第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁中國(guó)證劵從業(yè)資格證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格的是哪項(xiàng)原則？

（）A.客戶自愿原則

（）B.誠實(shí)信用原則

（）C.不知情的免責(zé)原則

（）D.全權(quán)委托原則

2.下列哪種情形不屬于《證券法》規(guī)定的禁止內(nèi)幕交易行為？

（）A.證券交易內(nèi)幕信息的知情人員利用內(nèi)幕信息買賣該證券

（）B.證券交易內(nèi)幕信息的知情人向他人透露該信息

（）C.通過竊取、騙取、刺探或者收買等方式獲取內(nèi)幕信息并利用該信息買賣該證券

（）D.證券從業(yè)人員在法定期限內(nèi)離職后，根據(jù)其離職前知悉的信息買賣該證券

3.根據(jù)我國(guó)《公司法》，股份有限公司的發(fā)起人人數(shù)不得少于：

（）A.2人

（）B.3人

（）C.5人

（）D.10人

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，保證金比例不得低于：

（）A.50%

（）B.100%

（）C.150%

（）D.200%

5.以下哪種金融工具屬于貨幣市場(chǎng)工具？

（）A.股票

（）B.公司債券

（）C.國(guó)庫券

（）D.資產(chǎn)支持證券

6.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的數(shù)額，不得超過該產(chǎn)品總份額的：

（）A.5%

（）B.10%

（）C.15%

（）D.20%

7.證券交易場(chǎng)所對(duì)證券交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制的，漲跌幅限制比例為：

（）A.5%

（）B.10%

（）C.15%

（）D.20%

8.下列關(guān)于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)職責(zé)的說法，錯(cuò)誤的是：

（）A.辦理證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)

（）B.管理證券賬戶和證券持有人名冊(cè)

（）C.決定證券交易的最終價(jià)格

（）D.確定證券交易的交收規(guī)則

9.根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司應(yīng)當(dāng)在臨時(shí)報(bào)告公告前至少提前多少時(shí)間，將報(bào)告草案報(bào)送證券交易所審核？

（）A.1日

（）B.2日

（）C.3日

（）D.5日

10.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份信息、相關(guān)財(cái)產(chǎn)狀況和信用狀況，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果分為幾個(gè)等級(jí)？

（）A.2個(gè)

（）B.3個(gè)

（）C.4個(gè)

（）D.5個(gè)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

11.證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括哪些？

（）A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

（）B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

（）C.融資融券業(yè)務(wù)

（）D.自營(yíng)業(yè)務(wù)

（）E.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

12.內(nèi)幕信息的知情人包括哪些情形？

（）A.發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

（）B.持有發(fā)行人已發(fā)行股份5%以上的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

（）C.發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

（）D.為發(fā)行人提供服務(wù)的證券公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)等中介機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

（）E.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員

13.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶介紹哪些風(fēng)險(xiǎn)？

（）A.信用風(fēng)險(xiǎn)

（）B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

（）C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

（）D.違約風(fēng)險(xiǎn)

（）E.操作風(fēng)險(xiǎn)

14.貨幣市場(chǎng)工具的主要特點(diǎn)包括哪些？

（）A.期限短

（）B.流動(dòng)性強(qiáng)

（）C.風(fēng)險(xiǎn)低

（）D.面值大

（）E.收益率較高

15.上市公司信息披露的禁止行為包括哪些？

（）A.誤導(dǎo)性陳述

（）B.夸大宣傳

（）C.涂改、偽造、篡改信息披露文件

（）D.未按規(guī)定披露信息

（）E.投機(jī)倒賣內(nèi)幕信息

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司可以將其客戶賬戶與其自營(yíng)賬戶混用。（×）

17.證券交易內(nèi)幕信息的知情人離職后，在離職后半年內(nèi)不得直接或者間接從事與該內(nèi)幕信息相關(guān)的證券交易活動(dòng)。（√）

18.股份有限公司發(fā)起人可以分期繳納出資。（√）

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)實(shí)行集中管理、統(tǒng)一核算，確?？蛻糍Y產(chǎn)獨(dú)立、安全。（√）

20.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券登記、存管和結(jié)算數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（√）

21.上市公司披露的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。（√）

22.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，不需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（×）

23.貨幣市場(chǎng)工具的風(fēng)險(xiǎn)通常低于股票。（√）

24.證券公司可以接受客戶的全權(quán)委托，決定證券買賣的數(shù)量和價(jià)格。（×）

25.上市公司臨時(shí)報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在報(bào)告披露前至少提前2日?qǐng)?bào)送證券交易所審核。（√）

四、填空題（共10分，每空1分）

26.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于______%。

27.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及其配偶持有該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的數(shù)額，不得超過該產(chǎn)品總份額的______%。

28.上市公司應(yīng)當(dāng)在臨時(shí)報(bào)告公告前至少提前______時(shí)間，將報(bào)告草案報(bào)送證券交易所審核。

29.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份信息、相關(guān)財(cái)產(chǎn)狀況和______狀況，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

30.貨幣市場(chǎng)工具的主要特點(diǎn)包括期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)______和收益率較低。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

31.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（5分）

答：_______________________________________________________

32.內(nèi)幕交易行為有哪些主要類型？（5分）

答：_______________________________________________________

33.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何防范利益沖突？（5分）

答：_______________________________________________________

34.簡(jiǎn)述上市公司信息披露的違規(guī)行為及其法律責(zé)任。（5分）

答：_______________________________________________________

六、案例分析題（共20分）

某上市公司董事張某，在得知公司即將推出一項(xiàng)重大技術(shù)革新，預(yù)計(jì)將大幅提升公司盈利能力后，立即使用個(gè)人資金在該公司股票上進(jìn)行了大量買入操作。隨后，張某通過私下郵件向其好友李某透露了該信息，李某在收到信息后，也迅速買入該股票，并在幾天內(nèi)獲利離場(chǎng)。在此期間，該公司尚未發(fā)布相關(guān)公告。

問題：

（1）張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？為什么？（6分）

答：_______________________________________________________

（2）李某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？為什么？（6分）

答：_______________________________________________________

（3）若該公司因信息披露不及時(shí)被證監(jiān)會(huì)處罰，相關(guān)責(zé)任人應(yīng)承擔(dān)哪些法律責(zé)任？（8分）

答：_______________________________________________________

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券法》第四十四條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。因此，全權(quán)委托原則是禁止的。

2.D

解析：根據(jù)《證券法》第五十一條至五十三條，內(nèi)幕交易行為包括：證券交易內(nèi)幕信息的知情人員利用內(nèi)幕信息買賣該證券；向他人透露內(nèi)幕信息；通過竊取、騙取、刺探或者收買等方式獲取內(nèi)幕信息并利用該信息買賣該證券。D選項(xiàng)中，證券從業(yè)人員在法定期限內(nèi)離職后，根據(jù)其離職前知悉的信息買賣該證券，不屬于內(nèi)幕交易。

3.B

解析：根據(jù)《公司法》第七十九條規(guī)定，設(shè)立股份有限公司，應(yīng)當(dāng)有2人以上200人以下為發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國(guó)境內(nèi)有住所。因此，發(fā)起人人數(shù)不得少于3人。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，保證金比例不得低于150%。

5.C

解析：貨幣市場(chǎng)工具是指期限在一年以內(nèi)的債務(wù)工具，國(guó)庫券屬于貨幣市場(chǎng)工具。股票、公司債券和資產(chǎn)支持證券均屬于資本市場(chǎng)工具。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的數(shù)額，不得超過該產(chǎn)品總份額的10%。

7.A

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十五條規(guī)定，證券交易場(chǎng)所對(duì)證券交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制的，漲跌幅限制比例為5%。

8.C

解析：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)辦理證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)，管理證券賬戶和證券持有人名冊(cè)，確定證券交易的交收規(guī)則，但不決定證券交易的最終價(jià)格。

9.B

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第二十四條規(guī)定，上市公司應(yīng)當(dāng)在臨時(shí)報(bào)告公告前至少提前2日，將報(bào)告草案報(bào)送證券交易所審核。

10.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份信息、相關(guān)財(cái)產(chǎn)狀況和信用狀況，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果分為五個(gè)等級(jí)。

二、多選題

11.ABCDE

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十五條規(guī)定，證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍包括：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)等。

12.ABCDE

解析：根據(jù)《證券法》第五十一條至五十三條，內(nèi)幕信息的知情人包括：發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；持有發(fā)行人已發(fā)行股份5%以上的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；為發(fā)行人提供服務(wù)的證券公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)等中介機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員等。

13.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶介紹信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

14.ABC

解析：貨幣市場(chǎng)工具的主要特點(diǎn)包括期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)低。

15.ABCDE

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司信息披露的禁止行為包括：誤導(dǎo)性陳述、夸大宣傳、涂改、偽造、篡改信息披露文件、未按規(guī)定披露信息、投機(jī)倒賣內(nèi)幕信息等。

三、判斷題

16.×

解析：根據(jù)《證券法》第四十四條規(guī)定，證券公司不得將其客戶賬戶與其自營(yíng)賬戶混用。

17.√

解析：根據(jù)《證券法》第五十四條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人離職后，在離職后半年內(nèi)不得直接或者間接從事與該內(nèi)幕信息相關(guān)的證券交易活動(dòng)。

18.√

解析：根據(jù)《公司法》第八十條，股份有限公司發(fā)起人可以分期繳納出資。

19.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)實(shí)行集中管理、統(tǒng)一核算，確保客戶資產(chǎn)獨(dú)立、安全。

20.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百四十四條規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券登記、存管和結(jié)算數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

21.√

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司披露的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。

22.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

23.√

解析：貨幣市場(chǎng)工具的風(fēng)險(xiǎn)通常低于股票。

24.×

解析：根據(jù)《證券法》第四十四條規(guī)定，證券公司不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。

25.√

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第二十四條規(guī)定，上市公司應(yīng)當(dāng)在臨時(shí)報(bào)告公告前至少提前2日，將報(bào)告草案報(bào)送證券交易所審核。

四、填空題

26.150

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于150%。

27.10

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及其配偶持有該證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品的數(shù)額，不得超過該產(chǎn)品總份額的10%。

28.2

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第二十四條規(guī)定，上市公司應(yīng)當(dāng)在臨時(shí)報(bào)告公告前至少提前2日，將報(bào)告草案報(bào)送證券交易所審核。

29.信用

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份信息、相關(guān)財(cái)產(chǎn)狀況和信用狀況，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

30.低

解析：貨幣市場(chǎng)工具的主要特點(diǎn)包括期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)低和收益率較低。

五、簡(jiǎn)答題

31.答：

證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

①組織架構(gòu)控制：建立健全的組織架構(gòu)，明確各部門職責(zé)權(quán)限，形成相互制衡的機(jī)制。

②人員控制：加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和管理，確保員工具備必要的專業(yè)知識(shí)和技能。

③業(yè)務(wù)流程控制：制定完善的業(yè)務(wù)流程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

④風(fēng)險(xiǎn)管理控制：建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系，識(shí)別、評(píng)估和控制風(fēng)險(xiǎn)。

⑤信息披露控制：確保信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

32.答：

內(nèi)幕交易行為的主要類型包括：

①證券交易內(nèi)幕信息的知情人員利用內(nèi)幕信息買賣該證券。

②向他人透露內(nèi)幕信息。

③通過竊取、騙取、刺探或者收買等方式獲取內(nèi)幕信息并利用該信息買賣該證券。

33.答：

證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何防范利益沖突：

①建立利益沖突管理制度，明確利益沖突的識(shí)別、評(píng)估和處置機(jī)制。

②對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立管理，確?？蛻糍Y產(chǎn)獨(dú)立、安全。

③對(duì)員工進(jìn)行培訓(xùn)和管理，確保員工具備必要的專業(yè)知識(shí)和技能。

④定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正利益沖突。

34.答：

上市公司信息披露的違規(guī)行為及其法律責(zé)任包括：

①違規(guī)行為：誤導(dǎo)性陳述、夸大宣傳、涂改、偽造、篡改信息披露文件、未按規(guī)定披露信息、投機(jī)倒賣內(nèi)幕信息等。

②法律責(zé)任：

-責(zé)令改正；

-沒收違法所得；

-并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；

-