國家安全防詐騙專題課件第一章電信網絡詐騙的嚴峻形勢500億以上的詐騙損失500億+年度詐騙金額近年來電信網絡詐騙造成的經濟損失規(guī)模數倍實際損失倍數真實發(fā)案數和損失遠超官方統(tǒng)計數據持續(xù)上升增長趨勢詐騙案件數量和涉案金額呈現(xiàn)上升態(tài)勢詐騙手法日新月異,防不勝防技術升級利用AI語音合成技術冒充親友使用深度偽造技術制作視頻開發(fā)釣魚網站和木馬程序利用大數據精準定位目標受害者運用區(qū)塊鏈技術隱藏資金流向組織升級形成跨境犯罪集團化運作建立完整的詐騙產業(yè)鏈條分工明確,專業(yè)化程度高利用境外窩點規(guī)避打擊快速轉移陣地,流竄作案詐騙犯罪鏈條全景信息販賣非法獲取和交易公民個人信息釣魚木馬制作虛假網站和惡意軟件實施詐騙話務團隊執(zhí)行詐騙腳本資金轉移通過多層賬戶洗錢分贓銷贓詐騙對人民群眾的嚴重危害經濟損失受害者傾家蕩產,多年積蓄一夜清空,陷入債務危機,生活質量急劇下降家庭破裂巨額損失引發(fā)家庭矛盾,夫妻反目,親情疏遠,甚至導致家庭徹底解體心理創(chuàng)傷受害者遭受嚴重心理打擊,產生焦慮、抑郁等心理問題,部分人甚至走向極端社會影響引發(fā)群體性事件,破壞社會信任體系,影響社會和諧穩(wěn)定,損害政府公信力第二章法律保障——《反電信網絡詐騙法》2022年9月正式實施12022年6月第十三屆全國人大常委會第三十五次會議審議22022年9月2日《反電信網絡詐騙法》正式實施生效3實施至今為打擊治理電信網絡詐騙提供法律依據法律三大特點以人民為中心堅持以人民為中心的發(fā)展思想,把維護人民群眾切身利益作為立法的出發(fā)點和落腳點。法律明確保護公民合法權益,從源頭預防詐騙,為群眾財產安全提供法律保障。統(tǒng)籌發(fā)展與安全在打擊犯罪的同時,注重保護合法經營和創(chuàng)新發(fā)展。法律既對相關行業(yè)提出了監(jiān)管要求,又充分考慮了企業(yè)的合理需求,實現(xiàn)了安全與發(fā)展的平衡,完善了相關制度保障體系。多部門協(xié)同機制法律實施的現(xiàn)實意義提升破案率明確偵查權限和取證規(guī)則,強化技術偵查手段,完善證據固定程序,顯著提高電信網絡詐騙案件的偵破效率和成功率。快速凍結財產建立緊急止付機制,規(guī)范涉案資金凍結程序,加快涉案財產追繳和返還速度,最大限度減少受害者損失,保障合法財產權益。全方位保障安全從預防、打擊、治理等多個層面構建綜合防控體系,既保障人民財產安全,又維護網絡空間安全,筑牢國家安全防線。第三章典型詐騙案例剖析案例1:冒充公檢法詐騙01制造恐慌詐騙分子冒充公安局、檢察院或法院工作人員,聲稱受害人涉嫌洗錢、販毒等嚴重犯罪02建立信任通過偽造警官證、逮捕令等文件,利用改號軟件顯示官方號碼,讓受害人深信不疑03誘導轉賬要求受害人將資金轉入"安全賬戶"接受調查,或繳納保證金證明清白04消失無蹤得手后立即切斷聯(lián)系,通過多層賬戶快速轉移贓款,難以追回真實案例:王女士接到自稱公安民警的電話,稱其涉嫌洗錢案件。對方準確說出王女士的身份信息,并發(fā)來"逮捕令"照片。在對方的恐嚇和誘導下,王女士將賬戶內38萬元全部轉入所謂的"安全賬戶"。事后才發(fā)現(xiàn)被騙,造成巨大經濟損失和心理創(chuàng)傷。案例2:虛假網絡投資理財誘餌投放通過社交媒體、網絡廣告推送高收益投資項目,宣稱月收益可達10%-30%,吸引投資者關注建立信任創(chuàng)建專業(yè)的投資平臺和APP,展示虛假盈利數據,安排"托兒"曬收益截圖,營造賺錢氛圍小額返利初期讓投資者嘗到甜頭,小額投資可正常提現(xiàn),打消疑慮,誘導追加更多資金收網跑路當投資金額達到一定規(guī)模后,以各種理由限制提現(xiàn),最終平臺關閉,投資者血本無歸典型案例:李先生在網上看到一個聲稱"穩(wěn)賺不賠"的外匯投資平臺。前期投入5萬元,一周后成功提現(xiàn)收益8000元。嘗到甜頭后,李先生又投入50萬元。然而不久后平臺突然無法登錄,客服失聯(lián),李先生投入的55萬元全部打了水漂,且無法追回。案例3:冒充熟人詐騙詐騙手法分析盜號冒充:詐騙分子通過釣魚網站、木馬病毒等手段盜取QQ、微信等社交賬號偽裝身份:冒充賬號主人向好友發(fā)送借錢、轉賬等請求,利用熟人之間的信任關系制造緊急感:編造各種急需用錢的理由,如住院、車禍、資金周轉等,要求立即轉賬阻止核實:以各種借口阻止受害人通過其他方式聯(lián)系核實,如"手機沒電""正在開會"等警示案例:張女士收到"女兒"的微信消息,稱在國外急需繳納培訓費用2萬元。由于對方能準確說出女兒的近況,張女士未多想就轉賬了。事后才發(fā)現(xiàn)女兒的微信號被盜,錢款無法追回。防范建議:凡是涉及轉賬匯款的請求,務必通過電話、視頻等方式核實對方身份,不要僅憑文字聊天就輕信轉賬。聽清騙局,拒絕上當詐騙電話往往使用特定的話術和技巧來操控受害者的情緒和判斷。學會識別這些特征,保持冷靜和警惕,是防范詐騙的關鍵。記住:任何要求立即轉賬、不許核實身份的電話都值得懷疑。第四章國家反詐中心及七大反詐利器介紹國家反詐中心整合了公安、工信、金融等多部門資源,開發(fā)了一系列反詐工具和服務,為人民群眾筑起了一道堅實的防護墻。了解和使用這些反詐利器,能夠有效降低被騙風險。國家反詐中心APP智能預警提示實時識別詐騙電話、短信和網址,當您接到可疑來電或點擊可疑鏈接時,APP會立即發(fā)出預警提示,幫您避開詐騙陷阱。便捷舉報通道發(fā)現(xiàn)詐騙線索可一鍵舉報,提供詐騙號碼、網址、APP等信息,幫助公安機關快速打擊詐騙犯罪,保護更多人免受侵害。身份驗證功能可驗證對方身份的真實性,檢測可疑賬號和網址,識別交易風險,在轉賬前多一道安全保障,防止上當受騙。反詐知識學習提供豐富的詐騙案例和防騙技巧,定期更新最新詐騙套路解析,幫助用戶提高識騙防騙能力,從根本上增強安全意識。下載方式:在各大應用商店搜索"國家反詐中心"即可免費下載安裝。建議所有人都安裝并開啟預警功能,為自己和家人的財產安全保駕護航。96110反詐預警勸阻電話官方預警號碼96110是全國統(tǒng)一的反詐預警勸阻專線,由公安機關專門設立主動預警攔截當系統(tǒng)檢測到您可能遭遇詐騙時,民警會主動致電勸阻及時止損保護民警會提供專業(yè)的反詐建議,幫助您避免財產損失重要提醒:接到96110來電務必接聽!這不是詐騙電話,而是公安機關在保護您的財產安全。掛斷96110的電話,可能讓您損失慘重。如果您正在轉賬或提供個人信息,請立即停止操作,聽從民警指導。96110電話的撥打是基于大數據分析和預警系統(tǒng)。當您的手機號碼、銀行賬戶出現(xiàn)異常交易特征,或與已知詐騙號碼、賬戶發(fā)生聯(lián)系時,系統(tǒng)會自動預警,民警會第一時間聯(lián)系您。這個電話可能是您避免巨額損失的最后一道防線,請務必重視。12381涉詐預警勸阻短信系統(tǒng)系統(tǒng)工作原理12381短信系統(tǒng)依托工信部大數據資源,實時監(jiān)測分析全國通信網絡數據。當檢測到您的手機號碼可能遭遇詐騙風險時,系統(tǒng)會自動發(fā)送預警短信,提醒您提高警惕。短信內容包括:明確的風險提示和警告信息您可能接觸的詐騙類型說明具體的防范建議和應對措施官方咨詢和舉報渠道收到12381短信后,應立即停止與可疑對象的聯(lián)系,檢查近期通話和轉賬記錄,必要時撥打110或96110咨詢。識別方法:12381是工信部官方反詐預警號碼,發(fā)送的短信開頭為"【國家反詐中心】"。這是正規(guī)預警,不是詐騙短信,請認真對待。一證通查(電話卡、互聯(lián)網賬號)1查詢電話卡通過"一證通查"服務,可查詢本人名下在全國范圍內開辦的電話卡數量和開戶運營商信息2查詢互聯(lián)網賬號查詢本人名下互聯(lián)網賬號數量,包括各大平臺注冊的賬號,防止賬號被冒用3及時清理注銷發(fā)現(xiàn)陌生或長期未使用的電話卡和賬號,應及時聯(lián)系運營商或平臺注銷,防止被用于詐騙查詢方式:電話卡查詢可通過"工信部反詐專班"微信公眾號、"工信微報"微信公眾號、"電信詐騙舉報"微信公眾號或支付寶"一證通查"小程序進行?；ヂ?lián)網賬號查詢可通過"國家反詐中心"APP進行。定期查詢能有效防止身份信息被冒用辦理詐騙工具,保護個人信息安全和財產安全。云閃付"一鍵查卡"功能介紹云閃付APP推出的"一鍵查卡"功能,可以幫助用戶快速查詢本人名下的銀行卡和電話卡信息,是防范賬戶被盜用的重要工具。主要優(yōu)勢:快速便捷:一次操作即可查詢多家銀行的賬戶信息信息全面:涵蓋銀行卡數量、開戶行、卡片狀態(tài)等詳細信息安全可靠:采用多重安全認證,保護用戶隱私和信息安全及時發(fā)現(xiàn):快速發(fā)現(xiàn)異常開戶情況,防止被冒用辦卡使用建議:建議每季度進行一次查詢,及時發(fā)現(xiàn)并處理異常賬戶。如果發(fā)現(xiàn)不是本人辦理的銀行卡或電話卡,應立即聯(lián)系銀行或運營商核實并注銷,同時向公安機關報案。反詐名片功能來電身份標識當96110、110等反詐相關號碼來電時,手機屏幕會顯示"國家反詐中心"或"公安反詐專線"等官方標識,幫助用戶識別官方來電。防偽認證保障反詐名片采用官方認證技術,無法被詐騙分子偽造,確保顯示此標識的來電確實來自官方反詐部門,可以放心接聽。反詐名片功能已在主流手機品牌中普及,包括華為、小米、OPPO、vivo等。用戶無需額外設置,系統(tǒng)會自動識別并顯示反詐來電標識。這項功能有效解決了群眾不敢接96110電話的問題,提高了反詐勸阻的成功率,是技術賦能反詐工作的典型應用?？缇程嵝逊?境外來電識別系統(tǒng)自動識別境外來電,在來電界面顯示"境外來電"或具體國家/地區(qū)標識2高風險號碼預警對已知的詐騙高發(fā)地區(qū)來電進行特別標注,如"境外高風險來電,謹防詐騙"3攔截可疑來電用戶可選擇開啟境外來電攔截功能,自動拒接高風險境外號碼大量電信網絡詐騙犯罪團伙藏身境外,利用網絡電話向國內群眾實施詐騙?？缇程嵝逊胀ㄟ^技術手段識別和標記境外來電,幫助用戶提高警惕。特別是對在海外工作生活的中國公民,這項服務能夠有效防范針對海外華人的詐騙行為。如接到境外陌生來電,尤其是涉及轉賬匯款、個人信息核實的,務必謹慎對待,通過官方渠道核實后再做決定。第五章防騙實用技巧與注意事項掌握實用的防騙技巧,養(yǎng)成良好的安全習慣,是保護個人財產安全的根本之道。防騙不僅需要了解詐騙套路,更需要在日常生活中時刻保持警惕,嚴格遵守安全規(guī)則。不輕信陌生來電和短信接到陌生來電保持警惕凡是自稱公檢法、銀行、電信客服等機構工作人員的陌生來電,都要提高警惕。正規(guī)機構不會通過電話要求轉賬、提供密碼或驗證碼。不透露個人敏感信息絕不向陌生人透露身份證號、銀行卡號、密碼、驗證碼等個人信息。任何以各種理由索要這些信息的都可能是詐騙。不點擊可疑鏈接對于短信、郵件、社交軟件中的陌生鏈接,不要輕易點擊。這些鏈接可能含有木馬病毒或跳轉到釣魚網站,導致信息泄露或財產損失。不下載來路不明的APP只從官方應用商店下載APP,不要通過陌生鏈接或二維碼下載。非正規(guī)渠道的APP可能被植入木馬程序,竊取您的個人信息和資金。核實身份,官方渠道求證多渠道核實身份接到自稱銀行、公安等機構來電,應掛斷后主動撥打官方客服電話核實收到熟人轉賬請求,應通過電話、視頻等方式確認對方身份遇到陌生投資理財平臺,應查詢企業(yè)工商注冊信息和金融牌照不要相信對方提供的"官方電話",自行查詢官方聯(lián)系方式官方渠道查詢核實銀行業(yè)務咨詢官方客服熱線或前往營業(yè)網點政務事項通過政府官網或政務服務中心辦理公檢法事宜應親自前往相關機關核實網購售后通過電商平臺官方渠道聯(lián)系黃金法則:凡是涉及轉賬匯款、提供密碼驗證碼的操作,務必通過官方渠道核實確認。多一分核實,少一分損失。定期使用反詐工具檢測風險安裝國家反詐中心APP下載并注冊國家反詐中心APP,開啟來電預警、短信預警等功能,接受官方實時保護定期自查風險隱患每月使用"一證通查"檢查名下電話卡和賬號,每季度查詢銀行卡信息,及時發(fā)現(xiàn)異常關注預警提醒重視96110來電和12381短信,接到預警務必按照指引停止可疑操作并核實情況更新反詐知識通過APP學習最新詐騙案例和防范技巧,了解新型詐騙手法,不斷提升防騙意識和能力反詐工具是您的安全衛(wèi)士,但需要主動使用才能發(fā)揮作用。建議將每月1日設為"反詐自查日",系統(tǒng)檢查賬戶安全、更新反詐知識、核查個人信息。對于老年人,家人應協(xié)助安裝和使用反詐工具,共同筑牢家庭防護網。保護個人信息安全身份證信息妥善保管身份證原件,復印件應注明用途并標記"僅用于XX用途"。不要將身份證照片發(fā)送給陌生人,避免被用于辦理貸款、手機卡等。銀行卡信息不要將銀行卡號、密碼、CVV碼等信息告訴他人。在公共場所使用ATM或POS機時注意遮擋密碼。定期修改網銀密碼和支付密碼。手機號碼謹慎在網站、APP上填寫手機號碼。不要隨意注冊不明網站賬號。對于促銷活動要求提供手機號的情況要特別警惕。驗證碼驗證碼是保護賬戶安全的最后防線,任何情況下都不能告訴他人,包括自稱客服、公安的人員。正規(guī)機構絕不會索要驗證碼。社交信息在社交平臺上不要過度暴露個人信息,如家庭住址、工作單位、財務狀況等。這些信息可能被詐騙分子利用,進行精準詐騙?？爝f單據處理快遞包裝時,應將包含個人信息的快遞單撕毀或涂抹。這些單據包含姓名、電話、地址等完整信息,容易被不法分子利用。關注官方