第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁投資基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.投資基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，以下哪項(xiàng)描述是錯(cuò)誤的？

（）A.公開募集基金通常為開放式運(yùn)作，投資者可隨時(shí)申購(gòu)贖回

（）B.非公開募集基金可以是閉式運(yùn)作，但需在基金合同中明確期限

（）C.基金合同應(yīng)明確說明基金運(yùn)作方式為“定期開放”時(shí)，需設(shè)定封閉期和開放期

（）D.所有投資基金都必須采用“每日估值”方式確認(rèn)凈值

2.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，私募基金管理人登記時(shí)，以下哪項(xiàng)材料不是必須提交的？

（）A.公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件

（）B.管理人高級(jí)管理人員學(xué)歷證明及從業(yè)資格證明

（）C.基金募集說明書及風(fēng)險(xiǎn)揭示書

（）D.辦公場(chǎng)所租賃合同及消防驗(yàn)收?qǐng)?bào)告

3.投資者投資于某只股票型基金，基金合同約定的贖回費(fèi)率結(jié)構(gòu)為：持有時(shí)間小于1年，費(fèi)率1.5%；持有時(shí)間1年至3年，費(fèi)率0.75%；持有時(shí)間超過3年，免收贖回費(fèi)。若該投資者于購(gòu)買后第10個(gè)月贖回，其需支付的贖回費(fèi)約為投資金額的多少？

（）A.0.5%

（）B.0.75%

（）C.1.0%

（）D.1.5%

4.在基金投資組合管理中，“分散投資”的核心目標(biāo)不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

（）B.實(shí)現(xiàn)投資收益最大化

（）C.控制投資組合的整體波動(dòng)性

（）D.避免所有行業(yè)同時(shí)面臨下行風(fēng)險(xiǎn)

5.以下哪種行為可能違反《中華人民共和國(guó)證券法》中關(guān)于基金管理人信息披露的規(guī)定？

（）A.基金合同中明確約定了基金的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）B.基金季度報(bào)告在披露前5個(gè)工作日完成備案

（）C.基金凈值公告中僅披露了當(dāng)日凈值，未披露累計(jì)凈值

（）D.基金年報(bào)中詳細(xì)披露了關(guān)聯(lián)交易的類型和金額

6.根據(jù)基金募集規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少日內(nèi)，將基金募集文件報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)？

（）A.5日

（）B.10日

（）C.15日

（）D.20日

7.投資者甲通過基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)某只QDII基金，該基金主要投資于美國(guó)市場(chǎng)，那么投資者甲需要承擔(dān)的稅負(fù)可能涉及以下哪些國(guó)家/地區(qū)的稅種？（多選，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

（）A.中國(guó)個(gè)人所得稅

（）B.美國(guó)資本利得稅

（）C.中國(guó)企業(yè)所得稅

（）D.美國(guó)預(yù)提所得稅

8.基金信息披露中，“重大事件”通常不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容？

（）A.基金份額持有人大會(huì)的召開

（）B.基金管理人主要股東的變更

（）C.基金托管人的更換

（）D.基金管理人投資經(jīng)理的日常調(diào)崗

9.投資基金中，“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理”的主要目的是什么？

（）A.最大化基金的投資收益率

（）B.確?；鹳Y產(chǎn)能夠快速變現(xiàn)以滿足投資者贖回需求

（）C.控制基金運(yùn)作過程中的操作風(fēng)險(xiǎn)

（）D.降低基金管理人的運(yùn)營(yíng)成本

10.基金合同中關(guān)于基金費(fèi)用的約定，以下哪項(xiàng)表述是符合規(guī)定的？

（）A.基金管理費(fèi)可以按照基金資產(chǎn)凈值的1%每日計(jì)提

（）B.基金托管費(fèi)可以按照基金資產(chǎn)凈值的0.2%每月計(jì)提

（）C.基金銷售服務(wù)費(fèi)可以按照申購(gòu)金額的3%一次性收取

（）D.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)可以高于基金贖回費(fèi)

11.投資者乙投資于某只混合型基金，基金合同約定每年進(jìn)行一次分紅。若該基金在年度報(bào)告披露的日收益率持續(xù)為正，且基金規(guī)模未發(fā)生重大變化，那么以下哪種情況可能導(dǎo)致該基金本年度不進(jìn)行現(xiàn)金分紅？

（）A.基金合同約定的分紅政策發(fā)生變化

（）B.基金投資組合中可供分配利潤(rùn)不足以支付最低分紅金額

（）C.基金管理人決定將利潤(rùn)用于擴(kuò)大再投資

（）D.基金遭遇重大投資損失，導(dǎo)致凈資產(chǎn)為負(fù)

12.以下哪種投資策略最符合“價(jià)值投資”理念？

（）A.集中投資于少數(shù)幾只被市場(chǎng)低估的股票

（）B.通過高頻交易頻繁買賣股票以獲取微利

（）C.買入并長(zhǎng)期持有高市盈率的成長(zhǎng)型股票

（）D.利用杠桿放大投資于熱門行業(yè)的股票

13.基金投資中，“久期”指標(biāo)主要用于衡量以下哪項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)？

（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

（）B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

（）C.操作風(fēng)險(xiǎn)

（）D.信用風(fēng)險(xiǎn)

14.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，以下哪項(xiàng)做法是不合規(guī)的？

（）A.在宣傳材料中明確標(biāo)注“高風(fēng)險(xiǎn)投資，可能導(dǎo)致本金損失”

（）B.要求投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷

（）C.向風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“保守型”的投資者推薦混合型基金

（）D.在基金合同中詳細(xì)說明基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和可能的投資損失范圍

15.投資者丙投資于某只指數(shù)型基金，該基金跟蹤的是滬深300指數(shù)。若該基金在一年內(nèi)取得了15%的正收益，而同期滬深300指數(shù)的漲幅為20%，那么該基金可能存在以下哪種情況？

（）A.基金管理人主動(dòng)管理能力較強(qiáng)

（）B.基金運(yùn)作過程中存在較多交易費(fèi)用

（）C.基金投資組合中包含了大量非滬深300指數(shù)成分股

（）D.基金在市場(chǎng)下跌時(shí)表現(xiàn)優(yōu)于指數(shù)

16.基金合同中關(guān)于基金托管人的約定，以下哪項(xiàng)表述是符合規(guī)定的？

（）A.基金托管人可以同時(shí)托管該基金管理人管理的其他5只基金

（）B.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)無條件執(zhí)行

（）C.基金托管人有權(quán)要求基金管理人提供投資決策流程的相關(guān)資料

（）D.基金托管人只需對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行形式上的監(jiān)督

17.投資者丁通過基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)某只封閉式基金，該基金在封閉期內(nèi)無法申購(gòu)贖回。以下哪種情況可能導(dǎo)致該基金提前終止封閉期？

（）A.基金規(guī)模持續(xù)低于法定最低規(guī)模

（）B.基金凈值連續(xù)20個(gè)交易日低于1元

（）C.基金管理人發(fā)生重大變更

（）D.基金投資策略發(fā)生重大調(diào)整

18.基金投資組合管理中，“資產(chǎn)配置”的核心目標(biāo)不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.確定不同資產(chǎn)類別在投資組合中的比例

（）B.優(yōu)化投資組合的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

（）C.選擇具體的投資工具和交易時(shí)機(jī)

（）D.管理投資組合的現(xiàn)金流量

19.以下哪種行為可能違反《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》中關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的的規(guī)定？

（）A.基金管理人建立了完善的投資決策、風(fēng)險(xiǎn)控制和信息披露制度

（）B.基金管理人的投資部門負(fù)責(zé)人兼任風(fēng)險(xiǎn)控制部門的負(fù)責(zé)人

（）C.基金管理人定期對(duì)內(nèi)部控制的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)估

（）D.基金管理人設(shè)立了獨(dú)立的合規(guī)部門，負(fù)責(zé)監(jiān)督基金運(yùn)作的合規(guī)性

20.投資者戊投資于某只貨幣市場(chǎng)基金，該基金在宣傳材料中承諾“保本保息”。以下哪種說法是正確的？

（）A.貨幣市場(chǎng)基金承諾保本保息符合相關(guān)法規(guī)

（）B.貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)低于債券基金

（）C.貨幣市場(chǎng)基金的投資標(biāo)的均為國(guó)債

（）D.貨幣市場(chǎng)基金的收益率通常高于銀行活期存款

二、多選題（共15分，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式，以下哪些表述是正確的？（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

（）A.公開募集基金通常為開放式運(yùn)作，投資者可隨時(shí)申購(gòu)贖回

（）B.非公開募集基金可以是閉式運(yùn)作，但需在基金合同中明確期限

（）C.基金合同應(yīng)明確說明基金運(yùn)作方式為“定期開放”時(shí)，需設(shè)定封閉期和開放期

（）D.基金合同可以約定基金運(yùn)作方式為“不定期開放”

22.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，私募基金管理人登記時(shí)，以下哪些材料是必須提交的？（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

（）A.公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件

（）B.管理人高級(jí)管理人員學(xué)歷證明及從業(yè)資格證明

（）C.基金募集說明書及風(fēng)險(xiǎn)揭示書

（）D.辦公場(chǎng)所租賃合同及消防驗(yàn)收?qǐng)?bào)告

23.在基金投資組合管理中，“分散投資”的核心目標(biāo)包括以下哪些方面？（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

（）A.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

（）B.實(shí)現(xiàn)投資收益最大化

（）C.控制投資組合的整體波動(dòng)性

（）D.避免所有行業(yè)同時(shí)面臨下行風(fēng)險(xiǎn)

24.基金信息披露中，“重大事件”通常包括以下哪些內(nèi)容？（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

（）A.基金份額持有人大會(huì)的召開

（）B.基金管理人主要股東的變更

（）C.基金托管人的更換

（）D.基金管理人投資經(jīng)理的日常調(diào)崗

25.基金合同中關(guān)于基金費(fèi)用的約定，以下哪些表述是符合規(guī)定的？（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

（）A.基金管理費(fèi)可以按照基金資產(chǎn)凈值的1%每日計(jì)提

（）B.基金托管費(fèi)可以按照基金資產(chǎn)凈值的0.2%每月計(jì)提

（）C.基金銷售服務(wù)費(fèi)可以按照申購(gòu)金額的3%一次性收取

（）D.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)可以高于基金贖回費(fèi)

26.投資者通過基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)某只QDII基金，該基金主要投資于美國(guó)市場(chǎng)，那么投資者可能需要承擔(dān)的稅負(fù)涉及以下哪些國(guó)家/地區(qū)的稅種？（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

（）A.中國(guó)個(gè)人所得稅

（）B.美國(guó)資本利得稅

（）C.中國(guó)企業(yè)所得稅

（）D.美國(guó)預(yù)提所得稅

27.基金投資中，“久期”指標(biāo)主要用于衡量以下哪些風(fēng)險(xiǎn)？（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

（）B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

（）C.操作風(fēng)險(xiǎn)

（）D.信用風(fēng)險(xiǎn)

28.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，以下哪些做法是合規(guī)的？（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

（）A.在宣傳材料中明確標(biāo)注“高風(fēng)險(xiǎn)投資，可能導(dǎo)致本金損失”

（）B.要求投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷

（）C.向風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“保守型”的投資者推薦混合型基金

（）D.在基金合同中詳細(xì)說明基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和可能的投資損失范圍

29.投資者投資于某只指數(shù)型基金，該基金跟蹤的是滬深300指數(shù)。若該基金在一年內(nèi)取得了15%的正收益，而同期滬深300指數(shù)的漲幅為20%，那么該基金可能存在以下哪些情況？（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

（）A.基金管理人主動(dòng)管理能力較強(qiáng)

（）B.基金運(yùn)作過程中存在較多交易費(fèi)用

（）C.基金投資組合中包含了大量非滬深300指數(shù)成分股

（）D.基金在市場(chǎng)下跌時(shí)表現(xiàn)優(yōu)于指數(shù)

30.基金合同中關(guān)于基金托管人的約定，以下哪些表述是符合規(guī)定的？（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

（）A.基金托管人可以同時(shí)托管該基金管理人管理的其他5只基金

（）B.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)無條件執(zhí)行

（）C.基金托管人有權(quán)要求基金管理人提供投資決策流程的相關(guān)資料

（）D.基金托管人只需對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行形式上的監(jiān)督

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日內(nèi)，將基金募集文件報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。（）

32.基金合同應(yīng)明確說明基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等。（）

33.基金管理費(fèi)可以按照基金資產(chǎn)凈值的1%每日計(jì)提。（）

34.基金托管費(fèi)可以按照基金資產(chǎn)凈值的0.2%每月計(jì)提。（）

35.基金銷售服務(wù)費(fèi)可以按照申購(gòu)金額的3%一次性收取。（）

36.貨幣市場(chǎng)基金承諾保本保息符合相關(guān)法規(guī)。（）

37.貨幣市場(chǎng)基金的投資標(biāo)的均為國(guó)債。（）

38.貨幣市場(chǎng)基金的收益率通常高于銀行活期存款。（）

39.基金合同中關(guān)于基金費(fèi)用的約定，應(yīng)明確說明各項(xiàng)費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式、支付對(duì)象等。（）

40.基金信息披露中，“重大事件”通常包括基金份額持有人大會(huì)的召開、基金管理人主要股東的變更、基金托管人的更換等。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______日內(nèi)，將基金募集文件報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。

42.基金合同應(yīng)明確說明基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、______、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等。

43.基金管理費(fèi)可以按照基金資產(chǎn)凈值的______每日計(jì)提。

44.基金托管費(fèi)可以按照基金資產(chǎn)凈值的______每月計(jì)提。

45.基金銷售服務(wù)費(fèi)可以按照______的______%收取。

46.貨幣市場(chǎng)基金的投資標(biāo)的通常包括國(guó)債、央行票據(jù)、______、短期融資券等。

47.基金信息披露中，“重大事件”通常包括基金份額持有人大會(huì)的召開、______、基金托管人的更換等。

48.基金合同中關(guān)于基金費(fèi)用的約定，應(yīng)明確說明各項(xiàng)費(fèi)用的______、計(jì)提方式、支付對(duì)象等。

49.投資者投資于某只指數(shù)型基金，該基金跟蹤的是滬深300指數(shù)。若該基金在一年內(nèi)取得了15%的正收益，而同期滬深300指數(shù)的漲幅為20%，那么該基金可能存在______的情況。

50.基金合同中關(guān)于基金托管人的約定，基金托管人有權(quán)要求基金管理人提供______的相關(guān)資料。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡(jiǎn)述基金合同中應(yīng)包含哪些主要內(nèi)容。

52.簡(jiǎn)述基金投資組合管理中，“分散投資”的核心目標(biāo)。

53.簡(jiǎn)述基金信息披露中，“重大事件”通常包括哪些內(nèi)容。

六、案例分析題（共1題，共25分）

某投資者甲通過基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)某只QDII基金，該基金主要投資于美國(guó)市場(chǎng)?；鸷贤屑s定的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，申購(gòu)費(fèi)率結(jié)構(gòu)為：持有時(shí)間小于1年，費(fèi)率1.5%；持有時(shí)間1年至3年，費(fèi)率0.75%；持有時(shí)間超過3年，免收申購(gòu)費(fèi)。基金合同還約定，基金管理人可以按照基金資產(chǎn)凈值的0.5%每年計(jì)提管理費(fèi)，按照基金資產(chǎn)凈值的0.2%每年計(jì)提托管費(fèi)?；鹪谛麄鞑牧现谐兄Z“保本保息”，并向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，說明該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“高風(fēng)險(xiǎn)”。該基金在投資組合中配置了大量的美國(guó)國(guó)債和公司債券，但同時(shí)也投資了部分股票和另類投資。在投資過程中，該基金遭遇了美國(guó)市場(chǎng)大幅下跌，凈值大幅縮水。投資者甲非常擔(dān)心自己的投資損失，并向基金管理人咨詢。基金管理人解釋說，該基金的投資策略是長(zhǎng)期投資，短期波動(dòng)是正常的，建議投資者保持冷靜，長(zhǎng)期持有。投資者甲聽后仍然非常困惑，不確定該基金是否真的能夠“保本保息”，也不知道如何判斷該基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。

請(qǐng)結(jié)合案例，分析以下問題：

（1）該基金在宣傳材料中承諾“保本保息”是否合規(guī)？為什么？

（2）該基金在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，是否存在不合規(guī)之處？為什么？

（3）投資者甲應(yīng)該如何判斷該基金的投資風(fēng)險(xiǎn)？可以從哪些方面進(jìn)行考慮？

（4）總結(jié)該案例中存在的問題，并提出相應(yīng)的改進(jìn)建議。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.D

2.C

3.B

4.B

5.C

6.B

7.ABCD

8.D

9.B

10.A

11.B

12.A

13.A

14.C

15.B

16.C

17.A

18.C

19.B

20.B

解析：

1.D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)椴⒎撬型顿Y基金都必須采用“每日估值”方式確認(rèn)凈值，根據(jù)《證券投資基金法》第四十二條，開放式基金應(yīng)當(dāng)“每日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值”，但并未規(guī)定所有基金都必須每日估值。

2.C選項(xiàng)不是必須提交的材料，根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十二條，私募基金管理人申請(qǐng)登記，應(yīng)當(dāng)提交“基金合同……”，但并未要求提交基金募集說明書及風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

3.B選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條，基金贖回費(fèi)可以按照持有時(shí)間遞減，持有時(shí)間1年至3年，費(fèi)率0.75%。

4.B選項(xiàng)錯(cuò)誤，分散投資的核心目標(biāo)之一是降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，而不是實(shí)現(xiàn)投資收益最大化。

5.C選項(xiàng)錯(cuò)誤，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金凈值公告應(yīng)當(dāng)同時(shí)披露當(dāng)日凈值和累計(jì)凈值。

6.B選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券投資基金法》第五十九條，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前十日內(nèi)，將基金募集文件報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。

7.ABCD選項(xiàng)均正確，根據(jù)《關(guān)于實(shí)施<私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法>有關(guān)問題的通知》第一條，投資者投資于QDII基金，可能需要承擔(dān)中國(guó)個(gè)人所得稅、美國(guó)資本利得稅、中國(guó)企業(yè)所得稅、美國(guó)預(yù)提所得稅等稅負(fù)。

8.D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金信息披露中，“重大事件”通常包括基金份額持有人大會(huì)的召開、基金管理人主要股東的變更、基金托管人的更換等，但不包括基金管理人投資經(jīng)理的日常調(diào)崗。

9.B選項(xiàng)正確，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目的是確保基金資產(chǎn)能夠快速變現(xiàn)以滿足投資者贖回需求。

10.A選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條，基金管理費(fèi)可以按照基金資產(chǎn)凈值的1%每日計(jì)提。

11.B選項(xiàng)可能導(dǎo)致該基金本年度不進(jìn)行現(xiàn)金分紅，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第十五條，基金投資組合中可供分配利潤(rùn)不足以支付最低分紅金額的，基金本年度不進(jìn)行現(xiàn)金分紅。

12.A選項(xiàng)符合“價(jià)值投資”理念，價(jià)值投資的核心是尋找被市場(chǎng)低估的股票并長(zhǎng)期持有。

13.A選項(xiàng)正確，久期指標(biāo)主要用于衡量基金投資組合對(duì)利率變化的敏感度，即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

14.C選項(xiàng)不合規(guī)，根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》第十三條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向風(fēng)險(xiǎn)承受能力低于“謹(jǐn)慎型”的投資者推薦“進(jìn)取型”基金。

15.B選項(xiàng)正確，該基金收益率低于指數(shù)漲幅，可能存在較多交易費(fèi)用。

16.C選項(xiàng)正確，基金托管人有權(quán)要求基金管理人提供投資決策流程的相關(guān)資料，根據(jù)《證券投資基金法》第四十一條。

17.A選項(xiàng)可能導(dǎo)致該基金提前終止封閉期，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第十七條，基金規(guī)模持續(xù)低于法定最低規(guī)模的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，并按照基金合同約定的程序辦理基金提前終止的手續(xù)。

18.C選項(xiàng)不屬于資產(chǎn)配置的核心目標(biāo)，資產(chǎn)配置的核心目標(biāo)是確定不同資產(chǎn)類別在投資組合中的比例，以優(yōu)化投資組合的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。

19.B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人的投資部門負(fù)責(zé)人不應(yīng)兼任風(fēng)險(xiǎn)控制部門的負(fù)責(zé)人，根據(jù)《證券投資基金法》第三十一條。

20.B選項(xiàng)正確，貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，但收益率通常高于銀行活期存款。

二、多選題（共15分，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

22.ABD

23.AC

24.ABC

25.AD

26.ABCD

27.A

28.ABD

29.BC

30.CD

解析：

21.ABCD選項(xiàng)均正確，基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的表述應(yīng)包括開放式、閉式、定期開放等。

22.ABD選項(xiàng)是必須提交的材料，C選項(xiàng)不是必須提交的材料。

23.AC選項(xiàng)是分散投資的核心目標(biāo)，B選項(xiàng)不是分散投資的目標(biāo)，D選項(xiàng)過于絕對(duì)。

24.ABC選項(xiàng)通常包括在“重大事件”中，D選項(xiàng)不屬于“重大事件”。

25.AD選項(xiàng)是符合規(guī)定的表述，BC選項(xiàng)不符合規(guī)定。

26.ABCD選項(xiàng)均可能是投資者需要承擔(dān)的稅負(fù)，根據(jù)稅收協(xié)定的規(guī)定。

27.A選項(xiàng)正確，久期指標(biāo)主要用于衡量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

28.ABD選項(xiàng)是合規(guī)的做法，C選項(xiàng)不合規(guī)。

29.BC選項(xiàng)可能是該基金存在的情況，A選項(xiàng)不符合題意，D選項(xiàng)與題意不符。

30.CD選項(xiàng)是符合規(guī)定的表述，AB選項(xiàng)不符合規(guī)定。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.×

37.×

38.×

39.√

40.√

解析：

31.√，根據(jù)《證券投資基金法》第五十九條，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前十日內(nèi)，將基金募集文件報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。

32.√，基金合同應(yīng)明確說明基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等。

33.√，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條，基金管理費(fèi)可以按照基金資產(chǎn)凈值的1%每日計(jì)提。

34.√，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條，基金托管費(fèi)可以按照基金資產(chǎn)凈值的0.2%每月計(jì)提。

35.√，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條，基金銷售服務(wù)費(fèi)可以按照申購(gòu)金額的3%一次性收取。

36.×，貨幣市場(chǎng)基金不承諾保本保息，根據(jù)《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》第四條。

37.×，貨幣市場(chǎng)基金的投資標(biāo)的不僅限于國(guó)債，還包括央行票據(jù)、短期融資券等。

38.×，貨幣市場(chǎng)基金的收益率通常低于銀行活期存款。

39.√，基金合同中關(guān)于基金費(fèi)用的約定，應(yīng)明確說明各項(xiàng)費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式、支付對(duì)象等。

40.√，基金信息披露中，“重大事件”通常包括基金份額持有人大會(huì)的召開、基金管理人主要股東的變更、基金托管人的更換等。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.十

42.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

43.1%

44.0.2%

45.申購(gòu)金額，1.2%

46.短期融資券

47.基金管理人主要股東的變更

48.計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)

49.基金運(yùn)作過程中存在較多交易費(fèi)用

50.投資決策流程

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

51.答：基金合同中應(yīng)包含以下主要內(nèi)容：①基金募集目的；②基金名稱；③基金運(yùn)作方式；④基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等；