第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)和專項(xiàng)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試的科目數(shù)量為（）

（）A.2門

（）B.3門

（）C.4門

（）D.5門

2.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守的準(zhǔn)則不包括（）

（）A.勤勉盡責(zé)

（）B.誠實(shí)守信

（）C.維護(hù)客戶利益

（）D.高收益優(yōu)先

3.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）日，在指定報(bào)刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

（）A.3

（）B.5

（）C.7

（）D.10

4.下列關(guān)于基金合同內(nèi)容的說法中，錯(cuò)誤的是（）

（）A.基金運(yùn)作方式

（）B.基金投資目標(biāo)

（）C.基金管理人及托管人的權(quán)利義務(wù)

（）D.基金收益的分配原則和執(zhí)行方式

5.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供（）

（）A.基金招募說明書

（）B.基金產(chǎn)品資料概要

（）C.基金合同

（）D.以上都是

6.下列不屬于基金信息披露分類的是（）

（）A.基金凈值公告

（）B.基金定期報(bào)告

（）C.基金臨時(shí)報(bào)告

（）D.基金份額持有人大會(huì)決議

7.基金投資顧問業(yè)務(wù)，是指基金投資顧問機(jī)構(gòu)接受基金管理人委托，從事基金投資顧問業(yè)務(wù)活動(dòng)，為基金管理人提供（）等服務(wù)。

（）A.投資建議

（）B.資產(chǎn)配置

（）C.風(fēng)險(xiǎn)管理

（）D.以上都是

8.下列關(guān)于基金非公開募集的表述中，錯(cuò)誤的是（）

（）A.募集對(duì)象不超過200人

（）B.募集資金規(guī)模不受限制

（）C.應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集

（）D.募集過程不得進(jìn)行公開宣傳

9.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）

（）A.立即拒絕執(zhí)行

（）B.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行

（）C.向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告

（）D.向基金份額持有人說明情況后執(zhí)行

10.下列關(guān)于基金業(yè)績?cè)u(píng)估的表述中，錯(cuò)誤的是（）

（）A.基金業(yè)績?cè)u(píng)估應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

（）B.橫向比較時(shí)需選擇同類基金

（）C.基金業(yè)績?cè)u(píng)估應(yīng)僅基于短期表現(xiàn)

（）D.基金業(yè)績?cè)u(píng)估需考慮投資策略的匹配性

11.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)（）日，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值計(jì)算結(jié)果報(bào)送基金托管人和中國證監(jiān)會(huì)。

（）A.工作日

（）B.交易日

（）C.每月最后一個(gè)工作日

（）D.每季度最后一個(gè)工作日

12.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。

（）A.50%

（）B.30%

（）C.20%

（）D.10%

13.基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，不得對(duì)基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)，但可以向客戶提供（）

（）A.歷史業(yè)績數(shù)據(jù)

（）B.投資建議

（）C.市場(chǎng)分析報(bào)告

（）D.以上都是

14.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年（）日前，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

（）A.4月30日

（）B.6月30日

（）C.9月30日

（）D.12月31日

15.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的表述中，錯(cuò)誤的是（）

（）A.基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額總額的5%

（）B.基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)明確收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和方式

（）C.基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)用于基金銷售機(jī)構(gòu)的運(yùn)營管理

（）D.基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露

16.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)（）

（）A.備案

（）B.審批

（）C.核準(zhǔn)

（）D.確認(rèn)

17.基金份額持有人大會(huì)的表決方式為（）

（）A.所有人聯(lián)名

（）B.按基金份額計(jì)算權(quán)重投票

（）C.少數(shù)服從多數(shù)

（）D.以上都不是

18.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后（）日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送備案材料。

（）A.5

（）B.10

（）C.15

（）D.20

19.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在從事基金投資顧問業(yè)務(wù)時(shí)，不得（）

（）A.侵占基金財(cái)產(chǎn)

（）B.承諾收益或承擔(dān)損失

（）C.泄露基金份額持有人信息

（）D.以上都是

20.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯(cuò)誤的是（）

（）A.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

（）B.基金信息披露應(yīng)當(dāng)及時(shí)、公平

（）C.基金信息披露可以延遲披露非關(guān)鍵信息

（）D.基金信息披露應(yīng)當(dāng)易被投資者理解

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括（）

（）A.利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益

（）B.泄露基金份額持有人信息

（）C.承諾收益或承擔(dān)損失

（）D.從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動(dòng)

22.基金合同應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)包括（）

（）A.基金運(yùn)作方式

（）B.基金投資范圍

（）C.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

（）D.基金份額的申購和贖回方式

23.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供（）

（）A.基金招募說明書

（）B.基金產(chǎn)品資料概要

（）C.基金合同

（）D.基金投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)問卷

24.基金信息披露的分類包括（）

（）A.基金凈值公告

（）B.基金定期報(bào)告

（）C.基金臨時(shí)報(bào)告

（）D.基金份額持有人大會(huì)決議

25.基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)（）

（）A.注冊(cè)

（）B.備案

（）C.審批

（）D.核準(zhǔn)

26.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)（）日，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值計(jì)算結(jié)果報(bào)送基金托管人和中國證監(jiān)會(huì)。

（）A.工作日

（）B.交易日

（）C.每月最后一個(gè)工作日

（）D.每季度最后一個(gè)工作日

27.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。

（）A.50%

（）B.30%

（）C.20%

（）D.10%

28.基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，不得對(duì)基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)，但可以向客戶提供（）

（）A.歷史業(yè)績數(shù)據(jù)

（）B.投資建議

（）C.市場(chǎng)分析報(bào)告

（）D.以上都是

29.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年（）日前，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

（）A.4月30日

（）B.6月30日

（）C.9月30日

（）D.12月31日

30.基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)（）

（）A.明確收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和方式

（）B.用于基金銷售機(jī)構(gòu)的運(yùn)營管理

（）C.向投資者充分披露

（）D.不超過基金份額總額的5%

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試的成績有效期為期2年。

32.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日，在指定報(bào)刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

33.基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運(yùn)作方式、基金投資范圍、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法等內(nèi)容。

34.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金合同等文件。

35.基金信息披露的分類包括基金凈值公告、基金定期報(bào)告、基金臨時(shí)報(bào)告、基金份額持有人大會(huì)決議。

36.基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。

37.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值計(jì)算結(jié)果報(bào)送基金托管人和中國證監(jiān)會(huì)。

38.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開。

39.基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，不得對(duì)基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)，但可以向客戶提供歷史業(yè)績數(shù)據(jù)、投資建議、市場(chǎng)分析報(bào)告等。

40.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年6月30日前，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金從業(yè)資格考試的科目數(shù)量為______門。

42.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______日，在指定報(bào)刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

43.基金合同應(yīng)當(dāng)載明______、______、______等內(nèi)容。

44.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供______、______、______等文件。

45.基金信息披露的分類包括______、______、______、______。

46.基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向______證監(jiān)會(huì)______。

47.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)______日，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值計(jì)算結(jié)果報(bào)送基金托管人和中國證監(jiān)會(huì)。

48.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表______以上基金份額的持有人參加，方可召開。

49.基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，不得對(duì)基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)，但可以向客戶提供______、______、______等。

50.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年______日前，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

五、簡答題（共25分）

51.簡述基金從業(yè)資格考試的科目及考試要求。

52.基金合同應(yīng)當(dāng)載明哪些主要內(nèi)容？

53.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供哪些文件？

54.基金信息披露的分類有哪些？

55.基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？

六、案例分析題（共20分）

56.某基金管理人在基金募集期間，未在基金份額發(fā)售前5日，在指定報(bào)刊上刊登基金份額發(fā)售公告，而是直接通過官方網(wǎng)站進(jìn)行宣傳。請(qǐng)分析該行為是否合規(guī)，并說明理由。

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》及相關(guān)規(guī)定，基金從業(yè)資格考試科目數(shù)量為2門，包括基金法律法規(guī)和職業(yè)道德、證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)。因此，正確答案為A。

2.D

解析：基金從業(yè)人員的禁止性行為包括但不限于：利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益、泄露基金份額持有人信息、承諾收益或承擔(dān)損失、從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動(dòng)等。高收益優(yōu)先不屬于禁止性行為，但可能涉及承諾收益，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第49條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前7日，在指定報(bào)刊上刊登基金份額發(fā)售公告。因此，正確答案為C。

4.D

解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運(yùn)作方式、基金投資目標(biāo)、基金管理人及托管人的權(quán)利義務(wù)等內(nèi)容，但不包括基金收益的分配原則和執(zhí)行方式，該內(nèi)容屬于基金份額凈值公告的范疇。因此，正確答案為D。

5.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金合同等文件，以上都是必須提供的文件。因此，正確答案為D。

6.A

解析：基金信息披露的分類包括基金凈值公告、基金定期報(bào)告、基金臨時(shí)報(bào)告、基金份額持有人大會(huì)決議等，不包括基金凈值公告。因此，正確答案為A。

7.D

解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)，是指基金投資顧問機(jī)構(gòu)接受基金管理人委托，從事基金投資顧問業(yè)務(wù)活動(dòng)，為基金管理人提供投資建議、資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理等服務(wù)。因此，正確答案為D。

8.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》及相關(guān)規(guī)定，基金非公開募集的，募集對(duì)象不超過200人，募集資金規(guī)模不受限制，應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，募集過程不得進(jìn)行公開宣傳。因此，正確答案為B。

9.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第58條規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)立即拒絕執(zhí)行。因此，正確答案為A。

10.C

解析：基金業(yè)績?cè)u(píng)估應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，橫向比較時(shí)需選擇同類基金，基金業(yè)績?cè)u(píng)估需考慮投資策略的匹配性，但基金業(yè)績?cè)u(píng)估不應(yīng)僅基于短期表現(xiàn)，而應(yīng)考慮長期表現(xiàn)。因此，正確答案為C。

11.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》及相關(guān)規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值計(jì)算結(jié)果報(bào)送基金托管人和中國證監(jiān)會(huì)。因此，正確答案為B。

12.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第67條規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開。因此，正確答案為A。

13.B

解析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，不得對(duì)基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)，但可以向客戶提供投資建議。因此，正確答案為B。

14.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》及相關(guān)規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年4月30日前，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。因此，正確答案為A。

15.A

解析：基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額總額的3%，而非5%。因此，正確答案為A。

16.A

解析：基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。因此，正確答案為A。

17.B

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決方式為按基金份額計(jì)算權(quán)重投票。因此，正確答案為B。

18.B

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效后10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送備案材料。因此，正確答案為B。

19.D

解析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在從事基金投資顧問業(yè)務(wù)時(shí)，不得侵占基金財(cái)產(chǎn)、承諾收益或承擔(dān)損失、泄露基金份額持有人信息。因此，正確答案為D。

20.C

解析：基金信息披露應(yīng)當(dāng)及時(shí)、公平，非關(guān)鍵信息也不可以延遲披露。因此，正確答案為C。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：基金從業(yè)人員的禁止性行為包括利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益、泄露基金份額持有人信息、承諾收益或承擔(dān)損失、從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動(dòng)。因此，正確答案為ABCD。

22.ABCD

解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金運(yùn)作方式、基金投資范圍、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法、基金份額的申購和贖回方式等內(nèi)容。因此，正確答案為ABCD。

23.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金合同、基金投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)問卷等文件。因此，正確答案為ABCD。

24.ABCD

解析：基金信息披露的分類包括基金凈值公告、基金定期報(bào)告、基金臨時(shí)報(bào)告、基金份額持有人大會(huì)決議。因此，正確答案為ABCD。

25.AB

解析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)或備案。因此，正確答案為AB。

26.AB

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日、交易日，將當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值計(jì)算結(jié)果報(bào)送基金托管人和中國證監(jiān)會(huì)。因此，正確答案為AB。

27.AB

解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表50%以上或30%以上基金份額的持有人參加，方可召開。因此，正確答案為AB。

28.ABC

解析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，不得對(duì)基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)，但可以向客戶提供歷史業(yè)績數(shù)據(jù)、投資建議、市場(chǎng)分析報(bào)告等。因此，正確答案為ABC。

29.AB

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年4月30日或6月30日前，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。因此，正確答案為AB。

30.ABCD

解析：基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)明確收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和方式、用于基金銷售機(jī)構(gòu)的運(yùn)營管理、向投資者充分披露、不超過基金份額總額的5%。因此，正確答案為ABCD。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10分，每空1分）

41.2

42.7

43.基金運(yùn)作方式、基金投資范圍、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

44.基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金合同

45.基金凈值公告、基金定期報(bào)告、基金臨時(shí)報(bào)告、基金份額持有人大會(huì)決議

46.中國、注冊(cè)

47.交易日

48.50%

49.歷史業(yè)