公司合同風險評估方法一、公司合同風險評估概述

合同是公司運營中不可或缺的法律文件，其質(zhì)量直接關系到公司的經(jīng)濟利益和聲譽。合同風險評估旨在通過系統(tǒng)的方法識別、分析和控制合同中可能存在的風險，從而保障公司的合法權益。本方法主要從合同準備階段、簽訂階段和履行階段三個環(huán)節(jié)進行風險評估，確保公司合同管理的科學性和規(guī)范性。

二、合同準備階段的風險評估

（一）合同主體資格審核

1.核實對方公司的營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證等基本資質(zhì)，確保其具備合法的經(jīng)營主體資格。

2.檢查對方公司的信用記錄，可參考第三方信用評估機構的報告，評估其履約能力。

3.確認合同對方公司的實際控制人和主要管理人員是否存在不良記錄。

（二）合同條款審核

1.明確合同標的物：詳細描述合同涉及的產(chǎn)品或服務，避免模糊表述。

2.設定明確的權利義務：逐項列出雙方的權利和義務，避免責任分配不清。

3.規(guī)定違約責任：根據(jù)合同重要性設定合理的違約金或賠償標準。

4.設定爭議解決機制：明確爭議解決方式（如仲裁或訴訟）和管轄法院。

（三）合同審批流程

1.建立多級審批制度：根據(jù)合同金額和涉及領域，設定不同的審批層級。

2.審核人員職責：確保法務、財務和業(yè)務部門共同參與審核，覆蓋風險管理的多個維度。

3.審批記錄保存：完整記錄審批過程和意見，便于后續(xù)追溯。

三、合同簽訂階段的風險評估

（一）簽訂前的溝通確認

1.核對合同文本：確保最終簽署的合同與審核版本一致。

2.明確關鍵條款：與對方就合同中的核心條款進行溝通，避免理解偏差。

3.法律咨詢支持：必要時邀請外部律師提供專業(yè)意見。

（二）簽訂過程規(guī)范

1.簽署程序：確保所有授權簽字人在合法授權范圍內(nèi)簽署。

2.文書保管：簽署后的合同原件應由專人妥善保管，電子版應加密存儲。

3.簽署見證：重要合同可安排第三方機構見證簽署過程。

四、合同履行階段的風險監(jiān)控

（一）履約過程跟蹤

1.設定檢查節(jié)點：根據(jù)合同期限和內(nèi)容，設定合理的檢查周期。

2.實時監(jiān)控進度：通過定期會議或報告，跟蹤合同履行情況。

3.異常預警機制：建立風險預警系統(tǒng)，及時識別履約中的潛在問題。

（二）爭議處理機制

1.爭議升級流程：明確從協(xié)商到仲裁或訴訟的爭議解決路徑。

2.證據(jù)保全：在爭議發(fā)生時，及時收集和保存相關證據(jù)。

3.談判策略：制定多套談判方案，提高爭議解決的靈活性。

五、風險評估工具與方法

（一）風險矩陣評估法

1.確定風險因素：列出合同中的所有潛在風險點。

2.評估風險等級：根據(jù)風險發(fā)生的可能性和影響程度，劃分風險等級。

3.制定應對措施：針對不同等級的風險，制定相應的預防和應對措施。

（二）德爾菲法

1.專家選擇：邀請行業(yè)專家、律師和財務顧問參與風險評估。

2.多輪匿名評估：通過多輪匿名問卷收集專家意見，逐步達成共識。

3.結果匯總分析：將專家意見量化處理，生成綜合風險評估報告。

六、合同風險管理改進措施

（一）持續(xù)優(yōu)化流程

1.定期復盤：每季度對合同管理流程進行復盤，識別改進點。

2.技術工具應用：引入合同管理系統(tǒng)，實現(xiàn)自動化風險監(jiān)控。

（二）人員培訓

1.全員培訓：每年組織合同風險管理培訓，提高員工風險意識。

2.專業(yè)團隊建設：培養(yǎng)法務、財務和業(yè)務領域的復合型人才。

**一、公司合同風險評估概述**

合同是公司運營中不可或缺的法律文件，其質(zhì)量直接關系到公司的經(jīng)濟利益和聲譽。合同風險評估旨在通過系統(tǒng)的方法識別、分析和控制合同中可能存在的風險，從而保障公司的合法權益。本方法主要從合同準備階段、簽訂階段和履行階段三個環(huán)節(jié)進行風險評估，確保公司合同管理的科學性和規(guī)范性。

二、合同準備階段的風險評估

（一）合同主體資格審核

1.核實對方公司的營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證等基本資質(zhì)，確保其具備合法的經(jīng)營主體資格。

*(1)獲取對方公司的最新營業(yè)執(zhí)照副本復印件或掃描件，核對公司名稱、注冊號、法定代表人、注冊資本、經(jīng)營范圍、有效期等關鍵信息是否與合同需求匹配，并確認其是否在有效期內(nèi)。

*(2)查詢并核實對方公司的稅務登記信息，確認其具備正常的納稅資格，避免因?qū)Ψ蕉悇諉栴}導致合同無法履行或產(chǎn)生額外稅務負擔。

*(3)對于需要特定行業(yè)許可或許可證的合同（如建筑、醫(yī)療、金融等），需進一步核實對方是否持有與合同內(nèi)容相關的有效經(jīng)營許可證或資質(zhì)證書，并檢查其等級和有效期。

*(4)通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、信用報告查詢平臺（如第三方商業(yè)征信機構）等途徑，了解對方公司的基本經(jīng)營狀況和是否存在重大經(jīng)營風險（如被列入經(jīng)營異常名錄、嚴重違法失信名單等）。

2.檢查對方公司的信用記錄，可參考第三方信用評估機構的報告，評估其履約能力。

*(1)選擇信譽良好、數(shù)據(jù)全面的第三方信用評估機構或商業(yè)信用查詢服務。

*(2)根據(jù)需求選擇合適的信用報告類型（如基礎信用報告、深度信用報告等），獲取對方公司的信用評分、負債情況、經(jīng)營規(guī)模、盈利能力、現(xiàn)金流、訴訟記錄等關鍵信息。

*(3)重點關注信用報告中反映的對方公司的償債能力和履約意愿，判斷其是否存在較高的財務風險或違約風險。結合信用評分和具體信息，初步評估其履約的可能性。

3.確認合同對方公司的實際控制人和主要管理人員是否存在不良記錄。

*(1)通過工商信息查詢、企業(yè)年報、公開報道等渠道，盡可能了解合同對方公司的主要股東、法定代表人、董事、監(jiān)事及高級管理人員（以下簡稱“關鍵人員”）的背景信息。

*(2)檢查這些關鍵人員是否曾涉及重大商業(yè)糾紛、行政處罰或被列為失信被執(zhí)行人等信息。

*(3)特別注意關鍵人員的個人聲譽和過往行為，因為這可能間接影響公司的經(jīng)營決策和合同履行穩(wěn)定性。

（二）合同條款審核

1.明確合同標的物：詳細描述合同涉及的產(chǎn)品或服務，避免模糊表述。

*(1)**實物標的物：**必須詳細列明標的物的名稱、規(guī)格型號、品牌、技術參數(shù)、質(zhì)量標準（可引用國家標準、行業(yè)標準或雙方確認的技術文件）、數(shù)量、計量單位、包裝要求等。例如，采購“特定品牌型號的工業(yè)機器人，型號XYZ，技術參數(shù)見附件A，數(shù)量10臺，單位臺，隨機提供標準包裝”。

*(2)**服務標的物：**必須清晰界定服務的具體內(nèi)容、范圍、服務方式、服務標準（如效率、質(zhì)量、交付成果要求）、服務期限、服務地點等。例如，咨詢服務合同需明確咨詢領域、咨詢次數(shù)、交付報告形式與時間、服務團隊要求等。

*(3)**智力成果/知識產(chǎn)權：**如涉及，需明確成果形式（如軟件代碼、設計圖紙、專利申請權等）、交付時間、知識產(chǎn)權歸屬、使用許可范圍等。

*(4)**避免歧義：**使用明確、無歧義的詞語，必要時可引用附件、圖紙、技術規(guī)格書等作為合同附件，使其成為合同不可分割的一部分。

2.設定明確的權利義務：逐項列出雙方的權利和義務，避免責任分配不清。

*(1)**甲方（公司）權利義務：**清晰列出公司作為甲方享有的權利（如要求對方提供符合標準的貨物/服務、按時付款的權利、檢查驗收的權利等）和應承擔的義務（如按時付款義務、提供必要協(xié)助義務、遵守相關規(guī)定的義務等）。

*(2)**乙方（對方）權利義務：**清晰列出對方作為乙方享有的權利（如按時收到款項的權利、要求甲方提供必要信息的權利等）和應承擔的義務（如按時交付符合標準的貨物/服務、保證質(zhì)量義務、保密義務、承擔違約責任等）。

*(3)**義務具體化：**將權利義務落實到具體的行為和標準上，避免使用“盡量”、“及時”等模糊詞匯。例如，將“乙方應保證產(chǎn)品質(zhì)量”細化為“乙方交付的產(chǎn)品必須符合雙方確認的技術規(guī)格書（附件B）的要求，并提供出廠檢測報告”。

*(4)**相互對應：**確保雙方的權利義務相互對應、平衡，符合公平原則。

3.規(guī)定違約責任：根據(jù)合同重要性設定合理的違約金或賠償標準。

*(1)**明確違約情形：**列舉可能出現(xiàn)的各種違約行為，如延遲交貨/付款、交付不合格產(chǎn)品/服務、泄露商業(yè)秘密、提前終止合同等。

*(2)**設定違約金：**對于可量化的損失，設定合理的違約金比例或具體金額。違約金應能起到一定的懲罰和警示作用，但不宜過高（需考慮合同履行后可獲得的利益）或過低（不足以彌補損失，失去約束力）?？蓞⒖肌睹穹ǖ洹逢P于違約金調(diào)整的規(guī)定。對于不同類型的違約，可設定不同的違約金標準。

*(3)**賠償損失：**明確違約方應賠償守約方的實際損失，損失范圍可包括直接損失和間接損失（如利潤損失，但需有合理依據(jù)）。明確損失的計算方法和舉證責任。

*(4)**違約責任形式：**除了違約金和賠償損失，還可約定其他違約責任形式，如強制履行、補救措施（如返工、更換）、解除合同等。

4.設定爭議解決機制：明確爭議解決方式（如仲裁或訴訟）和管轄法院。

*(1)**選擇爭議解決方式：**

***訴訟：**適用于大多數(shù)合同，相對公開透明，判決具有終局性。需明確約定由哪個法院管轄。根據(jù)公司所在地或業(yè)務特點，選擇有利于自身訴訟的法院。注意訴訟可能存在的訴訟成本、時間和不確定性。

***仲裁：**適用于有仲裁協(xié)議的合同。仲裁通常比訴訟更快捷、保密性更好，一裁終局。需明確約定由哪個仲裁委員會仲裁。選擇中立的、有管轄權的仲裁機構。

***調(diào)解：**可以作為訴訟或仲裁的前置程序，或獨立于訴訟/仲裁的并行程序。調(diào)解成功可制作調(diào)解書或達成和解協(xié)議，具有法律效力。

***選擇考量：**考慮爭議的復雜性、保密需求、成本效益、對后續(xù)業(yè)務關系的影響等因素選擇合適的爭議解決方式。仲裁通常更受商業(yè)人士青睞，尤其是在跨國或跨地域合作中。

*(2)**明確管轄地/仲裁機構：**如果選擇訴訟，必須明確約定管轄法院的級別（基層/中級/高級）和地域（具體哪個市/縣的哪個法院）。通常選擇自己所在地法院或合同履行地法院更有利。如果選擇仲裁，必須明確約定具體的仲裁委員會名稱（如“XX仲裁委員會”）。

*(3)**仲裁協(xié)議的特別要求：**如果選擇仲裁，仲裁協(xié)議必須在仲裁事項、仲裁機構名稱上明確具體，否則仲裁協(xié)議可能無效。

（三）合同審批流程

1.建立多級審批制度：根據(jù)合同金額和涉及領域，設定不同的審批層級。

*(1)**金額閾值設定：**根據(jù)公司財務狀況和管理需求，設定不同金額的審批權限。例如：小額合同（低于XX元）由部門負責人審批；中等金額合同（XX元至XX元）由部門負責人及法務/財務人員會簽，報分管領導審批；大額或高風險合同（高于XX元）需經(jīng)法務/財務/業(yè)務部門共同評估，并報總經(jīng)理或董事會審批。

*(2)**領域?qū)I(yè)審批：**對于特定領域的合同（如技術引進、不動產(chǎn)租賃、大宗采購等），即使金額不大，也必須經(jīng)過該領域?qū)I(yè)部門的審核確認。例如，技術合同需經(jīng)技術部門審核，租賃合同需經(jīng)房產(chǎn)管理部門審核。

*(3)**審批流程圖：**繪制清晰的合同審批流程圖，明確各環(huán)節(jié)的審批人、審批職責和審批時限，確保流程規(guī)范、高效。

2.審核人員職責：確保法務、財務和業(yè)務部門共同參與審核，覆蓋風險管理的多個維度。

*(1)**法務部門：**重點審核合同的法律效力、主體資格、權利義務、違約責任、爭議解決等法律風險，確保合同條款合法合規(guī)，保護公司合法權益。

*(2)**財務部門：**重點審核合同的支付條款、資金安排、成本效益、稅務影響、財務風險等，確保資金安全、成本可控、符合財務制度。

*(3)**業(yè)務部門：**重點審核合同條款是否符合業(yè)務需求、目標是否明確、執(zhí)行可行性、潛在的市場風險等，確保合同能夠有效支持業(yè)務發(fā)展。

*(4)**聯(lián)合審核：**鼓勵或要求法務、財務、業(yè)務部門共同參與合同評審會議，就關鍵條款進行充分溝通和協(xié)商，形成綜合評估意見。

3.審批記錄保存：完整記錄審批過程和意見，便于后續(xù)追溯。

*(1)使用電子合同管理系統(tǒng)或規(guī)范的紙質(zhì)審批單，記錄每一步的審批人、審批時間、審批意見、修改情況等。

*(2)確保審批記錄的完整性和不可篡改性，無論是電子記錄還是紙質(zhì)記錄，都應妥善保管。

*(3)定期對審批記錄進行歸檔，作為合同管理的重要歷史資料，便于在發(fā)生爭議或進行管理復盤時查閱。

三、合同簽訂階段的風險評估

（一）簽訂前的溝通確認

1.核對合同文本：確保最終簽署的合同與審核版本一致。

*(1)**版本一致性檢查：**在正式簽署前，由經(jīng)辦人或法務部門負責，仔細核對最終定稿的合同文本與經(jīng)過所有審批流程確認的版本是否完全一致，特別是經(jīng)過修改或補充的條款。

*(2)**標記修改痕跡（如適用）：**如果是通過電子郵件或在線協(xié)作工具進行修改，確保所有修改痕跡清晰可見且已獲各方確認。如果是紙質(zhì)合同修改，確保修改符合規(guī)定（如使用統(tǒng)一修改符號），并經(jīng)所有修改方簽字確認。

*(3)**附件核對：**檢查合同所有附件（如技術規(guī)格書、圖紙、價格清單、背景資料等）是否齊全，與合同正文引用一致，并確保附件也經(jīng)過了必要的審核程序。

2.明確關鍵條款：與對方就合同中的核心條款進行溝通，避免理解偏差。

*(1)**重點條款溝通清單：**提前準備一份關鍵條款溝通清單，列出需要與對方重點確認或解釋的條款，特別是存在潛在歧義或重要性較高的條款。

*(2)**書面確認：**對于溝通達成的任何一致意見或解釋，應通過郵件或其他書面形式記錄，并要求對方確認。避免僅依賴口頭溝通。

*(3)**模擬場景討論：**對于復雜的條款（如履約保證、驗收標準、知識產(chǎn)權歸屬等），可以與對方進行模擬場景的討論，確保雙方對條款的理解一致。

3.法律咨詢支持：必要時邀請外部律師提供專業(yè)意見。

*(1)**復雜或高風險合同：**對于金額巨大、結構復雜、涉及重大創(chuàng)新或潛在法律風險較高的合同，即使內(nèi)部審核流程已執(zhí)行，也建議咨詢外部律師的意見，提供獨立的法律風險評估和建議。

*(2)**律師意見獲取：**向律師提供完整的合同文本及相關背景資料，明確需要關注的重點問題。

*(3)**意見整合：**將外部律師的意見與內(nèi)部評估意見進行整合分析，形成更全面的評估結果，并據(jù)此對合同進行必要的調(diào)整。

（二）簽訂過程規(guī)范

1.簽署程序：確保所有授權簽字人在合法授權范圍內(nèi)簽署。

*(1)**授權驗證：**在簽署前，核實對方授權簽字人的身份及其授權范圍（可通過授權書或查詢對方公司工商信息）。確保我方授權簽字人持有有效的授權證明（如法定代表人身份、授權委托書）。

*(2)**授權委托書審查：**審查對方授權簽字人的授權委托書是否規(guī)范、有效。注意授權委托書的有效期和是否有限制。

*(3)**簽署見證（如必要）：**對于特別重要的合同，可根據(jù)需要安排公司內(nèi)部人員或第三方機構（如公證處，視情況而定）進行見證。

2.文書保管：簽署后的合同原件應由專人妥善保管，電子版應加密存儲。

*(1)**原件保管：**簽署完成的合同原件應指定專人或部門（如法務部、檔案室）統(tǒng)一保管，建立臺賬，確保安全、完整?？紤]采用原件掃描、存檔的方式，同時保留原件。

*(2)**電子版管理：**簽署掃描或電子合同后，電子版文件應進行加密處理，設置訪問權限，存放在安全的服務器或云存儲中，并做好備份。

*(3)**保管期限：**根據(jù)公司檔案管理制度和合同性質(zhì)，確定合同文件的保管期限。

3.簽署見證：重要合同可安排第三方機構見證簽署過程。

*(1)**見證目的：**見證的主要目的是增加簽署過程的嚴肅性，證明簽署行為的真實性，在某些特定情況下（如涉及重大資產(chǎn)交易）可能有助于后續(xù)證明。

*(2)**選擇見證機構：**可選擇公證處進行公證，或選擇信譽良好的第三方見證服務機構。公證具有更強的法律證明效力，但成本較高。第三方見證機構相對靈活便捷。

*(3)**見證流程：**按照選定的見證機構的要求，完成簽署過程的見證和文件公證（如需要）。

四、合同履行階段的風險監(jiān)控

（一）履約過程跟蹤

1.設定檢查節(jié)點：根據(jù)合同期限和內(nèi)容，設定合理的檢查周期。

*(1)**關鍵里程碑：**根據(jù)合同的重要節(jié)點（如交付期、付款期、驗收期、項目階段完成等）設定檢查點。

***常規(guī)進度：**對于持續(xù)性履行的合同（如服務合同、租賃合同），根據(jù)合同期限和業(yè)務需求，設定定期的檢查周期（如每月、每季度）。

*(2)**風險驅(qū)動：**對于風險較高的條款或履約環(huán)節(jié)，應增加檢查頻率。

*(3)**書面記錄：**將設定的檢查節(jié)點和檢查內(nèi)容記錄在案，形成履約跟蹤計劃。

2.實時監(jiān)控進度：通過定期會議或報告，跟蹤合同履行情況。

*(1)**建立溝通機制：**與合同對方建立定期的溝通機制，如例會、郵件匯報、即時通訊群組等。

*(2)**進度報告要求：**明確要求對方按照約定格式（如標準進度報告模板）定期提交履約進展報告，報告內(nèi)容應包括已完成工作、存在問題、下一步計劃等。

*(3)**內(nèi)部協(xié)調(diào)：**及時將監(jiān)控到的履約信息傳遞給合同管理相關部門和人員，必要時組織內(nèi)部協(xié)調(diào)會議。

3.異常預警機制：建立風險預警系統(tǒng)，及時識別履約中的潛在問題。

*(1)**風險識別指標：**設定可量化的風險預警指標，如延遲交付/付款的天數(shù)、質(zhì)量合格率低于某個閾值、溝通響應不及時次數(shù)等。

*(2)**預警觸發(fā)處理：**當履約情況觸發(fā)預警指標時，系統(tǒng)自動發(fā)出預警通知，相關人員需立即介入調(diào)查原因，評估風險等級。

*(3)**早期干預措施：**對于識別出的潛在問題，采取早期干預措施，如與對方溝通協(xié)商、要求對方提供補救計劃、調(diào)整內(nèi)部資源支持等，力爭將問題解決在萌芽狀態(tài)。

（二）爭議處理機制

1.爭議升級流程：明確從協(xié)商到仲裁或訴訟的爭議解決路徑。

*(1)**協(xié)商優(yōu)先：**規(guī)定發(fā)生爭議后，首先通過友好協(xié)商的方式解決。明確協(xié)商的主體、方式和期限。

*(2)**設定協(xié)商層級：**根據(jù)爭議的級別，設定不同的協(xié)商層級，從基層業(yè)務人員開始，逐步升級到管理層。

*(3)**書面記錄：**將協(xié)商過程和結果進行書面記錄。

*(4)**明確后續(xù)步驟：**如果協(xié)商不成，明確進入下一步爭議解決程序（如調(diào)解、仲裁、訴訟）的觸發(fā)條件和操作流程。

2.證據(jù)保全：在爭議發(fā)生時，及時收集和保存相關證據(jù)。

*(1)**證據(jù)清單：**在爭議發(fā)生前或發(fā)生后，盡快根據(jù)爭議內(nèi)容，列出所需收集的證據(jù)清單，包括合同文本、往來函件、郵件、聊天記錄、會議紀要、付款憑證、驗收報告、照片、視頻、第三方證明等。

*(2)**證據(jù)收集方法：**采用合法合規(guī)的方式收集證據(jù)，如查閱文件、詢問相關人員、申請保全證據(jù)（如公證、訴前保全）等。

*(3)**證據(jù)固定：**對收集到的證據(jù)進行整理、編號、登記，并采取必要的措施（如復印、拍照、錄音錄像、電子數(shù)據(jù)備份）固定證據(jù)形態(tài)，確保證據(jù)的完整性和有效性。

*(4)**證據(jù)時效：**注意證據(jù)的保存期限，避免因超過訴訟時效等導致證據(jù)失效。

3.談判策略：制定多套談判方案，提高爭議解決的靈活性。

*(1)**利益分析：**深入分析爭議中雙方的核心利益和底線，明確己方的談判目標和可接受的解決方案范圍。

*(2)**備選方案：**針對爭議問題，預先制定多套可能的解決方案或談判策略，包括最佳方案、次優(yōu)方案、可接受方案等。

*(3)**模擬談判：**在正式談判前，可進行內(nèi)部模擬談判，預演可能出現(xiàn)的場景和對方的反應，檢驗談判策略的有效性。

*(4)**專業(yè)談判：**委派經(jīng)驗豐富、具備談判技巧的人員參與談判，保持冷靜、理性，以事實為依據(jù)，以合作為導向，尋求雙方都能接受的解決方案。

五、風險評估工具與方法

（一）風險矩陣評估法

1.確定風險因素：列出合同中的所有潛在風險點。

*(1)**頭腦風暴：**組織法務、財務、業(yè)務等部門人員，結合合同內(nèi)容和過往經(jīng)驗，通過頭腦風暴的方式，盡可能全面地列出合同各環(huán)節(jié)可能存在的風險因素。

*(2)**風險清單參考：**參考行業(yè)通用的合同風險清單或內(nèi)部建立的風險庫，補充遺漏的風險點。

*(3)**風險分類：**對識別出的風險因素進行初步分類，如信用風險、履約風險、財務風險、法律風險、操作風險等。

2.評估風險等級：根據(jù)風險發(fā)生的可能性和影響程度，劃分風險等級。

*(1)**可能性評估：**對每個風險因素，評估其在合同履行過程中發(fā)生的可能性大小。通常采用定性描述（如：高、中、低）或定量打分（如：1-5分）的方式進行評估。高可能性指很可能發(fā)生，中可能性指有可能發(fā)生，低可能性指不太可能發(fā)生。

***影響程度評估：**對每個風險因素，評估其一旦發(fā)生對公司的潛在影響程度。同樣采用定性描述（如：嚴重、中等、輕微）或定量打分（如：5-1分，5為最嚴重）的方式進行評估。嚴重影響指可能導致重大經(jīng)濟損失或聲譽損害，中等影響指可能導致一定經(jīng)濟損失或管理麻煩，輕微影響指影響較小，容易彌補。

*(2)**風險矩陣構建：**建立一個二維矩陣，橫軸為可能性（高、中、低），縱軸為影響程度（嚴重、中等、輕微）。將每個風險因素根據(jù)其評估的可能性等級和影響程度，定位到矩陣中的相應象限。

3.制定應對措施：針對不同等級的風險，制定相應的預防和應對措施。

*(1)**高可能性、高影響風險（紅色風險）：**必須優(yōu)先處理。需要制定詳細的預防和應對計劃，盡可能消除風險源或準備充分的應對預案?？赡苄枰匦抡勁泻贤瑮l款，或要求對方提供額外的擔保（如履約保證金、財產(chǎn)抵押等）。

*(2)**高可能性、中等影響風險（橙色風險）：**需要重點關注。制定有效的預防和監(jiān)控措施，密切跟蹤風險變化，一旦風險顯現(xiàn)，迅速啟動應對預案。

*(3)**中等可能性、高影響風險（橙色風險）：**需要重點關注。雖然發(fā)生的可能性不是最高，但一旦發(fā)生后果嚴重，應制定針對性的應對預案，并在合同中明確相應的責任承擔。同時考慮增加風險發(fā)生的可能性。

*(4)**低可能性、低影響風險（綠色風險）：**可以接受的風險?？赡苤恍枰Ｒ?guī)的監(jiān)控即可，不一定需要投入大量資源進行預防或準備應對措施。但需保持關注，避免其演變?yōu)楦叩燃夛L險。

*(5)**措施具體化：**針對每個風險點，制定具體的、可操作的預防和應對措施，明確責任人和完成時限。例如，針對“對方公司財務狀況不佳”這一風險，應對措施可以是“要求對方提供近期的財務報表供審閱”、“在合同中增加違約條款，明確對方財務惡化時的責任”、“考慮要求提供銀行保函”等。

（二）德爾菲法

1.**專家選擇：**邀請行業(yè)專家、律師和財務顧問參與風險評估。

*(1)**專家畫像：**選擇在合同相關領域（如特定行業(yè)、特定法律領域、特定財務分析領域）具有豐富經(jīng)驗和深厚專業(yè)知識的專家。

*(2)**來源廣泛：**專家可以來自公司內(nèi)部（如資深法務、財務總監(jiān)），也可以來自公司外部（如合作律所合伙人、行業(yè)協(xié)會專家、咨詢顧問）。

*(3)**匿名性保證：**確保專家在提供意見時能夠匿名，以鼓勵其坦誠、獨立地發(fā)表看法。

2.**多輪匿名評估：**通過多輪匿名問卷收集專家意見，逐步達成共識。

*(1)**第一輪問卷：**向所有專家發(fā)放第一輪匿名問卷，請他們對合同中已識別出的風險因素的可能性、影響程度以及應對措施提出初步意見。

*(2)**結果匯總與反饋：**匯總第一輪問卷結果，進行統(tǒng)計分析（如計算平均得分、中位數(shù)等），但不透露具體每位專家的評分。將匯總結果和匿名反饋作為背景信息，形成第二輪問卷。

*(3)**后續(xù)輪次：**向?qū)＜野l(fā)放第二輪問卷，請他們參考匯總結果和他人意見，重新評估風險等級和應對措施。重復“匯總反饋-匿名反饋”的過程，通常進行兩到三輪，直到專家意見趨于一致或達到預定的收斂標準。

3.**結果匯總分析：**將專家意見量化處理，生成綜合風險評估報告。

*(1)**數(shù)據(jù)量化：**將每輪專家的匿名意見進行量化處理，計算各風險因素的平均得分、標準差等統(tǒng)計指標。

*(2)**意見整合：**根據(jù)多輪評估結果的變化趨勢，判斷專家意見是否趨于一致。對于意見分歧較大的風險點，需要進一步收集信息或進行深入討論。

*(3)**報告撰寫：**撰寫德爾菲法綜合風險評估報告，詳細說明評估過程、專家意見匯總、最終風險評估結果（包括風險排序、等級劃分、主要風險點及應對建議），為合同決策提供專業(yè)依據(jù)。

六、合同風險管理改進措施

（一）持續(xù)優(yōu)化流程

1.定期復盤：每季度對合同管理流程進行復盤，識別改進點。

*(1)**復盤內(nèi)容：**回顧本季度合同審核量、風險發(fā)生率、爭議處理效率、流程中存在的問題等。

*(2)**參與人員：**組織法務、財務、業(yè)務、合同管理支持部門等參與復盤。

*(3)**問題識別：**重點分析流程中的瓶頸、風險控制薄弱環(huán)節(jié)、部門間協(xié)作問題等。

*(4)**改進建議：**形成具體的改進建議，明確責任部門和時間表。

2.技術工具應用：引入合同管理系統(tǒng)，實現(xiàn)自動化風險監(jiān)控。

*(1)**系統(tǒng)功能需求：**需求分析階段，明確系統(tǒng)應具備的功能，如合同模板管理、電子簽章集成、智能審核（基于AI識別高風險條款）、履約過程跟蹤預警、風險庫管理、知識庫等。

*(2)**系統(tǒng)選型與實施：**選擇符合公司需求且技術穩(wěn)定的合同管理系統(tǒng)供應商，進行系統(tǒng)部署、定制開發(fā)和人員培訓。

*(3)**數(shù)據(jù)整合：**將合同管理系統(tǒng)與公司現(xiàn)有的ERP、CRM等系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)對接，實現(xiàn)信息共享和流程自動化。

*(4)**效果評估：**系統(tǒng)上線后，持續(xù)評估其在提高合同管理效率、降低風險發(fā)生率等方面的效果，并根據(jù)反饋進行優(yōu)化。

（二）人員培訓

1.全員培訓：每年組織合同風險管理培訓，提高員工風險意識。

*(1)**培訓對象：**公司所有員工，特別是業(yè)務人員、銷售人員、采購人員、財務人員等直接接觸合同的人員。

*(2)**培訓內(nèi)容：**合同基礎知識、常見合同風險點識別、合同審核要點、風險矩陣應用、爭議初步處理方法、公司合同管理制度等。

*(3)**培訓形式：**采用線上線下結合的方式，邀請內(nèi)部專家或外部講師進行授課，結合案例分析、角色扮演、在線測試等互動形式。

*(4)**培訓效果評估：**通過培訓后考核、實際操作觀察等方式評估培訓效果，確保員工掌握必要的合同風險知識和技能。

2.專業(yè)團隊建設：培養(yǎng)法務、財務和業(yè)務領域的復合型人才。

*(1)**內(nèi)部培養(yǎng)：**鼓勵和支持法務、財務、業(yè)務部門的員工參加跨領域培訓，了解其他領域的專業(yè)知識和業(yè)務流程。組織跨部門項目，提供實踐機會。

*(2)**外部引進：**根據(jù)需要，引進既懂法律/財務，又了解相關業(yè)務的專業(yè)人才。

*(3)**建立交流機制：**定期組織法務、財務、業(yè)務部門的交流會，分享知識，促進相互理解。

*(4)**職業(yè)發(fā)展：**為復合型人才提供清晰的職業(yè)發(fā)展路徑和晉升機會，激發(fā)其學習和成長的積極性。

一、公司合同風險評估概述

合同是公司運營中不可或缺的法律文件，其質(zhì)量直接關系到公司的經(jīng)濟利益和聲譽。合同風險評估旨在通過系統(tǒng)的方法識別、分析和控制合同中可能存在的風險，從而保障公司的合法權益。本方法主要從合同準備階段、簽訂階段和履行階段三個環(huán)節(jié)進行風險評估，確保公司合同管理的科學性和規(guī)范性。

二、合同準備階段的風險評估

（一）合同主體資格審核

1.核實對方公司的營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證等基本資質(zhì)，確保其具備合法的經(jīng)營主體資格。

2.檢查對方公司的信用記錄，可參考第三方信用評估機構的報告，評估其履約能力。

3.確認合同對方公司的實際控制人和主要管理人員是否存在不良記錄。

（二）合同條款審核

1.明確合同標的物：詳細描述合同涉及的產(chǎn)品或服務，避免模糊表述。

2.設定明確的權利義務：逐項列出雙方的權利和義務，避免責任分配不清。

3.規(guī)定違約責任：根據(jù)合同重要性設定合理的違約金或賠償標準。

4.設定爭議解決機制：明確爭議解決方式（如仲裁或訴訟）和管轄法院。

（三）合同審批流程

1.建立多級審批制度：根據(jù)合同金額和涉及領域，設定不同的審批層級。

2.審核人員職責：確保法務、財務和業(yè)務部門共同參與審核，覆蓋風險管理的多個維度。

3.審批記錄保存：完整記錄審批過程和意見，便于后續(xù)追溯。

三、合同簽訂階段的風險評估

（一）簽訂前的溝通確認

1.核對合同文本：確保最終簽署的合同與審核版本一致。

2.明確關鍵條款：與對方就合同中的核心條款進行溝通，避免理解偏差。

3.法律咨詢支持：必要時邀請外部律師提供專業(yè)意見。

（二）簽訂過程規(guī)范

1.簽署程序：確保所有授權簽字人在合法授權范圍內(nèi)簽署。

2.文書保管：簽署后的合同原件應由專人妥善保管，電子版應加密存儲。

3.簽署見證：重要合同可安排第三方機構見證簽署過程。

四、合同履行階段的風險監(jiān)控

（一）履約過程跟蹤

1.設定檢查節(jié)點：根據(jù)合同期限和內(nèi)容，設定合理的檢查周期。

2.實時監(jiān)控進度：通過定期會議或報告，跟蹤合同履行情況。

3.異常預警機制：建立風險預警系統(tǒng)，及時識別履約中的潛在問題。

（二）爭議處理機制

1.爭議升級流程：明確從協(xié)商到仲裁或訴訟的爭議解決路徑。

2.證據(jù)保全：在爭議發(fā)生時，及時收集和保存相關證據(jù)。

3.談判策略：制定多套談判方案，提高爭議解決的靈活性。

五、風險評估工具與方法

（一）風險矩陣評估法

1.確定風險因素：列出合同中的所有潛在風險點。

2.評估風險等級：根據(jù)風險發(fā)生的可能性和影響程度，劃分風險等級。

3.制定應對措施：針對不同等級的風險，制定相應的預防和應對措施。

（二）德爾菲法

1.專家選擇：邀請行業(yè)專家、律師和財務顧問參與風險評估。

2.多輪匿名評估：通過多輪匿名問卷收集專家意見，逐步達成共識。

3.結果匯總分析：將專家意見量化處理，生成綜合風險評估報告。

六、合同風險管理改進措施

（一）持續(xù)優(yōu)化流程

1.定期復盤：每季度對合同管理流程進行復盤，識別改進點。

2.技術工具應用：引入合同管理系統(tǒng)，實現(xiàn)自動化風險監(jiān)控。

（二）人員培訓

1.全員培訓：每年組織合同風險管理培訓，提高員工風險意識。

2.專業(yè)團隊建設：培養(yǎng)法務、財務和業(yè)務領域的復合型人才。

**一、公司合同風險評估概述**

合同是公司運營中不可或缺的法律文件，其質(zhì)量直接關系到公司的經(jīng)濟利益和聲譽。合同風險評估旨在通過系統(tǒng)的方法識別、分析和控制合同中可能存在的風險，從而保障公司的合法權益。本方法主要從合同準備階段、簽訂階段和履行階段三個環(huán)節(jié)進行風險評估，確保公司合同管理的科學性和規(guī)范性。

二、合同準備階段的風險評估

（一）合同主體資格審核

1.核實對方公司的營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證等基本資質(zhì)，確保其具備合法的經(jīng)營主體資格。

*(1)獲取對方公司的最新營業(yè)執(zhí)照副本復印件或掃描件，核對公司名稱、注冊號、法定代表人、注冊資本、經(jīng)營范圍、有效期等關鍵信息是否與合同需求匹配，并確認其是否在有效期內(nèi)。

*(2)查詢并核實對方公司的稅務登記信息，確認其具備正常的納稅資格，避免因?qū)Ψ蕉悇諉栴}導致合同無法履行或產(chǎn)生額外稅務負擔。

*(3)對于需要特定行業(yè)許可或許可證的合同（如建筑、醫(yī)療、金融等），需進一步核實對方是否持有與合同內(nèi)容相關的有效經(jīng)營許可證或資質(zhì)證書，并檢查其等級和有效期。

*(4)通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、信用報告查詢平臺（如第三方商業(yè)征信機構）等途徑，了解對方公司的基本經(jīng)營狀況和是否存在重大經(jīng)營風險（如被列入經(jīng)營異常名錄、嚴重違法失信名單等）。

2.檢查對方公司的信用記錄，可參考第三方信用評估機構的報告，評估其履約能力。

*(1)選擇信譽良好、數(shù)據(jù)全面的第三方信用評估機構或商業(yè)信用查詢服務。

*(2)根據(jù)需求選擇合適的信用報告類型（如基礎信用報告、深度信用報告等），獲取對方公司的信用評分、負債情況、經(jīng)營規(guī)模、盈利能力、現(xiàn)金流、訴訟記錄等關鍵信息。

*(3)重點關注信用報告中反映的對方公司的償債能力和履約意愿，判斷其是否存在較高的財務風險或違約風險。結合信用評分和具體信息，初步評估其履約的可能性。

3.確認合同對方公司的實際控制人和主要管理人員是否存在不良記錄。

*(1)通過工商信息查詢、企業(yè)年報、公開報道等渠道，盡可能了解合同對方公司的主要股東、法定代表人、董事、監(jiān)事及高級管理人員（以下簡稱“關鍵人員”）的背景信息。

*(2)檢查這些關鍵人員是否曾涉及重大商業(yè)糾紛、行政處罰或被列為失信被執(zhí)行人等信息。

*(3)特別注意關鍵人員的個人聲譽和過往行為，因為這可能間接影響公司的經(jīng)營決策和合同履行穩(wěn)定性。

（二）合同條款審核

1.明確合同標的物：詳細描述合同涉及的產(chǎn)品或服務，避免模糊表述。

*(1)**實物標的物：**必須詳細列明標的物的名稱、規(guī)格型號、品牌、技術參數(shù)、質(zhì)量標準（可引用國家標準、行業(yè)標準或雙方確認的技術文件）、數(shù)量、計量單位、包裝要求等。例如，采購“特定品牌型號的工業(yè)機器人，型號XYZ，技術參數(shù)見附件A，數(shù)量10臺，單位臺，隨機提供標準包裝”。

*(2)**服務標的物：**必須清晰界定服務的具體內(nèi)容、范圍、服務方式、服務標準（如效率、質(zhì)量、交付成果要求）、服務期限、服務地點等。例如，咨詢服務合同需明確咨詢領域、咨詢次數(shù)、交付報告形式與時間、服務團隊要求等。

*(3)**智力成果/知識產(chǎn)權：**如涉及，需明確成果形式（如軟件代碼、設計圖紙、專利申請權等）、交付時間、知識產(chǎn)權歸屬、使用許可范圍等。

*(4)**避免歧義：**使用明確、無歧義的詞語，必要時可引用附件、圖紙、技術規(guī)格書等作為合同附件，使其成為合同不可分割的一部分。

2.設定明確的權利義務：逐項列出雙方的權利和義務，避免責任分配不清。

*(1)**甲方（公司）權利義務：**清晰列出公司作為甲方享有的權利（如要求對方提供符合標準的貨物/服務、按時付款的權利、檢查驗收的權利等）和應承擔的義務（如按時付款義務、提供必要協(xié)助義務、遵守相關規(guī)定的義務等）。

*(2)**乙方（對方）權利義務：**清晰列出對方作為乙方享有的權利（如按時收到款項的權利、要求甲方提供必要信息的權利等）和應承擔的義務（如按時交付符合標準的貨物/服務、保證質(zhì)量義務、保密義務、承擔違約責任等）。

*(3)**義務具體化：**將權利義務落實到具體的行為和標準上，避免使用“盡量”、“及時”等模糊詞匯。例如，將“乙方應保證產(chǎn)品質(zhì)量”細化為“乙方交付的產(chǎn)品必須符合雙方確認的技術規(guī)格書（附件B）的要求，并提供出廠檢測報告”。

*(4)**相互對應：**確保雙方的權利義務相互對應、平衡，符合公平原則。

3.規(guī)定違約責任：根據(jù)合同重要性設定合理的違約金或賠償標準。

*(1)**明確違約情形：**列舉可能出現(xiàn)的各種違約行為，如延遲交貨/付款、交付不合格產(chǎn)品/服務、泄露商業(yè)秘密、提前終止合同等。

*(2)**設定違約金：**對于可量化的損失，設定合理的違約金比例或具體金額。違約金應能起到一定的懲罰和警示作用，但不宜過高（需考慮合同履行后可獲得的利益）或過低（不足以彌補損失，失去約束力）?？蓞⒖肌睹穹ǖ洹逢P于違約金調(diào)整的規(guī)定。對于不同類型的違約，可設定不同的違約金標準。

*(3)**賠償損失：**明確違約方應賠償守約方的實際損失，損失范圍可包括直接損失和間接損失（如利潤損失，但需有合理依據(jù)）。明確損失的計算方法和舉證責任。

*(4)**違約責任形式：**除了違約金和賠償損失，還可約定其他違約責任形式，如強制履行、補救措施（如返工、更換）、解除合同等。

4.設定爭議解決機制：明確爭議解決方式（如仲裁或訴訟）和管轄法院。

*(1)**選擇爭議解決方式：**

***訴訟：**適用于大多數(shù)合同，相對公開透明，判決具有終局性。需明確約定由哪個法院管轄。根據(jù)公司所在地或業(yè)務特點，選擇有利于自身訴訟的法院。注意訴訟可能存在的訴訟成本、時間和不確定性。

***仲裁：**適用于有仲裁協(xié)議的合同。仲裁通常比訴訟更快捷、保密性更好，一裁終局。需明確約定由哪個仲裁委員會仲裁。選擇中立的、有管轄權的仲裁機構。

***調(diào)解：**可以作為訴訟或仲裁的前置程序，或獨立于訴訟/仲裁的并行程序。調(diào)解成功可制作調(diào)解書或達成和解協(xié)議，具有法律效力。

***選擇考量：**考慮爭議的復雜性、保密需求、成本效益、對后續(xù)業(yè)務關系的影響等因素選擇合適的爭議解決方式。仲裁通常更受商業(yè)人士青睞，尤其是在跨國或跨地域合作中。

*(2)**明確管轄地/仲裁機構：**如果選擇訴訟，必須明確約定管轄法院的級別（基層/中級/高級）和地域（具體哪個市/縣的哪個法院）。通常選擇自己所在地法院或合同履行地法院更有利。如果選擇仲裁，必須明確約定具體的仲裁委員會名稱（如“XX仲裁委員會”）。

*(3)**仲裁協(xié)議的特別要求：**如果選擇仲裁，仲裁協(xié)議必須在仲裁事項、仲裁機構名稱上明確具體，否則仲裁協(xié)議可能無效。

（三）合同審批流程

1.建立多級審批制度：根據(jù)合同金額和涉及領域，設定不同的審批層級。

*(1)**金額閾值設定：**根據(jù)公司財務狀況和管理需求，設定不同金額的審批權限。例如：小額合同（低于XX元）由部門負責人審批；中等金額合同（XX元至XX元）由部門負責人及法務/財務人員會簽，報分管領導審批；大額或高風險合同（高于XX元）需經(jīng)法務/財務/業(yè)務部門共同評估，并報總經(jīng)理或董事會審批。

*(2)**領域?qū)I(yè)審批：**對于特定領域的合同（如技術引進、不動產(chǎn)租賃、大宗采購等），即使金額不大，也必須經(jīng)過該領域?qū)I(yè)部門的審核確認。例如，技術合同需經(jīng)技術部門審核，租賃合同需經(jīng)房產(chǎn)管理部門審核。

*(3)**審批流程圖：**繪制清晰的合同審批流程圖，明確各環(huán)節(jié)的審批人、審批職責和審批時限，確保流程規(guī)范、高效。

2.審核人員職責：確保法務、財務和業(yè)務部門共同參與審核，覆蓋風險管理的多個維度。

*(1)**法務部門：**重點審核合同的法律效力、主體資格、權利義務、違約責任、爭議解決等法律風險，確保合同條款合法合規(guī)，保護公司合法權益。

*(2)**財務部門：**重點審核合同的支付條款、資金安排、成本效益、稅務影響、財務風險等，確保資金安全、成本可控、符合財務制度。

*(3)**業(yè)務部門：**重點審核合同條款是否符合業(yè)務需求、目標是否明確、執(zhí)行可行性、潛在的市場風險等，確保合同能夠有效支持業(yè)務發(fā)展。

*(4)**聯(lián)合審核：**鼓勵或要求法務、財務、業(yè)務部門共同參與合同評審會議，就關鍵條款進行充分溝通和協(xié)商，形成綜合評估意見。

3.審批記錄保存：完整記錄審批過程和意見，便于后續(xù)追溯。

*(1)使用電子合同管理系統(tǒng)或規(guī)范的紙質(zhì)審批單，記錄每一步的審批人、審批時間、審批意見、修改情況等。

*(2)確保審批記錄的完整性和不可篡改性，無論是電子記錄還是紙質(zhì)記錄，都應妥善保管。

*(3)定期對審批記錄進行歸檔，作為合同管理的重要歷史資料，便于在發(fā)生爭議或進行管理復盤時查閱。

三、合同簽訂階段的風險評估

（一）簽訂前的溝通確認

1.核對合同文本：確保最終簽署的合同與審核版本一致。

*(1)**版本一致性檢查：**在正式簽署前，由經(jīng)辦人或法務部門負責，仔細核對最終定稿的合同文本與經(jīng)過所有審批流程確認的版本是否完全一致，特別是經(jīng)過修改或補充的條款。

*(2)**標記修改痕跡（如適用）：**如果是通過電子郵件或在線協(xié)作工具進行修改，確保所有修改痕跡清晰可見且已獲各方確認。如果是紙質(zhì)合同修改，確保修改符合規(guī)定（如使用統(tǒng)一修改符號），并經(jīng)所有修改方簽字確認。

*(3)**附件核對：**檢查合同所有附件（如技術規(guī)格書、圖紙、價格清單、背景資料等）是否齊全，與合同正文引用一致，并確保附件也經(jīng)過了必要的審核程序。

2.明確關鍵條款：與對方就合同中的核心條款進行溝通，避免理解偏差。

*(1)**重點條款溝通清單：**提前準備一份關鍵條款溝通清單，列出需要與對方重點確認或解釋的條款，特別是存在潛在歧義或重要性較高的條款。

*(2)**書面確認：**對于溝通達成的任何一致意見或解釋，應通過郵件或其他書面形式記錄，并要求對方確認。避免僅依賴口頭溝通。

*(3)**模擬場景討論：**對于復雜的條款（如履約保證、驗收標準、知識產(chǎn)權歸屬等），可以與對方進行模擬場景的討論，確保雙方對條款的理解一致。

3.法律咨詢支持：必要時邀請外部律師提供專業(yè)意見。

*(1)**復雜或高風險合同：**對于金額巨大、結構復雜、涉及重大創(chuàng)新或潛在法律風險較高的合同，即使內(nèi)部審核流程已執(zhí)行，也建議咨詢外部律師的意見，提供獨立的法律風險評估和建議。

*(2)**律師意見獲?。?*向律師提供完整的合同文本及相關背景資料，明確需要關注的重點問題。

*(3)**意見整合：**將外部律師的意見與內(nèi)部評估意見進行整合分析，形成更全面的評估結果，并據(jù)此對合同進行必要的調(diào)整。

（二）簽訂過程規(guī)范

1.簽署程序：確保所有授權簽字人在合法授權范圍內(nèi)簽署。

*(1)**授權驗證：**在簽署前，核實對方授權簽字人的身份及其授權范圍（可通過授權書或查詢對方公司工商信息）。確保我方授權簽字人持有有效的授權證明（如法定代表人身份、授權委托書）。

*(2)**授權委托書審查：**審查對方授權簽字人的授權委托書是否規(guī)范、有效。注意授權委托書的有效期和是否有限制。

*(3)**簽署見證（如必要）：**對于特別重要的合同，可根據(jù)需要安排公司內(nèi)部人員或第三方機構（如公證處，視情況而定）進行見證。

2.文書保管：簽署后的合同原件應由專人妥善保管，電子版應加密存儲。

*(1)**原件保管：**簽署完成的合同原件應指定專人或部門（如法務部、檔案室）統(tǒng)一保管，建立臺賬，確保安全、完整。考慮采用原件掃描、存檔的方式，同時保留原件。

*(2)**電子版管理：**簽署掃描或電子合同后，電子版文件應進行加密處理，設置訪問權限，存放在安全的服務器或云存儲中，并做好備份。

*(3)**保管期限：**根據(jù)公司檔案管理制度和合同性質(zhì)，確定合同文件的保管期限。

3.簽署見證：重要合同可安排第三方機構見證簽署過程。

*(1)**見證目的：**見證的主要目的是增加簽署過程的嚴肅性，證明簽署行為的真實性，在某些特定情況下（如涉及重大資產(chǎn)交易）可能有助于后續(xù)證明。

*(2)**選擇見證機構：**可選擇公證處進行公證，或選擇信譽良好的第三方見證服務機構。公證具有更強的法律證明效力，但成本較高。第三方見證機構相對靈活便捷。

*(3)**見證流程：**按照選定的見證機構的要求，完成簽署過程的見證和文件公證（如需要）。

四、合同履行階段的風險監(jiān)控

（一）履約過程跟蹤

1.設定檢查節(jié)點：根據(jù)合同期限和內(nèi)容，設定合理的檢查周期。

*(1)**關鍵里程碑：**根據(jù)合同的重要節(jié)點（如交付期、付款期、驗收期、項目階段完成等）設定檢查點。

***常規(guī)進度：**對于持續(xù)性履行的合同（如服務合同、租賃合同），根據(jù)合同期限和業(yè)務需求，設定定期的檢查周期（如每月、每季度）。

*(2)**風險驅(qū)動：**對于風險較高的條款或履約環(huán)節(jié)，應增加檢查頻率。

*(3)**書面記錄：**將設定的檢查節(jié)點和檢查內(nèi)容記錄在案，形成履約跟蹤計劃。

2.實時監(jiān)控進度：通過定期會議或報告，跟蹤合同履行情況。

*(1)**建立溝通機制：**與合同對方建立定期的溝通機制，如例會、郵件匯報、即時通訊群組等。

*(2)**進度報告要求：**明確要求對方按照約定格式（如標準進度報告模板）定期提交履約進展報告，報告內(nèi)容應包括已完成工作、存在問題、下一步計劃等。

*(3)**內(nèi)部協(xié)調(diào)：**及時將監(jiān)控到的履約信息傳遞給合同管理相關部門和人員，必要時組織內(nèi)部協(xié)調(diào)會議。

3.異常預警機制：建立風險預警系統(tǒng)，及時識別履約中的潛在問題。

*(1)**風險識別指標：**設定可量化的風險預警指標，如延遲交付/付款的天數(shù)、質(zhì)量合格率低于某個閾值、溝通響應不及時次數(shù)等。

*(2)**預警觸發(fā)處理：**當履約情況觸發(fā)預警指標時，系統(tǒng)自動發(fā)出預警通知，相關人員需立即介入調(diào)查原因，評估風險等級。

*(3)**早期干預措施：**對于識別出的潛在問題，采取早期干預措施，如與對方溝通協(xié)商、要求對方提供補救計劃、調(diào)整內(nèi)部資源支持等，力爭將問題解決在萌芽狀態(tài)。

（二）爭議處理機制

1.爭議升級流程：明確從協(xié)商到仲裁或訴訟的爭議解決路徑。

*(1)**協(xié)商優(yōu)先：**規(guī)定發(fā)生爭議后，首先通過友好協(xié)商的方式解決。明確協(xié)商的主體、方式和期限。

*(2)**設定協(xié)商層級：**根據(jù)爭議的級別，設定不同的協(xié)商層級，從基層業(yè)務人員開始，逐步升級到管理層。

*(3)**書面記錄：**將協(xié)商過程和結果進行書面記錄。

*(4)**明確后續(xù)步驟：**如果協(xié)商不成，明確進入下一步爭議解決程序（如調(diào)解、仲裁、訴訟）的觸發(fā)條件和操作流程。

2.證據(jù)保全：在爭議發(fā)生時，及時收集和保存相關證據(jù)。

*(1)**證據(jù)清單：**在爭議發(fā)生前或發(fā)生后，盡快根據(jù)爭議內(nèi)容，列出所需收集的證據(jù)清單，包括合同文本、往來函件、郵件、聊天記錄、會議紀要、付款憑證、驗收報告、照片、視頻、第三方證明等。

*(2)**證據(jù)收集方法：**采用合法合規(guī)的方式收集證據(jù)，如查閱文件、詢問相關人員、申請保全證據(jù)（如公證、訴前保全）等。

*(3)**證據(jù)固定：**對收集到的證據(jù)進行整理、編號、登記，并采取必要的措施（如復印、拍照、錄音錄像、電子數(shù)據(jù)備份）固定證據(jù)形態(tài)，確保證據(jù)的完整性和有效性。

*(4)**證據(jù)時效：**注意證據(jù)的保存期限，避免因超過訴訟時效等導致證據(jù)失效。

3.談判策略：制定多套談判方案，提高爭議解決的靈活性。

*(1)**利益分析：**深入分析爭議中雙方的核心利益和底線，明確己方的談判目標和可接受的解決方案范圍。

*(2)**備選方案：**針對爭議問題，預先制定多套可能的解決方案或談判策略，包括最佳方案、次優(yōu)方案、可接受方案等。

*(3)**模擬談判：**在正式談判前，可進行內(nèi)部模擬談判，預演可能出現(xiàn)的場景和對方的反應，檢驗談判策略的有效性。

*(4)**專業(yè)談判：**委派經(jīng)驗豐富、具備談判技巧的人員參與談判，保持冷靜、理性，以事實為依據(jù)，以合作為導向，尋求雙方都能接受的解決方案。

五、風險評估工具與方法

（一）風險矩陣評估法

1.確定風險因素：列出合同中的所有潛在風險點。

*(1)**頭腦風暴：**組織法務、財務、業(yè)務等部門人員，結合合同內(nèi)容和過往經(jīng)驗，通過頭腦風暴的方式，盡可能全面地列出合同各環(huán)節(jié)可能存在的風險因素。

*(2)**風險清單參考：**參考行業(yè)通用的合同風險清單或內(nèi)部建立的風險庫，補充遺漏的風險點。

*(3)**風險分類：**對識別出的風險因素進行初步分類，如信用風險、履約風險、財務風險、法律風險、操作風險等。

2.評估風險等級：根據(jù)風險發(fā)生的可能性和影響程度，劃分風險等級。

*(1)**可能性評估：**對每個風險因素，評估其在合同履行過程中發(fā)生的可能性大小。通常采用定性描述（如：高、中、低）或定量打分（如：1-5分）的方式進行評估。高可能性指很可能發(fā)生，中可能性指有可能發(fā)生，低可能性指不太可能發(fā)生。

***影響程度評估：**對每個風險因素，評估其一旦發(fā)生對公司的潛在影響程度。同樣采用定性描述（如：嚴重、中等、輕微）或定量打分（如：5-1分，5為最嚴重）的方式進行評估。嚴重影響指可能導致重大經(jīng)濟損失或聲譽損害，中等影響指可能導致一定經(jīng)濟損失或管理麻煩，輕微影響指影響較小，容易彌補。

*(2)**風險矩陣構建：**建立一個二維矩陣，橫軸為可能性（高、中、低），縱軸為影響程度（嚴重、中等、輕微）。將每個風險因素根據(jù)其評估的可能性等級和影響程度，定位到矩陣中的相應象限。

3.制定應對措施：針對不同等級的風險，制定相應的預防和應對措施。

*(1)**高可能性、高影響風險（紅色風險）：**必須優(yōu)先處理。需要制定詳細的預防和應對計劃，盡可能消除風險源或準備充分的應對預案?？赡苄枰匦抡勁泻贤瑮l款，或要求對方提供額外的擔保（如履約保證金、財產(chǎn)抵押等）。

*(2)**高可能性、中等影響風險（橙色風險）：**需要重點關注。制定有效的預防和監(jiān)控措施，密切跟蹤風