金融行業(yè)從業(yè)資格證考試備考資料選擇題（共10題，每題1分）1.根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的規(guī)定，商業(yè)銀行個人存款賬戶信息查詢業(yè)務(wù)必須經(jīng)過客戶本人或其授權(quán)委托人的書面授權(quán)，且查詢范圍受到以下哪種限制？A.僅限于同一家銀行系統(tǒng)內(nèi)的賬戶信息B.只能查詢本行本網(wǎng)點內(nèi)的賬戶信息C.需要客戶提供本人有效身份證件及授權(quán)委托書D.查詢結(jié)果必須通過電話銀行系統(tǒng)進(jìn)行確認(rèn)2.某投資者在中國香港市場投資了一只ETF基金，該ETF基金追蹤的是恒生指數(shù)。若該投資者希望了解該ETF基金過去一年的實際收益情況，應(yīng)參考以下哪個指標(biāo)？A.基金費用比率（ExpenseRatio）B.基金累計凈值增長率（CumulativeNetAssetValueGrowthRate）C.基金現(xiàn)金分紅率（DividendPayoutRatio）D.基金最大回撤率（MaximumDrawdown）3.在中國內(nèi)地，某商業(yè)銀行客戶通過手機銀行APP進(jìn)行跨境匯款，匯款金額為10萬美元，收款賬戶位于澳大利亞。根據(jù)中國外匯管理局的規(guī)定，該客戶在辦理此業(yè)務(wù)時，需要向銀行提供以下哪項材料？A.個人護(hù)照原件及復(fù)印件B.收款人銀行賬戶信息及授權(quán)書C.境外賬戶開戶證明D.外匯管理局核發(fā)的《外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證》4.某證券公司客戶經(jīng)理在推銷一款結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品時，向客戶承諾“保本保息，收益高達(dá)10%”。根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，該客戶經(jīng)理的陳述可能違反了以下哪項規(guī)定？A.《證券法》中關(guān)于禁止虛假宣傳的規(guī)定B.《商業(yè)銀行法》中關(guān)于禁止高息攬儲的規(guī)定C.《保險法》中關(guān)于禁止誤導(dǎo)客戶的規(guī)定D.《反不正當(dāng)競爭法》中關(guān)于禁止不正當(dāng)競爭的規(guī)定5.某保險公司銷售代理人向客戶推銷一款分紅型保險產(chǎn)品，并在銷售過程中向客戶出示了該產(chǎn)品的保險條款。根據(jù)中國銀保監(jiān)會的規(guī)定，該保險條款中必須包含以下哪項內(nèi)容？A.保險公司的償付能力報告B.保險產(chǎn)品的預(yù)期收益率C.保險公司的股東背景D.保險產(chǎn)品的風(fēng)險等級6.某投資者在中國內(nèi)地市場投資了一只債券基金，該基金主要投資于國債和地方政府債。若該投資者希望了解該基金的投資風(fēng)險，應(yīng)參考以下哪個指標(biāo)？A.基金凈值增長率（NetAssetValueGrowthRate）B.基金波動率（Volatility）C.基金費用比率（ExpenseRatio）D.基金現(xiàn)金分紅率（DividendPayoutRatio）7.在中國香港市場，某投資者投資了一只房地產(chǎn)投資信托基金（REITs），該基金主要投資于中國內(nèi)地的商業(yè)地產(chǎn)。若該投資者希望了解該基金的流動性，應(yīng)參考以下哪個指標(biāo)？A.基金凈資產(chǎn)（NetAssetValue）B.基金交易量（TradingVolume）C.基金費用比率（ExpenseRatio）D.基金分紅率（DividendYield）8.某商業(yè)銀行客戶通過柜臺辦理個人外幣現(xiàn)鈔兌換業(yè)務(wù)，兌換金額為5000美元。根據(jù)中國外匯管理局的規(guī)定，該客戶在辦理此業(yè)務(wù)時，需要向銀行提供以下哪項材料？A.個人身份證原件及復(fù)印件B.外匯管理局核發(fā)的《外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證》C.境外賬戶開戶證明D.商業(yè)銀行核發(fā)的《外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證》9.某證券公司客戶經(jīng)理在推銷一款股票型基金時，向客戶承諾“該基金過去五年收益率均超過20%”。根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，該客戶經(jīng)理的陳述可能違反了以下哪項規(guī)定？A.《證券法》中關(guān)于禁止虛假宣傳的規(guī)定B.《基金法》中關(guān)于禁止誤導(dǎo)客戶的規(guī)定C.《反不正當(dāng)競爭法》中關(guān)于禁止不正當(dāng)競爭的規(guī)定D.《保險法》中關(guān)于禁止誤導(dǎo)客戶的規(guī)定10.在中國內(nèi)地，某商業(yè)銀行客戶通過網(wǎng)上銀行辦理個人信用卡還款業(yè)務(wù)，還款金額為1萬元人民幣。根據(jù)中國銀保監(jiān)會的規(guī)定，該客戶在辦理此業(yè)務(wù)時，需要通過以下哪種方式進(jìn)行身份驗證？A.手機短信驗證碼B.客戶經(jīng)理電話確認(rèn)C.銀行柜臺面簽D.境外賬戶開戶證明判斷題（共10題，每題1分）1.根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的規(guī)定，商業(yè)銀行客戶信息查詢業(yè)務(wù)必須經(jīng)過客戶本人或其授權(quán)委托人的書面授權(quán)，且查詢范圍不受限制。（×）2.某投資者在中國香港市場投資了一只ETF基金，該ETF基金追蹤的是恒生指數(shù)。若該投資者希望了解該ETF基金過去一年的實際收益情況，應(yīng)參考基金費用比率。（×）3.在中國內(nèi)地，某商業(yè)銀行客戶通過手機銀行APP進(jìn)行跨境匯款，匯款金額為10萬美元，收款賬戶位于澳大利亞。根據(jù)中國外匯管理局的規(guī)定，該客戶在辦理此業(yè)務(wù)時，需要向銀行提供個人護(hù)照原件及復(fù)印件。（×）4.某證券公司客戶經(jīng)理在推銷一款結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品時，向客戶承諾“保本保息，收益高達(dá)10%”。根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，該客戶經(jīng)理的陳述不違反任何規(guī)定。（×）5.某保險公司銷售代理人向客戶推銷一款分紅型保險產(chǎn)品，并在銷售過程中向客戶出示了該產(chǎn)品的保險條款。根據(jù)中國銀保監(jiān)會的規(guī)定，該保險條款中不需要包含保險產(chǎn)品的風(fēng)險等級。（×）6.某投資者在中國內(nèi)地市場投資了一只債券基金，該基金主要投資于國債和地方政府債。若該投資者希望了解該基金的投資風(fēng)險，應(yīng)參考基金波動率。（√）7.在中國香港市場，某投資者投資了一只房地產(chǎn)投資信托基金（REITs），該基金主要投資于中國內(nèi)地的商業(yè)地產(chǎn)。若該投資者希望了解該基金的流動性，應(yīng)參考基金交易量。（√）8.某商業(yè)銀行客戶通過柜臺辦理個人外幣現(xiàn)鈔兌換業(yè)務(wù)，兌換金額為5000美元。根據(jù)中國外匯管理局的規(guī)定，該客戶在辦理此業(yè)務(wù)時，不需要向銀行提供任何材料。（×）9.某證券公司客戶經(jīng)理在推銷一款股票型基金時，向客戶承諾“該基金過去五年收益率均超過20%”。根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，該客戶經(jīng)理的陳述不違反任何規(guī)定。（×）10.在中國內(nèi)地，某商業(yè)銀行客戶通過網(wǎng)上銀行辦理個人信用卡還款業(yè)務(wù)，還款金額為1萬元人民幣。根據(jù)中國銀保監(jiān)會的規(guī)定，該客戶在辦理此業(yè)務(wù)時，不需要進(jìn)行任何身份驗證。（×）簡答題（共5題，每題5分）1.簡述中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對商業(yè)銀行個人存款賬戶信息查詢業(yè)務(wù)的規(guī)定。2.簡述中國證監(jiān)會關(guān)于證券公司客戶經(jīng)理推銷金融產(chǎn)品的禁止性規(guī)定。3.簡述中國銀保監(jiān)會關(guān)于保險公司銷售代理人銷售保險產(chǎn)品的規(guī)定。4.簡述中國外匯管理局對個人跨境匯款業(yè)務(wù)的規(guī)定。5.簡述中國銀保監(jiān)會對商業(yè)銀行個人信用卡還款業(yè)務(wù)的規(guī)定。案例分析題（共2題，每題10分）1.某投資者在中國香港市場投資了一只ETF基金，該ETF基金追蹤的是恒生指數(shù)。若該投資者希望了解該ETF基金過去一年的實際收益情況，應(yīng)參考哪些指標(biāo)？請說明理由。2.某商業(yè)銀行客戶通過柜臺辦理個人外幣現(xiàn)鈔兌換業(yè)務(wù)，兌換金額為5000美元。根據(jù)中國外匯管理局的規(guī)定，該客戶在辦理此業(yè)務(wù)時，需要向銀行提供哪些材料？請說明理由。答案及解析選擇題1.C解析：根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的規(guī)定，商業(yè)銀行個人存款賬戶信息查詢業(yè)務(wù)必須經(jīng)過客戶本人或其授權(quán)委托人的書面授權(quán)，且查詢范圍受到限制，只能查詢本行本網(wǎng)點內(nèi)的賬戶信息。2.B解析：恒生指數(shù)ETF基金的收益情況應(yīng)參考基金累計凈值增長率，該指標(biāo)反映了基金在過去一段時間內(nèi)的實際收益情況。3.A解析：根據(jù)中國外匯管理局的規(guī)定，個人跨境匯款業(yè)務(wù)需要提供個人護(hù)照原件及復(fù)印件，以證明客戶的身份。4.A解析：根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，證券公司客戶經(jīng)理在推銷金融產(chǎn)品時，禁止虛假宣傳，而“保本保息，收益高達(dá)10%”的承諾屬于虛假宣傳。5.B解析：根據(jù)中國銀保監(jiān)會的規(guī)定，保險產(chǎn)品的保險條款中必須包含保險產(chǎn)品的預(yù)期收益率，以幫助客戶了解產(chǎn)品的收益情況。6.B解析：債券基金的投資風(fēng)險應(yīng)參考基金波動率，該指標(biāo)反映了基金價格的變化幅度，可以反映基金的投資風(fēng)險。7.B解析：房地產(chǎn)投資信托基金（REITs）的流動性應(yīng)參考基金交易量，交易量越大，流動性越高。8.A解析：根據(jù)中國外匯管理局的規(guī)定，個人外幣現(xiàn)鈔兌換業(yè)務(wù)需要提供個人身份證原件及復(fù)印件，以證明客戶的身份。9.A解析：根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，證券公司客戶經(jīng)理在推銷金融產(chǎn)品時，禁止虛假宣傳，而“該基金過去五年收益率均超過20%”的承諾屬于虛假宣傳。10.A解析：根據(jù)中國銀保監(jiān)會的規(guī)定，網(wǎng)上銀行辦理個人信用卡還款業(yè)務(wù)需要通過手機短信驗證碼進(jìn)行身份驗證。判斷題1.×解析：根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的規(guī)定，商業(yè)銀行客戶信息查詢業(yè)務(wù)必須經(jīng)過客戶本人或其授權(quán)委托人的書面授權(quán)，且查詢范圍受到限制。2.×解析：恒生指數(shù)ETF基金的收益情況應(yīng)參考基金累計凈值增長率，而不是基金費用比率。3.×解析：根據(jù)中國外匯管理局的規(guī)定，個人跨境匯款業(yè)務(wù)需要提供個人護(hù)照原件及復(fù)印件，以證明客戶的身份。4.×解析：根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，證券公司客戶經(jīng)理在推銷金融產(chǎn)品時，禁止虛假宣傳，而“保本保息，收益高達(dá)10%”的承諾屬于虛假宣傳。5.×解析：根據(jù)中國銀保監(jiān)會的規(guī)定，保險產(chǎn)品的保險條款中必須包含保險產(chǎn)品的風(fēng)險等級，以幫助客戶了解產(chǎn)品的風(fēng)險情況。6.√解析：債券基金的投資風(fēng)險應(yīng)參考基金波動率，該指標(biāo)反映了基金價格的變化幅度，可以反映基金的投資風(fēng)險。7.√解析：房地產(chǎn)投資信托基金（REITs）的流動性應(yīng)參考基金交易量，交易量越大，流動性越高。8.×解析：根據(jù)中國外匯管理局的規(guī)定，個人外幣現(xiàn)鈔兌換業(yè)務(wù)需要提供個人身份證原件及復(fù)印件，以證明客戶的身份。9.×解析：根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，證券公司客戶經(jīng)理在推銷金融產(chǎn)品時，禁止虛假宣傳，而“該基金過去五年收益率均超過20%”的承諾屬于虛假宣傳。10.×解析：根據(jù)中國銀保監(jiān)會的規(guī)定，網(wǎng)上銀行辦理個人信用卡還款業(yè)務(wù)需要通過手機短信驗證碼進(jìn)行身份驗證。簡答題1.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對商業(yè)銀行個人存款賬戶信息查詢業(yè)務(wù)的規(guī)定：根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的規(guī)定，商業(yè)銀行個人存款賬戶信息查詢業(yè)務(wù)必須經(jīng)過客戶本人或其授權(quán)委托人的書面授權(quán)，且查詢范圍受到限制，只能查詢本行本網(wǎng)點內(nèi)的賬戶信息。銀行在辦理查詢業(yè)務(wù)時，必須核實客戶身份，并記錄查詢內(nèi)容。2.中國證監(jiān)會關(guān)于證券公司客戶經(jīng)理推銷金融產(chǎn)品的禁止性規(guī)定：根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，證券公司客戶經(jīng)理在推銷金融產(chǎn)品時，禁止虛假宣傳、誤導(dǎo)客戶、利益沖突等行為?？蛻艚?jīng)理必須如實告知產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征，不得夸大收益、隱瞞風(fēng)險。3.中國銀保監(jiān)會關(guān)于保險公司銷售代理人銷售保險產(chǎn)品的規(guī)定：根據(jù)中國銀保監(jiān)會的規(guī)定，保險公司銷售代理人銷售保險產(chǎn)品時，必須如實告知產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征，不得夸大收益、隱瞞風(fēng)險。銷售代理人必須取得相應(yīng)的從業(yè)資格，并遵守保險公司的銷售管理制度。4.中國外匯管理局對個人跨境匯款業(yè)務(wù)的規(guī)定：根據(jù)中國外匯管理局的規(guī)定，個人跨境匯款業(yè)務(wù)需要提供個人身份證原件及復(fù)印件，以證明客戶的身份。匯款金額受到限制，個人每年向境外匯款金額不得超過等值5萬美元。5.中國銀保監(jiān)會對商業(yè)銀行個人信用卡還款業(yè)務(wù)的規(guī)定：根據(jù)中國銀保監(jiān)會的規(guī)定，商業(yè)銀行個人信用卡還款業(yè)務(wù)需要通過手機短信驗證碼、電話銀行系統(tǒng)或柜臺面簽等方式進(jìn)行身份驗證。還款金額不受限制，但銀行可能會收取一定的手續(xù)費。案例分析題1.恒生指數(shù)ETF基金的收益情況應(yīng)參考哪些指標(biāo)？請說明理由。恒生指數(shù)ETF基金的收益情況應(yīng)參考基金累計凈值增長率和基金費用比率?；鹄塾媰糁翟鲩L率反映了基金