第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試機(jī)試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為不符合《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？（）

A.向投資者提供基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)

B.建立完善的基金銷售信息發(fā)布制度

C.對(duì)基金銷售人員進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

D.確?；痄N售費(fèi)用透明化

2.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，私募基金管理人登記時(shí)，需要提交的材料不包括？（）

A.股東會(huì)決議

B.公司章程

C.證券從業(yè)資格證書

D.業(yè)務(wù)人員名單及資質(zhì)證明

3.基金信息披露中，屬于基金招募說明書關(guān)鍵內(nèi)容的是？（）

A.基金管理人辦公地址

B.基金投資策略及風(fēng)險(xiǎn)因素

C.基金托管人聯(lián)系方式

D.基金歷史業(yè)績(jī)排名

4.以下哪種情況不屬于基金合同的重大變更？（）

A.基金管理人變更

B.基金托管人變更

C.基金投資目標(biāo)變更

D.基金名稱變更

5.基金銷售適用性中，以下哪項(xiàng)不屬于投資者適當(dāng)性評(píng)估的核心要素？（）

A.投資者的財(cái)務(wù)狀況

B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.投資者的年齡

6.基金運(yùn)作信息披露中，定期報(bào)告不包括？（）

A.基金份額持有人情況

B.基金財(cái)務(wù)指標(biāo)

C.基金投資組合

D.基金管理人薪酬方案

7.以下哪種行為違反了《證券法》中關(guān)于禁止操縱證券市場(chǎng)的規(guī)定？（）

A.基金管理人按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資

B.基金管理人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

C.基金管理人建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度

D.基金管理人定期進(jìn)行合規(guī)審查

8.基金估值方法中，以下哪種方法適用于交易活躍的股票基金？（）

A.成本法

B.凈值法

C.市價(jià)法

D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

9.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定不包括？（）

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金業(yè)績(jī)報(bào)酬

10.基金信息披露的及時(shí)性要求，以下哪項(xiàng)表述正確？（）

A.基金季度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束后15日內(nèi)披露

B.基金半年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)半年度結(jié)束后30日內(nèi)披露

C.基金年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)年度結(jié)束后60日內(nèi)披露

D.基金臨時(shí)信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

11.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者提供的資料不包括？（）

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金托管協(xié)議

D.基金投資業(yè)績(jī)報(bào)告

12.基金投資組合管理中，以下哪種方法不屬于量化投資策略？（）

A.均值方差優(yōu)化

B.因子投資

C.價(jià)值投資

D.機(jī)器學(xué)習(xí)模型

13.基金風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)措施不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理范疇？（）

A.設(shè)置流動(dòng)性儲(chǔ)備

B.限制大額申購贖回

C.優(yōu)化投資組合結(jié)構(gòu)

D.建立壓力測(cè)試制度

14.基金銷售行為規(guī)范中，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券投資基金銷售管理辦法》？（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)提供客觀全面的基金信息

B.基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

C.基金銷售機(jī)構(gòu)承諾最低收益

D.基金銷售機(jī)構(gòu)建立投訴處理機(jī)制

15.基金信息披露的準(zhǔn)確性要求，以下哪項(xiàng)表述正確？（）

A.基金招募說明書可以包含對(duì)未來業(yè)績(jī)的預(yù)測(cè)

B.基金定期報(bào)告中可以不披露基金投資組合

C.基金臨時(shí)信息披露可以不說明事件發(fā)生的時(shí)間

D.基金凈值公告應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

16.基金運(yùn)作中的基金托管人職責(zé)包括？（）

A.基金投資決策

B.基金資產(chǎn)保管

C.基金份額登記

D.基金營(yíng)銷推廣

17.基金募集失敗的情形包括？（）

A.基金募集期屆滿，基金份額持有人人數(shù)不足200人

B.基金募集期屆滿，募集的資金不低于準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%

C.基金募集期屆滿，募集的資金低于準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的50%

D.基金募集期屆滿，募集的資金不低于準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的90%

18.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的約定不包括？（）

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.參與基金份額持有人大會(huì)

C.轉(zhuǎn)讓基金份額

D.請(qǐng)求基金管理人調(diào)整基金投資策略

19.基金信息披露的完整性要求，以下哪項(xiàng)表述正確？（）

A.基金招募說明書可以不披露基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.基金定期報(bào)告中可以不披露基金管理人變更情況

C.基金凈值公告應(yīng)包含所有影響基金凈值的因素

D.基金臨時(shí)信息披露可以不說明事件的詳細(xì)情況

20.基金投資中的禁止行為包括？（）

A.基金管理人公平對(duì)待所有基金份額持有人

B.基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

C.基金管理人建立合規(guī)管理制度

D.基金管理人定期進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括？（）

A.公開透明原則

B.合理定價(jià)原則

C.客戶利益優(yōu)先原則

D.誠(chéng)信原則

22.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

23.基金信息披露的及時(shí)性要求，以下哪些信息披露需要及時(shí)披露？（）

A.基金份額持有人人數(shù)減少至500人

B.基金管理人發(fā)生重大變更

C.基金投資標(biāo)的發(fā)生重大變化

D.基金發(fā)生重大損失

24.基金投資組合管理中，以下哪些方法屬于量化投資策略？（）

A.均值方差優(yōu)化

B.因子投資

C.價(jià)值投資

D.機(jī)器學(xué)習(xí)模型

25.基金風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪些措施屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理范疇？（）

A.設(shè)置流動(dòng)性儲(chǔ)備

B.限制大額申購贖回

C.優(yōu)化投資組合結(jié)構(gòu)

D.建立壓力測(cè)試制度

26.基金銷售行為規(guī)范中，以下哪些行為可能違反《證券投資基金銷售管理辦法》？（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)承諾最低收益

B.基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

C.基金銷售機(jī)構(gòu)提供客觀全面的基金信息

D.基金銷售機(jī)構(gòu)夸大宣傳基金業(yè)績(jī)

27.基金信息披露的準(zhǔn)確性要求，以下哪些信息披露需要保證準(zhǔn)確性？（）

A.基金招募說明書

B.基金定期報(bào)告

C.基金凈值公告

D.基金臨時(shí)信息披露

28.基金運(yùn)作中的基金托管人職責(zé)包括？（）

A.基金資產(chǎn)保管

B.基金投資決策

C.基金份額登記

D.基金信息披露

29.基金募集失敗的情形包括？（）

A.基金募集期屆滿，基金份額持有人人數(shù)不足200人

B.基金募集期屆滿，募集的資金低于準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的50%

C.基金募集期屆滿，募集的資金不低于準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%

D.基金募集期屆滿，募集的資金低于準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的30%

30.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的約定包括？（）

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.參與基金份額持有人大會(huì)

C.轉(zhuǎn)讓基金份額

D.請(qǐng)求基金管理人調(diào)整基金投資策略

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，可以向投資者提供基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)。（）

32.私募基金管理人登記時(shí)，需要提交股東會(huì)決議、公司章程和業(yè)務(wù)人員名單及資質(zhì)證明。（）

33.基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包含基金投資策略及風(fēng)險(xiǎn)因素。（）

34.基金合同的重大變更包括基金管理人變更、基金托管人變更和基金投資目標(biāo)變更。（）

35.基金銷售適用性中，投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力是評(píng)估的核心要素之一。（）

36.基金運(yùn)作信息披露中，定期報(bào)告包括基金份額持有人情況、基金財(cái)務(wù)指標(biāo)和基金投資組合。（）

37.基金管理人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易是合法行為。（）

38.基金估值方法中，市價(jià)法適用于交易活躍的股票基金。（）

39.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)。（）

40.基金信息披露的及時(shí)性要求，基金臨時(shí)信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露。（）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金招募說明書、基金合同和基金托管協(xié)議。（）

42.基金投資組合管理中，價(jià)值投資屬于量化投資策略。（）

43.基金風(fēng)險(xiǎn)管理中，流動(dòng)性儲(chǔ)備是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的重要措施。（）

44.基金銷售行為規(guī)范中，基金銷售機(jī)構(gòu)可以承諾最低收益。（）

45.基金信息披露的準(zhǔn)確性要求，基金凈值公告應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（）

46.基金運(yùn)作中的基金托管人職責(zé)包括基金資產(chǎn)保管和基金份額登記。（）

47.基金募集失敗的情形包括基金募集期屆滿，基金份額持有人人數(shù)不足200人和基金募集期屆滿，募集的資金低于準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的50%。（）

48.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的約定包括參與分配基金財(cái)產(chǎn)和參與基金份額持有人大會(huì)。（）

49.基金投資中的禁止行為包括基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。（）

50.基金管理人定期進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估是合規(guī)管理制度的重要內(nèi)容。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

51.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循__________原則，確?；痄N售行為規(guī)范。（）

52.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括__________、__________和__________。（）

53.基金信息披露的及時(shí)性要求，基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后__________內(nèi)披露。（）

54.基金投資組合管理中，量化投資策略包括__________、__________和__________。（）

55.基金風(fēng)險(xiǎn)管理中，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的重要措施包括__________和__________。（）

56.基金銷售行為規(guī)范中，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)__________，不得承諾最低收益。（）

57.基金信息披露的準(zhǔn)確性要求，基金招募說明書應(yīng)當(dāng)__________、__________、__________。（）

58.基金運(yùn)作中的基金托管人職責(zé)包括__________、__________和__________。（）

59.基金募集失敗的情形包括基金募集期屆滿，基金份額持有人人數(shù)不足__________人和基金募集期屆滿，募集的資金低于準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的__________。（）

60.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的約定包括__________、__________和__________。（）

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

61.簡(jiǎn)述基金銷售適用性的核心要素有哪些？

62.簡(jiǎn)述基金信息披露的及時(shí)性要求有哪些？

63.簡(jiǎn)述基金投資組合管理中，量化投資策略的主要方法有哪些？

六、案例分析題（共25分）

64.案例背景：某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售某只股票型基金時(shí)，向投資者承諾該基金未來一年收益率不低于20%，并夸大宣傳該基金的歷史業(yè)績(jī)，導(dǎo)致部分投資者在該基金凈值下跌時(shí)產(chǎn)生較大損失。

問題：

（1）該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？請(qǐng)說明理由。

（2）該基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何改進(jìn)其銷售行為？

（3）投資者在該基金凈值下跌時(shí)，可以采取哪些措施保護(hù)自己的利益？

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十四條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者提供基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)。

2.C

解析：根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募基金管理人登記和備案辦法》第七條，私募基金管理人登記時(shí)需要提交股東會(huì)決議、公司章程、業(yè)務(wù)人員名單及資質(zhì)證明等材料。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十二條，基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包含基金投資策略及風(fēng)險(xiǎn)因素等關(guān)鍵內(nèi)容。

4.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十二條，基金合同的重大變更包括基金管理人變更、基金托管人變更和基金投資目標(biāo)變更。

5.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十一條，投資者適當(dāng)性評(píng)估的核心要素包括投資者的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

6.D

解析：基金凈值公告不需要披露基金管理人薪酬方案。

7.B

解析：根據(jù)《證券法》第七十七條，禁止任何人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易。

8.C

解析：市價(jià)法適用于交易活躍的股票基金。

9.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)。

10.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金臨時(shí)信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露。

11.D

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者提供的資料包括基金招募說明書、基金合同和基金托管協(xié)議。

12.C

解析：價(jià)值投資屬于定性投資策略，不屬于量化投資策略。

13.D

解析：建立壓力測(cè)試制度屬于風(fēng)險(xiǎn)管理范疇，不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理范疇。

14.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十四條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得承諾最低收益。

15.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十二條，基金凈值公告應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

16.B

解析：基金托管人職責(zé)包括基金資產(chǎn)保管。

17.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十六條，基金募集期屆滿，基金份額持有人人數(shù)不足200人，基金募集失敗。

18.D

解析：基金份額持有人可以請(qǐng)求基金管理人調(diào)整基金投資策略。

19.C

解析：基金凈值公告應(yīng)包含所有影響基金凈值的因素。

20.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十一條，禁止基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第四條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循公開透明原則、合理定價(jià)原則、客戶利益優(yōu)先原則和誠(chéng)信原則。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十一條，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略。

23.CD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金份額持有人人數(shù)減少至500人和基金投資標(biāo)的發(fā)生重大變化屬于重大事件，需要及時(shí)披露。

24.ABD

解析：量化投資策略包括均值方差優(yōu)化、因子投資和機(jī)器學(xué)習(xí)模型。

25.ABC

解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的重要措施包括設(shè)置流動(dòng)性儲(chǔ)備、限制大額申購贖回和優(yōu)化投資組合結(jié)構(gòu)。

26.AD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十四條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得承諾最低收益，不得夸大宣傳基金業(yè)績(jī)。

27.ABCD

解析：基金信息披露的準(zhǔn)確性要求，基金招募說明書、基金定期報(bào)告、基金凈值公告和基金臨時(shí)信息披露都需要保證準(zhǔn)確性。

28.AC

解析：基金托管人職責(zé)包括基金資產(chǎn)保管和基金份額登記。

29.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十六條，基金募集期屆滿，基金份額持有人人數(shù)不足200人和基金募集期屆滿，募集的資金低于準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的50%，基金募集失敗。

30.ABC

解析：基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的約定包括參與分配基金財(cái)產(chǎn)、參與基金份額持有人大會(huì)和轉(zhuǎn)讓基金份額。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十四條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者提供基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)。

32.√

解析：根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募基金管理人登記和備案辦法》第七條，私募基金管理人登記時(shí)需要提交股東會(huì)決議、公司章程和業(yè)務(wù)人員名單及資質(zhì)證明。

33.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十二條，基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包含基金投資策略及風(fēng)險(xiǎn)因素。

34.√

解析：基金合同的重大變更包括基金管理人變更、基金托管人變更和基金投資目標(biāo)變更。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十一條，投資者適當(dāng)性評(píng)估的核心要素包括投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

36.√

解析：基金運(yùn)作信息披露中，定期報(bào)告包括基金份額持有人情況、基金財(cái)務(wù)指標(biāo)和基金投資組合。

37.×

解析：根據(jù)《證券法》第七十七條，禁止任何人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易。

38.√

解析：市價(jià)法適用于交易活躍的股票基金。

39.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)。

40.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十五條，基金臨時(shí)信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露。

41.√

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金招募說明書、基金合同和基金托管協(xié)議。

42.×

解析：價(jià)值投資屬于定性投資策略，不屬于量化投資策略。

43.√

解析：流動(dòng)性儲(chǔ)備是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的重要措施。

44.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第十四條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得承諾最低收益。

45.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十二條，基金凈值公告應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

46.√

解析：基金運(yùn)作中的基金托管人職責(zé)包括基金資產(chǎn)保管和基金份額登記。

47.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十六條，基金募集期屆滿，基金份額持有人人數(shù)不足200人和基金募集期屆滿，募集的資金低于準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的50%，基金募集失敗。

48.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的約定包括參與分配基金財(cái)產(chǎn)和參與基金份額持有人大會(huì)。

49.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十一條，禁止基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。

50.√

解析：基金管理人定期進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估是合規(guī)管理制度的重要內(nèi)容。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

51.客戶利益優(yōu)先

52.基金的投資目標(biāo)、基金的投資范圍、基金的投資策略

53.2

54.均值方差優(yōu)化、因子投資、機(jī)器學(xué)習(xí)模型

55.設(shè)置流動(dòng)性儲(chǔ)備、限制大額申購贖回

56.提供客觀全面的基金信息

57.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

58.基金資產(chǎn)保管、基金投資決策、基金份額登記

59.200、50

60.參與分配基金財(cái)產(chǎn)、參與基金份額持有人大會(huì)、轉(zhuǎn)讓基金份額

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

61.答：

基金銷售適用性的核心要素包括：

①投資者的財(cái)務(wù)狀況；

②投資者的投資經(jīng)驗(yàn)；