全國基金從業(yè)資格證考試重點試題精編

!注意事項：

；11.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范：考試時間為120分鐘。

5:2.在作答前，考生請將自己的學(xué)校、姓名、班級、準考證號涂寫在試卷和答

?i題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛笠填涂；非選擇題部分必須使用黑色簽字笆書寫，字體

工整，筆跡清楚。

14.請按照題號在答題卡上與題目對應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域

j書寫的答案無效：在草稿紙、試卷上答題無效。

密

封一、選擇題

窣

I1、一般認為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為（）。

A.狹小

B.廣泛

??!c.相同

處\D.不確定

瑕：

2、根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險等級是（）所議事項。

5A.風(fēng)險控制委員會

B.投資決策委員會

C.產(chǎn)品審批委員會

：D.運營估值委員會

I3、（2017年）下列關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點的說法中，錯誤的是（）。

iA.是一項專業(yè)性很強的服務(wù)

!B.重點展示公司的投資業(yè)績

C.在服務(wù)時必須遵守相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則

D.要保持長時間的、持續(xù)的服務(wù)來滿足客戶需求

??

§J4.我國開放式基金認購采取的收費模式有（）。

f繾團.前端收費模式

0.后端收費模式

i0.不收費模式

1團.預(yù)收費模式

A.I3

B.團、團

C.團、團、0

DE、回、團、0

5、關(guān)于基金客戶服務(wù)的內(nèi)容，以下表述錯誤的是（）。

恬

A.售前服務(wù)、售中服務(wù)、售后服務(wù)互為補充、缺一不可

B.售前服務(wù)包括協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試

C.開展投資者風(fēng)險教育是售前服務(wù)的內(nèi)容

D.售中服務(wù)包括推介符合適用性原則的基金

6、基金管理人的信息披露事項不涉及（）環(huán)節(jié)。

A.基金上市交易

B.基金募集

C基金投資運作

D.總值披露

7、基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)把（）的產(chǎn)品賣給風(fēng)險承受能力低

的基金投資人。

A.高風(fēng)險

B.中等風(fēng)險

C.低風(fēng)險

D.較高風(fēng)險

8、股票基金的特點是（）。

A.投資風(fēng)險小，回報率低

B.投資于短期金融工具

C.無法抵御通貨膨脹

D.適合長期投資

9、針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群，常用的尋找

潛在客戶的方法不包括（）。

A.緣故法

B.介紹法

C.識別法

D.陌生拜訪法

10、某投資人投資10000申購某開放式基金，申購費率為5%,假定申購當(dāng)日基金份額凈值

為05元，則其可?得到的申購份額為（）份。

A.9480.95

B.9383.06

C.9350.95

D.9280.95

11、《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責(zé)，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述

錯誤的是（）

A.按照不同基金管理人分別設(shè)置專有賬戶存放管理人管理的基金財產(chǎn)

B.安全保管基金財產(chǎn)

C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項

D.按照規(guī)定自行召集基金份額持有人大會

12、基金募集申請獲得（）核準前，基金銷售機構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

D.工會

13、基金信息披露的及時性原則體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之口起（）口內(nèi)披

露臨時報告。

A.1

B.2

C.3

D.5

14、（2017年）下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中，正確的是（）。

0.基金管理人按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比率的管理費收入

團.證券投資基金是投資人直接通過分散投資的一種投資方式

團.證券投奧基金的投資人共享投資收益，共擔(dān)投奧風(fēng)險

團.證券投資基金的資產(chǎn)獨立于管理人和托管人的資產(chǎn)

A.EI、①、Q

BE、13、0

C.Ek同、Q

DE、回、0

15、關(guān)于基金公司投資決策委員會的描述，不屬于投資決策委員會所議事項的是（）。

A.審批基金經(jīng)理的年度投資計劃并考核其執(zhí)行情況

B.決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定井定期倜整投資總體方案

C.決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念

D.制定修訂公司的估值政策及程序

16、關(guān)于LOF份額認購說法錯誤的是。（）

A.目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)

B.目前，我國只有上海證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)

C.LOF份額的認購分場外認購和場內(nèi)認購兩種方式

D.認購渠道分為具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)部和基金管理人及其代銷機構(gòu)

的營業(yè)網(wǎng)點等。

17、（2017年）基金管理人的合規(guī)管理部門實施的合規(guī)風(fēng)險評估和測試，包括（）。

0.通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試

團.詢問政策和程序存在的缺陷并進行相應(yīng)調(diào)查

0.合規(guī)性測試結(jié)果通過合規(guī)風(fēng)險報告路線向上報告

0.所有合規(guī)性測試結(jié)果最終需要報告中國證監(jiān)會派機構(gòu)

A.EI、用、Q

BE、13、0

C.團、C0

D.0>團、0

18、資本市場是融資期限在（）的金融市場。

A.半年以內(nèi)

B.1年以內(nèi)

C.1年以上

D.3年以上

19、下列基金類型中投資風(fēng)險最低的是（）。

A.指數(shù)基金

B.股票基金

C.貨幣市場基金

D.債券基金

20、關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件，以下說法正確的是（）。

A.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程

B.注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

C.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績，良好的財務(wù)狀況和社會

信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準，最近三年沒有違法記錄

D.凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

21、關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）

A.投資人遞交申購申請，申購成功

B.基金份額登記機構(gòu)收到申購款項，申購生效

C.投資人交付申購款項加購成功

D.投資人交付中購款項，中購生效

22、某貨幣市場基金T日規(guī)模30億元，T+1日凈贖回10億元，觸發(fā)巨額贖回，基金公司采

取的以下措施中不合規(guī)的是（）o

A.接受3億元贖回申請，其余7億元贖回申請延期至T+2口處理

B.接受10億元贖回申請

C.暫停接受贖回申請

D.接受5億元贖回申請，其余5億元贖回申請延期至T+2日處理

23、基金份額持有人的權(quán)利有（）。

A.決定基金擴募或者延長基金合同期限

B.轉(zhuǎn)讓或贖回基金份額

C.決定更換基金管理人、基金托管人

D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準

24、（2016年真題）基金財產(chǎn)可以用于（）。

A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

B.承銷證券

C.投資上市交易的股票、債券

D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動

25、（）是基金投資運作的支撐部門，主要從事宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公

司投資價值分析。

A.交易部

B.銷售部

C.研究部

D.財務(wù)部

26、下列關(guān)于申購份額及贖回金額的計算公式中，正確II勺是（）。

A.凈申購金額=申購金額/（1一申購費率）

B.申購費用=申購金額+凈申購金額

C.贖回金額=贖回數(shù)量*贖回當(dāng)日基金份額凈值

D.申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值

27、基金公司應(yīng)對不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴格的（，研究、投資決策、

交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等分離。

A.合并機制

B.分離機制

C.融合機制

D.結(jié)合機制

28、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)考慮以下哪些因素？（）

因招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

團.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

團.基金管理人的凈資產(chǎn)水平

固基金的歷史規(guī)模和持倉比例

AJ3、田、田、0

BE、回、0

C.團、0>.

D.0>團、0

29、下列不屬于證券投資基金的作用的是（

A.為中小投資者拓寬了投資渠道

B.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長

C.促進證券市場的穩(wěn)定在健康發(fā)展

D.促進了金融行業(yè)交易成本的降低

30、（2020年真題）私募基金募集機構(gòu)對投資者進行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括（）。

0確認受訪人是否為投資者本人或者機構(gòu)

0確認投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同的內(nèi)容

0確認投資者是否知悉末來可能承擔(dān)投資損失

0確認投資者是否知悉糾紛解決安排

A.0>0>國、

BJ3、團、團、0

C.團、團、0

D.KIV

31、（2017年）基金從業(yè)人員在特定情形下可以向相關(guān)機構(gòu)透露或報告所在機構(gòu)、客戶或基金

組合的信息。下列不屬于此類情形的是（）o

A.該信息涉及客戶或所在機構(gòu)的違法活動

B.客戶允許披露該信息

C.該信息屬于法律要求披露的信息

D.為宣傳基金業(yè)績，基金管理人認可可以披露該信息

32、（）是QDII基金的會計核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，（）負有復(fù)核責(zé)任。

A.基金管理公司；中國證監(jiān)會

B.基金管理公司；托管人

C.基金托管人；基金投資者

D.基金管理公司；基金管理人

33、（）對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

A.督察長

B.合規(guī)與風(fēng)險控制部

C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會

D.董事會

34、下列關(guān)于職業(yè)道德具有的特征，說法不正確的是（）。

A.特殊性

B.規(guī)范性

C.約束性

D.具體性

35、某資產(chǎn)管理有限公司為在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記的私募證券基金管理人，旗下管

理一只契約型基金。中國證監(jiān)會在20X8年9月對該公司進行了現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)以下事實：

團該基金投資者中包括一位自然人投資者，該投資者認購時提供了某券商10個工作日內(nèi)出

具的持有100萬元該券商旗下資產(chǎn)管理計劃的證明

團.管理人委托第三方機構(gòu)對該基金進行風(fēng)險評級，產(chǎn)品評級為高風(fēng)險，投資者風(fēng)險承受能力

為穩(wěn)健型至進取型不等

因該基金投資者中包括一個機構(gòu)投資者，該投資者認購時提供「最近一期財務(wù)報表，其凈資

產(chǎn)為1000萬元

因原合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人于20X8年5月離職，該基金管理人尚未向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會更

新這一變動。管理人表示該崗位尚未有合適人選，目前空缺，擬盡快招募到合適人選后向中

國證券投資基金業(yè)協(xié)會提交重大事項報告

某資產(chǎn)管理有限公司可向（）推介該契約型基金。

團.某高?；饡?/p>

固某保險資管發(fā)行的資產(chǎn)管理計劃

團.某券商發(fā)行的資產(chǎn)管理計劃

因自然人投資者

A.團、團、0

B.I3、團、團、團

C.團、0

D?、團

36、（2017年真題）某公募基金的信息披露文件中，對基金產(chǎn)品的各項風(fēng)險因素進行分析,

并列明與特定基金品和L特定投資方法或特定投資對象用關(guān)的特定風(fēng)險，該文件是（）。

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金凈值公告

D.基金托管協(xié)議

37、（2016年真題）關(guān)于信息數(shù)據(jù)管理，以下表述錯誤的是（）。

A.電子信息數(shù)據(jù)需要即時保存

B.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)進行排除故障、災(zāi)難恢更的演習(xí)

C.為確保數(shù)據(jù)安全，重要數(shù)據(jù)應(yīng)本地備份

D.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期對數(shù)據(jù)信息進行檢查

38、基金份額登記機構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于

（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

39、（2021年真題）某基金銷售有限公司（以下簡稱該公司）主營依托互聯(lián)網(wǎng)進行基金銷售，

該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項名為“十全十美〃的年終客戶大回饋活動，活動

持續(xù)10天?；顒悠陂g，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動并將活動信息分享給好友的，

即可獲得相應(yīng)數(shù)最貨幣基金份額，證監(jiān)會派出機構(gòu)對其進行現(xiàn)場檢查時，發(fā)現(xiàn)以下事實：

因該活動收益率由貨基收益及分享獎勵兩部分組成，補貼分享獎勵由該公司自行補貼

團.將貨基收益和分享獎勵疊加，投資者參加活動的投資收益類別最高檔可達到10%

EL宣傳資料顯示“業(yè)績穩(wěn)健、欲購從速〃、“可安心享受成長”

團.在宣傳資料刊登10個工作日后，該公司將宣傳資料發(fā)送至中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行報備

關(guān)于該公司的上述做法，其中不符合規(guī)定的是（）。

A.0>0、0

B.團、團、0

C.0>團、0

D.團、團、山、團

40、從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括（）o

A.保險公司

B.銀行

C.信托公司

D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司

41、關(guān)于開放式基金的凍結(jié)和解凍，以下描述正確的是（）。

A.可以由國家有關(guān)機關(guān)授權(quán)基金銷售網(wǎng)點進行基金份額凍結(jié)

B.基金注冊登記機構(gòu)可以根據(jù)基金銷售網(wǎng)點的請求，對其銷售的基金份額進行凍結(jié)

C.基金注冊登記機構(gòu)可以對基金賬戶或者基金份額進行凍結(jié)

D.在凍結(jié)期間被凍結(jié)的賬戶或者份額所產(chǎn)生的權(quán)益，不在凍結(jié)的范圍之內(nèi)

42、基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。

A.建立并管理投資者基金份額賬戶

B.負責(zé)基金的管理運作

C.發(fā)放紅利

D.建立并保管基金投資者名冊

43、下列關(guān)于宣傳推介材料報送內(nèi)容的說法錯誤的是（）。

A.報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料

B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書

C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)

獲獎證明的復(fù)印件

D.基金管理公司或基金代銷機構(gòu)負責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介

材料的合規(guī)性進行復(fù)核并出具復(fù)核意見

44、（2017年）下列關(guān)于基金的銷售協(xié)議的說法中，錯誤的是（）。

A.銷售協(xié)議應(yīng)明確銷售費用分配的比例和方式

B.銷售協(xié)議應(yīng)明確對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任

C.銷售協(xié)議應(yīng)明確代銷機構(gòu)委托其他機構(gòu)代辦基金銷售業(yè)務(wù)的貢任

D.銷售協(xié)議應(yīng)明確代倘機構(gòu)需履行的反洗錢義務(wù)

45、（）往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.收益型股票

C.逆勢型股票

D.藍籌股

46、（）是指基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)用于歸集、暫存、

劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。

A.基金結(jié)算專用賬戶

B.基金發(fā)行結(jié)算專用賬戶

C.基金銷售專用賬戶

D.基金銷售結(jié)算專用賬戶

47、下列（）不符合基金銷售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。

A.取得基金從業(yè)資格

B.由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記

C.具有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗

D.經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任

48、（2017年真題）下列關(guān)于基金俏售費用的監(jiān)管的說法中，錯誤的是（）o

A.基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費時，應(yīng)在所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點公示增值服務(wù)內(nèi)容

B.基金銷售機構(gòu)可依照基金銷售協(xié)議中約定，按照銷售基金保有量收取一定比例的客戶維

護費

C.基金銷售機構(gòu)可按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認購費、申購費、贖

回費等費用

D.基金銷售機構(gòu)收取增值服務(wù)費可從申購（認購）資金中扣除

49、（2016年）（）是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資

知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，

告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。

A.投資者教育

B.投資者服務(wù)

C.基金公司宣傳

D.基金公司風(fēng)險提示

50、從我國的實踐看，對基金的監(jiān)管負有最主要責(zé)任的機構(gòu)是（）。

A.證券交易所

B.證券業(yè)協(xié)會

C.證監(jiān)會

D.銀監(jiān)會

二、多選題

51、封閉式基金的折價率反映了基金份額凈值與其二級市場價格之間的關(guān)系，當(dāng)市場價格為

1.14元，基金份額凈值為1.20元，該基金的折價率為（）。

A.105%

B.95%

C.-5%

D.6%

52、（2017年真題）下列關(guān)于投資者保護工作的說法中，正確的有（）。

0.投資者保護是基金監(jiān)管機構(gòu)的一項重要工作

0.投資者保護是中國證券基金業(yè)協(xié)會的一項重要工作

團.投資者保護不等同于投資咨詢

0.投資者保護工作的主:要目的在于促進基金銷售

A.回、回、0

B.I3、回、0

C.團、團、0

DJ3、同、0

53、王先生投資6萬元認購開放式基金份額，認購基金在募集期產(chǎn)生的利息10元，其對應(yīng)認

購費率為1.8%,凈值為1元。王先生凈認購金額為（）元。

A.58949.1

B.58930

C.58920

D.58939.1

54、下列不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述的是（）。

A.金融學(xué)家在投資時不會受制于心理偏差的影響

B.機構(gòu)投資者在投資時會受制于心理偏差的影響

C.基金經(jīng)理在投資時會受制于心理偏差的影響

D.個人投資者在投資時會受制于心理偏差的影響

55、（）是指由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導(dǎo)致危機發(fā)生時公司不能持

續(xù)運作的風(fēng)險。

A.流程風(fēng)險

B.制度風(fēng)險

C.新業(yè)務(wù)風(fēng)險

D.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險

56、對基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。

A.董事長

B.董事會

C.獨立董事

D.總經(jīng)理

57、（）是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。

A.基金招募說明書

B.基金定期公告

C.基金合同

D.基金年度報告

58、下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制機制的是（）。

A.風(fēng)險控制制度

B.員工自律

C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

D.董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和監(jiān)督員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

59、公司型基金以（）的投資公司為代表。

A.美國

B.英國

C.中國

D.西歐

60、下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。

A.基金信息披露的原則一般可分為實質(zhì)性原則與完整性原則

B.在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務(wù)狀況的信息

C.強制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法

D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露

61、“基金銷售機構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時，需要嚴格遵守有關(guān)規(guī)定"，這體現(xiàn)了基金

市場營銷的（）。

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.專業(yè)性

D.服務(wù)性

62、（2016年真題）基金俏售機構(gòu)履行反洗錢法律義務(wù)，應(yīng)當(dāng)做到（）。

0.執(zhí)行基金投資人身份認證程序

理檢查基金投資人的投資資格

團.了解基金投資人的投資意向

A.13、0

B.回、團

03、團、0

DE、回

63、將眾多投資者的資金集中，并委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金的

（）特點。

A.集合理財

B.組合投資

C.風(fēng)險共擔(dān)

D.分散風(fēng)險

64、（2016年）以下不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)的是（）。

A.教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益

B.制定證券投資基金活動監(jiān)督管理規(guī)劃，并行使審批、核準或者注冊權(quán)

C.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則

和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分

D.依法辦理非公開募集基金的登記、備案

65、（2017年）基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任是（）（＞

A.基金管理人擇期再次安排并確?？蛻魠⑴c到基金管理人發(fā)行的其他產(chǎn)品中

B.以基金管理人固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用

C.在基金募集期限屆滿后60天內(nèi)返還投資者已繳納的款項

D.按投資者繳納投資款的期限對應(yīng)的銀行固定期限存款利率，支付投資者已繳納款項的利

息

66、關(guān)于證券投資基金份額持有人的義務(wù)，以下表述錯誤的是（）o

A.繳納基金認購款項及費用

B.承擔(dān)基金虧損

C.遵守基金合同

D.在封閉式基金存續(xù)期間贖回基金份額

67、基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定”基金認購人數(shù)應(yīng)不少于200人，方可以

向證監(jiān)會辦理備案手續(xù)”，請問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金哪個特點（）

A.集合理財

B.風(fēng)險共擔(dān)

C.組合投資

D.信息透明

68、（2019年真題）基金投資跟蹤與評價的內(nèi)容包括（）。

0積極回訪投資者，解答投資者疑問

0對客戶進行調(diào)查，征詢客戶對已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度

0建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

團制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評價制度

A.13、0、0

B.回、回、0

C.0>0

DE、回、團、0

69、不收取俏售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于7FI的投資人收取不低于（）的贖回費,

并全額計入基金財產(chǎn)。

A.0.5%

B.0.75%

C.1%

D.1.5%

70、（2017年）某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案為私募證券投資管理人，

主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔(dān)任其他基金管理

公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。？

下列關(guān)于該投資管理有限公司擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)吁的專戶產(chǎn)品的投資顧問的說法中，

錯誤的是（）。

A.擔(dān)任投資顧問需具備3年以上連續(xù)可追溯證券、期貨投資管理業(yè)績的投資管理人員不少

于3人，無不良從業(yè)記錄

B.擔(dān)任投資顧問需在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記滿一年，無重大違法違規(guī)記錄的會員

C.不得以其自有資金或募集資金投資于專戶產(chǎn)品的劣后級份額

D.投資顧問應(yīng)要求管理公司不得拒絕其投資建議

71、基金銷售機構(gòu)通過（）、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制

度。

A.注冊

B.培訓(xùn)I

C.實習(xí)

D.核準

72、封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民

幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（）份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于

100萬份。

A.1

B.100

C.1O

D.1000

73、基金銷售機構(gòu)，是指依法辦理（）基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取

得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)。

A.開放式

B.封閉式

C.發(fā)起式

D.契約式

74、下列關(guān)于證券投資基金的表述，錯誤的是（）。

A.基金管理人員負責(zé)基金的投資操作

B.基金投資者是基金的所有者

C.基金管理人員要負責(zé)基金財產(chǎn)的保管

D.基金實行組合投資,以便分散風(fēng)險

75、下列選項中，（）表明投資者對基金合同的承認和接受。

A.投資者交納基金份額認購款項

B.投資者簽署基金合同

C.投資者向管理人提交認購基金的申請單

D.投資者簽署基金合同并向管理人提交認購基金的申請單

76、基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）的投資冷靜期，募集機構(gòu)在投資冷靜期

內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。

A.12小時

B.18小時

C.24小時

D.48小時

77、下列關(guān)于基金信息披露的表述，不正確的是（）o

A.基金信息披露有利于投資者的價值判斷

B.加強基金信息披露可以防止信息的濫用

C.加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位

D.基金信息披露是?種自愿性信息披露

78、下列關(guān)于私募基金合同簽署注意事項說法錯誤的是（）。

A.基金合同應(yīng)當(dāng)約定，投資者在募集機構(gòu)回訪確認成功前有權(quán)解除基金合同

B.在完成私募基金風(fēng)險揭示后，募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入

證明

C.募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音

電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進行投資回訪

D.未經(jīng)|口I訪確認成功，投資者交納的認購基金款項不得由募集賬戶劃轉(zhuǎn)到基金財產(chǎn)賬戶或

托管資金賬戶，但是私募基金管理人可以投資運作投資者交納的認購基金款項

79-.基金資產(chǎn)運作情況主要表現(xiàn)為（）并具體反映到基金資產(chǎn)凈值的波動上。

A.證券資產(chǎn)的利息收入

B.投資收益

C.公允價值變動損益

D.以上都是

80、基金監(jiān)管從內(nèi)容上未涉及到對以下（）的監(jiān)管。

A.基金機構(gòu)的市場準入

B.基金機構(gòu)從業(yè)人員的資格

C.基金機構(gòu)從業(yè)人員的行為

D.基金投資人

81、（2016年）基金從'業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時，應(yīng)當(dāng)了解并考慮的客戶信息不包括

（）。

A.流動性要求

B.投資經(jīng)驗

C.保證收益率

D.風(fēng)險承受能力

82、關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是（）。

A.在我國，基金的信息披露具有強制性

B.基金信息披露時間一般是可以事先預(yù)見的

C.在信息披露中應(yīng)提高對證券投資業(yè)績進行預(yù)測的準確性

D.可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類

83、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對（）負責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。

A.董事會

B.公司經(jīng)營層

C.股東大會

D.總經(jīng)理

84、關(guān)于私募基金的托管事項,以下表述不正確的是（）

A.私募基金必須由基金托管人托管

B.私募基金不設(shè)托管人的，應(yīng)當(dāng)在合同中特別注明

C.私募基金不設(shè)托管人的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全度措施

D.私募基金不設(shè)托管人的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確糾紛解決機制

85、合規(guī)管理的意義不包括（）。

A.幫助基金管理人控制所有風(fēng)險

B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失

C.減少由于聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失

D.對基金管理人和基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義

86、關(guān)于基金管理人對開放式基金巨額贖回的處理，下列說法不正確的是（）.

A.未受理部分轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權(quán)

B.可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期

處理

C.未受理部分投資者在提交贖回申請時選擇當(dāng)口未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開

放日辦理

D.對單個基金份額持有人的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按照其申請贖回份額占申請贖回總份額比例確

定該單個基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額

87、以下行為中，不屬于基金職業(yè)道德教育主要途徑的是（）。

A.基金公司表彰崗位突出貢獻標(biāo)兵

B.行業(yè)協(xié)會開展內(nèi)幕交易案件警示展

C.證監(jiān)會向違規(guī)機構(gòu)和個人出具行政監(jiān)管措施

D.基金公司新員工學(xué)習(xí)所在機構(gòu)的員工手冊

88、（2016年）基金份額持有人大會行使的職權(quán)不包括（）o

A.提請更換基金管理人、基金托管人

B.決定基金擴募或者延長基金合同期限

C.決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同

D.決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準

89、公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以（）為會計核算主體。

A.基金

B.基金持有人

C.基金所代表的權(quán)益

D.基金管理人

90、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）

A.有利于提高基金市場活躍度

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.能有效防止信息濫用

D.有利于投資者的價值判斷

91、對于連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管人，中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措

施是（）。

A.責(zé)令整改

B.取消托管資格

C.職責(zé)終止

D.限制業(yè)務(wù)活動

92、（2017年）關(guān)于基金公司合規(guī)管理工作的理念，下列描述正確的是（）。

A.股東利益至上

B.風(fēng)險控制優(yōu)先

C.管理規(guī)模至上

D.業(yè)務(wù)發(fā)展為重

93、風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)包括（）。

回、風(fēng)險識別

回、風(fēng)險評估

回、風(fēng)險應(yīng)對

回、風(fēng)險管理體系的評價

A.E1、團、田、（3

B.自、0>0

CJ3、團、0

D.團、團、□

94、關(guān)于基金信息披露應(yīng)用XBRL,說法錯誤的是。（）

A.對于基金管理人和托管人，采用XBRL將有助于其梳理內(nèi)部信息系統(tǒng)和相關(guān)業(yè)務(wù)流程，實

現(xiàn)流程再造，促進業(yè)務(wù)效率和內(nèi)部控制水平的全面提高

B.對于分析評價機構(gòu)等基金信息服務(wù)中介，將可望以更低成本和更便捷的方式獲得高質(zhì)量

的公開信息

C.XBRL是國際上將會計準則與計算機語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財務(wù)信息交

換的最新公認標(biāo)準和技術(shù)

D.在我國，上市公司自2000年年底開始嘗試應(yīng)用XBRL報送定期報告

95、按照《基金法》的規(guī)定，以下（）不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利。

A.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

B.按照規(guī)定要求召開基金份額特有人大會

C.分享基金財產(chǎn)收益

D.隨時查閱基金資產(chǎn)狀況

96、我國封閉式基金在發(fā)售方式上，主要采用（）的方式。

A.網(wǎng)上和交易所

B.柜臺和交易所

C.網(wǎng)上和網(wǎng)下

D.柜臺和網(wǎng)上

97、基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（）,并應(yīng)當(dāng)歸入基金財

產(chǎn)。

A.10%

B.25%

C.33%

D.50%

98、關(guān)于加強證券投資基金信息披露所帶來的積極作用，下列說法錯誤的是（）。

A.增加對基金運作的公眾監(jiān)督，提升資本市場的透明度

B.有利于投資者價值判斷和提高證券市場的效率

C.能有效防止信息濫用，切實保護投資者利益

D.切實保護投資者利益，確保投資者資產(chǎn)的保本增值

99、（2016年真題）不可以召集基金份額持有人大會的是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人

D.基金監(jiān)管部門

100、某公募基金管理人在其網(wǎng)站發(fā)布公募基金信息披露文件，以下操作中違反了公募基金

信息披露的“易得性”原則的是（）。

I網(wǎng)頁瀏覽者在注冊賬號并提供個人基本信息后，可查閱基金信息披露文件

II下載基金信息披露文件時需支付小額費用

III與基金募集相關(guān)的披露文件供公眾瀏覽和下載

IV基金的持續(xù)信息披露文件，僅供基金份額持有人下載

A.KII、IV

B.l、II

C.IKIV

D.KII、III

參考答案與解析

1、答案：B

本題解析：

一般認為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。

2、答案：C

本題解析：

根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險等級是產(chǎn)品審批委員會所議事項。

3、答案：B

本題解析：

基金客戶服務(wù)具有以下四個特點：（1）專業(yè)性?；鹂蛻舴?wù)是一項專業(yè)性很強的服務(wù)，要

求服務(wù)人員除了具有金融知識基礎(chǔ)外，還需要深入掌握各類基金產(chǎn)品的相關(guān)專業(yè)知識。（2）

規(guī)范性。在基金銷售過程中，基金的認購、申購、贖回等交易都具有詳細的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售

機構(gòu)在提供服務(wù)時必須要遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。（3）持續(xù)性。客戶到銷售機構(gòu)購買基金

份額不是一次簡單的買賣行為,銷售機構(gòu)要保持長時間的、持續(xù)的服務(wù)來滿足客戶需求。（4）

時效性。基金產(chǎn)品時效性的特點決定了其客戶服務(wù)的時效性。

4、答案：B

本題解析：

在基金份額認購上存在兩種收費模式：前端收費模式和后端收費模式。

5、答案：B

本題解析：

基金客戶服務(wù)內(nèi)容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)三個部分，三者互為補充，缺■

不可：（1）售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù)。主要包括：介紹證

券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律知識；介紹基金管理人投資運作情況,

讓客戶充分了解基金投資的特點；開展投資者風(fēng)險教育。（2）售中服務(wù)是指客戶在基金投資

操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果；

推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變

史等基金業(yè)務(wù)。（3）售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主.要包括：

提醒客戶及時核對交易確認；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供產(chǎn)

品凈值信息；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶。

6、答案：D

本題解析：

對■于基金管理人來說，主要負責(zé)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，具體涉

及基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。

7、答案：C

本題解析：

基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的

產(chǎn)品，注重銷售的適用性，堅持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人。

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受能力低的投資者，投資比較保守，追求資金安全，應(yīng)為他們提供低風(fēng)險、穩(wěn)健的基金產(chǎn)品。

8、答案：D

本題解析：

股票基金的風(fēng)險性高，但預(yù)期收益也較高；以追求長期的資本增值為目標(biāo)，適合長期投資;

股票基金的最大特點是適合長期投資；股票基金是應(yīng)對通貨膨脹的最有效的手段。

9、答案：C

本題解析：

針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群，常用的尋找潛在

客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

10.答案：B

本題解析：

凈申購金額=申購金額/11+申購費率）=10000/（1+1.5%）=9852.22（元）；

申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)口基金份額凈值=9852.22/1.05=9383.06（份）。

11、答案：D

本題解析：

依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：①安全保管基金財產(chǎn)；②按照規(guī)

定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保

基金財產(chǎn)的完整與獨立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；

⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜：⑥辦理

與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；⑦對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告

出具意見；⑧復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；⑨

按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；？按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；⑩中國證監(jiān)會

規(guī)定的其他職責(zé)。

12、答案：B

本題解析：

基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金策售機構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，

不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。

13、答案：B

本題解析：

及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說

明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。

14、答案：A

本題解析：

從本質(zhì)上來說，證券投資基金是?種間接通過基金管理人代理投資的?種方式，投資人通過

基金管理人的專業(yè)資產(chǎn)管理，以期得到比自行管理更高的報酬。

15、答案：D

本題解析：

投資決策委員會所議事項具體為：

（1）決定公司的投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則。

（2）決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念。

（3）決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案。

（4）審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過基金凈值某一比例重倉個股的投資方案。

（5）審批基金經(jīng)理的年度投資計劃并考核其執(zhí)行情況。

（6）定期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)。

D項屬于估值委員會所議事項。

16、答案：B

本題解析：

目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)

17、答案：A

本題解析：

合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)實施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政

策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應(yīng)的調(diào)查，合規(guī)性測試

結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險管理程序，通過合規(guī)風(fēng)險報告路線向上報告，以確保各項

政策和程序符合法律、規(guī)則和準則的要求。

18、答案：C

本題解析：

資本市場是融資期限在1年以上的金融市場。

19、答案：C

本題解析：

由于我國貨幣市場基金不得投資于剌余期限高于397天的債券,投資組合的平均剩余期限不

得超過180天，實際上貨幣市場基金的風(fēng)險是較低的。

2。、答案：D

本題解析：

擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；②設(shè)有專

門的基金托管部門；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)；④有安全保管基金財

產(chǎn)的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和

與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制

度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

ABC三項均屬于設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件。

21、答案：B

本題解析：

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項（中國證監(jiān)會另有規(guī)定的基金除外），投資人

按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立；基金份額登記機構(gòu)確認基金份

額時，申購生效。基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認贖回時，

贖回生效。

22、答案：C

本題解析：

基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回

申請延期辦理。

23、答案：B

本題解析：

其他三項都是基金份額持有人大會的職權(quán)。

24、答案：C

木題解析：

基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及

其衍生品種。

25、答案：C

本題解析：

研究部是基金投資運作的支撐部門，主要從事宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司

投資價值分析。

26、答案：D

本題解析：

A、B、C項的正確公式為：凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）；申購費用=申購金額一

凈申購金額；贖回金額：贖回總額一贖回費用。

27、答案：B

本題解析：

基金公司應(yīng)對不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴格的分離機制。研究、投資決策、

交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等相分離。

28、答案：C

本題解析：

基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投

資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷

史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。

29、答案：D

本題解析：

證券投資基金的作用為：（1）為中小投資者拓寬投資渠道；（2）優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增

長；（3）有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展（4）完善金融體系和社會保障體系（5）推動責(zé)

任投資'實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展

30、答案：B

本題解析：

回訪應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：①確認受訪人是否為投資者本人或機構(gòu)；②確認投資者

是否為自己購買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；③確認投資者是

否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險揭示的內(nèi)容；④確認投資者的風(fēng)險識別能力及風(fēng)險承擔(dān)

能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配；⑤確認投資者是否知悉投資者承擔(dān)的主要費用

及費率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；⑥確認投資者是否

知悉未來可能承擔(dān)投資損失；⑦確認投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享

有的權(quán)利；⑧確認投資者是否知悉糾紛解決安排。

31、答案：D

本題解析：

保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)基金機構(gòu)向其傳達

的信息，除井該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者

客戶或潛在客戶允許披露此信息。保守秘密是基金從業(yè)人員的一項法定義務(wù).也是基金職業(yè)

道德的一項基本規(guī)范。

材料題

根據(jù)以下材料，回答21-23題。某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會上，聽朋友

陳某（陳某與A公司、B公司無任何關(guān)系）說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息

進行了投資交易。

32、答案：B

本題解析：

基金管理公司是QDII基金的會計核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，托管人負有復(fù)核責(zé)任。

33、答案：D

本題解析：

董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行相應(yīng)的合規(guī)職責(zé)。

【考點】合規(guī)管理機構(gòu)設(shè)置

34、答案：C

小題解析：

職業(yè)道德具有以下特征：特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性。約束性是道德的特征。

35、答案：A

本題解析：

私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的

金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準的單位和個人：

①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；

②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。

上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托

計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。

下列投資者視為合格投資者：

①社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金；

②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃：

③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；

④中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。

36、答案：B

本題解析：

在招募說明書正文，管理人會就基金產(chǎn)品的各項風(fēng)險因素進行分析，并列明與特定基金品種、

特定投資方法或特定投資對象相關(guān)的特定風(fēng)險。

37、答案：C

本題解析：

C項，基金管理人應(yīng)建立目了信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且

長期保存。

38、答案：D

本題解析：

《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人

名稱、身份信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會認定的機構(gòu).其保存期限自基金賬

戶銷戶之日起不得少于20年

39、答案：D

本題解析：

0項不符合規(guī)定，基金管理人和基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)避免在法律法現(xiàn)規(guī)定的銷售費用之外另行、

變相或暗中支付其他費用、實物或其他利益。

0項不符合規(guī)定，屬于向基金份額持有人違規(guī)承諾收益。

團項不符合規(guī)定，宣傳推介材料不得使用"欲購從速〃“申購良機”等片面強調(diào)集中營俏時間限

制的表述。

團項不符合規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日

內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

40、答案：C

小題解析：

從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)包括銀行、保險公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。

【考點】金融市場與資產(chǎn)管理行業(yè)

41、答案：C

本題解析：

基金注冊登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍?；?/p>

賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。

42、答案：B

本題解析：

基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)：

（1）建立并管理投資者基金份額賬戶；

（2）負責(zé)基金份額登記，確認基金交易：

（3）發(fā)放紅利；

（4）建立并保管基金投資者名冊；

（5）基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

43、答案：C

本題解析：

報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察

長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)

印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件。

基金管理公司或基金代銷機構(gòu)負責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材

料的合規(guī)性進行復(fù)核并出具復(fù)核意見。

【考點】基金銷售機構(gòu)

44、答案：C

本題解析：

基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，

明確雙方的權(quán)利及義務(wù)，并至少包括以下內(nèi)容：銷售費用分配的比例和方式，基金持有人聯(lián)

系方式等客戶資料的保存方式，對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任，反洗錢義務(wù)履行及責(zé)任劃分，

基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機構(gòu)不得辦理

基金的銷售。同時，基金銷售機構(gòu)不得委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。

45、答案：C

本題解析：

逆勢型股票是指價值被低估或非市場熱點的一類股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。

46、答案：D

本題解析：

基金銷售結(jié)算專用張戶是指基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)用于

歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。

4/＞答案：C

本題解析：

基金銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認可的基金從業(yè)人員資

格。需由所在機構(gòu)進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人不得

從事基金銷售活動。

48、答案：D

本題解析：

增值服務(wù)費應(yīng)當(dāng)單獨繳納，不應(yīng)從申購（認購）資金中扣除。

49、答案：A

本題解析：

A［解析］投資者教育是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資

知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，

告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。

50、答案：C

本題解析：

中國證券監(jiān)督管理委員會在對我國基金的監(jiān)管上負有主要的責(zé)任。

51、答案：C

本題解析：

當(dāng)基金二級市場價格高于基金份額凈值時，為溢價交易，對應(yīng)的是溢價率：當(dāng)二級市場價格

低于基金份額凈值時，為折價交易，對應(yīng)的是折價率。折（溢）價率=（二級市場價格,基金

份額凈值）/基金份額凈值xlOO%=（二級市場價格/基金份額凈值-1）x100%。折價率=（1.14-1.20）

/1.20xl00%=-5%..

52、答案：A

本題解析：

投資者保護，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，

傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知

投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的?項系統(tǒng)的社會活動。其手段就是用簡單的語

言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對措施。

無論是成熟市場還是新興市場的證券市場發(fā)展歷史都表明，投資者保護是各國或地區(qū)監(jiān)管機

構(gòu)和自律組織的一項重要工作

53、答案：D

本題解析：

凈認購金額=認購金敲（1+認購費率）6萬/（1+1.8%）=58939.0962約為：58939.1

54、答案：A

本題解析：

金融學(xué)家在投資時會受制于心理偏差的影響。

55、答案：D

本題解析：

業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險是指由于公司危機處理機制、備份機制準各不足，導(dǎo)致危機發(fā)生時公司不能持

續(xù)運作的風(fēng)險。

56、答案：B

本題解析：

對基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是董事會。

57、答案：D

本題解析：

基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。

58、答案：A

本題解析：

基金管理人內(nèi)部控制機制?般包括四個層次：

一是員工自律；

二是各部門主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督；

三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；

四是董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

【考點】內(nèi)部控制機制

59、答案：A

本題解析：

證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證

券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。

【考點】證券投資基金的法律形式和運作方式

60、答案：C

本題解析：

基金信息披露是指基金市場上有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，

依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露。基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披

露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、

及時性原則和公平披露原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原

則。基金運作信息披露文件主要包括凈值公告、季度報告、半年度報告、年度報告以及基金

上市交易公告書等。投資組合及財務(wù)會計報告在年度報告中披露。

61、答案：A

本題解析：

規(guī)范性。基金是面對廣大投資者的金融理財產(chǎn)品，為維護投資者利益，監(jiān)管部門在基金銷售

費用、基金俏售宣傳推介等方面做了嚴格的規(guī)定。因此，基金銷售機構(gòu)在制定產(chǎn)品策略和促

銷策略時，需要嚴格遵守這些規(guī)定。

62、答案：B

小題解析：

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金投資人調(diào)查制度，制定科學(xué)合理的調(diào)查方法和清晰有效的作業(yè)流

程，對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價。在對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行調(diào)

查和評價前,基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金投資人身份認證程序，核查基金投資人的投資資格，

切實履行反洗錢等法律義務(wù)。

63、答案：A

本題解析：

將眾多投資者的資金集中.并委托基金管理人進行共同投資.表現(xiàn)了證券投資基金的集合理財

特點。

64、答案：B

本題解析：

基金業(yè)協(xié)會履行卜.列職貨：①教育和組織會員遵守基金法律、行政法規(guī)，維護投資人合法

權(quán)益；②依法維護會員的合法權(quán)益，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)反映會員的建議和要求；

③制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及從.業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和

協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分；④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人

員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑤提供會員服務(wù)、組織行業(yè)交流，推動行'也創(chuàng)新，

開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動；⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進

行調(diào)解；⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案；⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。B項屬

于中國證監(jiān)會的職責(zé)。

65、答案：B

本題解析：

基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)

任：（1）以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用。（2）在基金募集期限屈滿后30

日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

材料題

根據(jù)以下材料，回答31-33題。2014年3月11日，投資者A認購了甲基金公司發(fā)行的乙靈

活配置混合型證券投資基金（以卜.簡稱“乙基金"）300萬元，認購費率為1%,基金份額面

值為1元。2015年7月8日，乙基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為權(quán)益登記日

和除息日實施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0.3元，現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11

日。2015年7月12日該基金份額凈值為2.523元。假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分

紅，且持有的乙基金份額一直不變。

66、答案：D

本題解析：

基金份額持有人在享受權(quán)利的同時，必須承擔(dān)一定的義務(wù)，具體包括：遵守基金合同；繳納

基金認購款項及規(guī)定費用；承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任；不從事任何有損基金及其他基

金投資人合法權(quán)益的活動；在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖I可基金份額；在封閉式基金

存續(xù)期間，基金投資者必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定及基金契約規(guī)定的

其他義務(wù)。

67＞答案：A

小題解析：

基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)?/p>

特點。

68、答案：D

本題解析：

基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護。在跟蹤與評價過程中發(fā)

現(xiàn)存在的問題并尋找新的機遇，以保持和擴大客戶關(guān)系，建立更為長期穩(wěn)定的合作關(guān)系。

（1）積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問?；痄N售機構(gòu)需要建

立健全普通投資者I可訪制度，對購買基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者定期抽取一定比例進行

回訪，對持有高風(fēng)險基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者增加回訪比例和頻次?；痄N售機構(gòu)應(yīng)

對■回訪時發(fā)現(xiàn)的異常情況進行持續(xù)跟蹤，對異常情況進行核查，存在風(fēng)險隱患的及時排查，

并定期整理總結(jié)。

（2）對客戶進行調(diào)查，征詢客戶對已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度，在調(diào)查中注意新發(fā)現(xiàn)的

問題以及改正產(chǎn)品與服務(wù)的機會。

（3）建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為。

（4）制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評價制度，建立應(yīng)急處理措施的管理制度。

69、答案：D

本題解析：

不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，并全額

計入基金財產(chǎn)。

70、答案：D

本題解析：

投資顧問主要為管理公司提供證券買賣建議或投資組合管理等服務(wù)，輔助客戶做出投資決策。

71、答案：B

本題解析：

基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度，通過培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律

法規(guī)和規(guī)章制度。

72、答案：B

本題解析：

封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，

買入與賣出封閉式基金份頷申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100

萬份。

73、答案：A

本題解析：

基金銷售機構(gòu)，是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基

金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)。

74、答案：C

小題解析：

基金托管人的首要職責(zé)就是要保證基金資產(chǎn)的安全，獨立、完整、安全地保管基金的全部資

產(chǎn)。

75、答案：A

本題解析：

投資者交納基金份額認購款項時，即表明其對基金合同的承認和接受，此時基金合同成立。

76、答案：C

本題解析：

基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于2