第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試習(xí)題庫及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人利益，不得利用基金份額發(fā)售牟取不正當(dāng)利益，這主要體現(xiàn)了基金運(yùn)作的哪項(xiàng)原則？（）

A.合法性原則

B.公開性原則

C.公平性原則

D.獨(dú)立性原則

2.某基金產(chǎn)品在招募說明書中承諾保本保息，這種承諾是否符合《證券投資基金法》的規(guī)定？（）

A.符合，只要不違反相關(guān)監(jiān)管規(guī)定即可

B.不符合，基金合同不得承諾保本保息

C.視情況而定，需根據(jù)具體產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級判斷

D.只要不違反信息披露規(guī)定即可

3.下列關(guān)于基金份額贖回的表述，哪項(xiàng)是正確的？（）

A.投資者可以隨時(shí)申請贖回基金份額

B.基金管理人可以拒絕投資者的贖回申請

C.基金份額贖回需要繳納一定的贖回費(fèi)

D.基金份額贖回價(jià)格由基金管理人自由決定

4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律法規(guī)或基金合同，應(yīng)當(dāng)如何處理？（）

A.直接向中國證監(jiān)會報(bào)告

B.通知基金管理人并要求其限期改正

C.請求基金管理人暫停投資運(yùn)作

D.由基金份額持有人決定是否采取行動

5.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”主要強(qiáng)調(diào)什么？（）

A.信息披露的形式必須規(guī)范

B.信息披露的內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

C.信息披露的時(shí)效性要求

D.信息披露的媒介選擇

6.下列哪項(xiàng)不屬于基金銷售費(fèi)用的類型？（）

A.申購費(fèi)

B.贖回費(fèi)

C.交易傭金

D.管理費(fèi)

7.基金投資顧問為基金管理人提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括？（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.誠信原則

C.公平原則

D.收入最大化原則

8.基金估值的基本原則不包括？（）

A.價(jià)值發(fā)現(xiàn)原則

B.公允性原則

C.一致性原則

D.保密性原則

9.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的表述，哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？（）

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.參與基金份額持有人大會

C.對基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立行使表決權(quán)

D.查閱基金份額凈值

10.基金管理人內(nèi)部控制的“授權(quán)控制”原則主要指什么？（）

A.明確各部門職責(zé)權(quán)限

B.嚴(yán)格執(zhí)行基金投資決策流程

C.加強(qiáng)對關(guān)鍵崗位人員的監(jiān)督

D.建立完善的內(nèi)部審計(jì)制度

11.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求基金信息披露的文件應(yīng)當(dāng)在何時(shí)披露？（）

A.事件發(fā)生后2日內(nèi)

B.事件發(fā)生后3日內(nèi)

C.事件發(fā)生后5日內(nèi)

D.事件發(fā)生當(dāng)日

12.基金管理人聘請基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金代銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括？（）

A.具有相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)

B.具有完善的基金銷售業(yè)務(wù)體系

C.具有足夠的資金實(shí)力

D.具有專業(yè)的基金投資能力

13.下列關(guān)于基金合同的說法，哪項(xiàng)是正確的？（）

A.基金合同是基金募集的法律依據(jù)

B.基金合同是基金投資運(yùn)作的基礎(chǔ)

C.基金合同由基金托管人制定

D.基金合同不需要經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批

14.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問人員不得從事的行為不包括？（）

A.為基金管理人提供投資建議

B.代為從事基金投資運(yùn)作

C.從事基金份額的申購和贖回業(yè)務(wù)

D.為基金份額持有人提供咨詢服務(wù)

15.基金信息披露的“完整性原則”要求基金信息披露的文件應(yīng)當(dāng)包含哪些信息？（）

A.與基金相關(guān)的所有重大信息

B.只要不影響投資者決策的信息

C.基金管理人認(rèn)為重要的信息

D.中國證監(jiān)會要求披露的信息

16.基金管理人制定投資策略時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮的因素不包括？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資期限

D.基金管理人的個(gè)人偏好

17.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述，哪項(xiàng)是正確的？（）

A.基金份額凈值由基金托管人計(jì)算

B.基金份額凈值每天計(jì)算一次

C.基金份額凈值計(jì)算方法由基金管理人自行決定

D.基金份額凈值計(jì)算不需要考慮基金費(fèi)用

18.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)評估，其目的不包括？（）

A.了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.向投資者推薦合適的基金產(chǎn)品

C.規(guī)避基金銷售監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)

D.提高基金銷售業(yè)績

19.基金管理人聘請基金投資顧問，應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括？（）

A.具有相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)

B.具有完善的投資顧問業(yè)務(wù)體系

C.具有足夠的資金實(shí)力

D.具有專業(yè)的基金管理能力

20.基金信息披露的“公平性原則”要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行？（）

A.對所有投資者公平披露

B.只對機(jī)構(gòu)投資者披露

C.只對個(gè)人投資者披露

D.根據(jù)投資者身份選擇性披露

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金運(yùn)作的基本原則包括哪些？（）

A.合法性原則

B.公開性原則

C.公平性原則

D.獨(dú)立性原則

E.誠信原則

22.基金份額持有人享有的權(quán)利包括哪些？（）

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.參與基金份額持有人大會

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

D.查閱基金財(cái)產(chǎn)凈值

E.對基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立行使表決權(quán)

23.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括哪些？（）

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.完整性原則

D.及時(shí)性原則

E.公平性原則

24.基金銷售費(fèi)用的類型包括哪些？（）

A.申購費(fèi)

B.贖回費(fèi)

C.交易傭金

D.管理費(fèi)

E.投資顧問費(fèi)

25.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括哪些？（）

A.保證基金資產(chǎn)安全

B.保證基金運(yùn)作合法合規(guī)

C.提高基金運(yùn)作效率

D.防范和化解基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

E.保護(hù)基金份額持有人利益

26.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問人員應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括哪些？（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.誠信原則

C.公平原則

D.收入最大化原則

E.專業(yè)原則

27.基金估值的基本原則包括哪些？（）

A.價(jià)值發(fā)現(xiàn)原則

B.公允性原則

C.一致性原則

D.保密性原則

E.及時(shí)性原則

28.基金信息披露的文件包括哪些？（）

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金日報(bào)

D.基金季報(bào)

E.基金年報(bào)

29.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)評估，其目的包括哪些？（）

A.了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.向投資者推薦合適的基金產(chǎn)品

C.規(guī)避基金銷售監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)

D.提高基金銷售業(yè)績

E.保護(hù)基金份額持有人利益

30.基金管理人聘請基金投資顧問，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括哪些？（）

A.具有相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)

B.具有完善的投資顧問業(yè)務(wù)體系

C.具有足夠的資金實(shí)力

D.具有專業(yè)的基金管理能力

E.具有良好的業(yè)績記錄

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人可以利用基金份額發(fā)售牟取不正當(dāng)利益。（）

32.基金合同是基金募集的法律依據(jù)。（）

33.基金份額贖回價(jià)格由基金管理人自由決定。（）

34.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律法規(guī)或基金合同，應(yīng)當(dāng)直接向中國證監(jiān)會報(bào)告。（）

35.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”主要強(qiáng)調(diào)信息披露的形式必須規(guī)范。（）

36.基金銷售費(fèi)用的類型包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)和交易傭金。（）

37.基金投資顧問為基金管理人提供投資建議時(shí)，可以不遵循客戶利益優(yōu)先原則。（）

38.基金估值的基本原則包括價(jià)值發(fā)現(xiàn)原則、公允性原則和一致性原則。（）

39.基金份額持有人可以隨時(shí)申請贖回基金份額。（）

40.基金管理人內(nèi)部控制的“授權(quán)控制”原則主要指明確各部門職責(zé)權(quán)限。（）

41.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求基金信息披露的文件應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生當(dāng)日披露。（）

42.基金管理人聘請基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金代銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)。（）

43.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問人員可以代為從事基金投資運(yùn)作。（）

44.基金信息披露的“完整性原則”要求基金信息披露的文件只需要包含與基金相關(guān)的所有重大信息。（）

45.基金管理人制定投資策略時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮基金的投資目標(biāo)、投資范圍和投資期限。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證________和________，不得利用基金份額發(fā)售牟取不正當(dāng)利益。

47.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”主要強(qiáng)調(diào)信息披露的________、________和________。

48.基金銷售費(fèi)用的類型包括________、________和________。

49.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括________、________、________和________。

50.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問人員應(yīng)當(dāng)遵循________、________和________原則。

51.基金估值的基本原則包括________、________和________原則。

52.基金信息披露的文件包括________、________、________、________和________。

53.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行________，其目的在于了解投資者的________。

54.基金管理人聘請基金投資顧問，應(yīng)當(dāng)符合________和________的條件。

五、簡答題（共30分，第55題10分，第56題10分，第57題10分）

55.簡述基金運(yùn)作的基本原則及其含義。

56.簡述基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則及其含義。

57.簡述基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)及其重要性。

六、案例分析題（共25分）

58.某基金管理人在基金招募說明書中承諾保本保息，并宣傳該基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)低、收益高，吸引了大量投資者購買。請問該基金管理人的行為是否符合《證券投資基金法》的規(guī)定？為什么？請結(jié)合相關(guān)法規(guī)進(jìn)行分析。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.B

3.C

4.B

5.B

6.D

7.D

8.D

9.D

10.A

11.D

12.D

13.B

14.B

15.A

16.D

17.B

18.D

19.D

20.A

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCDE

22.ABCDE

23.ABCDE

24.ABC

25.ABCDE

26.ABCE

27.BCD

28.ABCDE

29.ABCE

30.AB

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.√

33.×

34.×

35.×

36.√

37.×

38.√

39.√

40.√

41.×

42.√

43.×

44.×

45.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.基金份額持有人利益；合法合規(guī)

47.真實(shí)性；準(zhǔn)確性；完整性

48.申購費(fèi)；贖回費(fèi)；交易傭金

49.保證基金資產(chǎn)安全；保證基金運(yùn)作合法合規(guī)；提高基金運(yùn)作效率；防范和化解基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

50.客戶利益優(yōu)先；誠信；公平

51.價(jià)值發(fā)現(xiàn)；公允性；一致性

52.基金招募說明書；基金合同；基金日報(bào)；基金季報(bào)；基金年報(bào)

53.風(fēng)險(xiǎn)評估；風(fēng)險(xiǎn)承受能力

54.資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)；完善的投資顧問業(yè)務(wù)體系

五、簡答題（共30分，第55題10分，第56題10分，第57題10分）

55.答：

①合法性原則：基金募集、運(yùn)作、信息披露等都必須符合法律法規(guī)的規(guī)定。

②公開性原則：基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平。

③公平性原則：基金份額持有人應(yīng)當(dāng)獲得公平對待，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立運(yùn)作。

④獨(dú)立性原則：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。

⑤誠信原則：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)。

⑥分業(yè)經(jīng)營原則：基金業(yè)應(yīng)當(dāng)與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)等分業(yè)經(jīng)營。

56.答：

①真實(shí)性原則：基金信息披露的內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

②準(zhǔn)確性原則：基金信息披露的內(nèi)容必須準(zhǔn)確，不得含有誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

③完整性原則：基金信息披露的內(nèi)容必須完整，不得有重大遺漏。

④及時(shí)性原則：基金信息披露應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生后及時(shí)披露。

⑤公平性原則：基金信息披露應(yīng)當(dāng)對所有投資者公平披露。

57.答：

①保證基金資產(chǎn)安全：通過內(nèi)部控制制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整。

②保證基金運(yùn)作合法合規(guī)：通過內(nèi)部控制制度，確?；疬\(yùn)作符合法律法規(guī)的規(guī)定。

③提高基金運(yùn)作效率：通過內(nèi)部控制制度，提高基金運(yùn)作的效率。

④防范和化解基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)：通過內(nèi)部控制制度，防范和化解基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。

內(nèi)部控制的重要性在于，可以有效保護(hù)基金份額持有人的利益，提高基金運(yùn)作的效率，防范和化解基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)基金業(yè)的健康