按規(guī)定提供有關(guān)文獻、資料，不得遲延、轉(zhuǎn)移或者藏匿；

（二）有關(guān)管理人員、財務(wù)人員及從業(yè)人員應(yīng)當按規(guī)定到場闡明狀況,

回答問題。

第六十四條保險專業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以

將其列為重點檢查對象：

（一）業(yè)務(wù)或者財務(wù)出現(xiàn)異動；

（二）不準時提交匯報、報表或者提供虛假口勺匯報、報表、文獻和資

料；

（三）涉嫌重大違法行為或者受到中國保監(jiān)會行政懲罰；

（四）中國保監(jiān)會認為需要重點檢查W、J其他情形。

第六十五條中國保監(jiān)會可以在現(xiàn)場檢查中，委托會計師事務(wù)所等社

會中介機構(gòu)提供有關(guān)服務(wù)；委托上述中介機構(gòu)提供服務(wù)的，應(yīng)當簽訂書面

委托協(xié)議。

中國保監(jiān)會應(yīng)當將委托事項告知被檢查的保險專業(yè)代理機構(gòu)。

第六十六條保險專業(yè)代理機構(gòu)認為檢查人員違反法律、行政法規(guī)及

中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的，可以向中國保監(jiān)會舉報或者投訴。

保險專業(yè)代理機構(gòu)有權(quán)對中國保監(jiān)會口勺行政處理措施提起行政復(fù)議或

者行政訴訟。

第六章法律責任

第六十七條未獲得許可證，非法從事保險代理業(yè)務(wù)口勺，由中國保監(jiān)會

予以取締，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍如下罰款，沒有違

法所得或者違法所得局限性5萬元W、J,處5萬元以上30萬元如下罰款。

第六十八條行政許可申請人隱瞞有關(guān)狀況或者提供虛假材料申請

設(shè)置保險專業(yè)代理企業(yè)或者申請其他行政許可日勺，中國保監(jiān)會不予受理或

者不予同意，并予以警告，申請人在1年內(nèi)不得再次申請該行政許可。

第六十九條被許可人通過欺騙、賄賂等不合法手段設(shè)置保險專業(yè)代理

企業(yè)或者獲得中國保監(jiān)會行政許可的，由中國保監(jiān)會依法予以撤銷，對被

許可人予以警告，并處1萬元罰款；申請人在3年內(nèi)不得再次申請該行政

許可。

第七十條保險專業(yè)代理機構(gòu)發(fā)生第十四條、第三十九條、第五十

二條所列事項未按規(guī)定匯報附，由中國保監(jiān)會責令改正，予以警告，沒有

違法所得的，處1萬元如下罰款，有違法所得的，處違法所得三倍如下的

罰款，但最高不得超過3萬元；對該機構(gòu)直接負責口勺主管人員和其他負責

人員，予以警告，并處1萬元如下罰款。

第七十一條保險專業(yè)代理機構(gòu)聘任不具有任職資格口勺人員的，由中國

保監(jiān)會責令改正，處2萬元以上10萬元如下罰款；對該機構(gòu)直接負責W、J主

管人員和其他負責人員，予以警告，并處1萬元以上5萬元如下罰款。

保險專業(yè)代理機構(gòu)任用不符合規(guī)定條件的人員的，由中國保監(jiān)會責令

改正，予以警告，處1萬元如下罰款；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其

他負責人員，予以警告，并處1萬元如下罰款。

第七十二條保險專業(yè)代理企業(yè)出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證的，由

中國保監(jiān)會責令改正，處1萬元以上10萬元如下罰款；情節(jié)嚴重日勺，責令

停業(yè)整頓或者吊銷許可證；對該企業(yè)直接負責口勺主管人員和其他負責人員，

予以警告，并處1萬元以上5萬元如下罰款。

第七十三條保險專業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責

令改正，予以警告，沒有違法所得的，處1萬元如下罰款，有違法所得口勺,

處違法所得三倍如下的罰款，但最高不得超過3萬元：

（一）超過核準的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營區(qū)域從事業(yè)務(wù)活動；

（二）超過被代理保險企業(yè)的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營區(qū)域從事業(yè)務(wù)活動；

（三）與非法從事保險業(yè)務(wù)或者保險中介業(yè)務(wù)的單位或者個人發(fā)生保

險代理業(yè)務(wù);

（四）未按規(guī)定管理、使用保險企業(yè)交付W、J多種單證、材料。

第七十四條保險專業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令

改正，處2萬元以上10萬元如下罰款；情節(jié)嚴重的J,責令停業(yè)整頓或者吊

銷許可證；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他負責人員，予以警告，并

處1萬元以上10萬元如下罰款：

（一）未按規(guī)定繳存保證金或者違反規(guī)定動用保證金；

（二）未按規(guī)定投保職業(yè)責任保險或者未保持職業(yè)責任保險口勺有效性

和持續(xù)性；

（三）未按規(guī)定設(shè)置專門賬簿記載業(yè)務(wù)收支狀況。

第七十五條保險專業(yè)代理機構(gòu)違反本規(guī)定第三十四條，未按規(guī)定制

作、出示客戶告知書的，由中國保監(jiān)會責令改正，予以警告，處1萬元如

下罰款；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他負責人員，予以警告，處1

萬元如下罰款。

第七十六條保險專業(yè)代理機構(gòu)及其從業(yè)人員有本規(guī)定第四十三

條、第四十四條所列情形之一W、J,由中國保監(jiān)會責令改正，處5萬元以上

30萬元如下罰款；情節(jié)嚴重日勺，吊銷許可證；對該機構(gòu)直接負責出J主管人

員和其他負責人員，予以警告，并處3萬元以上10萬元如下罰款。

第七十七條保險專業(yè)代理機構(gòu)及其從業(yè)人員在開展保險代理業(yè)務(wù)過

程中運用執(zhí)行保險代理業(yè)務(wù)之便牟取非法利益的，由中國保監(jiān)會予以警告,

處1萬元如下罰款。

第七十八條保險專業(yè)代理機構(gòu)違反本規(guī)定第四十五條的，由中國保監(jiān)

會予以警告，沒有違法所得口勺，處1萬元如下罰款，有違法所得的，處違

法所得三倍如下日勺罰款，但最高不得超過3萬元；對該機構(gòu)直接負責的主

管人員和其他負責人員，予以警告，處1萬元如下罰款。

第七十九條保險專業(yè)代理機構(gòu)有違反本規(guī)定第四十九條的，由中國保

監(jiān)會予以警告，并處1萬元罰款；對該機構(gòu)直接負責的主管人員和其他負

責人員，予以警告，處1萬元如下罰款。

第八十條保險專業(yè)代理機構(gòu)未按本規(guī)定報送或者保管有關(guān)匯報、報

表、文獻或者資料口勺，或者未按規(guī)定提供有關(guān)信息、資料的I,由中國保監(jiān)

會責令限期改正；逾期不改正日勺，處1萬元以上10萬元如下罰款；對該機

構(gòu)直接負責的主管人員和其他負責人員，予以警告，并處1萬元以上5萬

元如下罰款。

第八十一條保險專業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一W、J,由中國保監(jiān)會責令

改正，處10萬元以上50萬元如下罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務(wù)范

圍、責令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷許可證；對該機構(gòu)直接負責的主管人員

和其他負責人員，予以警告，并處5萬元以上10萬元如下罰款：

（一）編制或者提供虛假的匯報、報表、文獻或者資料；

（二）拒絕、阻礙依法監(jiān)督檢查。

第八十二條保險專業(yè)代理機構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責令

改正，予以警告，沒有違法所得的，處1萬元如下罰款，有違法所得的，

處違法所得三倍如下的罰