第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試0分及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金份額凈值的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.基金份額凈值是在基金資產(chǎn)總值的基礎(chǔ)上扣除基金總負(fù)債后的余額

B.基金份額凈值越高，說(shuō)明基金的投資收益越好

C.基金份額凈值是計(jì)算基金投資者申購(gòu)或贖回價(jià)格的主要依據(jù)

D.基金份額凈值由基金管理人根據(jù)市場(chǎng)情況每日計(jì)算

2.基金信息披露中，屬于定期信息披露的是（）。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額持有人大會(huì)公告

D.基金合同生效公告

3.下列關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)用

B.基金托管費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)用

C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)不屬于基金運(yùn)作費(fèi)用

D.基金交易費(fèi)不屬于基金運(yùn)作費(fèi)用

4.基金投資中，屬于主動(dòng)投資策略的是（）。

A.被動(dòng)跟蹤指數(shù)

B.選擇特定行業(yè)進(jìn)行集中投資

C.投資于低波動(dòng)性資產(chǎn)

D.分散投資于多種資產(chǎn)類(lèi)別

5.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等

B.基金風(fēng)險(xiǎn)越高，預(yù)期收益越高

C.基金風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)分散投資來(lái)完全消除

D.不同類(lèi)型的基金風(fēng)險(xiǎn)程度不同

6.基金投資者進(jìn)行基金投資前，應(yīng)（）。

A.充分了解基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等

B.只關(guān)注基金的短期業(yè)績(jī)

C.只選擇規(guī)模最大的基金進(jìn)行投資

D.只投資于自己熟悉的基金產(chǎn)品

7.下列關(guān)于基金募集的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金募集是指基金管理人為設(shè)立基金而向不特定投資者募集資金的行為

B.基金募集期限一般為2個(gè)月

C.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任

D.基金募集期間，基金財(cái)產(chǎn)尚未獨(dú)立于基金管理人

8.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的重要法律文件，其主要包括（）。

A.基金名稱(chēng)、基金類(lèi)型

B.基金運(yùn)作方式、投資限制

C.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人

D.以上都是

9.基金份額持有人大會(huì)是基金份額持有人行使權(quán)利的重要機(jī)制，其決議的表決方式一般為（）。

A.按基金份額比例投票

B.等額投票

C.頭票制

D.以上都不是

10.下列關(guān)于基金管理人信息披露的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露基金信息

B.基金管理人應(yīng)建立完善的信息披露制度

C.基金管理人可以披露與基金無(wú)關(guān)的信息

D.基金管理人應(yīng)確保信息披露的真實(shí)性

11.下列關(guān)于基金托管人的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金托管人是基金財(cái)產(chǎn)的保管人

B.基金托管人應(yīng)獨(dú)立于基金管理人

C.基金托管人可以參與基金的投資決策

D.基金托管人應(yīng)履行基金托管合同約定的職責(zé)

12.基金銷(xiāo)售適用性是指（）。

A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售合適的基金產(chǎn)品

B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以銷(xiāo)售所有類(lèi)型的基金產(chǎn)品

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以忽略投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)只需宣傳基金的收益

13.基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是指（）。

A.為基金投資者提供基金投資建議

B.代理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

C.從事基金份額的登記業(yè)務(wù)

D.從事基金財(cái)產(chǎn)的托管業(yè)務(wù)

14.基金信息披露的禁止行為包括（）。

A.提供虛假信息

B.誤導(dǎo)性陳述

C.夸大宣傳

D.以上都是

15.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)短期考核為主

C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)客觀公正

D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)綜合考慮多種因素

16.下列關(guān)于基金監(jiān)管的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金監(jiān)管是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督和管理

B.基金監(jiān)管的目的是保護(hù)投資者的合法權(quán)益

C.基金監(jiān)管可以消除基金風(fēng)險(xiǎn)

D.基金監(jiān)管包括對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)等的監(jiān)管

17.基金投資者投訴處理的一般程序包括（）。

A.投資者向基金管理人提出投訴

B.基金管理人調(diào)查核實(shí)投訴情況

C.基金管理人作出處理決定并告知投資者

D.以上都是

18.基金行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括（）。

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.勤勉盡責(zé)

C.避免利益沖突

D.以上都是

19.下列關(guān)于QDII基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.QDII基金可以投資于境外證券市場(chǎng)

B.QDII基金的投資范圍受到限制

C.QDII基金的投資需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)

D.QDII基金的投資不需要考慮匯率風(fēng)險(xiǎn)

20.下列關(guān)于基金子公司說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金子公司是獨(dú)立于基金管理人和基金托管人的金融機(jī)構(gòu)

B.基金子公司可以發(fā)行基金產(chǎn)品

C.基金子公司可以提供基金服務(wù)

D.基金子公司不受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金份額凈值計(jì)算中涉及的費(fèi)用包括（）。

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金交易費(fèi)

D.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

22.基金投資中，常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型包括（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

23.基金信息披露的內(nèi)容包括（）。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金合同

C.基金季度報(bào)告

D.基金凈值公告

24.基金投資者享有的權(quán)利包括（）。

A.基金份額轉(zhuǎn)讓

B.基金份額贖回

C.基金份額持有人大會(huì)表決權(quán)

D.獲得基金收益

25.基金運(yùn)作的費(fèi)用包括（）。

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

D.基金交易費(fèi)

26.基金投資策略包括（）。

A.被動(dòng)投資策略

B.主動(dòng)投資策略

C.股票投資策略

D.債券投資策略

27.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的義務(wù)包括（）。

A.建立健全基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)制度

B.對(duì)基金投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

C.向基金投資者提供基金產(chǎn)品信息

D.保存基金銷(xiāo)售記錄

28.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。

A.制定基金監(jiān)管法規(guī)

B.監(jiān)督基金市場(chǎng)

C.處理基金投訴

D.保護(hù)投資者合法權(quán)益

29.基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容包括（）。

A.提供基金投資建議

B.評(píng)估基金業(yè)績(jī)

C.分析基金風(fēng)險(xiǎn)

D.制定投資組合

30.基金子公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。

A.發(fā)行基金產(chǎn)品

B.提供基金服務(wù)

C.創(chuàng)新基金業(yè)務(wù)

D.擔(dān)任基金管理人

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值是計(jì)算基金投資者申購(gòu)或贖回價(jià)格的主要依據(jù)。（）

32.基金募集期限一般為3個(gè)月。（）

33.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的重要法律文件。（）

34.基金份額持有人大會(huì)的決議對(duì)基金份額持有人具有約束力。（）

35.基金管理人應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露基金信息。（）

36.基金托管人是基金財(cái)產(chǎn)的保管人。（）

37.基金銷(xiāo)售適用性是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售合適的基金產(chǎn)品。（）

38.基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是指為基金投資者提供基金投資建議。（）

39.基金信息披露的禁止行為包括提供虛假信息、誤導(dǎo)性陳述、夸大宣傳。（）

40.基金監(jiān)管可以消除基金風(fēng)險(xiǎn)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金管理人是基金的______機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)基金的投資管理。（）

42.基金托管人是基金的______機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管。（）

43.基金投資者進(jìn)行基金投資前，應(yīng)______了解基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等。（）

44.基金信息披露的目的是為了______投資者的合法權(quán)益。（）

45.基金監(jiān)管的目的是為了______基金市場(chǎng)秩序，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。（）

46.基金投資者投訴處理的一般程序包括______向基金管理人提出投訴、基金管理人調(diào)查核實(shí)投訴情況、基金管理人作出處理決定并告知投資者。（）

47.基金行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括______誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、避免利益沖突。（）

48.QDII基金可以投資于______證券市場(chǎng)。（）

49.基金子公司是獨(dú)立于______和______的金融機(jī)構(gòu)。（）

50.基金投資中，常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型包括______風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。（）

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金份額凈值的概念及其計(jì)算方法。

52.簡(jiǎn)述基金信息披露的禁止行為。

53.簡(jiǎn)述基金投資者享有的權(quán)利。

54.簡(jiǎn)述基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金投資者小明通過(guò)某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)了一只基金產(chǎn)品，該基金產(chǎn)品宣傳業(yè)績(jī)優(yōu)異，但小明在購(gòu)買(mǎi)后發(fā)現(xiàn)自己的投資收益并不理想。小明對(duì)該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行了投訴，要求其解釋原因并賠償損失。請(qǐng)分析：

（1）小明投訴的依據(jù)是什么？

（2）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)該如何處理小明的投訴？

（3）從該案例中，我們可以得到哪些啟示？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.A

2.B

3.D

4.B

5.C

6.A

7.B

8.D

9.A

10.C

11.C

12.A

13.A

14.D

15.B

16.C

17.D

18.D

19.D

20.B

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCD

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.管理

42.托管

43.充分

44.保護(hù)

45.維護(hù)

46.投資者

47.基金

48.境外

49.基金管理人和基金托管人

50.市場(chǎng)

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.答：基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額得到的單位凈值?；鹳Y產(chǎn)凈值是基金資產(chǎn)總值扣除基金總負(fù)債后的余額。計(jì)算公式為：基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值-基金總負(fù)債）÷基金總份額。

52.答：基金信息披露的禁止行為包括提供虛假信息、誤導(dǎo)性陳述、夸大宣傳、隱瞞重要信息、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等。

53.答：基金投資者享有的權(quán)利包括基金份額轉(zhuǎn)讓、基金份額贖回、基金份額持有人大會(huì)表決權(quán)、獲得基金收益等。

54.答：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括制定基金監(jiān)管法規(guī)、監(jiān)督基金市場(chǎng)、處理基金投訴、保護(hù)投資者合法權(quán)益等。

六、案例分析題（共25分）

55.答：

（1）小明投訴的依據(jù)是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)宣傳的基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)與實(shí)際情況不符，導(dǎo)致其投資收益不理想。

（2）基金銷(xiāo)