第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)胡波基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人申請(qǐng)登記時(shí)，需提交的文件中不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.公司章程

（）B.管理人主要人員簡(jiǎn)歷

（）C.基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用的具體策略

（）D.經(jīng)辦人的身份證明文件

2.下列關(guān)于基金合同關(guān)鍵要素的說法中，錯(cuò)誤的是？

（）A.基金運(yùn)作方式是基金合同的重要內(nèi)容

（）B.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)在合同中明確約定

（）C.基金投資范圍必須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的最新規(guī)定

（）D.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則屬于基金合同附件內(nèi)容

3.基金管理人進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，以下哪種做法不符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的要求？

（）A.在基金募集過程中提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書

（）B.要求投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷

（）C.僅以產(chǎn)品預(yù)期收益率作為風(fēng)險(xiǎn)提示的主要內(nèi)容

（）D.對(duì)合格投資者進(jìn)行專門的基金知識(shí)講解

4.某私募基金在運(yùn)作過程中，因市場(chǎng)變化導(dǎo)致基金凈值連續(xù)三個(gè)月出現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)。根據(jù)基金合同約定，若連續(xù)虧損達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)，基金管理人有權(quán)決定終止基金。該做法是否符合相關(guān)法規(guī)？

（）A.符合，基金合同可約定終止條件

（）B.不符合，基金不得因凈值下跌而隨意終止

（）C.需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)三分之二以上表決通過

（）D.僅適用于股票型基金，不適用于其他類型基金

5.基金信息披露中，“定期報(bào)告”通常包括哪些內(nèi)容？

（）A.基金招募說明書、基金合同

（）B.基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購(gòu)贖回價(jià)格

（）C.基金管理人報(bào)告、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

（）D.基金投資組合報(bào)告、基金持有人結(jié)構(gòu)信息

6.基金管理人聘請(qǐng)外部托管機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)考察其哪些資質(zhì)？

（）A.資產(chǎn)管理規(guī)模和業(yè)績(jī)記錄

（）B.風(fēng)險(xiǎn)控制體系和合規(guī)記錄

（）C.托管費(fèi)用水平和客戶服務(wù)能力

（）D.基金從業(yè)人員的從業(yè)資格

7.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循的核心原則是？

（）A.收入優(yōu)先原則

（）B.銷售業(yè)績(jī)優(yōu)先原則

（）C.投資者利益優(yōu)先原則

（）D.產(chǎn)品收益最大化原則

8.基金運(yùn)作中，若基金管理人未按基金合同約定履行信息披露義務(wù)，可能面臨哪些監(jiān)管措施？

（）A.責(zé)令改正、罰款

（）B.暫?；饦I(yè)務(wù)、吊銷牌照

（）C.僅需向投資者道歉

（）D.由基金托管人承擔(dān)主要責(zé)任

9.基金募集期間，若基金未達(dá)到法定募集份額，應(yīng)如何處理？

（）A.基金管理人可自行決定延期募集

（）B.基金需在規(guī)定期限內(nèi)終止募集

（）C.基金可轉(zhuǎn)為非公開募集

（）D.基金管理人可要求投資者追加認(rèn)購(gòu)

10.基金合同中關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的條款，主要目的是什么？

（）A.保障基金份額持有人的收益權(quán)

（）B.規(guī)避基金管理人的法律責(zé)任

（）C.確?；鹭?cái)產(chǎn)不受管理人負(fù)債影響

（）D.提高基金運(yùn)作效率

11.基金投資顧問提供的服務(wù)對(duì)象主要是？

（）A.基金管理人

（）B.基金托管機(jī)構(gòu)

（）C.基金銷售機(jī)構(gòu)

（）D.基金份額持有人

12.基金估值過程中，若出現(xiàn)非交易性事項(xiàng)（如資產(chǎn)減值準(zhǔn)備），應(yīng)如何處理？

（）A.忽略不計(jì)，僅反映在當(dāng)期損益

（）B.立即調(diào)整基金凈值

（）C.在定期報(bào)告中單獨(dú)披露

（）D.由基金托管人決定是否調(diào)整

13.基金合同中約定的“退出機(jī)制”主要適用于哪種基金？

（）A.公募股票型基金

（）B.私募股權(quán)投資基金

（）C.保險(xiǎn)資金投資基金

（）D.QFII資金投資基金

14.基金管理人聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注審計(jì)機(jī)構(gòu)的哪些方面？

（）A.信譽(yù)評(píng)級(jí)和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

（）B.專業(yè)資質(zhì)和獨(dú)立性

（）C.審計(jì)人員的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

（）D.與基金管理人的合作關(guān)系

15.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，可能面臨哪些費(fèi)用？

（）A.申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)

（）B.交易手續(xù)費(fèi)、印花稅

（）C.基金托管費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬

（）D.基金銷售服務(wù)費(fèi)

16.基金合同中關(guān)于基金管理人更換的條款，通常需要滿足什么條件？

（）A.基金份額持有人大會(huì)三分之二以上同意

（）B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

（）C.基金托管機(jī)構(gòu)書面同意

（）D.無(wú)需特定條件，管理人可自行決定

17.基金信息披露的“及時(shí)性原則”主要強(qiáng)調(diào)什么？

（）A.報(bào)告內(nèi)容必須完整準(zhǔn)確

（）B.重要信息需在法定期限內(nèi)披露

（）C.披露語(yǔ)言需通俗易懂

（）D.披露形式需多樣化

18.基金合同中關(guān)于基金終止的條款，通常包括哪些情形？

（）A.基金規(guī)模不足、連續(xù)虧損

（）B.基金管理人決定解散

（）C.基金持有人大會(huì)決議終止

（）D.以上所有情形

19.基金管理人聘請(qǐng)外部投資顧問時(shí)，應(yīng)如何進(jìn)行盡職調(diào)查？

（）A.僅考察其業(yè)績(jī)記錄

（）B.核實(shí)其合規(guī)和風(fēng)控能力

（）C.評(píng)估其收費(fèi)水平和規(guī)模

（）D.必須通過基金業(yè)協(xié)會(huì)備案

20.基金合同中約定的“關(guān)聯(lián)交易”應(yīng)如何處理？

（）A.禁止任何形式的關(guān)聯(lián)交易

（）B.需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議

（）C.應(yīng)按公允價(jià)格進(jìn)行

（）D.由基金管理人自行決定

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金合同中應(yīng)明確約定哪些基本要素？

（）A.基金運(yùn)作方式

（）B.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

（）C.基金投資限制

（）D.基金信息披露義務(wù)

（）E.基金管理人賠償責(zé)任

22.基金信息披露中，“重要信息披露”通常包括哪些內(nèi)容？

（）A.基金凈值公告

（）B.基金合同變更

（）C.基金管理人更換

（）D.基金持有人結(jié)構(gòu)變動(dòng)

（）E.基金投資策略調(diào)整

23.基金管理人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制時(shí)，應(yīng)建立哪些制度？

（）A.投資決策委員會(huì)制度

（）B.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和壓力測(cè)試制度

（）C.關(guān)聯(lián)交易審批制度

（）D.內(nèi)部控制評(píng)估制度

（）E.信息披露審核制度

24.基金投資者在投資前應(yīng)關(guān)注哪些風(fēng)險(xiǎn)？

（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

（）B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

（）C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

（）D.法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

（）E.業(yè)績(jī)報(bào)酬風(fēng)險(xiǎn)

25.基金合同中關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的條款，主要涉及哪些方面？

（）A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于管理人財(cái)產(chǎn)

（）B.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于托管機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)

（）C.基金財(cái)產(chǎn)不得用于清償管理人債務(wù)

（）D.基金財(cái)產(chǎn)不得被查封或凍結(jié)

（）E.基金財(cái)產(chǎn)必須存放于銀行保管箱

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.私募基金管理人必須在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案。

（）√

（）×

27.基金合同中約定的基金投資范圍必須與基金運(yùn)作方式一致。

（）√

（）×

28.基金信息披露中，“定期報(bào)告”通常包括季度報(bào)告和年度報(bào)告。

（）√

（）×

29.基金管理人聘請(qǐng)外部托管機(jī)構(gòu)時(shí)，無(wú)需考察其合規(guī)記錄。

（）√

（）×

30.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，必須支付贖回費(fèi)。

（）√

（）×

31.基金合同中關(guān)于基金終止的條款，通常需要基金份額持有人大會(huì)三分之二以上同意。

（）√

（）×

32.基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，可以不受基金合同約定的投資范圍限制。

（）√

（）×

33.基金信息披露的“及時(shí)性原則”主要強(qiáng)調(diào)信息披露的時(shí)間節(jié)點(diǎn)。

（）√

（）×

34.基金合同中約定的“關(guān)聯(lián)交易”必須按公允價(jià)格進(jìn)行。

（）√

（）×

35.基金投資者在投資前，無(wú)需了解基金的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)收益特征。

（）√

（）×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金管理人進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理時(shí)，應(yīng)遵循______原則。________

37.基金合同中約定的基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在______中明確約定。________

38.基金信息披露中，“定期報(bào)告”通常包括______、______和基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告。________

39.基金管理人聘請(qǐng)外部托管機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)考察其______和______。________

40.基金合同中關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的條款，主要目的是______。________

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述基金合同中應(yīng)包含哪些關(guān)鍵要素。

答：________

42.基金信息披露的“及時(shí)性原則”和“準(zhǔn)確性原則”分別強(qiáng)調(diào)什么？

答：________

43.基金管理人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制時(shí)，應(yīng)建立哪些制度？

答：________

44.基金投資者在投資前應(yīng)關(guān)注哪些風(fēng)險(xiǎn)？

答：________

45.基金合同中關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的條款，主要涉及哪些方面？

答：________

六、案例分析題（共15分）

46.某私募基金管理人張某在募集基金時(shí)，向投資者承諾“保本保息，收益率為10%”，并要求投資者簽署了一份簡(jiǎn)化的風(fēng)險(xiǎn)揭示書?；鸪闪⒑?，因市場(chǎng)大幅下跌，基金凈值連續(xù)三個(gè)月出現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)，部分投資者要求張某回購(gòu)基金份額。請(qǐng)分析：

（1）張某的做法是否符合相關(guān)法規(guī)？為什么？

（2）投資者是否可以要求張某回購(gòu)基金份額？為什么？

（3）該案例給基金管理人和投資者帶來哪些啟示？

答：________

參考答案及解析

一、單選題

1.C（解析：根據(jù)《私募投資基金登記備案辦法》第9條，私募基金管理人申請(qǐng)登記需提交公司章程、管理人主要人員簡(jiǎn)歷、基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用的具體策略等文件，因此B、D選項(xiàng)均包含在內(nèi)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用的具體策略屬于基金合同內(nèi)容，而非登記文件。）

2.D（解析：根據(jù)《證券投資基金法》第38條，基金合同應(yīng)包含基金運(yùn)作方式、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、投資范圍等要素，因此A、B、C選項(xiàng)均正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則屬于基金合同正文內(nèi)容，而非附件。）

3.C（解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第16條，基金管理人應(yīng)向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，包括風(fēng)險(xiǎn)揭示書、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷等，但不得僅以預(yù)期收益率作為風(fēng)險(xiǎn)提示的主要內(nèi)容，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。）

4.B（解析：根據(jù)《私募投資基金合同指引第1號(hào)（防范以私募基金名義進(jìn)行非法集資）》第5條，基金不得因凈值下跌而隨意終止，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。）

5.C（解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第12條，定期報(bào)告通常包括基金管理人報(bào)告、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、基金投資組合報(bào)告、基金持有人結(jié)構(gòu)信息等，因此C選項(xiàng)正確。）

6.B（解析：根據(jù)《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，基金管理人聘請(qǐng)托管機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)考察其風(fēng)險(xiǎn)控制體系和合規(guī)記錄，因此B選項(xiàng)正確。）

7.C（解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第4條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循投資者利益優(yōu)先原則，因此C選項(xiàng)正確。）

8.A（解析：根據(jù)《證券投資基金法》第88條，基金管理人未按約定履行信息披露義務(wù)，將面臨責(zé)令改正、罰款等監(jiān)管措施，因此A選項(xiàng)正確。）

9.B（解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條，基金未達(dá)到法定募集份額，應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)終止募集，因此B選項(xiàng)正確。）

10.C（解析：根據(jù)《證券投資基金法》第15條，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性條款的主要目的是確?；鹭?cái)產(chǎn)不受管理人負(fù)債影響，因此C選項(xiàng)正確。）

11.D（解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第9條，基金投資顧問的服務(wù)對(duì)象主要是基金份額持有人，因此D選項(xiàng)正確。）

12.B（解析：根據(jù)《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》第5條，非交易性事項(xiàng)應(yīng)立即調(diào)整基金凈值，因此B選項(xiàng)正確。）

13.B（解析：根據(jù)《私募投資基金合同指引第2號(hào)（私募證券投資基金合同指引）》第6條，私募股權(quán)投資基金通常約定退出機(jī)制，因此B選項(xiàng)正確。）

14.B（解析：根據(jù)《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，基金管理人聘請(qǐng)審計(jì)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注其專業(yè)資質(zhì)和獨(dú)立性，因此B選項(xiàng)正確。）

15.A（解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第14條，基金投資者在贖回基金份額時(shí)可能面臨申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)等費(fèi)用，因此A選項(xiàng)正確。）

16.A（解析：根據(jù)《證券投資基金法》第43條，基金管理人更換需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)三分之二以上同意，因此A選項(xiàng)正確。）

17.B（解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第3條，及時(shí)性原則強(qiáng)調(diào)重要信息需在法定期限內(nèi)披露，因此B選項(xiàng)正確。）

18.D（解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金終止情形包括基金規(guī)模不足、連續(xù)虧損、基金管理人決定解散、基金持有人大會(huì)決議終止等，因此D選項(xiàng)正確。）

19.B（解析：根據(jù)《私募投資基金合同指引第3號(hào)（私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引）》第7條，基金管理人聘請(qǐng)外部投資顧問時(shí)，應(yīng)核實(shí)其合規(guī)和風(fēng)控能力，因此B選項(xiàng)正確。）

20.C（解析：根據(jù)《證券投資基金法》第42條，關(guān)聯(lián)交易應(yīng)按公允價(jià)格進(jìn)行，因此C選項(xiàng)正確。）

二、多選題

21.ABCD（解析：根據(jù)《證券投資基金法》第34條，基金合同應(yīng)包含基金運(yùn)作方式、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、投資限制、信息披露義務(wù)等基本要素，因此ABCD選項(xiàng)均正確。）

22.ABCDE（解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第11條，重要信息披露包括基金凈值公告、基金合同變更、基金管理人更換、基金持有人結(jié)構(gòu)變動(dòng)、基金投資策略調(diào)整等，因此ABCDE選項(xiàng)均正確。）

23.ABCDE（解析：根據(jù)《私募投資基金合同指引第3號(hào)（私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引）》第5條，基金管理人應(yīng)建立投資決策委員會(huì)制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和壓力測(cè)試制度、關(guān)聯(lián)交易審批制度、內(nèi)部控制評(píng)估制度、信息披露審核制度等，因此ABCDE選項(xiàng)均正確。）

24.ABCDE（解析：根據(jù)《證券投資基金法》第14條，基金投資者應(yīng)關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)績(jī)報(bào)酬風(fēng)險(xiǎn)等，因此ABCDE選項(xiàng)均正確。）

25.ABCD（解析：根據(jù)《證券投資基金法》第15條，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性條款主要涉及基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于管理人財(cái)產(chǎn)、托管機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)，不得用于清償管理人債務(wù)、不得被查封或凍結(jié)，因此ABCD選項(xiàng)均正確。）

三、判斷題

26.√（解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第4條，私募基金管理人必須在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案。）

27.√（解析：根據(jù)《證券投資基金法》第38條，基金合同中約定的投資范圍必須與基金運(yùn)作方式一致。）

28.√（解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第10條，定期報(bào)告通常包括季度報(bào)告和年度報(bào)告。）

29.×（解析：根據(jù)《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，基金管理人聘請(qǐng)托管機(jī)構(gòu)時(shí)，必須考察其合規(guī)記錄。）

30.×（解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第14條，基金投資者在贖回基金份額時(shí)，是否支付贖回費(fèi)取決于基金合同約定。）

31.√（解析：根據(jù)《證券投資基金法》第43條，基金管理人更換需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)三分之二以上同意。）

32.×（解析：根據(jù)《證券投資基金法》第37條，基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，必須遵守基金合同約定的投資范圍限制。）

33.√（解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第3條，及時(shí)性原則強(qiáng)調(diào)信息披露的時(shí)間節(jié)點(diǎn)。）

34.√（解析：根據(jù)《證券投資基金法》第42條，關(guān)聯(lián)交易必須按公允價(jià)格進(jìn)行。）

35.×（解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第4條，基金投資者在投資前必須了解基金的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)收益特征。）

四、填空題

36.投資者利益優(yōu)先（解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第4條，基金管理人進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理時(shí)，應(yīng)遵循投資者利益優(yōu)先原則。）

37.基金合同（解析：根據(jù)《證券投資基金法》第34條，基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)在基金合同中明確約定。）

38.基金招募說明書、基金合同（解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第12條，定期報(bào)告通常包括基金招募說明書、基金合同、基金管理人報(bào)告等。）

39.專業(yè)資質(zhì)、獨(dú)立性（解析：根據(jù)《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，