第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試補(bǔ)從事及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司開展投資者適當(dāng)性管理時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于“了解客戶”的核心內(nèi)容？

（）A.客戶的資產(chǎn)狀況

（）B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）C.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)

（）D.客戶的國籍與居住地

2.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司為客戶開立證券賬戶時(shí)，必須確保客戶簽署的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》內(nèi)容與下列哪項(xiàng)完全一致？

（）A.證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理制度

（）B.中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的最新行業(yè)規(guī)范

（）C.交易所公布的交易規(guī)則

（）D.客戶的實(shí)際投資需求

3.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述，哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？

（）A.內(nèi)部控制制度必須覆蓋公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

（）B.控制環(huán)境是內(nèi)部控制體系的基礎(chǔ)

（）C.內(nèi)部控制制度應(yīng)定期評(píng)估并持續(xù)改進(jìn)

（）D.內(nèi)部控制制度僅適用于公司的高級(jí)管理人員

4.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，關(guān)于保證金比例的監(jiān)管要求，以下說法正確的是？

（）A.保證金比例不得低于交易所規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)

（）B.證券公司可根據(jù)市場(chǎng)情況自行調(diào)整保證金比例

（）C.保證金比例僅與客戶信用評(píng)級(jí)掛鉤

（）D.保證金比例的監(jiān)管由中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)

5.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于客戶需提供的必要材料？

（）A.證券賬戶開戶證明

（）B.資金賬戶證明

（）C.信用額度申請(qǐng)表

（）D.客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷

6.證券公司內(nèi)部控制的“信息與溝通”要素中，以下哪項(xiàng)不屬于關(guān)鍵要求？

（）A.建立完善的信息披露制度

（）B.確保內(nèi)部控制信息的有效傳遞

（）C.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

（）D.保障客戶信息的安全性

7.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于投資范圍的說法，以下正確的是？

（）A.可投資于未上市企業(yè)股權(quán)

（）B.可投資于禁止投資的領(lǐng)域，但需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)特別審批

（）C.不得投資于股票、債券等公開交易品種

（）D.投資范圍由證券公司自行決定，無需符合監(jiān)管規(guī)定

8.根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于？

（）A.8%

（）B.10%

（）C.12%

（）D.15%

9.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？

（）A.向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的投資產(chǎn)品

（）B.收取客戶交易傭金時(shí)給予回扣

（）C.遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合規(guī)要求

（）D.對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示

10.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于投資監(jiān)督的說法，以下正確的是？

（）A.證券公司可代客戶決定投資方向

（）B.客戶有權(quán)要求查閱投資運(yùn)作情況

（）C.投資監(jiān)督僅由客戶自行負(fù)責(zé)

（）D.證券公司無需對(duì)投資監(jiān)督承擔(dān)法律責(zé)任

11.證券公司內(nèi)部控制中的“監(jiān)控活動(dòng)”要素，以下哪項(xiàng)不屬于其核心內(nèi)容？

（）A.定期進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)

（）B.對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行責(zé)任追究

（）C.建立內(nèi)部舉報(bào)機(jī)制

（）D.制定業(yè)務(wù)操作流程

12.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于禁止行為的說法，以下正確的是？

（）A.可利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

（）B.可與關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)進(jìn)行利益輸送

（）C.不得違反交易規(guī)則，如連續(xù)買賣

（）D.可通過虛假申報(bào)影響市場(chǎng)價(jià)格

13.《證券公司內(nèi)部控制基本規(guī)范》規(guī)定，證券公司應(yīng)建立的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，以下哪項(xiàng)不屬于評(píng)估內(nèi)容？

（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

（）B.信用風(fēng)險(xiǎn)

（）C.操作風(fēng)險(xiǎn)

（）D.客戶滿意度

14.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》中的“誠信原則”？

（）A.向客戶披露投資風(fēng)險(xiǎn)

（）B.收取傭金時(shí)未如實(shí)告知客戶

（）C.避免利益沖突

（）D.遵守監(jiān)管規(guī)定

15.證券公司內(nèi)部控制中的“控制活動(dòng)”要素，以下哪項(xiàng)不屬于其具體措施？

（）A.授權(quán)批準(zhǔn)

（）B.職責(zé)分離

（）C.信息披露

（）D.內(nèi)部審計(jì)

16.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》中的“專業(yè)勝任原則”？

（）A.持續(xù)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)

（）B.接受利益輸送

（）C.遵守行業(yè)規(guī)范

（）D.提供專業(yè)服務(wù)

17.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于投資限制的說法，以下正確的是？

（）A.可投資于禁止投資的領(lǐng)域，但需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)特別審批

（）B.投資限制由證券公司自行決定，無需符合監(jiān)管規(guī)定

（）C.不得投資于股票、債券等公開交易品種

（）D.投資限制僅適用于合格投資者

18.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于？

（）A.8%

（）B.10%

（）C.12%

（）D.15%

19.證券公司內(nèi)部控制中的“監(jiān)督環(huán)境”要素，以下哪項(xiàng)不屬于其核心內(nèi)容？

（）A.公司治理結(jié)構(gòu)

（）B.內(nèi)部控制文化

（）C.職責(zé)分離制度

（）D.業(yè)務(wù)操作流程

20.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》中的“保守秘密原則”？

（）A.向客戶披露投資風(fēng)險(xiǎn)

（）B.收取傭金時(shí)未如實(shí)告知客戶

（）C.泄露客戶信息

（）D.遵守監(jiān)管規(guī)定

答案：1.D2.A3.D4.A5.C6.C7.B8.A9.B10.B11.D12.C13.D14.B15.C16.B17.A18.A19.D20.C

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制體系的核心要素包括哪些？

（）A.控制環(huán)境

（）B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

（）C.控制活動(dòng)

（）D.信息與溝通

（）E.監(jiān)控活動(dòng)

22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為可能違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？

（）A.接受客戶饋贈(zèng)的貴重禮品

（）B.向客戶披露投資風(fēng)險(xiǎn)

（）C.收取傭金時(shí)未如實(shí)告知客戶

（）D.避免利益沖突

（）E.遵守監(jiān)管規(guī)定

23.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些屬于客戶需提供的必要材料？

（）A.證券賬戶開戶證明

（）B.資金賬戶證明

（）C.信用額度申請(qǐng)表

（）D.客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷

（）E.客戶的身份證件

24.證券公司內(nèi)部控制中的“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”要素，以下哪些屬于其核心內(nèi)容？

（）A.識(shí)別公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)

（）B.分析風(fēng)險(xiǎn)的影響程度

（）C.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

（）D.定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)變化

（）E.評(píng)估內(nèi)部控制的有效性

25.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為符合《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？

（）A.向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的投資產(chǎn)品

（）B.收取傭金時(shí)給予回扣

（）C.遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合規(guī)要求

（）D.對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示

（）E.避免利益沖突

26.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些屬于其投資限制？

（）A.投資范圍

（）B.投資比例

（）C.風(fēng)險(xiǎn)限額

（）D.投資期限

（）E.投資方式

27.證券公司內(nèi)部控制中的“信息與溝通”要素，以下哪些屬于其核心內(nèi)容？

（）A.建立完善的信息披露制度

（）B.確保內(nèi)部控制信息的有效傳遞

（）C.保障客戶信息的安全性

（）D.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

（）E.建立內(nèi)部舉報(bào)機(jī)制

28.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為可能違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》中的“誠信原則”？

（）A.向客戶披露投資風(fēng)險(xiǎn)

（）B.收取傭金時(shí)未如實(shí)告知客戶

（）C.避免利益沖突

（）D.遵守監(jiān)管規(guī)定

（）E.接受利益輸送

29.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些屬于客戶需提供的必要材料？

（）A.證券賬戶開戶證明

（）B.資金賬戶證明

（）C.信用額度申請(qǐng)表

（）D.客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷

（）E.客戶的投資計(jì)劃書

30.證券公司內(nèi)部控制中的“監(jiān)控活動(dòng)”要素，以下哪些屬于其核心內(nèi)容？

（）A.定期進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)

（）B.對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行責(zé)任追究

（）C.建立內(nèi)部舉報(bào)機(jī)制

（）D.制定業(yè)務(wù)操作流程

（）E.對(duì)內(nèi)部控制制度進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)

答案：21.ABCDE22.AC23.ABDE24.ABCD25.ACD26.ABCD27.ABC28.BE29.ABE30.ABCE

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司內(nèi)部控制制度必須覆蓋公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

（）

32.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易。

（）

33.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，保證金比例不得低于交易所規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)。

（）

34.證券公司內(nèi)部控制中的“控制活動(dòng)”要素，包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離等措施。

（）

35.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)持續(xù)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)。

（）

36.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資限制由證券公司自行決定，無需符合監(jiān)管規(guī)定。

（）

37.證券公司內(nèi)部控制中的“信息與溝通”要素，包括建立完善的信息披露制度。

（）

38.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合規(guī)要求。

（）

39.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，客戶有權(quán)要求查閱投資運(yùn)作情況。

（）

40.證券公司內(nèi)部控制中的“監(jiān)控活動(dòng)”要素，包括定期進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)。

（）

答案：31.√32.×33.√34.√35.√36.×37.√38.√39.√40.√

四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券公司內(nèi)部控制體系的核心要素包括：________、________、________、________、________。

42.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守“________”“________”“________”“________”“________”等基本原則。

43.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶需提供的必要材料包括：________、________、________、________。

44.證券公司內(nèi)部控制中的“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”要素，包括：________、________、________、________。

45.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)避免________，確保________。

答案：41.控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)控活動(dòng)

42.誠信、專業(yè)勝任、保守秘密、客觀公正、避免利益沖突

43.證券賬戶開戶證明、資金賬戶證明、信用額度申請(qǐng)表、客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷

44.識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、分析風(fēng)險(xiǎn)、制定措施、持續(xù)改進(jìn)

45.利益沖突、客戶利益優(yōu)先

五、簡答題（共20分）

46.簡述證券公司內(nèi)部控制體系的核心要素及其主要作用。

47.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中容易出現(xiàn)的違規(guī)行為及其危害。

48.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)保證金比例的監(jiān)管要求及其意義。

49.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司內(nèi)部控制中的“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”要素在實(shí)際工作中的應(yīng)用。

50.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵守的基本原則及其重要性。

答案：

46.答：

①控制環(huán)境：內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制文化等，作用是提供誠信經(jīng)營的基礎(chǔ)。

②風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：識(shí)別和分析公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)，作用是確定內(nèi)部控制的重點(diǎn)。

③控制活動(dòng)：包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離等措施，作用是確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

④信息與溝通：建立完善的信息披露制度，確保信息有效傳遞，作用是保障內(nèi)部控制信息的完整性。

⑤監(jiān)控活動(dòng)：定期進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)，作用是確保內(nèi)部控制體系的有效性。

47.答：

①接受客戶饋贈(zèng)的貴重禮品，可能違反誠信原則，損害客戶利益。

②收取傭金時(shí)未如實(shí)告知客戶，可能違反誠信原則，誤導(dǎo)客戶投資決策。

③利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，可能違反保密原則，損害市場(chǎng)公平。

危害：損害客戶利益、破壞市場(chǎng)公平、影響公司聲譽(yù)。

48.答：

保證金比例不得低于交易所規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)，意義是控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，防止客戶過度杠桿交易。

49.答：

例如，某證券公司通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估發(fā)現(xiàn)客戶信用評(píng)級(jí)較低，但客戶申請(qǐng)融資額度較高，公司及時(shí)采取措施，要求客戶提供更多擔(dān)保，有效控制了信用風(fēng)險(xiǎn)。

50.答：

①誠信：確保信息真實(shí)、公平對(duì)待客戶。

②專業(yè)勝任：持續(xù)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，提供專業(yè)服務(wù)。

③保守秘密：保護(hù)客戶信息安全。

④客觀公正：避免利益沖突，確保投資決策公平。

⑤避免利益沖突：確保自身行為不損害客戶利益。

重要性：保障客戶利益、維護(hù)市場(chǎng)公平、提升公司聲譽(yù)。

六、案例分析題（共25分）

案例：某證券公司從業(yè)人員張某在執(zhí)業(yè)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶李某的投資組合風(fēng)險(xiǎn)過高，但李某要求張某推薦高收益產(chǎn)品。張某為了完成任務(wù)，未如實(shí)告知客戶風(fēng)險(xiǎn)，反而推薦了高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，導(dǎo)致客戶虧損。事后，公司發(fā)現(xiàn)張某的行為，對(duì)其進(jìn)行了處罰。

問題：

1.分析張某的行為違反了哪些規(guī)定？

2.結(jié)合案例，分析證券公司如何加強(qiáng)內(nèi)部控制，防止類似事件發(fā)生？

3.總結(jié)本案的教訓(xùn)，提出對(duì)證券公司從業(yè)人員的建議。

答案：

1.答：

張某的行為違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》中的“誠信原則”“專業(yè)勝任原則”“風(fēng)險(xiǎn)警示義務(wù)”等規(guī)定。

2.答：

①加強(qiáng)內(nèi)部控制制度，明確從業(yè)人員行為規(guī)范。

②定期進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，提高從業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

③建立內(nèi)部舉報(bào)機(jī)制，鼓勵(lì)員工舉報(bào)違規(guī)行為。

④加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。

3.答：

①從業(yè)人員應(yīng)遵守誠信原則，如實(shí)告知客戶風(fēng)險(xiǎn)。

②從業(yè)人員應(yīng)持續(xù)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，提供專業(yè)服務(wù)。

③從業(yè)人員應(yīng)避免利益沖突，確?？蛻衾鎯?yōu)先。

④公司應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范風(fēng)險(xiǎn)。

參考答案及解析

一、單選題

1.D解析：客戶的國籍與居住地不屬于“了解客戶”的核心內(nèi)容，核心內(nèi)容包括資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)等。

2.A解析：證券公司必須確?？蛻艉炇鸬摹讹L(fēng)險(xiǎn)揭示書》內(nèi)容與公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理制度完全一致。

3.D解析：內(nèi)部控制制度必須覆蓋公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，不僅適用于高級(jí)管理人員。

4.A解析：保證金比例不得低于交易所規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)，這是監(jiān)管要求。

5.C解析：信用額度申請(qǐng)表不屬于客戶需提供的必要材料，其他材料均需提供。

6.C解析：定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)屬于“監(jiān)控活動(dòng)”要素，不屬于“信息與溝通”要素。

7.B解析：可投資于禁止投資的領(lǐng)域，但需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)特別審批，這是監(jiān)管規(guī)定。

8.A解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。

9.B解析：收取客戶交易傭金時(shí)給予回扣可能違反合規(guī)要求。

10.B解析：客戶有權(quán)要求查閱投資運(yùn)作情況，這是監(jiān)管規(guī)定。

11.D解析：建立業(yè)務(wù)操作流程屬于“控制活動(dòng)”要素，不屬于“監(jiān)控活動(dòng)”要素。

12.C解析：不得違反交易規(guī)則，如連續(xù)買賣，這是監(jiān)管要求。

13.D解析：客戶滿意度不屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估內(nèi)容，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

14.B解析：收取傭金時(shí)未如實(shí)告知客戶可能違反誠信原則。

15.C解析：信息披露屬于“信息與溝通”要素，不屬于“控制活動(dòng)”要素。

16.B解析：接受利益輸送可能違反誠信原則。

17.A解析：可投資于禁止投資的領(lǐng)域，但需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)特別審批，這是監(jiān)管規(guī)定。

18.A解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。

19.D解析：業(yè)務(wù)操作流程屬于“控制活動(dòng)”要素，不屬于“監(jiān)督環(huán)境”要素。

20.C解析：泄露客戶信息可能違反保密原則。

二、多選題

21.ABCDE解析：證券公司內(nèi)部控制體系的核心要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)控活動(dòng)。

22.AC解析：接受客戶饋贈(zèng)的貴重禮品、收取傭金時(shí)未如實(shí)告知客戶可能違反合規(guī)要求。

23.ABDE解析：客戶需提供的必要材料包括證券賬戶開戶證明、資金賬戶證明、客戶的身份證件、客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷。

24.ABCD解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的核心內(nèi)容包括識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、分析風(fēng)險(xiǎn)、制定措施、持續(xù)改進(jìn)。

25.ACD解析：向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的投資產(chǎn)品、遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合規(guī)要求、對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示符合合規(guī)要求。

26.ABCD解析：投資限制包括投資范圍、投資比例、風(fēng)險(xiǎn)限額、投資期限。

27.ABC解析：“信息與溝通”要素的核心內(nèi)容包括建立完善的信息披露制度、確保內(nèi)部控制信息的有效傳遞、保障客戶信息的安全性。

28.BE解析：收取傭金時(shí)未如實(shí)告知客戶、接受利益輸送可能違反誠信原則。

29.ABE解析：客戶需提供的必要材料包括證券賬戶開戶證明、資金賬戶證明、客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷、客戶的投資計(jì)劃書。

30.ABCE解析：“監(jiān)控活動(dòng)”要素的核心內(nèi)容包括定期進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)、對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行責(zé)任追究、建立內(nèi)部舉報(bào)機(jī)制、對(duì)內(nèi)部控制制度進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)。

三、判斷題

31.√解析：證券公司內(nèi)部控制制度必須覆蓋公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，這是監(jiān)管要求。

32.×解析：利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易違反保密原則，是違規(guī)行為。

33.√解析：保證金比例不得低于交易所規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)，這是監(jiān)管要求。

34.√解析：“控制活動(dòng)”要素包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離等措施。

35.√解析：從業(yè)人員應(yīng)持續(xù)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，這是專業(yè)勝任原則的要求。

36.×解析：投資限制由監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定，證券公司不能自行決定。

37.√解析：“信息與溝通”要素包括建立完善的信息披露制度。

38.√解析：從業(yè)人員應(yīng)遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合規(guī)要求，這是合規(guī)原則的要求。

39.√解析：客戶有權(quán)要求查閱投資運(yùn)作情況，這是監(jiān)管規(guī)定。

40.√解析：“監(jiān)控活動(dòng)”要素包括定期進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)。

四、填空題

41.控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)控活動(dòng)

42.誠信、專業(yè)勝任、保守秘密、客觀公正、避免利益沖突

43.證券賬戶開戶證明、資金賬戶證明、信用額度申請(qǐng)表、客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷

44.識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、分析風(fēng)險(xiǎn)、制定措施、持續(xù)改進(jìn)

45.利益沖突、客戶利益優(yōu)先