第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁現(xiàn)在買基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，以下哪項行為不符合《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？

（）A.向合格投資者宣傳非公開募集基金

（）B.在銀行網(wǎng)點擺放基金宣傳折頁

（）C.通過社交媒體平臺進行基金業(yè)績承諾

（）D.要求銷售人員持有基金從業(yè)資格證

2.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額的認購和申購過程公平、公正，以下做法中存在合規(guī)風(fēng)險的是？

（）A.在認購期內(nèi)對機構(gòu)投資者和個人投資者設(shè)置不同的費率

（）B.按照認購金額的大小對投資者進行優(yōu)先配售

（）C.公開披露基金的招募說明書

（）D.對認購資金進行專戶存儲

3.以下哪種基金類型屬于固定收益類基金？

（）A.混合型基金

（）B.股票型基金

（）C.貨幣市場基金

（）D.指數(shù)型基金

4.基金信息披露中，"基金份額持有人名冊"屬于哪類披露信息？

（）A.重大事件公告

（）B.定期報告

（）C.臨時報告

（）D.基金凈值公告

5.下列關(guān)于基金投資風(fēng)險的表述，正確的是？

（）A.混合型基金的風(fēng)險低于股票型基金

（）B.貨幣市場基金的風(fēng)險高于債券基金

（）C.指數(shù)型基金的風(fēng)險完全取決于標(biāo)的指數(shù)的風(fēng)險

（）D.投資者購買的基金風(fēng)險越高，預(yù)期收益率一定越高

6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定時，應(yīng)當(dāng)？

（）A.立即暫停該投資行為

（）B.向中國證監(jiān)會報告

（）C.要求基金管理人改正

（）D.通知基金份額持有人

7.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，以下哪項內(nèi)容不屬于培訓(xùn)范圍？

（）A.基金基礎(chǔ)知識

（）B.基金銷售流程

（）C.證券市場分析

（）D.個人投資理財規(guī)劃

8.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載應(yīng)當(dāng)包括？

（）A.基金的投資目標(biāo)

（）B.基金的投資范圍

（）C.基金的投資策略

（）D.以上都是

9.基金信息披露的"及時性"原則要求，基金凈值公告的披露時間不得晚于？

（）A.基金每個交易日的收盤后

（）B.基金每個交易日的收盤前

（）C.基金每個工作日的收盤后

（）D.基金每個工作日的收盤前

10.下列關(guān)于基金費用的表述，正確的是？

（）A.基金管理費由基金托管人承擔(dān)

（）B.基金托管費由基金份額持有人承擔(dān)

（）C.基金銷售服務(wù)費由基金管理人承擔(dān)

（）D.基金申購費由基金托管人承擔(dān)

11.基金投資組合中，"流動性風(fēng)險管理"的主要目的是？

（）A.控制基金的投資風(fēng)險

（）B.確?；鹳Y產(chǎn)的安全

（）C.提高基金的投資收益

（）D.保障基金份額持有人的利益

12.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在？

（）A.5日內(nèi)開始募集

（）B.10日內(nèi)開始募集

（）C.15日內(nèi)開始募集

（）D.20日內(nèi)開始募集

13.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開？

（）A.1次

（）B.2次

（）C.3次

（）D.4次

14.基金信息披露中，"基金招募說明書"的主要內(nèi)容不包括？

（）A.基金募集期限

（）B.基金投資策略

（）C.基金管理人承諾

（）D.基金投資風(fēng)險

15.基金投資中，"分散投資"的主要目的是？

（）A.提高基金的投資收益

（）B.降低基金的投資風(fēng)險

（）C.增加基金的投資規(guī)模

（）D.縮短基金的投資周期

16.基金托管人對基金資產(chǎn)進行會計核算的依據(jù)是？

（）A.基金管理人的會計核算規(guī)則

（）B.中國證監(jiān)會的會計準則

（）C.基金合同的約定

（）D.證券交易所的會計制度

17.基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金投資收益預(yù)測時，應(yīng)當(dāng)？

（）A.說明預(yù)測依據(jù)

（）B.承諾收益達到預(yù)測水平

（）C.不披露預(yù)測數(shù)據(jù)

（）D.僅對機構(gòu)投資者披露

18.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在？

（）A.10日內(nèi)召開基金份額持有人大會

（）B.15日內(nèi)召開基金份額持有人大會

（）C.20日內(nèi)召開基金份額持有人大會

（）D.30日內(nèi)召開基金份額持有人大會

19.基金信息披露的"準確性"原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)？

（）A.真實、準確

（）B.完整、及時

（）C.公平、公正

（）D.清晰、易懂

20.基金投資中，"久期"指標(biāo)主要用于衡量？

（）A.基金的投資風(fēng)險

（）B.基金的投資收益

（）C.基金的流動性

（）D.基金的投資規(guī)模

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循以下哪些原則？

（）A.公開透明

（）B.客戶適當(dāng)性

（）C.合規(guī)經(jīng)營

（）D.信息披露

22.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載應(yīng)當(dāng)包括？

（）A.基金的投資目標(biāo)

（）B.基金的投資范圍

（）C.基金的投資策略

（）D.基金的費用標(biāo)準

23.基金信息披露的"完整性"原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)？

（）A.包括所有重大信息

（）B.真實反映基金運作情況

（）C.不得出現(xiàn)遺漏

（）D.不得含有誤導(dǎo)性陳述

24.基金投資中，常見的風(fēng)險類型包括？

（）A.市場風(fēng)險

（）B.信用風(fēng)險

（）C.流動性風(fēng)險

（）D.操作風(fēng)險

25.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的考核，應(yīng)當(dāng)包括以下哪些內(nèi)容？

（）A.銷售合規(guī)性

（）B.銷售業(yè)績

（）C.客戶服務(wù)

（）D.專業(yè)能力

26.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)？

（）A.按照基金合同約定投資運作基金資產(chǎn)

（）B.定期編制基金報告

（）C.定期披露基金信息

（）D.舉辦基金份額持有人大會

27.基金信息披露的"公平性"原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)？

（）A.對所有投資者一視同仁

（）B.不得歧視任何投資者

（）C.不得進行利益輸送

（）D.不得誤導(dǎo)投資者

28.基金投資中，"風(fēng)險調(diào)整后收益"指標(biāo)主要用于衡量？

（）A.基金的投資風(fēng)險

（）B.基金的投資收益

（）C.基金的風(fēng)險收益比

（）D.基金的投資效率

29.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)？

（）A.向投資者進行充分的風(fēng)險揭示

（）B.了解投資者的風(fēng)險承受能力

（）C.向投資者提供專業(yè)的投資建議

（）D.確保基金銷售行為合規(guī)

30.基金投資組合中，"資產(chǎn)配置"的主要目的是？

（）A.分散投資風(fēng)險

（）B.提高投資收益

（）C.優(yōu)化投資組合

（）D.適應(yīng)市場變化

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人可以承諾基金的投資收益。（×）

32.基金信息披露的"及時性"原則要求，基金凈值公告的披露時間不得晚于基金每個交易日的收盤后。（√）

33.基金銷售服務(wù)費由基金管理人承擔(dān)。（×）

34.基金投資組合中，"流動性風(fēng)險管理"的主要目的是確?；鹳Y產(chǎn)的安全。（×）

35.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開1次。（√）

36.基金信息披露的"完整性"原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)包括所有重大信息。（√）

37.基金投資中，常見的風(fēng)險類型包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險。（√）

38.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的考核，應(yīng)當(dāng)包括銷售合規(guī)性、銷售業(yè)績、客戶服務(wù)和專業(yè)能力。（√）

39.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定投資運作基金資產(chǎn)、定期編制基金報告、定期披露基金信息和舉辦基金份額持有人大會。（√）

40.基金投資中，"風(fēng)險調(diào)整后收益"指標(biāo)主要用于衡量基金的風(fēng)險收益比。（√）

四、填空題（共10空，每空1分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______內(nèi)對認購資金進行專戶存儲。

42.基金信息披露的"準確性"原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)______、準確。

43.基金投資組合中，"分散投資"的主要目的是______。

44.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______內(nèi)召開基金份額持有人大會。

45.基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金投資收益預(yù)測時，應(yīng)當(dāng)______。

46.基金投資中，"久期"指標(biāo)主要用于衡量______。

47.基金信息披露的"公平性"原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)______。

48.基金投資組合中，"資產(chǎn)配置"的主要目的是______。

49.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開______次。

50.基金投資中，常見的風(fēng)險類型包括______、______、______和______。

五、簡答題（共30分）

51.簡述基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則。（8分）

52.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？（7分）

53.基金信息披露的"及時性"原則要求是什么？為什么？（7分）

54.基金投資組合中，"流動性風(fēng)險管理"的主要目的是什么？如何實現(xiàn)？（8分）

六、案例分析題（共25分）

55.某基金銷售機構(gòu)在宣傳某只基金時，宣稱該基金在過去一年中取得了30%的收益率，并承諾未來一年仍能取得至少25%的收益率。該銷售機構(gòu)的宣傳行為是否符合《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？為什么？請結(jié)合相關(guān)法規(guī)進行分析。（25分）

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金銷售機構(gòu)不得對基金業(yè)績進行預(yù)測或者承諾收益，因此C選項錯誤。A選項正確，因為根據(jù)《證券投資基金法》第十五條，非公開募集基金不得向合格投資者之外的投資者募集資金。B選項正確，因為根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十二條，基金銷售機構(gòu)可以在銀行網(wǎng)點擺放基金宣傳折頁。D選項正確，因為根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十條，基金銷售人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。

2.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十三條，基金銷售機構(gòu)在基金募集期間，不得對機構(gòu)投資者和個人投資者設(shè)置不同的費率，因此A選項錯誤。B選項正確，因為根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十四條，基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)投資者的認購金額大小對投資者進行優(yōu)先配售。C選項正確，因為根據(jù)《證券投資基金法》第十四條，基金募集說明書應(yīng)當(dāng)真實、準確、完整地披露基金募集信息。D選項正確，因為根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十二條，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求銷售人員持有基金從業(yè)資格證。

3.C

解析：貨幣市場基金屬于固定收益類基金，因此C選項正確。A選項錯誤，因為混合型基金同時投資于股票和債券等資產(chǎn)。B選項錯誤，因為股票型基金主要投資于股票。D選項錯誤，因為指數(shù)型基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成分股。

4.B

解析：定期報告屬于基金信息披露的定期報告，因此B選項正確。A選項錯誤，因為重大事件公告屬于基金信息披露的臨時報告。C選項錯誤，因為臨時報告屬于基金信息披露的臨時報告。D選項錯誤，因為基金凈值公告屬于基金信息披露的臨時報告。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第七條，指數(shù)型基金的風(fēng)險完全取決于標(biāo)的指數(shù)的風(fēng)險，因此C選項正確。A選項錯誤，因為混合型基金的風(fēng)險取決于股票和債券的投資比例。B選項錯誤，因為貨幣市場基金的風(fēng)險低于債券基金。D選項錯誤，因為投資者購買的基金風(fēng)險越高，預(yù)期收益率不一定越高。

6.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十八條，基金托管人對基金管理人的投資行為違反基金合同約定時，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人改正，因此C選項正確。A選項錯誤，因為基金托管人應(yīng)當(dāng)要求基金管理人改正，而非立即暫停該投資行為。B選項錯誤，因為基金托管人應(yīng)當(dāng)要求基金管理人改正，而非向中國證監(jiān)會報告。D選項錯誤，因為基金托管人應(yīng)當(dāng)要求基金管理人改正，而非通知基金份額持有人。

7.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售機構(gòu)人員管理暫行辦法》第十二條，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)包括基金基礎(chǔ)知識、基金銷售流程、個人投資理財規(guī)劃等內(nèi)容，因此C選項不屬于培訓(xùn)范圍。A選項屬于培訓(xùn)范圍。B選項屬于培訓(xùn)范圍。D選項屬于培訓(xùn)范圍。

8.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十七條，基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載應(yīng)當(dāng)包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等，因此D選項正確。A選項錯誤，因為基金的投資目標(biāo)屬于基金運作方式的記載，但不是全部。B選項錯誤，因為基金的投資范圍屬于基金運作方式的記載，但不是全部。C選項錯誤，因為基金的投資策略屬于基金運作方式的記載，但不是全部。

9.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金凈值公告的披露時間不得晚于基金每個工作日的收盤后，因此C選項正確。A選項錯誤，因為基金凈值公告的披露時間不得晚于基金每個工作日的收盤后。B選項錯誤，因為基金凈值公告的披露時間不得晚于基金每個工作日的收盤后。D選項錯誤，因為基金凈值公告的披露時間不得晚于基金每個工作日的收盤后。

10.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十二條，基金申購費由基金管理人承擔(dān)，因此D選項正確。A選項錯誤，因為基金管理費由基金管理人承擔(dān)。B選項錯誤，因為基金托管費由基金托管人承擔(dān)。C選項錯誤，因為基金銷售服務(wù)費由基金管理人承擔(dān)。

11.B

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第二十一條，基金投資組合中，"流動性風(fēng)險管理"的主要目的是確?；鹳Y產(chǎn)的安全，因此B選項正確。A選項錯誤，因為控制基金的投資風(fēng)險屬于基金風(fēng)險管理的內(nèi)容。C選項錯誤，因為提高基金的投資收益屬于基金投資的目標(biāo)。D選項錯誤，因為保障基金份額持有人的利益屬于基金運作的原則。

12.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十六條，基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)開始募集，因此B選項正確。A選項錯誤，因為基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)開始募集。C選項錯誤，因為基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)開始募集。D選項錯誤，因為基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)開始募集。

13.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十九條，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開1次，因此A選項正確。B選項錯誤，因為基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開1次。C選項錯誤，因為基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開1次。D選項錯誤，因為基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開1次。

14.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十三條，"基金招募說明書"的主要內(nèi)容不包括基金凈值公告，因此D選項正確。A選項錯誤，因為基金募集期限屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容。B選項錯誤，因為基金投資策略屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容。C選項錯誤，因為基金管理人承諾屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容。

15.B

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第二十一條，基金投資中，"分散投資"的主要目的是降低基金的投資風(fēng)險，因此B選項正確。A選項錯誤，因為提高基金的投資收益屬于基金投資的目標(biāo)。C選項錯誤，因為增加基金的投資規(guī)模屬于基金投資的目標(biāo)。D選項錯誤，因為縮短基金的投資周期屬于基金投資的目標(biāo)。

16.C

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第二十一條，基金托管人對基金資產(chǎn)進行會計核算的依據(jù)是基金合同的約定，因此C選項正確。A選項錯誤，因為基金管理人的會計核算規(guī)則不作為基金托管人對基金資產(chǎn)進行會計核算的依據(jù)。B選項錯誤，因為中國證監(jiān)會的會計準則不作為基金托管人對基金資產(chǎn)進行會計核算的依據(jù)。D選項錯誤，因為證券交易所的會計制度不作為基金托管人對基金資產(chǎn)進行會計核算的依據(jù)。

17.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金投資收益預(yù)測時，應(yīng)當(dāng)說明預(yù)測依據(jù)，因此A選項正確。B選項錯誤，因為基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金投資收益預(yù)測時，不得承諾收益達到預(yù)測水平。C選項錯誤，因為基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金投資收益預(yù)測時，應(yīng)當(dāng)說明預(yù)測依據(jù)。D選項錯誤，因為基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金投資收益預(yù)測時，應(yīng)當(dāng)向所有投資者披露。

18.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第三十條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)召開基金份額持有人大會，因此A選項正確。B選項錯誤，因為基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)召開基金份額持有人大會。C選項錯誤，因為基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)召開基金份額持有人大會。D選項錯誤，因為基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)召開基金份額持有人大會。

19.A

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十三條，基金信息披露的"準確性"原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)真實、準確，因此A選項正確。B選項錯誤，因為基金信息披露的"完整性"原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)完整、及時。C選項錯誤，因為基金信息披露的"公平性"原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)公平、公正。D選項錯誤，因為基金信息披露的"易懂性"原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)清晰、易懂。

20.A

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第二十一條，基金投資中，"久期"指標(biāo)主要用于衡量基金的投資風(fēng)險，因此A選項正確。B選項錯誤，因為基金投資中，"久期"指標(biāo)主要用于衡量基金的投資風(fēng)險。C選項錯誤，因為基金投資中，"久期"指標(biāo)主要用于衡量基金的投資風(fēng)險。D選項錯誤，因為基金投資中，"久期"指標(biāo)主要用于衡量基金的投資風(fēng)險。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三條，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循公開透明、客戶適當(dāng)性、合規(guī)經(jīng)營、信息披露等原則，因此A、B、C、D選項均正確。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十七條，基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載應(yīng)當(dāng)包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略和費用標(biāo)準等，因此A、B、C、D選項均正確。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十三條，基金信息披露的"完整性"原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)包括所有重大信息、真實反映基金運作情況、不得出現(xiàn)遺漏，因此A、B、C選項均正確。D選項錯誤，因為基金信息披露的"準確性"原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)真實、準確。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第二十一條，基金投資中，常見的風(fēng)險類型包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險，因此A、B、C、D選項均正確。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售機構(gòu)人員管理暫行辦法》第十二條，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的考核，應(yīng)當(dāng)包括銷售合規(guī)性、銷售業(yè)績、客戶服務(wù)和專業(yè)能力等，因此A、B、C、D選項均正確。

26.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第三十條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定投資運作基金資產(chǎn)、定期編制基金報告、定期披露基金信息和舉辦基金份額持有人大會，因此A、B、C、D選項均正確。

27.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十三條，基金信息披露的"公平性"原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)對所有投資者一視同仁、不得歧視任何投資者、不得進行利益輸送，因此A、B、C選項均正確。D選項錯誤，因為基金信息披露的"準確性"原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)真實、準確。

28.CD

解析：根據(jù)《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第七條，基金投資中，"風(fēng)險調(diào)整后收益"指標(biāo)主要用于衡量基金的風(fēng)險收益比和投資效率，因此C、D選項均正確。A選項錯誤，因為基金投資中，"風(fēng)險調(diào)整后收益"指標(biāo)主要用于衡量基金的風(fēng)險收益比和投資效率。B選項錯誤，因為基金投資中，"風(fēng)險調(diào)整后收益"指標(biāo)主要用于衡量基金的風(fēng)險收益比和投資效率。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十九條，基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)當(dāng)向投資者進行充分的風(fēng)險揭示、了解投資者的風(fēng)險承受能力、向投資者提供專業(yè)的投資建議、確?；痄N售行為合規(guī)，因此A、B、C、D選項均正確。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第二十一條，基金投資組合中，"資產(chǎn)配置"的主要目的是分散投資風(fēng)險、提高投資收益、優(yōu)化投資組合和適應(yīng)市場變化，因此A、B、C、D選項均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金銷售機構(gòu)不得對基金業(yè)績進行預(yù)測或者承諾收益，因此該銷售機構(gòu)的宣傳行為不符合《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定。

32.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金凈值公告的披露時間不得晚于基金每個交易日的收盤后，因此該說法正確。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十二條，基金銷售服務(wù)費由基金管理人承擔(dān)，因此該說法錯誤。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第二十一條，基金投資組合中，"流動性風(fēng)險管理"的主要目的是確保基金資產(chǎn)的安全，而非控制基金的投資風(fēng)險。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十九條，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開1次，因此該說法正確。

36.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十三條，基金信息披露的"完整性"原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)包括所有重大信息，因此該說法正確。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第二十一條，基金投資中，常見的風(fēng)險類型包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險，因此該說法正確。

38.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售機構(gòu)人員管理暫行辦法》第十二條，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的考核，應(yīng)當(dāng)包括銷售合規(guī)性、銷售業(yè)績、客戶服務(wù)和專業(yè)能力等，因此該說法正確。

39.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第三十條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定投資運作基金資產(chǎn)、定期編制基金報告、定期披露基金信息和舉辦基金份額持有人大會，因此該說法正確。

40.√

解析：根據(jù)《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第七條，基金投資中，"風(fēng)險調(diào)整后收益"指標(biāo)主要用于衡量基金的風(fēng)險收益比，因此該說法正確。

四、填空題（共10空，每空1分）

41.基金募集期限

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十二條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限內(nèi)對認購資金進行專戶存儲。

42.真實

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十三條，基金信息披露的"準確性"原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)真實、準確。

43.降低基金的投資風(fēng)險

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第二十一條，基金投資中，"分散投資"的主要目的是降低基金的投資風(fēng)險。

44.基金合同生效之日起10日內(nèi)

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第三十條，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)召開基金份額持有人大會。

45.說明預(yù)測依據(jù)

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金投資收益預(yù)測時，應(yīng)當(dāng)說明預(yù)測依據(jù)。

46.基金的投資風(fēng)險

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第二十一條，基金投資中，"久期"指標(biāo)主要用于衡量基金的投資風(fēng)險。

47.對所有投資者一視同仁

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十三條，基金信息披露的"公平性"原則要求，披露的基金信息應(yīng)當(dāng)對所有投資者一視同仁。

48.分散投資風(fēng)險

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第二十一條，基金投資組合中，"資產(chǎn)配置"的主要目的是分散投資風(fēng)險。

49.1

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十九條，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開1次。

50.市場、信用、流動性、操作

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第二十一條，基金投資中，常見的風(fēng)險類型包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險。

五、簡答題（共30分）

51.答：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：

①公開透明原則：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)公開披露基金銷售信息，包括基金募集信息、基金份額持有人信息等，確保投資者能夠充分了解基金銷售情況。

②客戶適當(dāng)性原則：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解投資者的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)等信息，向投資者提供適當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品，確保投資者能夠選擇適合自己的基金產(chǎn)品。

③合規(guī)經(jīng)營原則：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得從事違法違規(guī)的基金銷售活動，確?；痄N售行為合規(guī)。

④信息披露原則：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者提供真實、準確、完整的基金銷售信息，確保投資者能夠充分了解基金產(chǎn)品的情況。（8分）

52.答：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

①基金的投資目標(biāo)：明確基金的