年證券從業(yè)資格月考試監(jiān)考試題及答案姓名：__________班級(jí)：__________成績(jī)：__________1.證券市場(chǎng)的核心是（）A.證券投資者B.證券交易所C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.證券中介機(jī)構(gòu)答案：B2.以下哪種證券不屬于有價(jià)證券（）A.股票B.債券C.基金D.借條答案：D3.證券發(fā)行市場(chǎng)又被稱為（）A.一級(jí)市場(chǎng)B.二級(jí)市場(chǎng)C.三級(jí)市場(chǎng)D.四級(jí)市場(chǎng)答案：A4.股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是（）關(guān)系。A.并存B.相互獨(dú)立C.同始終D.無關(guān)聯(lián)答案：C5.債券代表其投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為（）A.資產(chǎn)所有權(quán)B.資金使用權(quán)C.財(cái)產(chǎn)支配權(quán)D.債權(quán)答案：D6.證券投資基金通過發(fā)行基金份額集中的資金，交由（）管理和運(yùn)作。A.基金托管人B.基金承銷公司C.基金管理人D.基金投資顧問答案：C7.我國(guó)現(xiàn)行的首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式是（）A.協(xié)商定價(jià)方式B.詢價(jià)方式C.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式D.市價(jià)折扣方式答案：B8.證券交易的特征主要表現(xiàn)為（）A.收益性、流通性、安全性B.收益性、流通性、風(fēng)險(xiǎn)性C.收益性、安全性、風(fēng)險(xiǎn)性D.流通性、安全性、風(fēng)險(xiǎn)性答案：B9.證券交易所的組織形式中，不以營(yíng)利為目的的是（）A.公司制B.會(huì)員制C.契約制D.合伙制答案：B10.證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金可以證券充抵。證券公司應(yīng)當(dāng)將收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部?jī)r(jià)款，分別存放在（）和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶，作為對(duì)該客戶融資融券所生債權(quán)的擔(dān)保物。A.融券專用證券賬戶B.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶C.信用交易證券交收賬戶D.信用交易資金交收賬戶答案：B11.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為證券交易提供的服務(wù)不包括（）A.證券登記B.交易結(jié)算C.證券存管D.確定交易價(jià)格答案：D12.下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法中，不正確的是（）A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當(dāng)于委托合同B.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立就形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系D.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系答案：C13.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在（）A.證券公司B.商業(yè)銀行C.證券交易所D.中國(guó)結(jié)算公司答案：B14.下列關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的說法中，正確的是（）A.證券公司開展自營(yíng)業(yè)務(wù)應(yīng)每月、每半年、每年向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送自營(yíng)業(yè)務(wù)情況B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)實(shí)行日常管理C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，為本公司買賣依法公開發(fā)行的股票、債券、權(quán)證、證券投資基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他證券的行為D.自營(yíng)業(yè)務(wù)是證券公司以盈利為目的、為客戶買賣證券、以此獲得交易傭金的一種經(jīng)營(yíng)行為答案：C15.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其投資范圍或投資比例違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，（）。A.處以3萬元以上10萬元以下的罰款B.給予警告C.情節(jié)特別嚴(yán)重的，送司法機(jī)關(guān)處理D.情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格答案：D16.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其客戶資產(chǎn)必須安全、完整，客戶交易結(jié)算資金實(shí)行（）A.集中管理B.第三方存管C.有效控制D.統(tǒng)一存管答案：B17.下列關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)及賬戶體系概述的說法，錯(cuò)誤的是（）A.投資者在融資融券業(yè)務(wù)當(dāng)中，涉及向證券公司借入證券或款項(xiàng)，需要向證券公司提交相應(yīng)的擔(dān)保物B.客戶向證券公司融資買入證券時(shí)，客戶需事先向證券公司繳納一定的保證金，該保證金必須是現(xiàn)金C.將所有客戶融資買入的證券以及充抵保證金的證券記入到客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶中，并將該賬戶內(nèi)的證券定義為信托財(cái)產(chǎn)，由證券公司名義所有D.在證券公司自行維護(hù)投資者信用證券賬戶的基礎(chǔ)上，由中國(guó)結(jié)算公司維護(hù)投資者信用證券賬戶記錄作為備查賬，防止證券公司串用、挪用答案：B18.證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行分別開立（）A.融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶B.融資專用資金賬戶和融券專用證券賬戶C.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶和融券專用證券賬戶D.信用交易資金交收賬戶和融券專用證券賬戶答案：A19.下列關(guān)于證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的說法中，錯(cuò)誤的是（）A.證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為B.證券公司履行保薦職責(zé)，應(yīng)按規(guī)定注冊(cè)登記為保薦機(jī)構(gòu)C.證券發(fā)行人負(fù)責(zé)證券發(fā)行的主承銷工作D.保薦機(jī)構(gòu)負(fù)有對(duì)發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查的義務(wù)答案：C20.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的具體方式不包括（）A.直接發(fā)行B.包銷C.代銷D.備用包銷答案：A1.證券市場(chǎng)的基本功能包括（）A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.資本配置功能D.流通功能答案：ABC2.股票的性質(zhì)敘述正確的是（）A.股票本身具有價(jià)值B.股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓C.股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券D.股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系答案：BCD3.債券與股票的相同點(diǎn)有（）A.都屬于有價(jià)證券B.都是籌措資金的手段C.收益率相互影響D.具有相同的權(quán)利答案：ABC4.證券投資基金的特點(diǎn)包括（）A.集合投資B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.專業(yè)理財(cái)D.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)答案：ABCD5.證券發(fā)行市場(chǎng)的作用主要包括（）A.為資金需求者提供籌措資金的渠道B.為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化C.形成資金流動(dòng)的收益導(dǎo)向機(jī)制，促進(jìn)資源配置的不斷優(yōu)化D.為企業(yè)和投資者提供規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的途徑答案：ABC6.證券交易的原則包括（）A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.效率原則答案：ABC7.證券交易所不得直接或者間接從事的事項(xiàng)有（）A.以營(yíng)利為目的的業(yè)務(wù)B.新聞出版業(yè)C.對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管D.為他人提供擔(dān)保答案：ABD8.下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的說法中，正確的有（）A.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶是委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是受托人B.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)紀(jì)商是委托人，客戶是受托人C.證券經(jīng)紀(jì)商有義務(wù)為客戶保密D.證券經(jīng)紀(jì)商要嚴(yán)格按照委托人的要求辦理委托事務(wù)答案：ACD9.下列關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)決策自主性的描述中，正確的有（）A.交易行為的自主性，即證券公司自主決定是否買入或賣出某種證券B.信息采集的自主性，即證券公司可自主采集一切可以得到的信息指導(dǎo)自己的投資決策C.交易方式的自主性，即證券公司自主決定是通過交易所買賣還是通過其他場(chǎng)所買賣D.交易品種、價(jià)格的自主性，即證券公司自主決定買賣品種和價(jià)格答案：ACD10.證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立（）A.融券專用證券賬戶B.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶C.信用交易證券交收賬戶D.信用交易資金交收賬戶答案：ABCD1.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所。（）答案：√2.股票是一種設(shè)權(quán)證券。（）答案：×3.債券的收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來一定的收入，即債權(quán)投資的報(bào)酬。（）答案：√4.開放式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次凈值。（）答案：×5.證券發(fā)行市場(chǎng)又稱“二級(jí)市場(chǎng)”或“次級(jí)市場(chǎng)”，是發(fā)行人以籌集資金為目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)。（）答案：×6.證券交易的特征主要表現(xiàn)為收益性、流動(dòng)性和安全性。（）答案：×7.證券交易所是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的一線監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（）答案：√8.證券公司在受理客戶的委托買賣證券時(shí)，要審查客戶是否具備相應(yīng)的條件。（）答案：√9.證券公司開展自營(yíng)業(yè)務(wù)，或者設(shè)立子公司開展自營(yíng)業(yè)務(wù)，都需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可。（）答案：√10.證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶、信用交易資金交收賬戶。（）答案：√1.證券市場(chǎng)按照證券進(jìn)入市場(chǎng)的順序，可以分為（）和（）。答案：發(fā)行市場(chǎng)、交易市場(chǎng)2.股票的賬面價(jià)值又稱（）。答案：股票凈值3.債券按發(fā)行主體分類，可分為（）、（）和（）。答案：政府債券、金融債券、公司債券4.證券投資基金通過發(fā)行基金份額集中的資金，交由（）管理和運(yùn)作。答案：基金管理人5.證券發(fā)行市場(chǎng)由（）、（）和（）三部分組成。答案：證券發(fā)行人、證券投資者、證券中介機(jī)構(gòu)6.證券交易的三公原則是指（）、（）和（）。答案：公開、公平、公正7.證券交易所的組織形式有（）和（）兩種。答案：公司制、會(huì)員制8.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在（）。答案：商業(yè)銀行9.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，為本公司買賣依法公開發(fā)行的股票、債券、權(quán)證、證券投資基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他證券的行為，以獲?。ǎ?。答案：盈利10.證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行分別開立（）和（）。答案：融資專用資金賬戶、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶1.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的功能。答案：籌資-投資功能：為資金需求者提供籌措資金的渠道，為資金供應(yīng)者提供投資和獲利機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化。資本定價(jià)功能：通過證券價(jià)格反映資產(chǎn)的內(nèi)在價(jià)值，引導(dǎo)資金合理流動(dòng)。資本配置功能：通過證券價(jià)格信號(hào)，引導(dǎo)資本向最有潛力的行業(yè)和企業(yè)流動(dòng)，促進(jìn)資源優(yōu)化配置。2.簡(jiǎn)述股票與債券的區(qū)別。答案：權(quán)利不同：股票代表股東權(quán)，債券代表債權(quán)。目的不同：發(fā)行股票是股份公司籌集自有資金，發(fā)行債券是公司追加資金。期限不同：股票無期限，債券有期限。收益不同：股票收益不固定，債券收益固定。風(fēng)險(xiǎn)不同：股票風(fēng)險(xiǎn)大，債券風(fēng)險(xiǎn)小。3.簡(jiǎn)述證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)。答案：業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性：所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象。證券經(jīng)紀(jì)商的中介性：證券經(jīng)紀(jì)商不承擔(dān)交易中證券價(jià)格漲跌的風(fēng)險(xiǎn)，只是充當(dāng)中介?？蛻糁噶畹臋?quán)威性：客戶的買賣指令具有權(quán)威性，證券經(jīng)紀(jì)商必須嚴(yán)格按指令操作?？蛻糍Y料的保密性：證券經(jīng)紀(jì)商有義務(wù)為客戶保密。4.簡(jiǎn)述證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止行為。答案：禁止內(nèi)幕交易：利用內(nèi)幕信息買賣證券或建議他人買賣證券。禁止操縱市場(chǎng)：?jiǎn)为?dú)或合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)等操縱證券交易價(jià)格或交易量。禁止虛假陳述：編造、傳播虛假信息誤導(dǎo)投資者。禁止欺詐客戶：違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益。禁止其他禁止行為：違反規(guī)定委托他人代為買賣證券等。1.論述證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義。答案：保護(hù)投資者利益：防止欺詐、操縱等行為，保障投資者合法權(quán)益。維護(hù)市場(chǎng)秩序：規(guī)范證券發(fā)行和交易行為，確保市場(chǎng)正常運(yùn)行。促進(jìn)證券市場(chǎng)健康發(fā)展：提高市場(chǎng)效率，優(yōu)化資源配置，推動(dòng)市場(chǎng)創(chuàng)新。保障金融安全：防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定。2.論述證券公司在證券市場(chǎng)中的作用。答案：媒介資金供需：連接投資者和籌資者，促進(jìn)資金融通。構(gòu)造證券市場(chǎng)：提供交易場(chǎng)所和設(shè)施，組織交易活動(dòng)。優(yōu)化資源配置：通過定價(jià)和交易機(jī)制，引導(dǎo)資金流向高效企業(yè)。促進(jìn)產(chǎn)業(yè)集中：推動(dòng)企業(yè)并購重組，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整。分散市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：提供風(fēng)險(xiǎn)管理工具，如證券經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)、承銷等業(yè)務(wù)。3.論述融資融券業(yè)務(wù)對(duì)證券市場(chǎng)的影響。答案：提高市場(chǎng)流動(dòng)性：增加資金和證券供給，活躍市場(chǎng)交易。完善價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能：使股價(jià)更真實(shí)反映供求關(guān)系和公司價(jià)值。增強(qiáng)市場(chǎng)穩(wěn)定性：通過雙向交易和保證金制度