第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試分開及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)違規(guī)向客戶進(jìn)行______宣傳。

A.上市公司的投資價(jià)值

B.資金規(guī)模與實(shí)力

C.財(cái)富管理的個(gè)性化方案

D.超越監(jiān)管范圍的收益承諾

(答：________)

2.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，必須按照規(guī)定以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立______賬戶。

A.融資專用

B.融券專用

C.信用交易證券

D.資金交收

(答：________)

3.某投資者在A股市場(chǎng)買入1000股某上市公司股票，該股票當(dāng)日漲跌幅限制為10%，則該投資者當(dāng)日最大盈利可能為______元（假設(shè)買入價(jià)為每股10元）。

A.1000

B.2000

C.3000

D.4000

(答：________)

4.證券公司開展投資者教育，下列做法中不符合要求的是______。

A.定期發(fā)布市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)提示

B.在營(yíng)業(yè)部顯著位置公示收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

C.組織投資者模擬交易大賽

D.向客戶承諾保本收益

(答：________)

5.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立投資銀行部門的，注冊(cè)資本不得低于______萬(wàn)元人民幣。

A.1000

B.2000

C.5000

D.10000

(答：________)

6.某證券從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，不得直接或者間接從事證券業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)性業(yè)務(wù)，該規(guī)定體現(xiàn)了______原則。

A.誠(chéng)信

B.公平

C.守信

D.專業(yè)

(答：________)

7.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供______等資料。

A.身份證明和信用評(píng)級(jí)報(bào)告

B.財(cái)富證明和資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告

C.身份證明和融資融券擔(dān)保物清單

D.收入證明和投資經(jīng)驗(yàn)證明

(答：________)

8.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)遵循______原則，對(duì)證券投資價(jià)值進(jìn)行分析。

A.客戶利益優(yōu)先

B.收入最大化

C.公平客觀

D.快速盈利

(答：________)

9.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于______。

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

(答：________)

10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備______年以上相關(guān)從業(yè)經(jīng)歷。

A.1

B.2

C.3

D.5

(答：________)

11.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的，其經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的時(shí)間不得少于______年。

A.1

B.2

C.3

D.5

(答：________)

12.證券公司向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)充分揭示______風(fēng)險(xiǎn)。

A.市場(chǎng)波動(dòng)

B.信用交易

C.操作失誤

D.以上均包括

(答：________)

13.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)在______范圍內(nèi)進(jìn)行。

A.法律法規(guī)

B.公司章程

C.行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

D.監(jiān)管要求

(答：________)

14.證券公司為客戶提供的證券交易軟件，應(yīng)當(dāng)符合______要求，確保交易指令的準(zhǔn)確執(zhí)行。

A.安全可靠

B.操作便捷

C.信息全面

D.以上均包括

(答：________)

15.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的______。

A.50%

B.100%

C.200%

D.300%

(答：________)

16.某投資者在證券公司開立信用賬戶，用于融資買入股票。該投資者信用賬戶的可用資金余額為10萬(wàn)元，擔(dān)保物價(jià)值為20萬(wàn)元，則其可融資買入的最高金額為______萬(wàn)元。

A.10

B.15

C.20

D.30

(答：________)

17.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人員不得同時(shí)投資于本公司管理的______。

A.另一只基金

B.另一只集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

C.另一只定向資產(chǎn)管理客戶

D.以上均包括

(答：________)

18.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)對(duì)研究方法和信息來源進(jìn)行______，確保研究質(zhì)量。

A.保密

B.公開透明

C.簡(jiǎn)化

D.靈活處理

(答：________)

19.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對(duì)客戶信用賬戶不得透支，且擔(dān)保物價(jià)值與其負(fù)債的比例不得低于______。

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

(答：________)

20.證券公司為客戶提供的投資者教育材料，應(yīng)當(dāng)包含______等內(nèi)容。

A.投資風(fēng)險(xiǎn)提示

B.投資收益承諾

C.投資操作指南

D.投資心理疏導(dǎo)

(答：________)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循______原則。

A.客戶利益至上

B.公平公正

C.風(fēng)險(xiǎn)可控

D.收入優(yōu)先

(答：________)

22.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有以下行為：______。

A.使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行證券投資

B.以資產(chǎn)管理計(jì)劃名義向他人提供擔(dān)保

C.將資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于資金拆借

D.超越資產(chǎn)管理合同約定進(jìn)行投資

(答：________)

23.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)確保______。

A.信息來源可靠

B.研究方法科學(xué)

C.報(bào)告內(nèi)容客觀

D.利益沖突披露充分

(答：________)

24.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的，其財(cái)務(wù)狀況應(yīng)當(dāng)符合______要求。

A.凈資本不低于12億元

B.凈資本不低于凈資產(chǎn)的70%

C.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不低于150%

D.資本杠桿率不低于100%

(答：________)

25.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)投資范圍包括______。

A.上市股票

B.上市債券

C.證券投資基金

D.期貨合約

(答：________)

26.證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)包含______等內(nèi)容。

A.信用交易風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律責(zé)任

(答：________)

27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人員應(yīng)當(dāng)具備______條件。

A.證券從業(yè)資格

B.3年以上投資管理經(jīng)驗(yàn)

C.熟悉相關(guān)法律法規(guī)

D.具備良好的職業(yè)道德

(答：________)

28.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)遵循______原則。

A.客戶利益優(yōu)先

B.公平客觀

C.及時(shí)準(zhǔn)確

D.利益沖突披露

(答：________)

29.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全______制度。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.內(nèi)部監(jiān)督

C.客戶信用評(píng)估

D.擔(dān)保物管理

(答：________)

30.證券公司為客戶提供的投資者教育材料，應(yīng)當(dāng)包含______等內(nèi)容。

A.投資基礎(chǔ)知識(shí)

B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法

C.投資心理調(diào)適

D.監(jiān)管政策解讀

(答：________)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司可以為特定客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，但不得承諾保本保息。

(答：________)

32.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或者間接從事證券業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)性業(yè)務(wù)。

(答：________)

33.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)對(duì)研究方法和信息來源進(jìn)行保密。

(答：________)

34.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人員可以同時(shí)投資于本公司管理的其他資產(chǎn)管理計(jì)劃。

(答：________)

35.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)確保報(bào)告內(nèi)容客觀，不得含有誤導(dǎo)性陳述。

(答：________)

36.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

(答：________)

37.證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)充分揭示信用交易風(fēng)險(xiǎn)。

(答：________)

38.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的100%。

(答：________)

39.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)避免利益沖突，并按照規(guī)定進(jìn)行披露。

(答：________)

40.證券公司為客戶提供的投資者教育材料應(yīng)當(dāng)包含投資收益承諾。

(答：________)

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)違規(guī)向客戶進(jìn)行______宣傳。

(答：________)

42.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，必須按照規(guī)定以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立______賬戶。

(答：________)

43.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的，其經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的時(shí)間不得少于______年。

(答：________)

44.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的______。

(答：________)

45.證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)充分揭示______風(fēng)險(xiǎn)。

(答：________)

46.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人員不得同時(shí)投資于本公司管理的______。

(答：________)

47.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)對(duì)研究方法和信息來源進(jìn)行______，確保研究質(zhì)量。

(答：________)

48.證券公司從業(yè)人員在離職后______年內(nèi)，不得直接或者間接從事證券業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)性業(yè)務(wù)。

(答：________)

49.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立投資銀行部門的，注冊(cè)資本不得低于______萬(wàn)元人民幣。

(答：________)

50.證券公司為客戶提供的投資者教育材料應(yīng)當(dāng)包含______等內(nèi)容。

(答：________)

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

51.簡(jiǎn)述證券公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則。

52.簡(jiǎn)述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全哪些風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

53.簡(jiǎn)述證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則。

54.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人員應(yīng)當(dāng)具備哪些條件。

55.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)包含哪些內(nèi)容。

六、案例分析題（共25分）

某證券公司A部門員工張某，在離職后1年內(nèi)，直接利用其在原公司的客戶資源，為某上市公司提供定向增發(fā)咨詢服務(wù)，并從中收取傭金。該公司B部門員工李某，在執(zhí)業(yè)過程中，未按規(guī)定披露其持有某上市公司股票的情況，導(dǎo)致客戶投訴。請(qǐng)分析以下問題：

（1）張某的行為是否符合《證券法》的規(guī)定？為什么？

（2）李某的行為違反了哪些規(guī)定？應(yīng)如何處理？

（3）結(jié)合案例，談?wù)勛C券公司如何加強(qiáng)員工管理，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)違規(guī)向客戶進(jìn)行收益承諾宣傳。A、B、C選項(xiàng)均屬于合規(guī)宣傳內(nèi)容。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十九條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，必須按照規(guī)定以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立信用交易證券賬戶。

3.B

解析：該股票當(dāng)日最大漲幅為10%，即10元×10%=1元，因此最大盈利為1000股×1元=2000元。

4.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十一條，證券公司開展投資者教育，不得向客戶承諾保本收益。A、B、C選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，證券公司設(shè)立投資銀行部門的，注冊(cè)資本不得低于5000萬(wàn)元人民幣。

6.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十六條，證券從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，不得直接或者間接從事證券業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)性業(yè)務(wù)，該規(guī)定體現(xiàn)了守信原則。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供身份證明和融資融券擔(dān)保物清單。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第五條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)遵循公平客觀原則，對(duì)證券投資價(jià)值進(jìn)行分析。

9.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第六條，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十七條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備3年以上相關(guān)從業(yè)經(jīng)歷。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十五條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的，其經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的時(shí)間不得少于3年。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十條，證券公司向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)充分揭示市場(chǎng)波動(dòng)、信用交易、操作失誤等風(fēng)險(xiǎn)。

13.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十九條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)在法律法規(guī)范圍內(nèi)進(jìn)行。

14.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司為客戶提供的證券交易軟件，應(yīng)當(dāng)符合安全可靠要求，確保交易指令的準(zhǔn)確執(zhí)行。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的100%。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十三條，客戶信用賬戶的可用資金余額為其信用授信額度的50%，因此最高可融資買入10萬(wàn)元。

17.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十八條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人員不得同時(shí)投資于本公司管理的其他資產(chǎn)管理計(jì)劃、基金等。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第六條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)對(duì)研究方法和信息來源進(jìn)行公開透明，確保研究質(zhì)量。

19.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，證券公司對(duì)客戶信用賬戶不得透支，且擔(dān)保物價(jià)值與其負(fù)債的比例不得低于200%。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十條，證券公司為客戶提供的投資者教育材料應(yīng)當(dāng)包含投資風(fēng)險(xiǎn)提示等內(nèi)容。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券法》第四條，證券公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益至上、公平公正、風(fēng)險(xiǎn)可控原則。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行證券投資、以資產(chǎn)管理計(jì)劃名義向他人提供擔(dān)保、將資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)用于資金拆借、超越資產(chǎn)管理合同約定進(jìn)行投資。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第五條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)確保信息來源可靠、研究方法科學(xué)、報(bào)告內(nèi)容客觀、利益沖突披露充分。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十五條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的，其財(cái)務(wù)狀況應(yīng)當(dāng)符合凈資本不低于12億元、凈資本不低于凈資產(chǎn)的70%、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不低于150%、資本杠桿率不低于100%的要求。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十七條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)投資范圍包括上市股票、上市債券、證券投資基金、期貨合約等。

26.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十條，證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)包含信用交易風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律責(zé)任等內(nèi)容。

27.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十八條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人員應(yīng)當(dāng)具備證券從業(yè)資格、3年以上投資管理經(jīng)驗(yàn)、熟悉相關(guān)法律法規(guī)、具備良好的職業(yè)道德。

28.BCD

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第五條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)遵循公平客觀、及時(shí)準(zhǔn)確、利益沖突披露原則。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十四條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部監(jiān)督、客戶信用評(píng)估、擔(dān)保物管理制度。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十條，證券公司為客戶提供的投資者教育材料應(yīng)當(dāng)包含投資基礎(chǔ)知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法、投資心理調(diào)適、監(jiān)管政策解讀等內(nèi)容。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，證券公司可以為特定客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，但不得承諾保本保息。

32.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十六條，證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或者間接從事證券業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)性業(yè)務(wù)。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第六條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)對(duì)研究方法和信息來源進(jìn)行公開透明，確保研究質(zhì)量。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十八條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人員不得同時(shí)投資于本公司管理的其他資產(chǎn)管理計(jì)劃。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第六條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)確保報(bào)告內(nèi)容客觀，不得含有誤導(dǎo)性陳述。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十四條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

37.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十條，證券公司向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)充分揭示信用交易風(fēng)險(xiǎn)。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的100%。

39.√

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十六條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)避免利益沖突，并按照規(guī)定進(jìn)行披露。

40.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十條，證券公司為客戶提供的投資者教育材料應(yīng)當(dāng)包含投資風(fēng)險(xiǎn)提示，不得包含投資收益承諾。

四、填空題

41.收益承諾

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)違規(guī)向客戶進(jìn)行收益承諾宣傳。

42.信用交易證券

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十九條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，必須按照規(guī)定以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立信用交易證券賬戶。

43.3

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十五條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的，其經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的時(shí)間不得少于3年。

44.100%

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的100%。

45.信用交易

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十條，證券公司向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)充分揭示信用交易風(fēng)險(xiǎn)。

46.其他資產(chǎn)管理計(jì)劃

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十八條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人員不得同時(shí)投資于本公司管理的其他資產(chǎn)管理計(jì)劃。

47.公開透明

解析：根據(jù)《證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第六條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)對(duì)研究方法和信息來源進(jìn)行公開透明，確保研究質(zhì)量。

48.2

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》第十六條，證券從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或者間接從事證券業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)性業(yè)務(wù)。

49.5000

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十六條，證券公司設(shè)立投資銀行部門的，注冊(cè)資本不得低于5000萬(wàn)元人民幣。

50.投資風(fēng)險(xiǎn)提示

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十條，證券公司為客戶提供的投資者教育材料應(yīng)當(dāng)包含投資風(fēng)險(xiǎn)提示等內(nèi)容。

五、簡(jiǎn)答題

51.證券公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則包括：

①客戶利益至上原則：始終將客戶的利益放在首位，不得損害客戶利益。

②公平公正原則：對(duì)所有客戶一視同仁，不得進(jìn)行歧視性操作。

③風(fēng)險(xiǎn)可控原則：建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

④合法合規(guī)原則